ACERCA DEL AUTOR...............................................................................................................XVII
INTRODUCCIÓN A LA SEGUNDA EDICIÓN ........................................................................XIX
TÍTULO PRIMERO Introducción al derecho mercantil .......................................................1
I. Las fuentes del derecho mercantil .....................................................................................3 Las fuentes del derecho privado en general .......................................................................4 Las fuentes formales del derecho mercantil.......................................................................4 Las fuentes del derecho mercantil en México....................................................................10 II. Los elementos de la relación jurídica comercial ...............................................................20 El sujeto..............................................................................................................................21 El objeto .............................................................................................................................22 El vínculo jurídico-comercial.............................................................................................23 Actos jurídicos unilaterales ................................................................................................24 Actos jurídicos mixtos .......................................................................................................24 IlI. El comerciante....................................................................................................................26 El comerciante y su capacidad ...........................................................................................26 Prohibiciones para ejercer el comercio ..............................................................................28 IV. Obligaciones de los comerciantes......................................................................................40 Inscripción en el Registro Público de Comercio................................................................42 El anuncio de la calidad mercantil .....................................................................................51 V. Llevar cuenta y razón pormenorizada de las operaciones comerciales.............................52 Llevar en orden la contabilidad y su conservación ............................................................55 Llevar o conservar la correspondencia...............................................................................60 Formar parte de las Cámaras de Comercio ........................................................................62 Los auxiliares del comercio y del comerciante..................................................................64 Auxiliares del comercio independientes ............................................................................64 Auxiliares del comerciante dependientes...........................................................................66 VI. La empresa.........................................................................................................................67 Concepto ............................................................................................................................67 Elementos...........................................................................................................................68 VII. Las cosas mercantiles ........................................................................................................72 Los bienes ..........................................................................................................................72 Las cosas mercantiles por naturaleza .................................................................................74 La moneda..........................................................................................................................75 La moneda y los títulos de crédito .....................................................................................76
TÍTULO SEGUNDO Los títulos de crédito .............................................................................83
I. Definición y caracteres del título de crédito ......................................................................85 Documento .........................................................................................................................85 El derecho literal ................................................................................................................86 El derecho personal............................................................................................................87 El derecho legítimo ............................................................................................................87 El derecho de carácter patrimonial.....................................................................................87 La expresión "consustancial" .............................................................................................88 El concepto de autonomía ..................................................................................................88 II. Del fundamento de la obligación contenida en los títulos de crédito................................90 Tesis del contrato original..................................................................................................91 Teoría de la creación ..........................................................................................................91 Teoría de la emisión...........................................................................................................92 Resumen.............................................................................................................................92 III. Documentos que no producen efecto como títulos de crédito ...........................................93 Documentos suficientes e insuficientes .............................................................................94 Documentos complementarios...........................................................................................95 Documentos que carecen de forma ....................................................................................96 La situación establecida por el artículo 15 de la LGTOC..................................................96 IV. Clasificación de los títulos de crédito ................................................................................98 Otros aspectos de clasificación ..........................................................................................99 Capacidad para la emisión de títulos de crédito.................................................................99 La representación para suscribir títulos de crédito (Se rige por normas especiales de la ley de la materia) .....................................................100 Atribución de representación .............................................................................................101 V. De la responsabilidad de los signatarios de títulos de crédito............................................102 Los títulos otorgados en pago ............................................................................................103 La responsabilidad en los títulos alterados ........................................................................103 VI. De la circulación ................................................................................................................104 Títulos nominativos............................................................................................................105 Los títulos a la orden..........................................................................................................105 Diversas especies de títulos no negociables.......................................................................106 Títulos de circulación restringida.......................................................................................107 Títulos sujetos a registro ....................................................................................................107 VII. El endoso ...........................................................................................................................108 El endoso en propiedad ......................................................................................................108 El endoso en procuración o al ............................................................................................110 El endoso en prenda o en garantía .....................................................................................111 VIII. Pérdida o robo de títulos nominativos y al portador ..........................................................112 Títulos nominativos............................................................................................................112 El sistema aplicado a los títulos al portador.......................................................................113 Los títulos al portador ........................................................................................................114 De los gravámenes sobre los títulos de crédito ..................................................................116 IX. El aval ................................................................................................................................116 Del aval ..............................................................................................................................117 El pago ...............................................................................................................................118 Del protesto ........................................................................................................................119 De la dispensa del protesto.................................................................................................120 La letra de cambio..............................................................................................................121 XI. Los requisitos de la letra de cambio...................................................................................123 La mención de ser letra de cambio, inserta en el texto del documento..........................................................................................................................124 La expresión del lugar, día, mes y año en que se suscribe.................................................124 La orden incondicional al girado, de pagar una suma determinada de dinero.............................................................................................................................125 El nombre del girado..........................................................................................................125 La época del pago ..............................................................................................................125 El nombre de la persona a quien ha de hacerse el pago: el beneficiario............................126 La firma del girador o de la persona que suscriba a su nombre '" .....................................126 De la firma a ruego o en nombre de otro ...........................................................................128
XII. Modalidades de la ley sobre el principio de la literalidad del derecho
contenido en la letra de cambio..........................................................................................129 Modalidades .......................................................................................................................130 La relación de las personas que intervienen en el presupuesto normal de la letra de cambio ..........................................................................................................131 De la letra domiciliada .......................................................................................................134 Del domiciliatario ..............................................................................................................134 De los recomendatarios......................................................................................................135 La responsabilidad del girador...........................................................................................136 Las cláusulas D/a y D/p .....................................................................................................137 La aceptación de la letra de cambio ...................................................................................137 Sanciones ...........................................................................................................................138 Cómo debe prestarse la aceptación ....................................................................................139 La responsabilidad del aceptante .......................................................................................140 La aceptación por honor o por intervención ......................................................................141 XIII. Del pago de la letra de cambio...........................................................................................142 De la negativa a recibir el pago al vencimiento .................................................................143 El pago por intervención ....................................................................................................145 De las acciones y derecho que nacen de la falta de aceptación y de la falta de pago .......................................................................................................................146 De la caducidad ..................................................................................................................148 De la prescripción de la acción cambiaria .........................................................................149 La acción causal y de enriquecimiento ilegítimo...............................................................150 XIV. Letra de cambio internacional............................................................................................152 Interpretación de la convención .........................................................................................152 Al tenedor...........................................................................................................................154 Características ....................................................................................................................154 El endosante .......................................................................................................................155 El cedente por endoso o por mera tradición.......................................................................155 El garante ...........................................................................................................................156 XV. El pagaré.............................................................................................................................159 De la presentación del pagaré ............................................................................................163 De la obligación del suscriptor...........................................................................................163 XVI. El cheque............................................................................................................................164 Presupuestos del cheque.....................................................................................................165 El contrato de depósito base del cheque ............................................................................167 Requisitos formales del documento ...................................................................................168 Documento a la vista..........................................................................................................169 De la forma de circulación .................................................................................................170 De la presentación del cheque............................................................................................170 De la caducidad y prescripción de la acción del cheque....................................................173 El pago de títulos de crédito con cheques ..........................................................................174 Formas especiales del cheque ............................................................................................175 XVII. Otros títulos de crédito ......................................................................................................178 Las acciones .......................................................................................................................179 Las obligaciones.................................................................................................................179 Cédulas hipotecarias ..........................................................................................................181 Bonos hipotecarios.............................................................................................................181 Bonos financieros...............................................................................................................181 Certificados de participación .............................................................................................181 Certificados de depósito.....................................................................................................182 Bono de prenda ..................................................................................................................183 Carta de porte .....................................................................................................................184 XVIII. Operaciones de crédito ......................................................................................................185 El reporto............................................................................................................................186 El contrato de depósito.......................................................................................................186 Del descuento de créditos en libros....................................................................................188 De la apertura de crédito ....................................................................................................188 De la cuenta corriente ........................................................................................................189 De la carta de crédito .........................................................................................................190 Crédito confirmado ............................................................................................................190 Crédito de habilitación o avío ............................................................................................190 Contrato de crédito refaccionario.......................................................................................191 La prenda............................................................................................................................192 De la prenda sin transmisión de posesión ..........................................................................192 Del fideicomiso ..................................................................................................................199 El fideicomiso de garantía..................................................................................................201
TÍTULO TERCERO Las obligaciones mercantiles ...............................................................223
I. Generalidades ....................................................................................................................225 Elementos de la obligación ................................................................................................225 Modalidades de las obligaciones........................................................................................225 De la transmisión de las obligaciones ................................................................................228 Modos de extinción de las obligaciones ............................................................................229 Cumplimiento de las obligaciones .....................................................................................230 Incumplimiento de las obligaciones...................................................................................231 II. Los contratos mercantiles en general .................................................................................232 Generalidades de los contratos...........................................................................................233 Del comercio electrónico ...................................................................................................234 Nuevos medios de prueba ..................................................................................................235 Artículos transitorios de la reforma de 29 de mayo de 2000 .............................................237 El préstamo mercantil ........................................................................................................240 Contrato de compraventa ...................................................................................................241 La comisión mercantil........................................................................................................242 Contrato de transporte........................................................................................................242 La asociación en participación ...........................................................................................243 El arrendamiento financiero...............................................................................................243 Contrato de seguro .............................................................................................................244 Contrato de fianza ..............................................................................................................245 El fideicomiso ....................................................................................................................245 Factoraje.............................................................................................................................246 Contrato consignatario .......................................................................................................247 La elecci6n del actor en la nueva competencia de juzgado para conocer de juicios mercantiles.........................................................................................................249
TÍTULO CUARTO Ley de Concursos Mercantiles ................................................................253
I. Exposición de motivos y generalidades.............................................................................255 Introducción .......................................................................................................................255 Generalidades.....................................................................................................................262 II. Disposiciones generales y declaración de concurso mercantil...........................................264 Términos procesales...........................................................................................................265 Supuestos del concurso mercantil ......................................................................................265 Del procedimiento para la declaración de concurso mercantil ..........................................269 De la visita de verificación.................................................................................................270 De la sentencia de concurso mercantil ...............................................................................274 III. De los órganos del concurso mercantil ..............................................................................279 Del visitador, del conciliador y del síndico........................................................................279 De los interventores ...........................................................................................................280 IV. De los efectos de la sentencia de concurso mercantil ........................................................281 De la suspensión de los procedimientos de ejecución .......................................................282 De la separación de bienes que se encuentren en posesión del comerciante ........................................................................................................................283 De la administración de la empresa del comerciante .........................................................286 De los efectos en cuanto a la actuación en otros juicios ....................................................288 De los efectos en relación con las obligaciones del comerciante ......................................289 V. Del reconocimiento de créditos..........................................................................................298 De las operaciones para el reconocimiento........................................................................298 De la apelación de la sentencia de reconocimiento, graduación y prelación de créditos ..........................................................................................................302 VI. De la conciliación ..............................................................................................................304 De la adopción del convenio..............................................................................................304 VII. De la quiebra.......................................................................................................................310 De la declaración de quiebra..............................................................................................310 De los efectos particulares de la sentencia de quiebra .......................................................312 VIII. De la enajenación del activo, graduación de créditos y del pago a los acreedores reconocidos ......................................................................................................316 De la enajenación del activo ..............................................................................................317 De la graduación de créditos ..............................................................................................324 Del pago a los acreedores reconocidos326 IX. De los concursos especiales ...............................................................................................328 De los concursos mercantiles de comerciantes que prestan servicios públicos concesionados......................................................................................................328 Del concurso mercantil de las instituciones de crédito ......................................................330 Del concurso mercantil de las instituciones auxiliares del crédito ....................................331 De la terminación del concurso mercantil..........................................................................333 XI. De los incidentes, recursos y medidas de apremio ............................................................334 Incidentes y recursos..........................................................................................................334 De las medidas de apremio ................................................................................................335 XII. Aspectos penales del concurso mercantil ..........................................................................337 De los delitos en situación de concurso mercantil .............................................................337 XIII. De la cooperación en los procedimientos internacionales .................................................339 Disposiciones generales .....................................................................................................339 Del acceso de los representantes y acreedores extranjeros a los tribunales mexicanos..........................................................................................................341 Del reconocimiento de un procedimiento extranjero y medidas otorgables ......................342 De la cooperación con tribunales y representantes extranjeros .........................................347 De los procedimientos paralelos ........................................................................................347 XIV. Creación del Instituto Federal de Especialistas de Concursos Mercantiles.......................349 De la naturaleza y atribuciones ..........................................................................................350 De la organización .............................................................................................................351 De los visitadores, conciliadores y síndicos o" .................................................................353 De la inscripción y registro de los visitadores, conciliadores y síndicos...........................356
