Interés Simple

1
P $ 20,000,000 S $ 21,800,000
i 9%

2
P $ 1,000,000 I (4 meses) $ 60,000
i (anual) 18% I (1 mes) $ 15,000
n (anual) 1/ 3

4
P $ 3,000,000 I $ 253,500
i (anual) 18%
n 0.4694444444

5
P $ 6,500,000 3/23/2004 S
i (anual) 10.50% 2/18/2005
n (anual) 325

6
S $ 4,500,000 10/25/2005 P
i (anual) 15.40% 12/31/2006
n (anual) 426

7
P $ 1,000,000 i (anual)
S $ 1,080,000
n 0.5

8
P $ 10,560,000 1 $ 10,560,000

i (dias) 2% 2 $ 10,348,800
n (dias) 30

i (dias) 5% 3 $ 10,032,000
n (dias) contado

9
P $ 10,560,000 Descuento $ 172,480
i (anual) 21% Cápital Neto $ 10,387,520
n (anual) 7/90
Interés Compuesto
$ 956,317
1
P $ 1,000,000 M $ 1,036,489
i (mensual) 0.90%
n (meses) $ 4

2
P $ 4,000,000 M $ 6,252,321
i (anual) 2%
n (anual) 30

3
M $ 3,000,000 P $ 2,109,555
n (trimestral) 8
i (trimestral) 5%

4
P $ 5,000,000 i 1.2474%
n 18
M $ 6,250,000

5
i (anual) 1.5% n (meses) 46.555525631
P 1
M 2

Ecuación de valor inicial

3
FF 0
i 1.5193%

Mes Cuota Cuota en FF Mes Cuota

4 $ 1,500,000 $ 1,412,203 5 $ 4,800,000
6 $ 1,500,000 $ 1,370,251
12 $ 2,000,000 $ 1,668,966
$ 4,451,420

Test $ 0

1
FF 0
i 1.5%
Mes Cuota Cuota en FF Mes Cuota
6 $ 1,000,000 $ 914,542 0 $ 1,200,000
12 $ 1,500,000 $ 1,254,581 10 $ 1,200,000
18 $ 2,000,000 $ 1,529,823 20 $ 1,973,070
$ 3,698,946

Test $ -

2
FF 0
i 1.5%

Mes Cuota Cuota en FF Mes Cuota

3 $ 1,000,000 $ 956,317 9.24 $ 4,500,000
10 $ 1,500,000 $ 1,292,501
12 $ 2,000,000 $ 1,672,775
$ 3,921,593
Test -$ 0

Tasas
1
8.50% NMV
8.84% EA
8.56% NTV
2.14% TV

2
1.50% MV
18.00% NMV
19.56% EA
18.27% NTV
4.57% TV

% ANTICIPADO
1
3.50% TA
3.63% TV
14.51% NTV
15.32% EA
14.34% NMV
1.19% MV

ANUALIDADES

1
P $ 2,000,000 A $ 577,182.98
n 1 ANUAL
4 TRIMESTRAL
i 24% NTV
6% TV
2
P $ 15,000,000 A $ 405,800.40
n 5 ANUAL
60 MESES
i 21% NMV
1.75% MV

3
A $ 250,000 P $ 7,526,876.26
n 3 ANUAL
36 MESES
i 12% NMV
1% MV

4
A $ 125,000 M $ 3,411,103.47
n 2 ANUAL
24 MESES
i 14% EA
13.17% NMV
1.10% MV

5
P $ 1,000,000 i 2.08%
n 12 MESES
A $ 95,000

6
P $ 15,000,000 n 60
A $ 405,800
i 21% NMV
1.75% MV

7
A $ 150,000 P $ 1,533,327.68
n 11 MESES
i 1.50% MV

8
A $ 300,000 M $ 3,886,256.43
i 15% EA
14.06% NMV
1.17% MV
n 12 MESES
$ 7,116,146

$ 3,806,355

16%
 $ 6,252,320.88

$ 2,109,555.38

1.2474%

46.5555256308

Cuota en FF
$ 4,451,420
$ 4,451,420
Cuota en FF
$ 1,200,000
$ 1,034,001
$ 1,464,946
$ 3,698,946

Cuota en FF
$ 3,921,593
$ 3,921,593
MV

MESES
Interes Simple

1
P $ 3,500,000 I $ 332,500.0
n 150.0
1/21/2008
6/21/2008
i 0.06%

2
P $ 4,000,000 S $ 4,145,833
i 12.50%
n 0.29 S $ 4,145,205
4/13/2004
Comercial 7/28/2004
n 0.29
4/13/2004
Exacto 7/28/2004

