1. ¿Por qué considera que es importante el sistema financiero para la economía del país?

El sector financiero para cualquier país representa una de las actividades de mayor importancia
por su papel de intermediación entre los que tienen los recursos y los que los necesitan. Por
ejemplo algunos sectores necesitan del sector financiero para un futuro y expansivo crecimiento
por lo tanto actividades financieras, tales como transferir recursos en el tiempo, entre sectores y
entre regiones por lo que esta función permite que las inversiones se dediquen a sus usos más
productivos, en vez de embotellarse en donde menos se necesitan.

2. ¿Cómo incidió la crisis del año 1998 en el sistema financiero colombiano? Mencione 3 aspectos
importantes.

-De 1998 a 1999 la inversión extranjera directa cayó, ofreciendo una fuerte evidencia de la
agudeza de la crisis que se experimentó.

-Otro impacto de esta crisis económico afrontada por nuestro país fue sobre el desempeño del
sector, el incremento dela concentración de la propiedad.

-Otro aspecto es el afrontamiento por permanencia del Impuesto a las Transacciones Financieras.

-Por ultimo esta crisis de la banca se profundizó y llevándose por delante a varios entidades en
general como bancos comerciales, corporaciones de ahorro y vivienda.

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Cuando se identificada una operación inusual, la entidad debe buscar la razón por la cual se
presenta la situación, haciendo un cotejo de los documentos del cliente que reposan en el folder
de la entidad, si el funcionario considera necesario debe indagar por la actividad y origen de los
recursos que generaron el hecho inusual. Si la persona comisionada para hacer la investigación no
encuentra coherencia en la información obtenida, estará en la obligación legal de reportar tal
situación a los entes encargados del control de lavado de activos y financiación de terrorismo;
dicho reporte se debe hacer mediante los canales establecidos por cada entidad para tal fin.