TÍTULO QUINTO La Organización Mundial del Comercio (OMC) y sus antecedentes
en el Acuerdo General sobre Aranceles y Comercio (GATT) ................................................361 I. Generalidades ....................................................................................................................363 El Acuerdo General sobre Aranceles y Comercio (General Agreement on Tariffs and Trade) ..............................................................................................................363 Antecedentes de la formación del GATI............................................................................364 ¿ Qué es el GATI?..............................................................................................................365 Principios generales del GATI...........................................................................................365 Funcionamiento del GATI .................................................................................................366 II. La Ronda de Uruguayo.......................................................................................................369 Generalidades.....................................................................................................................369 Beneficios para México de la Ronda de Uruguayo............................................................371 III. La Organización Mundial del Comercio............................................................................374 Generalidades.....................................................................................................................374 Objetivos de la OMC .........................................................................................................374 La OMC es un centro de negociación ................................................................................376 Estructura de la OMC ........................................................................................................376 Principios ...........................................................................................................................377 Estructura legal ..................................................................................................................380 Fines ...................................................................................................................................382 IV. La secretaría de la OMC ....................................................................................................383 Acuerdo por el que se estableció la OMC..........................................................................383 Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio de 1994..................................384 Protocolo de Marrakech anexo al GATI de 1994 ..............................................................385 Acuerdo sobre la Agricultura.............................................................................................387 Acuerdo sobre Medidas Sanitarias y Fitosanitarias ...........................................................391 Acuerdo sobre los Textiles y el Vestido ............................................................................392 Acuerdo sobre Obstáculos Técnicos al Comercio .............................................................395 Medidas en materia de inversiones relacionadas con el comercio.....................................395 Acuerdo Relativo a la Aplicación del Artículo VI (antidumping)96 Acuerdo Relativo a la Aplicación del Artículo VII (valoración en la aduana)..................398 Acuerdo sobre Inspección Previa a la Expedición.............................................................398 Acuerdo sobre las Normas de Origen ................................................................................399 Acuerdo sobre Procedimientos para el Trámite de Licencias de Importación ..................400 Acuerdo de Subvenciones y Medidas Compensatorias'.....................................................400 Acuerdo de Salvaguardias..................................................................................................403 Acuerdo General sobre el Comercio de Servicios .............................................................405 Acuerdo sobre los Aspectos de los Derechos de Propiedad Intelectual Relacionados con el Comercio, Inclusive el Comercio de Mercancías Falsificadas.........................................................................................................................410 Entendimiento relativo a las Normas y Procedimientos por los que se Regiría la Solución de Diferencias.....................................................................................414 Mecanismo de examen de las políticas comerciales ..........................................................417 Decisión sobre el logro de una mayor conferencia en la formulación de la política económica a escala mundial..................................................................................417 Compras del sector público................................................................................................418 Comercio y medio ambiente ..............................................................................................418
TÍTULO SEXTO Ley de Inversión Extranjera .......................................................................421
I. Objeto de la ley...................................................................................................................423 II. De las actividades reservadas .............................................................................................424 III. La inversión neutra ............................................................................................................426 IV. Participación de la inversión extranjera a partir de 1995, 2001 y 2004.............................426 V. Evolución de la inversión extranjera..................................................................................427
TÍTULO SÉPTIMO Ley de la Propiedad Industrial ..............................................................429
I. Generalidades .....................................................................................................................431 II. Derechos de propiedad industrial referentes a las invenciones, modelos de utilidad y diseños industriales .......................................................................................432 Derecho que consagra ........................................................................................................433 Orígenes de la Ley de la Propiedad Industrial y el marco jurídico actual .........................439
TÍTULO OCTAVO Las sociedades mercantiles......................................................................443
I. Generalidades .....................................................................................................................445 II. Especies ..............................................................................................................................446 III. Caracteres de la sociedad ...................................................................................................447 Personalidad jurídica..........................................................................................................448 Objeto.................................................................................................................................448 Forma .................................................................................................................................449 IV. Clases de sociedades..........................................................................................................450 V. Las sociedades de hecho e irregulares ...............................................................................451 VI. El contrato de sociedad ......................................................................................................454 Datos de los socios.............................................................................................................455 El objeto de la sociedad .....................................................................................................455 La razón social o la denominación social ..........................................................................456 Duración.............................................................................................................................456 Importe del capital social ...................................................................................................458 Aportaciones ......................................................................................................................459 