ESTATUTO

DE B.P.I INVESTING
S.A.C
“Lima”
2 0 19
 ESTATUTO DEL B.P.I INVESTING S.A.C

TÍTULO PRIMERO

DENOMINACIÓN, O BJETO SOCIAL, DOMICILIO Y DURACIÓN

Art. 1°.- El “B.P.I Investing S.A.C”, fue fundado el 14 de Octubre del 2019, es una persona
jurídica con fines de lucro, que tiene por objeto las actividades de consultoría, de
gestión, asesoría en fondos y sociedades de inversión y entidades financieras. Servicio
de asesoría en arrendamiento financiero, servicio de asesoría en actividades de
concesión de crédito, evaluación de riesgos y daños. Actividades inmobiliarias realizadas
con bienes propios o arrendados. Actividades inmobiliarias realizadas a cambio de una
retribución o por contrata. Corretaje de inmuebles, promoción, compra, venta, alquiler,
y representación de propiedades inmuebles, predios y terrenos, así como servicios de
asesoría para gestión de créditos, financiamientos y tasaciones, saneamiento de títulos
de propiedad, trámites de licencias. Se entienden incluidos en el objeto social los actos
relacionados con el mismo que coadyuven a la realización de sus fines. Para cumplir
dicho objeto, podrá realizar todos aquellos actos y contratos que sean lícitos, sin
restricción alguna, de conformidad con el Artículo 11 de la ley.

Art. 2°.- La Sociedad tiene por objeto operar como empresa bancaria dentro del marco
de operaciones establecido en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros, y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, N° 26702 (en adelante
“la Ley General”).

Art. 3°.- El domicilio de la Sociedad o lugar donde instalará su administración central, es

la Ciudad de Lima. Por acuerdo de Junta General de Accionistas y previo cumplimiento
de las regulaciones bancarias pertinentes, se podrá establecer sucursales, agencias,
“ventanillas” de atención al público, u otras oficinas, en cualquier lugar del Perú o del
extranjero

Art. 4°.- Su plazo de duración es indeterminado, habiendo iniciado sus actividades el 21

de Octubre del año 2019.
 TITULO SEGUNDO

CAPITAL SOCIAL Y ACCIONES

Art. 5°.- El Capital Social suscrito es de S/. 4000.00 (Cuatro mil y 00/100 Nuevos Soles),
representado por 4000 (Cuatro mil) acciones nominativas de un valor nominal de S/ 1.00
(Un y 00/100 soles), cada una íntegramente suscritas y totalmente pagadas.

Art. 6° .- Las acciones confieren a sus propietarios la calidad de Accionistas, y les

atribuyen, cuando menos los derechos previstos en la Ley General de Sociedades N°
26887.

Art. 7 °.- Todo titular de acciones, por el hecho de poseerlas, manifiesta su total sujeción
a las disposiciones de estos estatutos, y a los acuerdos de la Junta General de
Accionistas, tomados conforme a Ley.

Art. 8° .- Las acciones podrán estar representadas en certificados, por anotaciones en

cuenta o en cualquier otra forma permitida por la ley. La Sociedad contará con un Libro
de Matrícula de Acciones que podrá ser llevado en un libro especialmente abierto para
tal efecto o en hojas sueltas, debidamente legalizadas, o cualquier otra forma que
permita la ley, donde quedará registrado:

1. La creación de acciones, antes de su emisión;

2. La emisión de acciones, lo que ocurrirá una vez que se haya pagado, al menos,
el 25% (VEINTICINCO POR CIENTO) de su valor nominal;

3. Las transferencias, los canjes o desdoblamientos de las acciones;

4. Los gravámenes y demás derechos constituidos sobre las mismas; y

5. La adquisición por la Sociedad de sus acciones de propia emisión, para

incorporarlas a cartera, en la forma prevista por el artículo 104° de la Ley General
de Sociedades, y por el artículo 84° de la Ley del Mercado de Valores.

Cuando la Sociedad cuente con acciones representadas mediante anotaciones en

cuenta, los actos antes indicados serán efectuados en el registro contable de la
Institución de Compensación y Liquidación de Valores correspondiente, observándose
las disposiciones especiales sobre la materia. Se podrá usar simultáneamente dos o más
de los sistemas antes descritos.

