yenifer silgado salgado

laura dallana lara chima

Conocimientos contables

CODIGO CUENTAS DEBITO

Obligaciones financiera - valor nominal
Obligacion financiera - Costo transaccion $ 5,800,000
Banco $ 994,200,000

* Bases los flujo de cajas de la operación

Periodo Flujo
0 $ 994,200,000
1 -$ 263,797,480.79
2 -$ 263,797,480.79
3 -$ 263,797,480.79
4 -$ 263,797,480.79
5 -$ 263,797,480.79
TIR 10.23%

DESEMBOLSO

CODIGO CUENTAS DEBITO

112005 Banco $ 994,200,000
Obligacion financiera - Valor nominal
Gastos financieros - Aval $ 5,800,000
Gastos financieros - aval ( Estandaar pymes)
Obligacion Financieras - costo de transaccion $ 5,800,000

CUOTA 1
CODIGO CUENTAS DEBITO
112005 Banco
Obligación financiera – Valor nominal $ 163,797,481
Obligación financiera – Costo transacción (Estándar Pymes)
Gastos financieros – Aval (Estándar Pymes) $ 1,706,660
Gastos financieros – Intereses $ 100,000,000

CUOTA 2
CODIGO CUENTAS DEBITO
112005 Banco
 Obligación financiera – Valor nominal $ 180,177,229
Obligación financiera – Costo transacción (Estándar Pymes)
Gastos financieros – Aval (Estándar Pymes) $ 1,504,517
Gastos financieros – Intereses $ 83,620,252

CUOTA 3
CODIGO CUENTAS DEBITO
112005 Banco
Obligación financiera – Valor nominal $ 198,194,952
Obligación financiera – Costo transacción (Estándar Pymes)
Gastos financieros – Aval (Estándar Pymes)
Gastos financieros – Intereses $ 65,602,529

CUOTA 4
CODIGO CUENTAS DEBITO
112005 Banco
Obligación financiera – Valor nominal $ 218,014,447
Obligación financiera – Costo transacción (Estándar Pymes)
Gastos financieros – Aval (Estándar Pymes) $ 915,437
Gastos financieros – Intereses $ 45,783,034

CUOTA 5
CODIGO CUENTAS DEBITO
112005 Banco
Obligación financiera – Valor nominal $ 239,815,892
Obligación financiera – Costo transacción (Estándar Pymes)
Gastos financieros – Aval (Estándar Pymes) $ 507,653
Gastos financieros – Intereses $ 23,981,589
CREDITO
$ 1,000,000,000

CREDITO

$ 1,000,000,000

$ 5,800,000

CREDITO
$ 263,797,480.79

$ 1,706,660

CREDITO
$ 263,797,480.79
$ 1,504,517

CREDITO
$ 263,797,480.79

1244022

CREDITO
$ 263,797,480.79

$ 915,437

CREDITO
$ 263,797,480.79

$ 507,653
 BANCO 1000000000
INTERESES 10%

años saldo inicial intereses cuota fija abono saldo final

1 $ 1,000,000,000 $ 100,000,000 263797480.79 $ 163,797,481 $ 836,202,519

2 $ 836,202,519 $ 83,620,252 263797480.79 $ 180,177,229 $ 656,025,290
3 $ 656,025,290 $ 65,602,529 263797480.79 $ 198,194,952 $ 457,830,339
4 $ 457,830,339 $ 45,783,034 263797480.79 $ 218,014,447 $ 239,815,892
5 $ 239,815,892 $ 23,981,589 263797480.79 $ 239,815,892 $ 0

1000000000-5800000=994200000
A LA PERSONA 994200000
TIR 10.23%
INTERESES DEL BANCO SON LOS MISMO
PERSONA

años saldo inicial costo por prestamo cuota fija abono saldo final

1 $ 994,200,000 $ 101,706,660 263797480.79 $ 162,090,821 $ 832,109,179

2 $ 832,109,179 $ 85,124,769 263797480.79 $ 178,672,712 $ 653,436,467
3 $ 653,436,467 $ 66,846,551 263797480.79 $ 196,950,930 $ 456,485,537
4 $ 456,485,537 $ 46,698,470 263797480.79 $ 217,099,010 $ 239,386,527
5 $ 239,386,527 $ 24,489,242 263797480.79 $ 239,308,239 $ 78,288
intereses aval

$ 100,000,000 $ 1,706,660
$ 83,620,252 $ 1,504,517
$ 65,602,529 $ 1,244,022
$ 45,783,034 $ 915,437
$ 23,981,589 $ 507,653