VII. El domicilio social..............................................................................................................468 VIII. Registro de la sociedad.......................................................................................................469 IX. Administración de la sociedad ............................................................................................470 X. La manera de hacer la distribución de las utilidades y pérdidas entre los miembros de la sociedad ...............................................................................................474 XI. El fondo de reserva .............................................................................................................477 XII. Disolución anticipada de la sociedad .................................................................................479 XIII. Liquidación de la sociedad.................................................................................................480 XIV. Los estatutos de la sociedad ...............................................................................................482 XV. De la fusión, transformación y escisión de las sociedades.................................................483 De la fusión ........................................................................................................................483 Transformación de las sociedades mercantiles ..................................................................484 La escisión de sociedades ..................................................................................................485 XVI. Régimen legal de las sociedades mercantiles extranjeras..................................................487
TÍTULO NOVENO La sociedad de responsabilidad limitada...............................................491
I. Antecedentes históricos ......................................................................................................493 II. Caracteres ...........................................................................................................................494 III. Elementos...........................................................................................................................495 Razón social o denominación social ..................................................................................495 Responsabilidad limitada ...................................................................................................496 IV. El capital está dividido en partes sociales..........................................................................498 V. Formas de transmisión de las partes sociales.....................................................................499 VI. Caracteres de las partes sociales ........................................................................................503 VII. Número de socios ..............................................................................................................505 VIII. El aumento de capital ........................................................................................................506 IX. Las aportaciones suplementarias .......................................................................................507 X. Prestaciones accesorias ......................................................................................................509 XI. Administración de la sociedad ............................................................................................510 Facultades administrativas .................................................................................................511 Responsabilidad de los administradores ............................................................................512 Derechos de los socios .......................................................................................................513 La asamblea.........................................................................................................................513 XII. Reembolso del capital social ..............................................................................................517 XIII. Rescisión del contrato social ..............................................................................................518
TÍTULO DÉCIMO Sociedad anónima ....................................................................................521
I. Breve reseña histórica.........................................................................................................523 II. Caracteres ...........................................................................................................................526 Elementos...........................................................................................................................528 Denominación social..........................................................................................................528 El capital ............................................................................................................................529 Suscripción y exhibición....................................................................................................530 Número de socios...............................................................................................................531 IV. Elementos de la escritura constitutiva ...............................................................................533 Administración...................................................................................................................535 El nombramiento de comisarios y consejos de administración .........................................536 Las facultades de la asamblea general de accionistas ........................................................536 VI. Diversos modos de constitución de la sociedad anónima..................................................537 Del proyecto de los fundadores..........................................................................................538 Requisitos que deben contener los documentos en que se recoja la suscripción .........................................................................................................................539 Facultades de los fundadores y obligaciones de los suscriptores.......................................541 De la asamblea general constitutiva...................................................................................542 Los bonos de fundador y sus requisitos .............................................................................543 VII. De las acciones ..................................................................................................................546 Caracteres de las acciones..................................................................................................546 Literalidad ..........................................................................................................................548 Clasificación general de las acciones.................................................................................549 VIII. De la administración de la sociedad anónima ...................................................................560 Consejo de administración .................................................................................................560 Administrador único ..........................................................................................................561 De la forma en que deben ejercer sus funciones los administradores................................563 El presidente del consejo....................................................................................................564 Garantías que deben otorgar los administradores ..............................................................564 Duración de cada administración.......................................................................................565 De la revocación de los administradores............................................................................566 Prohibiciones......................................................................................................................567 Responsabilidad de los administradores ............................................................................567 Quiénes pueden ejercer acción de responsabilidad contra los administradores ..................................................................................................................569 IX. Vigilancia de las sociedades ...............................................................................................570 El consejo de vigilancia .....................................................................................................570 Falta de comisario o de consejo de vigilancia....................................................................570 Término de la gestión.........................................................................................................571 Impedimentos.....................................................................................................................572 Garantías ............................................................................................................................572 Facultades...........................................................................................................................572 Puede coadyuvar cualquier socio con los vigilantes ..........................................................573 Responsabilidad de los vigilantes ......................................................................................573 De la información financiera..............................................................................................574 XI. De las asambleas de los accionistas ...................................................................................576 XII. Asambleas generales ordinarias ........................................................................................580 XIII. Asambleas generales extraordinarias ................................................................................581