Art. 9° .- No existe el derecho de suscripción preferente de acciones de nueva emisión en los

casos siguientes:

1. Tratándose del aumento de capital por capitalización de créditos o conversión de

obligaciones en acciones, a que se contraen el tercer párrafo del artículo 207° y el inc. 2°
del artículo 202° de la Ley General de Sociedades, salvo autorización expresa de la
Superintendencia de Banca y Seguros;

2. En los casos en que la Junta General, con el voto favorable de accionistas que
representen la totalidad de las acciones suscritas con derecho a voto, decida otorgar a
terceros o a ciertos accionistas, la opción de suscribir nuevas acciones en determinados
plazos, términos y condiciones, tal como lo prevé el artículo 103° de la Ley General de
Sociedades;

3. Tratándose de los casos de reorganización de Sociedades;

4. En caso de que la Sociedad calificara como sociedad anónima abierta, y que la Junta
General decidiese aumentar el capital por nuevos aportes, estableciendo que los
accionistas no tienen derecho preferente para suscribir las acciones que se creen, en los
términos previstos por el artículo 259° de la mencionada Ley General de Sociedades; o

5. Los demás casos contemplados en la Ley General de Sociedades.

Art. 10° .- Cuando las acciones estén representadas por certificados, en caso de pérdida,
extravío, robo o destrucción del título, la persona inscrita como propietaria en el Libro
de Matrícula de Acciones debe comunicar el hecho a la Sociedad notarialmente y
solicitar un duplicado dejando sin efecto el original. La Sociedad procederá a anular el
título anterior en la matrícula de acciones y registrar la emisión del nuevo certificado a
favor del propietario. La Sociedad podrá emitir certificados provisionales de acciones de
conformidad con lo establecido en el artículo 87 de la Ley General de Sociedades.
 TITULO TERCERO

DE LAS JUNTAS GENERALES DE ACCIONISTAS

Art. 11° .- La junta general de accionistas es el órgano máximo de la Sociedad, está

compuesta por todos los accionistas titulares de acciones con derecho a voto, y
representa la universalidad de los accionistas. Tienen derecho a asistir a la junta general,
con voz y con voto, las personas naturales o jurídicas titulares de acciones con derecho
a voto inscritas en el Libro de Matricula de Acciones y/o en el registro de la Institución
de Compensación y Liquidación en la se encuentren registradas las acciones de la
Sociedad, hasta los dos días hábiles anteriores a la fecha de realización de la junta. Los
funcionarios, profesionales y técnicos al servicio de la Sociedad, y otras personas que
tengan interés en la buena marcha de los negocios sociales, podrán ser invitados a asistir
a la junta con voz, pero sin voto, previo acuerdo de la mayoría de las acciones asistentes.

Art. 12° .- La Junta General se reúne obligatoriamente una vez al año, dentro de los tres
meses siguientes a la terminación del ejercicio económico para:

1. Pronunciarse sobre la gestión social y los resultados económicos del ejercicio

anterior, expuesto en la memoria, y expresados en los correspondientes estados
financieros;
2. Resolver sobre la aplicación de las utilidades, si las hubiere;
3. Tratar cualquier otro asunto que corresponda a la junta general de accionistas,
siempre que se hubiese consignado en la agenda de la convocatoria y se cuente
con el quórum de ley.

Art. 13° .- Como norma general, las juntas generales de accionistas deberán sesionar en
la sede social. En caso que el directorio determine la celebración de la junta en otro lugar
del Perú o del extranjero, los requisitos de convocatoria se cumplirán en el lugar de la
sede social.

Art. 14° .- Cualquier junta de accionistas se entenderá convocada y quedará válidamente

constituida para tratar sobre cualquier asunto y tomar los acuerdos correspondientes,
sin necesidad de cumplir con los requisitos de convocatoria, siempre que se encuentren
presentes accionistas que representen la totalidad de las acciones suscritas con derecho
a voto, y acepten por unanimidad la celebración de la junta y los asuntos que en ella se
proponga tratar.

