Crédito 8000 Crear Escenarios que determinen el Pago m

Plazo meses 6 cambiante: E2)

TEM 1.27% 6 meses - 12 meses - 24 meses - 36 meses -
El valor cambiante será el número de meses
Pago mensual 1,393.22 24 meses
Crear un Resumen de Escenarios en que la c
Fecha Crédito 7/26/2013

Cuota Fecha Vcto Fecha pago Principal Pago cuota Interés Amortización
1 8/25/2013 8/25/2013 8,000.00 1,393.22 101.60 1,291.62
2 9/24/2013 9/24/2013 6,708.38 1,393.22 85.20 1,308.03
3 10/24/2013 10/24/2013 5,400.35 1,393.22 68.58 1,324.64
4 11/23/2013 11/23/2013 4,075.71 1,393.22 51.76 1,341.46
5 12/23/2013 12/23/2013 2,734.25 1,393.22 34.72 1,358.50
6 1/22/2014 1/22/2014 1,375.75 1,393.22 17.47 1,375.75
enarios que determinen el Pago mensual para los siguientes Plazos en Meses (Celda
e: E2)
12 meses - 24 meses - 36 meses - 48 meses - 60 meses
ambiante será el número de meses de cada Escenario; Por ejemplo 24 para el Escenario

Resumen de Escenarios en que la celda de resultado sea el Pago mensual (E4)

Saldo CELDA CAMBIANTE: E2

6,708.38 VALOR: EL NUMERO DE MESES (6,12,24,36,48,60)
5,400.35 CELDA DE RESULTADO: E4
4,075.71
2,734.25
1,375.75
-
24,36,48,60)
 Crecimiento anual de los ingresos 8.65%
Crecimiento anual de los gastos 3.75%
Indice de Precios al Consumidor 2.33%

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos 987,000.00 1,072,375.50 1,165,135.98 1,265,920.24 1,375,422.34
Gastos 712,000.00 755,289.60 801,211.21 849,924.85 901,600.28
Utilidad bruta 275,000.00 317,085.90 363,924.77 415,995.39 473,822.06
Utilidad (%) 28% 30% 31% 33% 34%

Escenarios
Celdas Valores actuales Moderado Pesimista Optimista
cambiantes
G3 8.65% 10.0% 6.50% 12.5%
G4 3.75% 4.2% 2.5% 4.4%
G5 2.33% 2.5% 1.8% 2.6%
C9 987,000 1,000,000 950,000 1,100,000
C10 712,000 750,000 800,000 700,000

Celdas de Resultado: C12:G12

 Crear tres escenarios (Esperado, Pesimista y Optimista), con los valores que se
encuentran en el Rango K3:M5. teniendo en cuenta que las celdas cambiantes serán
las que están marcadas con relleno amarillo en el Rango B10:B12 y en la celda B21.
Con los escenarios creados generar una hoja Resumen en la que la Celda de
resultado sea H26

Factor Estacional 1.02 1.08 1.095 1.12 0.91

Ingresos Referencia Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre

Ventas A 6,800 6,936 7,344 7,446 7,616 6,188
Ventas B 3,200 3,264 3,456 3,504 3,584 2,912
Ventas C 3,800 3,876 4,104 4,161 4,256 3,458
Otros
Total Ingresos 14,076 14,904 15,111 15,456 12,558

Egresos
Por Compras 63% 8,868 9,390 9,520 9,737 7,912
G. Directos 21% 1,499 1,588 1,610 1,646 1,338
G. Admin. 8% 1,436 1,521 1,542 1,577 1,281
Terceros 675 675 675 675 675
Imprevistos 5% 624 659 667 682 560
Otros 1,250
Total Egresos 13,102 13,831 15,264 14,317 11,766

Utilidad Bruta 974 1,073 -153 1,139 792

Utilidad acumulada 974 2,046 1,894 3,032 3,824
 res que se Escenarios
ambiantes serán Celda Esperado Pesimista Optimista
n la celda B21. C7 1.02 1 1.05
Celda de D7 1.08 1.01 1.1
E7 1.095 1.02 1.18

F7 1.12 1.09 1.21

0.85 G7 0.91 0.87 1.01
H7 0.85 0.73 0.97
Diciembre B21 5% 7.50% 3%
5,780
2,720
3,230
350
12,080

7,390
1,323
1,253
675
532

11,173

907
4,732