TÍTULO DECIMOPRIMERO Las sociedades cooperativas .................................................585
I. Objeto y forma de organizarse............................................................................................587 De los organismos cooperativos, del sistema cooperativo y del movimiento cooperativo nacional ......................................................................................587 II. Bases constitutivas, constitución y registro........................................................................589 Bases constitutivas .............................................................................................................589 En su constitución ..............................................................................................................590 Realización.........................................................................................................................590 Personalidad jurídica..........................................................................................................591 Responsabilidad de los socios............................................................................................591 Modificación de bases constitutivas ..................................................................................592 Clases .................................................................................................................................592 Categorías...........................................................................................................................593 Funcionamiento, administración, vigilancia y comisiones ................................................594 Causas de exclusión de un socio ........................................................................................596 III. Del régimen económico .....................................................................................................598 El capital ............................................................................................................................598 Reducción de capital ..........................................................................................................599 Fondos sociales ..................................................................................................................599 Excedentes de cada ejercicio..............................................................................................600 Revaluación de activos.......................................................................................................600 Certificados de aportación .................................................................................................601 De los socios ......................................................................................................................601 IV. Disolución, liquidación y fusión de sociedades.................................................................602 V. De los organismos cooperativos.........................................................................................604 VI. El consejo superior del cooperativismo .............................................................................605 VII. De los organismos e instituciones de asistencia técnica....................................................606 VIII. Uniones de crédito y bancos de fomento cooperativo .......................................................608 IX. Del apoyo gubernamental a las sociedades cooperativas ..................................................609 X. Exención de impuestos a las sociedades cooperativas .......................................................610
TÍTULO DECIMOSEGUNDO Tratado de Libre Comercio de América del
Norte (TLCAN) ...........................................................................................................................613 I. Objetivos.............................................................................................................................615 II. Aduanas y aranceles ...........................................................................................................616 Reglas de origen.................................................................................................................616 Derechos aduaneros ...........................................................................................................617 Restricciones a las importaciones y las exportaciones.......................................................618 III. Impuestos a la exportación.................................................................................................621 IV. Barreras arancelarias y no arancelarias..............................................................................624 V. Reglas generales.................................................................................................................625 VI. Ley de comercio exterior ...................................................................................................629
TÍTULO DECIMOTERCERO Ley Federal de Competencia Económica............................633
I. No constituyen monopolios ...............................................................................................635 II. De los monopolios y de las prácticas monopólicas...........................................................637 III. La determinación del mercado relevante ..........................................................................639 IV. Agente económico con poder sustancial en el mercado relevante.....................................640 V. Concentraciones ................................................................................................................641 VI. De la Comisión Federal de Competencia .........................................................................645 VII. Procedimiento que se sigue ante la Comisión Federal de Competencia ..........................647 VIII. De las sanciones ................................................................................................................649 IX. Recurso de reconsideración ..............................................................................................651
TÍTULO DECIMOCUARTO Derecho bancario.....................................................................655
I. Preliminares ........................................................................................................................657 II. Fuentes del derecho bancario .............................................................................................658 III. De las instituciones de crédito ...........................................................................................660 De las instituciones de banca múltiple...............................................................................660 De las instituciones de banca de desarrollo .......................................................................661 De las filiales de instituciones financieras del exterior......................................................661 IV. De las operaciones .............................................................................................................664 Servicios de las instituciones de crédito ............................................................................664 De las operaciones pasivas.................................................................................................668 De las operaciones activas .................................................................................................668 De los servicios ..................................................................................................................671 De las disposiciones generales y de la contabilidad ..........................................................673 De las disposiciones generales ...........................................................................................673 De la contabilidad ..............................................................................................................678 VI. De las prohibiciones, sanciones administrativas y delitos .................................................680 De las prohibiciones...........................................................................................................680 De las sanciones administrativas........................................................................................685 De los delitos......................................................................................................................686 VII. La protección de los intereses del público..........................................................................689 VIII. De la comisión Nacional Bancaria.....................................................................................693 De la inspección y vigilancia .............................................................................................693