Art. 15° .- Salvo lo previsto en el artículo siguiente, la junta de accionistas quedará

válidamente constituida en primera convocatoria, cuando se encuentre representado,
cuando menos, el 50% (cincuenta por ciento) de las acciones suscritas con derecho a
voto. Tratándose de segunda convocatoria deben estar presentes accionistas que
representen no menos de un tercio (33.33%) de las acciones suscritas con derecho a
voto. En primera y segunda convocatoria, los acuerdos se adoptan con el voto favorable
de la mayoría absoluta de las acciones suscritas con derecho a voto representadas en la
junta. Empero, el mínimo legal es el voto favorable de accionistas que representen,
cuando menos, el 25% (veinticinco por ciento) del capital social pagado representado
por dichas acciones. En todo caso podrá llevarse a cabo la junta, aún cuando las acciones
representadas en ella pertenezcan a un solo titular.

Art. 16° .- Para la adopción de los siguientes acuerdos, se necesitará en primera

convocatoria, cuando menos la concurrencia a la junta general de accionistas, de dos
tercios (66.66%) (SESENTISEIS PUNTO SESENTISEIS POR CIENTO) de las acciones suscritas
con derecho a voto:

- Aumento o la reducción del capital social.

- Emisión de bonos subordinados o convertibles en acciones.

- Transformación, escisión, fusión, reorganización o la disolución y liquidación de

la Sociedad.
 - Acordar la enajenación, en un solo acto, de activos cuyo valor contable exceda
el cincuenta por ciento del capital de la sociedad.

- En general, cualquier modificación de los estatutos.

En segunda convocatoria basta la concurrencia de, al menos, tres quintas partes (60%)
(SESENTA POR CIENTO) de las acciones suscritas con derecho a voto. En cualquier
convocatoria se requiere que el acuerdo se adopte por un número de acciones que
represente la mayoría absoluta de las acciones suscritas con derecho a voto. Empero, el
mínimo legal es el voto favorable de accionistas que representen, cuando menos, el 25%
(veinticinco por ciento) del capital social pagado representado por dichas acciones. En
todo caso podrá llevarse a cado la Junta, aun cuando las acciones representadas en ella
pertenezcan a un solo titular.

Art. 17° .- Las sesiones de la junta de accionistas y los acuerdos adoptados por ella se
protocolizarán en hojas sueltas y con el uso de la informática en la forma autorizada por
la ley, debiendo seguirse para su redacción, aprobación, firma y transcripción las
disposiciones del artículo 135° de la Ley General de Sociedades.

TÍTULO CUARTO

ADMINISTRACIÓN DE LA SOCIEDAD

Art. 18° .- La Sociedad tendrá un Gerente General. No obstante, podrá nombrarse otros
gerentes, si la Junta General así lo decide. El Gerente General ejerce la representación
legal de la Sociedad y es el ejecutor de los acuerdos de la Junta General de Accionistas.

Art. 19° .- De conformidad con lo dispuesto por el último párrafo del artículo 14° de la
Ley General de Sociedades por el sólo mérito de su nombramiento, el Gerente General,
actuando individualmente y en nombre y representación de la Sociedad, goza de las
facultades generales y especiales de representación procesal de la Sociedad, señaladas
en el Código Procesal Civil, y puede delegar esas facultades a favor de tercero o terceros,
y, en su caso, reasumirlas.

A efectos de cumplir con cada una de las responsabilidades del cargo, el Gerente
General, actuando individualmente y en nombre y representación de la Sociedad, gozará
de la facultad de representar a la Sociedad en sus relaciones con la Superintendencia de
Banca y Seguros, el Banco Central de Reserva, la Superintendencia del Mercado de
Valores, así como ante toda clase de autoridades, gozando al efecto de las facultades
generales y especiales del mandato.

En adición a lo establecido en el presente capítulo, el Directorio establecerá la estructura

de poderes para el Gerente General y demás gerentes, funcionarios y apoderados de la
Sociedad. El Directorio aprobará los regímenes de la Gerencia General y de las demás
gerencias, sus correspondientes funciones, atribuciones, obligaciones y poderes. Al
efecto, el Directorio deberá tener en cuenta lo dispuesto en la Ley General y en las
regulaciones dictadas por ese organismo de regulación y supervisión.

