Pregunta 1

Correcta
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Enunciado de la pregunta

El netting intercompany:
Seleccione una:
a. Es un proceso de sindicación de bancos.
b. La financiación se realiza entre filiales.
c. Implica la creación de un centro coordinador para la gestión de todos los
cobros y pagos del grupo.
Implantar un netting intercompany implica la creación de un Centro Coordinador que
gestione todos los cobros y pagos del grupo. Normalmente no supone una traspaso de
fondos desde la filial al Centro Coordinador, sino que los movimientos de fondos se
incorporan como préstamos intragrupo.

d. La financiación la aporta directamente la matriz.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Implica la creación de un centro coordinador para la gestión

de todos los cobros y pagos del grupo.

Pregunta 2
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué dos métodos tradicionales existen para la valoración de la relación banco -

empresa?
Seleccione una:
a. El Balance Banco-Empresa y el Balance de la Empresa.
b. Balance Banco-Empresa y la Cuenta de resultados Banco-Empresa.
Con ambos datos, se valoran todas las posiciones que tiene la empresa con la Entidad y el
resultado que deja al Banco.

c. La CIRBE y el RAE.
d. Ninguna de las respuestas es correcta.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Balance Banco-Empresa y la Cuenta de resultados Banco-

Empresa.

Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Su empresa tiene compras y gastos (que representan corriente monetaria), por

valor de 950 millones, su actividad se mantiene estable y no existe
estacionalidad. Por lo tanto el flujo de salida (pagos) al año será también de 950
millones. Su ciclo de pago (desde que compra/devenga) hasta que paga) es de 65
días.
Por otro lado, tiene usted un 0,15% de costes producidos por los sistemas
de pago utilizados. ¿Cúal es el coste actual de sus medios de pago?
Seleccione una:
a. 1,2 millones.
b. 25,5 millones.
c. 3,8 millones.
d. 1,42 millones.
Coste medios pago = Pagos * Coste Medios Pago
Coste medios pago = 950 * 0,15% =1,42 millones
Retroalimentación

La respuesta correcta es: 1,42 millones.

Pregunta 4
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Los INCOTERMs son:

Seleccione una:
a. Términos de uso bancario para la realización de las transferencias.
b. Tipo de interés aplicado en la financiación del comercio internacional.
c. Crédito documentario a la orden.
d. Reglas internacionales para la interpretación de los acuerdos comerciales.
Las diferentes interpretaciones utilizadas por compradores y vendedores internacionalmente
en cuanto a las condiciones elegidas para las entregas de las mercancías llevó a que se
estableciese la formación, desarrollo y difusión de normas y reglamentaciones de comercio
internacional, siendo estas elaboradas en el seno de la Cámara de Comercio Internacional.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Reglas internacionales para la interpretación de los acuerdos

comerciales.

Pregunta 5
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Cuál es el elemento más importante en el precio de una opción (prima)?

Seleccione una:
a. Strike.
b. Volatilidad del activo.
La volatilidad es el factor más importante y al tiempo complejo y subjetivo que actúa sobre
el precio o prima de la opción. Trata de recoger la probabilidad de que la opción contratada
pueda ser ejecutada con beneficio durante su período de vida.

c. Tipos de interés.
d. Vencimiento.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Volatilidad del activo.

Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Cuál de estas actividades no corresponden al Tesorero?

Seleccione una:
a. Toma de decisiones en inversiones productivas.
El tesorero en ningún momento juega un papel clave en la toma de decisiones sobre las
inversiones productivas, de crecimiento o renovación, de largo plazo, que toma la empresa.
Son decisiones relevantes y no suelen responder al perfil requerido por un tesorero.

b. Gestión de los excedentes de corto plazo.

c. Control de la liquidez.
d. Mejora de las condiciones de cobros y pagos.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Toma de decisiones en inversiones productivas.

Pregunta 7
Correcta
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Enunciado de la pregunta

La colocación de Fondos forma parte de:

Seleccione una:
a. Presupuestos.
b. Coberturas de riesgos financieros.
c. Gestión de la posición.
La gestión de la liquidez, y por ello, la colocación de los fondos excedentarios en
instrumentos financieros, que permitan maximizar la rentabilidad de dichas inversiones,
dentro del marco de riesgo definido, forma parte del área de Tesorería, y en concreto d el
módulo de Gestión de la Posición.

d. Control del Balance.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Gestión de la posición.

Pregunta 8
Correcta
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Enunciado de la pregunta

La SGT significa:
Seleccione una:
a. Sociedad General de Tráfico.
b. Sociedad General de Tutores.
c. Sistemas de Gestión de Tesorería.
Todas las empresas que han efectuado un proceso de centralización disponen de un Sistema
de Gestión de Tesorería (SGT) que captura, trata y procesa la información relevante. Se
resalta la importancia de disponer de estas herramientas para ahorrar costes y optimizar los
recursos desde el momento en el que la estructura de la organización crece.

d. Sistemas de Gestión de Trabajo.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sistemas de Gestión de Tesorería.

Pregunta 9
Incorrecta
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Enunciado de la pregunta
El Plazo medio de cobro:
Seleccione una:
a. Ciclo de conversión en efectivo.
b. Plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en efectivo las
cuentas por cobrar de la empresa.
c. Periodo de diferimiento de las cuentas por pagar.
d. Ciclo que va desde la venta al cobro.
No, este ciclo es mucho más amplio que el plazo medio de cobro.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Plazo promedio de tiempo que se requiere para convertir en
efectivo las cuentas por cobrar de la empresa.

Pregunta 10
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Señala los tres riesgos fundamentales que debe gestionar la unidad de tesorería
de una empresa:
Seleccione una:
a. Operativo, Materias Primas y Seguros.
b. Económico, País, y Bancario.
c. Divisas, Tipos de interés y Traslación.
d. Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio.
La gestión de los riesgos más relevantes existente en una compañía, liquidez, tipos de
interés y tipos de cambio, y cómo cubrirlos, suele recaer en los departamentos de Tesorería
de las empresas, siendo importante definir bien los objetivos a cumplir en cada uno de ellos
con los máximos responsables de la compañía.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio.