SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

CURSO SEMILLA ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA

DE CREDITOS

PLANES DE INVERCION

APRENDIZ

ESNEIDER JOSE CANTERO MANCHEGO

INSTRUCTOR

BEATRIZ VELA GOMEZ

SAHAGUN – CORDOBA

2021 – 05 – 01
PLANES DE INVERCIÓN

En el análisis del siguiente caso

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero

a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor

experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el

que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones

que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en

un año.

SOLUCIÓN

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675
I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
IP = 0.25/4 = 0.625
I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
IP =0.275/2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual
d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

MODALIDAD PROPUESTA INTERÉS EFECTIVO

27 % anual trimestre vencido 29.85 %

25 % anual trimestre anticipado 28.08 %

27.5 % anual semestre vencido 28.06 %

29 % efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 %
anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta
comparándola con las otras opciones.
El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios
establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el
mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer
reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.
1) Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha
inversión, ¿para qué vamos a invertir?
2) Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y
establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar.
3) Elegir una estrategia: saber los pros y en contra de la propuesta a tomar, se deben
a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar.
Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el
plan.
4) Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.