EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN” 

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año.
Las opciones son las siguientes: a) El 27 % anual trimestre vencido. b) El 25 % anual
trimestre anticipado. c) El 27.5 % anual semestre vencido. d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que
pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le
ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la
mejor opción. Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y
envíelo al instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje

con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

SOLUCIÓN.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL

a)El 27% anual trimestre vencido.

Ip:0.27/4=0.06754I efectivo:(1+0.0675)-1=29.85%b)El25% anual trimestre anticipado.

Ip:0.25/4=0.0625-4I efectivo:(1-0.0625)-1=29.45%c)El27.5% anual semestre vencido.

Ip:0.275/2=0.13752I efectivo:(1+0.1375)-1=29.39%d)El29% Efectivo anual efectivo:29.00%

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27% ANUAL TRIMESTRE VENCIDO 29.85%

25% ANUAL TRIMESTRE ANTICIPADO 29.45%

27.5% ANUAL SEMESTRE VENCIDO 29.39%

29% EFECTIVO ANUAL 29.00%

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor
opción para elegir es la del 27% anual trimestre vencido ya que esta es la que
representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado aun sistema el cual tiene unos pasos
establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por la
mejor senda que sea segura. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer
reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad. Para inicia con el plan

DEFINIR UNOS OBJETIVOS.

Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir el hecho
de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los
llamamos objetivos en este momento la persona debe establecer cuáles son esos
objetivos.

RECURSOS DE INVERSION:

En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento cuanto
quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la
relación entre gastos e ingresos para definir un número determinado de recursos el
cual se puede utilizar para realizar las inversiones. En esta etapa es definir qué recursos
o activos dispongo para invertirlos

ELEGIR UNA ESTRATEGIA

Existen diferentes estrategias de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía
quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su
dinero, mas sin embargo existen otras estrategias las cuales conllevan consigo también
un riesgo el cual se debe analizar y también tomarlo riesgos

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA

En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de inversión,
planes de pensiones, inversión en bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS

En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe

momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se
involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se deba ajustar las
inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico de la inversión y realizar los
ajustes necesarios bajo nuevas circunstancias