Art. 20° .- Son atribuciones y responsabilidades del Gerente General, las siguientes:

a. Organizar el régimen interno de la Sociedad;

b. Administrar la sociedad, cuidando que las actividades sociales se efectúen de

conformidad con la ley, con este estatuto, y con los acuerdos de la Junta General
de accionistas y del Directorio;

c. Dirigir la contabilidad, ejerciendo la vigilancia necesaria para que todas las

operaciones contables se encuentren al día;

d. Llevar las actas de las Juntas Generales de accionistas y del Directorio;

e. Conducir la política laboral y remunerativa del personal de la sociedad,

contratando, cesando y reemplazando al personal necesario para el
cumplimiento del objeto social, fijando sus remuneraciones, horario y demás
condiciones laborales, responsabilizándose del cumplimiento de la normativa
tributaria, comercial, financiera dando cuenta al Directorio.

f. Recaudar los fondos sociales, y cuidar de su existencia;

g. Expedir la correspondencia epistolar, telegráfica, o de cualquier otro medio

aceptable por la Sociedad.

h. Dar cuenta oportuna al Directorio -y, de ser el caso, al Comité Ejecutivo- acerca
de la marcha y estado de los negocios de la Sociedad, y, en particular, de las
 materias establecidas en la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros, y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros;

i. Poner en conocimiento oportuno del Directorio, cualquier oficio o comunicación

que reciba la Sociedad, de la Superintendencia de Banca y Seguros, del Banco
Central de Reserva del Perú, o de la Superintendencia del Mercado de Valores;

j. Acordar la celebración de convenios de financiamiento e intermediación

financiera con organismos e instituciones, tanto nacionales como extranjeras;

k. (…)

l. Los demás asuntos que le encargue la Junta General de Accionistas.

Art. 21° .- El Gerente responde ante la Sociedad, los accionistas y terceros, por los daños
y perjuicios que ocasione por el incumplimiento de sus obligaciones, dolo, abuso de
facultades y negligencia grave, y es particularmente responsable por las acciones a que
se refiere el artículo 190° de la Ley General de Sociedades.

TÍTULO QUINTO

DEL BALANCE GENERAL Y DE LA APLICACIÓN DE RESULTADOS

Art. 22° .- Desde el día de la publicación de la convocatoria a la Junta Obligatoria Anual,

los documentos indicados en los artículos anteriores, las mociones y proyectos
relacionados con el objeto de la Junta General deben estar a disposición de los
accionistas en las oficinas de la Sociedad o en el lugar de celebración de la Junta General,
durante el horario de oficina de la Sociedad.

Art. 23° .- La Sociedad deberá contar con una reserva Legal no menor al equivalente al
35% (TREINTA Y CINCO POR CIENTO) de su Capital Social. La reserva se constituye
trasladando anualmente no menos del 10% (DIEZ POR CIENTO) de las utilidades después
del Impuesto a la Renta. Previa autorización de la Superintendencia de Banca, Seguros
y AFP y aplicación a los párrafos cuarto y quinto del artículo 229° de la Ley General de
Sociedades, la Sociedad podrá capitalizar la reserva Legal, quedando en ese caso
obligada a reponerla, mediante el traslado anual de no menos del 10% (DIEZ POR
CIENTO) de las utilidades después del Impuesto a la Renta, a que se refiere el segundo
párrafo del presente artículo. Igualmente, y por aplicación del artículo 233° de la Ley
General de Sociedades, procede capitalizar la prima de capital.

Art. 24° .- Sólo pueden ser pagados dividendos en razón de utilidades obtenidas o de
reservas de libre disposición, y siempre que el patrimonio neto no sea inferior al capital
pagado. Las utilidades del ejercicio se determinan luego de haberse efectuado todas las
provisiones dispuestas por dicha Ley o determinadas mediante regulaciones
prudenciales dictadas por esa Superintendencia, o, en su caso, las que hayan sido
acordadas por la propia Sociedad.

