SMS o Smishing (suplantación de identidad mediante mensajes de texto)

Cuídate de los textos que piden acciones urgentes, pidiéndote que hagas clic en un enlace, que
te llevan a un sitio comprometido o hacen que sin saberlo divulgues información personal que
se podría utilizar en tu contra.

Estafa de parentesco

Se hace creer a la víctima que tiene una relación personal con alguien que conocieron online,
generalmente en redes sociales, en un foro online o en un sitio web de citas. Con frecuencia, la
víctima tiene un apego emocional y generalmente se refiere al destinatario como su prometido
o prometida.

Suplantación de identidad

Es una comunicación en que se hacen pasar por una entidad de confianza, como un banco o
una empresa hipotecaria, y está pensada para engañar a la víctima para que brinde
información personal o contraseñas. Una suplantación de identidad es un intento fraudulento,
generalmente realizado mediante correo electrónico (pero también se puede hacer por
teléfono o mensajes de texto), para robar tu información personal o transmitir un código o
software malicioso a tu equipo.

Estafa de pago en exceso

El estafador envía a la víctima un cheque que parece legítimo como pago por un servicio o
producto. Generalmente, el monto del cheque supera lo que la víctima espera recibir y el
estafador le pide a la víctima que le devuelva el excedente mediante transferencia de dinero.
Cuando el cheque rebota, la víctima es responsable del monto total.

Estafa de lotería o premio

Se dice a la víctima que ganó una lotería, un premio o sorteo y que debe enviar dinero para
pagar los impuestos o tarifas de las ganancias. Quizás la víctima reciba un cheque por parte de
las ganancias y una vez depositado el cheque y enviado el dinero, el cheque rebota.

Estafas relacionadas con inmigración

La víctima recibe un llamado de una persona que afirma ser un oficial de inmigración diciendo
que hay un problema con el expediente de inmigración de la víctima. Quizás se brinde
información personal y confidencial relacionada con el estado inmigratorio de la víctima para
dar legitimidad a la historia. Se solicita un pago inmediato para solucionar todo problema con
el expediente de la víctima y quizás se la amenace con deportación o encarcelamiento si no
paga inmediatamente mediante transferencia de dinero.

Estafa de los abuelos

Esta estafa es una variante de la estafa de emergencia. Un individuo se comunica con la

víctima haciéndose pasar por un nieto en problemas o una persona con autoridad, como un
profesional de la medicina, un oficial de policía o abogado. El estafador describe una situación
urgente o una emergencia (fianza, gastos médicos, fondos para viajes de emergencia)
involucrando a un nieto que necesita que se le envíe inmediatamente una transferencia de
dinero. No hay ninguna emergencia y la víctima que envió el dinero para ayudar a su nieto, ha
perdido su dinero.
Estafa por cheques falsos

Con frecuencia, se envía a las víctimas un cheque como parte de una estafa y se les pide que
depositen el cheque y utilicen los fondos para gastos laborales, compras por Internet, compras
misteriosas, etc. El cheque es falso (falsificados) y la víctima termina siendo responsable de
todo fondo que utilizó del cheque. Recuerda, los fondos de un cheque depositado en una
cuenta no se deben utilizar hasta que se autorice el pago del cheque oficialmente, lo que
puede demorar semanas.

Extorsión.

Amenazas de muerte, arrestos u otras exigencias de estafadores para obtener dinero, bienes o
servicios ilegalmente de una víctima mediante la coerción por supuestas deudas y amenazas si
no cooperan.

Estafa de caridad

Generalmente, alguien se comunica con la víctima por correo electrónico, correo convencional
o teléfono y le solicita que envíe una donación mediante transferencia de dinero a un
individuo para ayudar a víctimas de un evento reciente, como un desastre natural o una
emergencia (como inundaciones, ciclones o terremotos). Las organizaciones legítimas de
beneficiencia nunca piden que se envíen donaciones a un individuo mediante un servicio de
transferencia de dinero.