TALLER SEMANA 1

UNIDAD 1
ACTIVIDAD DE TRANSFERENCIA DEL CONOCIMIENTO

ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE

INFORMACION REQUERIDA PARA LA VINCULACION DE LOS CLIENTES

PRESENTADO POR DANIELA ANDREA MOLINARES JIMENEZ

TUTOR VIRTUAL GARY CASTILLO

CURSO DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

 INTRODUCCION

Puedo decir que la organización comercial es la estructura humana y material que

permite ejecutar la estrategia de marketing. La implantación de la estrategia es la
asignación de acciones específicas a los elementos de la organización para
alcanzar los objetivos previstos. Los integrantes de una organización asumen
distintos roles. Las personas que tienen autoridad son las que deciden las
acciones a llevar a cabo y disponen de los medios humanos materiales necesarios
de la organización

REQUISITOS:
  Fotocopia de la Cédula de Ciudadanía del Representante
 Legal Fotocopia del NIT / RUT
 Fotocopia de los Certificados de Tradición y Libertad de Inmuebles
 Fotocopia de declaraciones de Renta Certificado de Constitución y
Gerencia expedido por la Cámara de Comercio
 Relación de Activos
 Estados Financieros Fiscales, con anexos.
 Flujo de Caja
 Fotocopia de Extractos Bancarios (tres últimos meses).
 Todos los documentos deben ser con vigencia hasta tres (3) meses.

2. Descripción de la información comercial que un cliente debe acreditar en una

entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un
producto.
 Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la realizan
con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del
solicitante
 Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación
Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que
registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular
un cliente.
 Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en
el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia,
proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
 Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza
cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.

Documentos a anexar

 Certificado de Ingresos
 Certificado o constancia laboral.
 Fotocopia de extractos bancarios.
 Balances con anexos.
 Fotocopia de declaración de renta o certificado de ingresos firmado por el
contador.
 Fotocopia del documento de identidad.
 Fotocopia del Rut.
 Fotocopia de certificados de tradición de inmuebles.
 Fotocopia de tarjetas de propiedad del vehículos.
 Fotocopia de contratos de compra venta de vehículos o inmuebles.
 Soportes de ingresos adicionales Todos estos documentos deben ser con
vigencia hasta tres (3) meses

3. Las bases de datos o centrales de información (Central de Información de la

Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia -CIFIN-, Data
crédito, Covinoc, Computec, Inconcrédito, Credicheque, Fenalcheque, etc.) son
sociedades o agremiaciones de carácter privado en las cuales se registra el
comportamiento crediticio, financiero y comercial de las personas que celebran
operaciones con entidades financieras, cooperativas y empresas de sector real.
De acuerdo con lo dispuesto por el artículo 17 de la Ley 1266 de 2008 las
centrales de información, como las mencionadas anteriormente, están sujetas a la
inspección y vigilancia de la Superintendencia de Industria y Comercio.
Las centrales de riesgo están legalmente facultadas para conservar en sus
archivos toda la información histórica de una persona, esto es, tanto los datos
positivos como los negativos En relación el aspecto relacionado con la
permanencia de la información en las bases de datos el artículo 13 de la Ley 1266
de 2008 dispone que la información de carácter positivo permanecerá
indefinidamente en los bancos de datos de los operadores de información.
Los canales directos a proporcionar esta información son:
• Directamente del cliente
• Centrales de riesgo.
• Proveedores o empresas con relaciones comerciales.
• Base de datos o Internet