Antes de distribuir las utilidades de un ejercicio o de otorgar a los directores

participación en las utilidades, la Junta General de Accionistas deberá aprobar
previamente el respectivo Balance final correspondiente al ejercicio.

Art. 25° .- La Sociedad deberá adoptar las políticas sobre dividendos y en los casos que
corresponda, sobre participación de sus Directores en las utilidades, en cumplimiento
de lo dispuesto en el artículo 85° de la Ley del Mercado de Valores. De conformidad con
lo dispuesto por la parte final del inc. 2° del artículo 230° de la Ley General de
Sociedades, todas las acciones de la Sociedad, aun cuando no se encuentren totalmente
pagadas, tienen el mismo derecho al dividendo, independientemente de la oportunidad
que en que hayan sido emitidas o pagadas.

Antes de procederse al pago de dividendos, la Sociedad debe comunicar dicho acuerdo

a la Superintendencia de Banca y Seguros.

TÍTULO SEXTO
 CONVENIO ARBITRAL OBLIGATORIO

Art. 26° .- Todas las desavenencias o controversias que pudieran suscitarse entre los
accionistas en su calidad de tales, o entre éstos y la Sociedad o sus administradores,
como consecuencia del presente contrato social o de las actividades sociales, incluidas
las de su nulidad o invalidez, serán sometidas a la decisión definitiva e inapelable de un
tribunal arbitral compuesto de tres miembros, de los cuales uno será designado por cada
una de las partes, y el tercero será nombrado por los dos árbitros así designados.

Si no existiera acuerdo sobre la designación de ese tercer árbitro o si cualquiera de la

partes no designara al suyo dentro de los diez días hábiles de ser requerida por la otra
parte, el nombramiento correspondiente se hará por el Centro de Arbitraje Nacional e
Internacional de la Cámara de Comercio de Lima, a cuyas normas se someten las partes
en forma irrevocable e incondicional. Serán aplicables al efecto, los reglamentos de
conciliación y arbitraje de dicho Centro.

Los árbitros actuarán como amigables componedores, a no ser que cualquiera de las
partes solicite que el arbitraje sea de derecho. En éste último caso, esta forma de
arbitraje será obligatoria, y los árbitros deberán ser abogados.

De conformidad con lo dispuesto por el artículo 48° de la Ley General de Sociedades

cualquier acción jurisdiccional que se suscite entre la Sociedad y sus socios, o entre éstos
en su condición de tales, así como entre la Sociedad y sus administradores, o entre los
socios y los administradores de la Sociedad, y cualquiera que fuese la parte demandante
o accionante, deberá ser sometida a arbitraje en los términos precisados en este
artículo. Esta norma es de aplicación incluso para el caso de que los socios o los
administradores hubiesen dejado de serlo.

TÍTULO SÉPTIMO

DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN DE LA SOCIEDAD

Art. 27° .- En caso de disolución y liquidación de la Sociedad, serán de aplicación las
normas contenidas en la Ley General y en la Ley General de Sociedades, en lo pertinente.
Durante el período de liquidación se observará las reglas de este estatuto, en cuanto
sean aplicables.

Art. 28° .- Sí, luego de pagadas las deudas de la Sociedad en la forma que señala la Ley,
hubiese un saldo, este será repartido a prorrata, siguiendo el orden siguiente:

A. Primero entre todos los Accionistas titulares de Acciones sin derecho a voto que
hubiese emitido la Sociedad, en proporción al Capital nominal que representen las
Acciones que posean respecto del conjunto de tales Acciones, hasta cubrir su
correspondiente valor nominal;

B. El saldo resultante, entre todos los Accionistas titulares de Acciones con derecho a
voto emitidas por la Sociedad, en proporción al Capital nominal que representen estas
Acciones en el Capital total.

Art. 29° .- Concluida la liquidación, los accionistas deberán designar la persona o entidad
que conservará los libros y documentos de la Sociedad

TÍTULO OCTAVO

NORMAS APLICABLES A LA SOCIEDAD

Art. 30° .- En todo lo no previsto por el presente estatuto, se aplicará la Ley General,
así como en lo pertinente, las normas de la Ley del Mercado de Valores, de la Ley
General de Sociedades y demás dispositivos legales, en ese orden.