Gestión de capital

¿Qué es la gestión de capital o gestión de riesgo?

Básicamente, la gestión de riesgo es una combinación de múltiples ideas que sirven para
controlar el nivel de exposición en el mercado al momento de realizar operaciones, y que
incluyen los siguientes principios:

 Controlar el monto $ a arriesgar del capital.

 Limitar el tamaño de los lotes.
 Determinar de antemano donde se van a tomar las pérdidas y las ganancias

La apropiada gestión de riesgo es una de claves para lograr ser un trader rentable y exitoso a
largo plazo, ya que como la mayoría de los que se dedican al trading se deben haber dado
cuenta de que ser un trader exitoso de la noche a la mañana es algo imposible, ser trader
requiere esfuerzo, disciplina y sacrificio cosas que no se dominan de inmediato pero si se
consiguen a su debido tiempo, solo se paciente y no te precipites.

La gestión de riesgo junto a la psicología y estrategia de trading, son los elementos necesarios
para un sistema de trading exitoso.

Es necesario aprender una correcta gestión de riesgo la cual te ayudara a tener éxito, ya que
si no lo haces, puede llegar a ser una gran catástrofe. Si bien la gestión de riesgo no resulta
muy complicada, existen ciertos principios básicos que pueden dar ideas claras y que pueden
ayudar a operar con mayor seguridad y confianza.

Al iniciar tu profesión como trader, la gestión de capital puede ser la diferencia entre sobre-
vivir (y ganar dinero) o el fracaso (perder dinero en poco tiempo), debido a un
desconocimiento sobre el control de pérdidas.

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¿Por qué es tan importante la gestión de capital?
Es un concepto fácil de aprender para la mayoría pero algo difícil de aplicar para aquellos que
apenas inician en el trading. Por lo general, a los brokers les gusta publicitar los beneficios del
apalancamiento o poder de compra y casi nunca mencionan claramente las pérdidas
potenciales que puede sufrir los inversionistas. Esto ocasiona que muchos operadores a hacer
trading con la mentalidad de que deben tomar grandes riesgos con el fin de obtener grandes
ganancias. Para los que han operado principalmente con cuentas de práctica, todo puede
parecer muy sencillo al inicio, pero una vez que el dinero real y las emociones entran en juego,
las cosas cambian. Aquí es donde la gestión de capital muestra su verdadero valor.

Controlar las pérdidas

Una forma de gestión de capital muy efectiva es controlar pérdidas. Todo trader debe saber
cuándo cortar sus pérdidas en cualquier operación. En este caso, el operador puede emplear
una orden stop loss la cual la plataforma de trading del broker ejecutará automáticamente o
un stop mental (precio) que el trader habrá determinado con anticipación, en el cual cerrará
una posición manualmente si el mercado se mueve en su contra. La orden stop loss se
establece antes de abrir la posición (queda pendiente mientras la posición está abierta);
Mientras que el stop mental es ejecutado únicamente si el mercado se mueve en contra de la
posición abierta por el trader.

Continuando con el tema del Stop; Claro está que determinar en qué punto se debe colocar el
stop loss es una ciencia en sí misma (muchos traders novatos fallan en este aspecto tan
importante), no obstante, la cuestión es que tiene que ser hecho de tal manera que el riesgo
inicial debe ser minimizado pero sin limitar las oportunidades de obtener ganancias en una
operación, ya que el uso de stops muy ajustados también suelen ser perjudiciales para el
trader.

Una vez que se ha determinado el stop loss para una operación y se ha activado esta orden en
la plataforma de trading, es importante respetarlo una vez que se ha abierto la posición.

Los traders novatos suelen caer en la trampa de ir moviendo (aumentando) los stop loss cada
vez más y más conforme el mercado se mueve en su contra lo cual tarde o temprano lo llevará
a la ruina.

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Ejemplo
Incorrecto (aumentar Stop loss inicial) de
Stop loss inicial 30 pips
30pips se aumentó a 45 pips, si la
operación falla se perderá más de lo que
se decidió arriesgar al principio
Correcto (minimizar valor del riesgo inicial)
de 30 pips se minimiza a 15pip, si la
operación falla solo se perderá la mitad del
dinero arriesgado al principio

Gestión de capital
El tamaño de lotes adecuados
Apalancamiento explicación sencilla
$200 x 300 = $60000 (dinero
1 : 300 ficticio, las perdidas siempre se
debitaran de tus $300)
Tú capital $200 Multiplicador 300
Si nos fijamos en lo que dice la publicidad de muchos brokers, generalmente podemos
encontrar afirmaciones de que es posible abrir una cuenta de trading con $200 y emplear un
apalancamiento de 1:300 doblar en poco tiempo el capital invertido en la cuenta.
Técnicamente hablando es posible, pero cualquiera con experiencia en el mercado sabe que
esto no es tan sencillo (si así fuera todos seríamos millonarios), Un trader que quiere sobrevivir
y ser rentable a largo plazo debe controlar muy bien el tamaño de los lotes con que opera,
sobre todo si el capital de su cuenta es pequeño.

Si bien no existe una fórmula exacta para determinar el mejor tamaño de lote para cada caso,
es recomendable que al empezar a realizar operaciones se manejen lotes pequeños, entre más
pequeño el lote, mejor. Cada trader tiene su propia tolerancia para el nivel de riesgo. No
obstante la mejor práctica es ser lo más conservador que se pueda mientras ganamos
experiencia. No todos tienen entre $10000 a $15000 para abrir una cuenta de trading, sin
embargo es fundamental entender el riesgo que existe en operar con lotes de gran tamaño
cuando se tiene un balance de cuenta pequeño. Manteniendo un tamaño de lote pequeño le
permitirá permanecer más flexible y manejar sus operaciones con lógica en lugar de las
emociones, esto al menos hasta conseguir la suficiente experiencia.

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(Si quieres saber más sobre cómo funciona el apalancamiento o el valor que tienen los lotes [micro, mini, estándar]
visita nuestros videos gratuitos aquí: https://goo.gl/VFlZMT)

Nivel de exposición en el mercado

El uso de un tamaño de lote reducido es siempre una buena práctica, sin embargo esto no será
de mucha ayuda si el trader abre demasiadas posiciones al mismo tiempo ya que está
multiplicando el riesgo en sus operaciones. También es importante entender las correlaciones
entre las distintas acciones.

Al mantener su nivel de exposición limitado, logrará reducir el riesgo lo que a su vez le

permitirá mantenerse en el juego por mucho más tiempo.

Muchas operaciones abiertas incluso con lotes pequeños, si los sumamos obviamente su
riesgo ha crecido más de lo planeado inicialmente.

Conclusión

La gestión de capital se trata básicamente de mantener el nivel de riesgo bajo control. Entre
más controle su riesgo, tendrá mayor flexibilidad a la hora de operar, sobre todo en los
momentos donde más lo necesite. El trading en general se trata de aprovechar las
oportunidades. Por este motivo los traders deben ser capaces de actuar cuando estas
oportunidades aparecen. Al limitar el riesgo, el trader se asegura se poder continuar operando
cuando las cosas no se desarrollan tal como las había planeado, lo cual a su vez le permitirá
poder mantenerse en el juego, listo para cuando las nuevas oportunidades aparezcan.

Una gestión de capital apropiada puede ser la diferencia entre convertirse en un trader
profesional o ser simplemente una víctima más del mercado.

La continuación de este tema será tratado en el siguiente PDF, espéralo!

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