Según las características del cliente Santiago Rincón, desde el grupo PUJ WM nos

permitimos comunicar lo siguiente:

Primero, dado que el señor Rincón es catalogado como un inversionista Retail, es decir,
aquel que compra y vende de forma minoritaria, se ha decidido recomendar adquirir un
bono soberano de Colombia. Lo anterior, se ha considerado sobre la base de evitar
problemas de devaluación respecto a otros bonos en otros países y junto a una inversión de
bajo riesgo con un buen rendimiento.

Para el caso del bono colombiano, será a cinco años y contará con una tasa de rendimiento
de 4,200. Además, cuenta con una calificación de grado medio, sujeto a riesgo crediticio
moderado y dado que los principales bonos gubernamentales están disponibles mediante
contratos de futuros negociados en bolsa, los cuales son muy líquidos, se puede ver como
un tipo de bono recomendable para inversionistas minoristas, como el caso de nuestro
cliente.

Segundo, siguiendo la búsqueda de inversiones que permitan acceder a un buen

rendimiento junto a un bajo riesgo se decidió recomendar el uso de un ETF,
específicamente: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Global Clean Energy ETF
(ICLN), Invesco QQQ Trust (QQQ).

Las razones para haber escogido este tipo de inversión se pueden ver desde la capacidad
para diversificar los portafolios de inversión y reducción del riesgo, acceder a diferentes
mercados, facilidad de operación y la reducción de los costos. Asimismo, de los criterios
usados para elegir estos ETFs son el comportamiento durante los últimos tres años, ya que
se ha presentado un crecimiento continuo en el precio de los mismo y aún con ciertos
decrecimientos, se sigue comportando un patrón de incremento a lo largo del periodo, que
aún con la crisis actual se ha logrado recuperar.

Es importante mostrar como uno de los factores relevantes para la elección de acciones, es
la visión a largo plazo. Por tanto, desde el grupo PUJ WM creemos la importancia por
revisar áreas relacionadas con tecnología y aquellas con una visión del cambio de la matriz
energética, dada la insostenibilidad a largo plazo del petróleo, se dirigió la vista a energías
limpias y renovables. COLOCAR QUE SON EN EEUU

Tercero, teniendo en cuenta lo manifestado por el cliente en la voluntad por acceder a altos
rendimientos incurriendo en un mayor riesgo, se recomienda adquirir acciones relacionadas
con temas de tecnología líder y en diversas áreas de la misma. Por tanto, se recomienda
acceder a compañías como: Tesla (TSLA), Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT), Oracle
(ORCL) y Sony (SNE), las cuales cuentan con una preeminencia en el crecimiento de sus
precios respecto a otras compañías, y dadas sus características de inversión e investigación
las hace compañías con una trayectoria y futuro prometedor, y así ser llamativas para el
mercado en general.