Mercados financieros y finanzas tecnológicas

Cód. C54

DIRECCIÓN:

Dra. Dª Josefina Fernández Guadaño y Dr. D. José Luis Mateu Gordon.

ESCUELA EN LA QUE SE INSCRIBE EL CURSO:

Escuela de Ciencias Sociales.

HORARIO DEL CURSO:

Mañanas de 9:00 a 14:00 horas, de lunes a viernes.

NÚMERO DE ALUMNOS:

40.

PERFIL DEL ALUMNO:

El curso se dirige a todas aquellas personas con especial interés en prepararse en

materia financiera ampliando sus conocimientos en el ámbito del negocio financiero y
en los mercados financieros, sin requerirse una formación específica previa.
Por tanto la finalidad del curso es incrementar, complementar u obtener los
conocimientos con el fin de vincularse laboralmente en las entidades bancarias y otros
intermediarios financieros bursátiles en materia de asesoramiento financiero, banca
privada, corporate finance, etc. tanto en el ámbito de la dirección, gestión de
departamentos de análisis de los mercados financieros como en el asesoramiento y
consultoría en el ámbito de los productos financieros de ahorro e inversión.
Dado su carácter progresivo y la metodología aplicada resulta muy adecuado tanto
para licenciados como para personas ya iniciadas en los estudios en administración de
empresas. Sin embargo, los estudios de procedencia no condicionan el acceso al curso,
pues pretende ser plural, válido para estudios tan dispares como la abogacía, las
ingenierías, la contaduría, etc.

OBJETIVOS:

● Facilitar que los alumnos conozcan con cierto detalle el negocio y la actividad
en los mercados financieros, financiación empresarial y en nuevo entorno de las
finanzas en el mundo digital.

● Obtener conocimientos sobre los activos e instrumentos financieros dirigidos al

ahorro y la inversión y el análisis de los mercados financieros.

● Que los alumnos conozcan el nuevo entorno en el que se desarrollan las

finanzas y los mercados financieros, a través del disrupción tecnológica y las
herramientas de información de alta tecnología.

● Facultar a los alumnos para prestar servicios de asesoramiento en función del

perfil del inversor y prestar apoyo en la actividad profesional de gestión de
patrimonios o bien, incluso, para gestionar adecuadamente su propio

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 patrimonio financiero.

PROGRAMA:
● Las finanzas en el nuevo entorno tecnológico.
○ La economía y la sociedad digital.
○ La transformación digital del sector financiero.
■ Adaptación a la innovación tecnológica.
■ ¿Quiénes son los nuevos competidores en el sector financiero?.
■ La competencia de las grandes tecnológicas.
■ La competencia de las pequeñas Fintech.
○ La caracterización de la banca digital.
○ Los catalizadores de la transformación digital y su aplicación en la
banca.
■ Robotización: el caso de los roboadvisors.
■ Inteligencia Artificial y machine-learning.
■ Computación en la nube (cloud-computing).
■ El Internet de las cosas (Internet of Things IoT).
■ La aportación del análisis de Big Data.
○ La disrupción tecnológica de blockchain en el sistema financiero.
○ La banca y el desarrollo del sector Fintech-Insurtech.
○ La reconversión del sector financiero y su nuevo rol en la sociedad
digital.

● Operaciones financieras: el valor temporal del dinero.

○ El valor del dinero en el tiempo.
○ Interés simple e interés compuesto.
○ Capitalización, actualización y descuento.
○ Tasa de Interés Nominal (TIN) y Tasa Anual Efectivo (TAE).

● Financiación empresarial.
○ Tipos de financiación empresarial en función del plazo.
○ El coste de las fuentes financieras y el coste de capital en la empresa.
○ Componentes y dificultades para calcular el coste de Capital.
○ Valoración de la financiación a largo plazo.
■ Préstamos.
■ Obligaciones y bonos.
■ Capital Social y Reservas.
■ Subvenciones de capital a fondo perdido.
○ Valoración de la financiación a corto plazo.

● El mercado y los activos financieros de renta variable.

○ Comparativa entre activos de renta fija y renta variable.
○ Los sistemas de contratación y negociación: El mercado continuo
español.
○ La operativa en los mercados financieros: órdenes bursátiles.
○ Los índices bursátiles.

● Las operaciones financieras con acciones.

○ Las ampliaciones de capital.
○ Las reducciones de capital.
○ Las Ofertas Públicas de Adquisición de acciones (OPAs).
○ La Ofertas Públicas de Exclusión de acciones (OPEs).
○ Las Ofertas Públicas de Venta (OPVs) y Suscripción de acciones (OPSs).
○ Los desdoblamientos y agrupamientos de acciones ("splits" y
"contra-splits").

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 ● El mercado y los activos financieros de renta fija.
○ Las características y los Riesgos de los activos de renta fija.
○ Los activos financieros de deuda pública (letras, bonos, obligaciones,
strips, repos).
○ Los activos de renta fija privada (pagarés, bonos, high yield,
convertibles, etc.).
○ Valoración de activos de renta fija.
○ Análisis de la renta fija: sensibilidad y duración.
○
● La gestión de patrimonios y la inversión colectiva.
○ Definición y ventajas de las Instituciones de Inversión Colectiva (IIC).
○ Elementos y modalidades de las IIC.
○ Análisis de Fondos de Inversión: categorías, valor liquidativo,
comisiones, rentabilidad y riesgo.
○ Análisis de los Fondos Cotizados o ETF.

● Los instrumentos financieros derivados.

○ Los instrumentos derivados.
■ Los futuros financieros.
■ Las opciones financieras CALL y PUT.
○ Cobertura de Riesgos Financieros con instrumentos derivados.
○ La inversión en warrants y turbo warrants.
■ Otros instrumentos apalancados: bonus, bonus cap, discounts,
multis.
○ La inversión a través de los contratos por diferencias (CFDs).

● Trading en los mercados financieros.

○ Introducción al análisis técnico.ç
○ Análisis chartista de los mercados financieros: soportes, resistencias,
tendencias y pautas principales.
○ Análisis técnico de los mercados financieros:
■ Operativa con Medias móviles.
■ Operativa con Indicadores y osciladores técnicos.

ACTIVIDADES PRÁCTICAS:

Se realizarán casos prácticos en el aula de informática.

PROFESORADO:

● Dª. Josefina Fernández Guadaño,UCM.

● D. José Luis Mateu Gordon,UCM, CEU-USP.
● D. Ricardo Palomo Zurdo, UCM, CEU-USP.
● D. Ignacio López Domínguez,UCM.
● D. Alexey de la Loma Jiménez,CEU-USP.

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