Nombre y Apellido: Diaz, Adriana Virginia

DNI: 32.877.253

ACTIVIDAD 3 UIF

CUESTIONARIO:

1) ¿Cuál es la función de la UIF?

2) ¿En qué se vincula con la actividad aseguradora?

3) ¿Por qué el Productor Asesor de Seguros es un sujeto obligado según las normativas de
dicho Organismo?

4) ¿Cuáles son las obligaciones del P.A.S. con respecto al delito de Lavado de Activos?

Justifique cada una de las respuestas.

RESPUESTAS

1) La UIF (Unidad de Información Financiera) tiene como función principal promover

y desarrollar políticas tendientes a impedir el Lavado de Activos (LA), la
Financiación del Terrorismo (FT) y los Delitos Económico-Financieros Complejos
(DEFC). Esto lo logra mediante el análisis, tratamiento y transmisión de la
información.

En los últimos años la UIF sufrió modificaciones a partir de leyes y decretos que
cambiaron algunas de sus funciones y características. Uno de los cambios más
importantes fue en el año 2008 con un decreto que autorizó a la UIF a intervenir
como parte querellante en causas por lavado de dinero.

En el año 2011 con la reformulación de la ley de lavado 26.683 tuvo lugar dos cambios
sustanciales: se comenzó a castigar el “autolavado” es decir, cuando la misma persona
(física o jurídica) que obtiene dinero proveniente de una actividad ilegal, también
blanquea esos ingresos y en segundo lugar la ley permitió que la UIF pudiera decomisar
bienes de una persona investigada sin necesidad de que hubiese una condena. Todo esto
permitió una estructura coherente y eficiente en el tratamiento preventivo de estos
delitos.

Finalmente en el año 2012 el Dto 918 dispuso que, en caso de recibir una denuncia
procedente, la UIF podrá ordenar el congelamiento administrativo inmediato de los bienes
o dinero del sujeto reportado.
 2) Por un lado la UIF se encarga de articular la normativa a nivel local de los organismos
públicos como la Superintendencia de Seguros de la Nacion y el Banco Central (que son a
su vez organismos de control primario). Las entidades aseguradoras y los PAS cumplen
tareas complementarias y son quienes deben denunciar las llamadas “operaciones
sospechosas”, para ello deberán observar el comportamiento de sus clientes para
prevenir, detectar y reportar los hechos, actos, operaciones u omisiones que puedan
provenir de la comisión de los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Todo esto contribuye a generar un mercado más confiable y transparente.

3) Los PAS son sujetos obligados por una normativa que es la La Resolución UIF 230/2011
que en su Art.º 2 establece que son Sujetos Obligados:

1. Las empresas aseguradoras.

2. Los productores asesores de seguros, agentes, intermediarios, peritos y

liquidadores de seguros cuyas actividades estén regidas por las Leyes Nº
17.418; Nº 20.091; Nº 22.400 y Nº 24.557, sus modificatorias,
concordantes y complementarias, únicamente cuando intervengan en
operaciones relacionadas con seguros de retiro o seguros de vida.

La razón por la que es un sujeto obligado es porque el mismo se encuentra en una situación de
vulnerabilidad dentro de la cadena comercial, ya que siendo el intermediario directo entre el
asegurado y la entidad aseguradora es quien mantiene el vínculo más estrecho con el asegurado.
Se ha demostrado que la actividad aseguradora es uno de los principales vehículos elegido por la
delincuencia para cometer un sinnúmeros de delitos en cualquiera de sus ramos. Por ende es mas
probable que se escoja este medio para lavar dinero.

4) Los PAS según esta normativa están obligados a solicitar y entregar a las compañías de
seguros la información y documentación relativa a la identificación de los clientes (política
“CONOZCA A SU CLIENTE”) y deben adoptar medidas de prevención en materia de Lavado
de Activos y Financiación del Terrorismo. Esto incluye, entre otras cosas, tareas como:
 Elaborar un manual de procedimientos (se añade que deberá ser
aprobado por el Directorio o Consejo de Administración)
 Elaborar un registro de análisis y gestión de riesgo de las operaciones
inusuales
 Implementación de herramientas y medidas tecnológicas que
permitan consolidar las operaciones que realizan con sus clientes
 Implementación de herramientas y medidas tecnológicas que
permitan analizar o monitorear comportamientos con el fin de
detectar operaciones inusuales y/o sospechosas.
 Establecer un perfil y un legajo de cada uno de sus clientes requiriendo
los datos personales y documentación que lo avale, identificarlo que
no forme parte del listado de terroristas y cumplir con la Resolución
UIF respecto a las Personas Expuestas Políticamente (PEPs).
 Informar a través del sitio www.uif.gob.ar de esta UNIDAD DE
INFORMACION FINANCIERA a todos aquellos clientes que no hubieran
dado cumplimiento a alguna de las solicitudes