3
S $ 5,000,000 P $ 4,618,760
i 10.50%
n 0.79 P $ 4,616,221
5/9/2004
Comercial 2/22/2005
n 0.79
5/9/2004
Exacto 2/22/2005

4
S $ 7,500,000 P $ 5,736,138
i 12.30%
n 2.50

5
P $ 10,300,000 S $ 16,078,300
i 1.10%
n 51

6
P $ 8,350,000 n (años) 3.11
S $ 11,600,000
i 12.50%

7
P $ 10,500,000 S $ 11,750,000
i 0.038%
I $ 1,250,000 n 3/27/2003
n 310.37
5/21/2002

8
P $ 42,500,000 i 0.7571%
S $ 75,000,000
n 101
6/23/1995
11/23/2003

9
P $ 6,600,000 i 4.56%
I $ 239,250
n 0.79
11/5/2003
8/21/2004

10
p $ 12,000,000 S $ 22,080,000
i 1.40%
n 60

S $ 20,640,000 i 1.20%
n 60 No debe aceptar el título debiado a que recibi
p $ 12,000,000

11
P $ 22,300,000 S $ 27,936,944
i 1.08%
n 23.33
8/14/2002
7/24/2004

12
S $ 27,936,944 Descuento $ 2,200,034
n (días adelanto) 6.3 P $ 25,736,910
7/24/2004 i 16.28%
1/15/2004
i (descuento) 1.2500% Descuento que re $ 2,388,097

13
FF 0
i 1.60%
n1 2.1 I $ 153,216.00
6/12/2013
8/15/2013
P $ 4,560,000
n2 1.43 I $ 53,664.00
7/2/2013
8/15/2013
P $ 2,340,000
n3 0.67

Mese Cuota Cuota FF

2.1 $ 4,560,000 $ 4,714,565
1.43 $ 2,340,000 $ 2,393,849
$ 7,108,414

14
i (mensual) 5% n (meses) 20
P 1
S 2

15
P $ 100,500,000 I (vencimiento) $ 9,045,000
i (vencimiento) 1.50%
n (vencimiento) 6
4/24/2003
10/24/2003
P $ 109,545,000
i (mora) 2.70% I (mora) $ 2,070,400.50
n (mora) 0.7
10/24/2003
11/15/2003

S $ 111,615,400.50
Comercial

Exacto

Comercial

Exacto
aceptar el título debiado a que recibirá menos de la suma que realmente debería recibir.
Interes Compuesto
1
i 1.50% M $ 5,228,391.88
P $ 5,000,000 $ 5,467,216.32
n (meses) 3 $ 5,978,090.86
6
12

2
M $ 2,000,000 P $ 1,596,091.69
n (años) 8
i (años) 2.86%

3
P $ 1,000,000 i 0.8%
M $ 1,154,222.61 2.42%
n (meses) 18 4.90%
n (trimestral) 6 10.03%
n (semestral) 3
n (anual) 1.5

4
P $ 2,000,000 n (anual) 2.6
i 10.80% n (meses) 30
M $ 2,616,766.57

5
i 0.95% n (mensual) 73.31
M 2
P 1
n (mensual) 116.19
M 3
P 1

6 i (bimestral) 2.12%
P 1
M 2 i (anual) 13.43%
n 33.000
n 5.5

FF 0
i 0.90%
meses Couta Cuota en FF meses
0 $ 10,500,000 $ 10,500,000 24
6 $ 7,000,000 $ 6,633,627
12 $ 4,800,000 $ 4,310,694
$ 21,444,321

Test $ -

8
Pinicial 2500000 M $ 3,062,607.50
i (anual) 7%
n 3

Pfinal $ 3,062,607.50 M $ 3,638,683.97

i (anual) 9%
n $ 2

9
FF 0
i 12.0509%

Mes Couta Cuota en FF Mes

10 $ 20,000,000 $ 6,410,256 20
$ 6,410,256

Test - 0

10
FF 0
i 1.5%

Mes Couta Cuota en FF Mes

6 $ 2,000,000 $ 1,829,084 0
12 $ 2,500,000 $ 2,090,969
18 $ 2,000,000 $ 1,529,823 6
24 $ 2,500,000 $ 1,748,860
$ 7,198,736

Test $ -

Test $ -
 11
P $ 10,500,000
n 3 12
i 19% 4.75%
Amortización (/12)

Trimestre Capital inicial Interes Abono a capital Cuota

1 $ 10,500,000.00 $ 498,750 $ 875,000 $ 1,373,750
2 $ 9,625,000.00 $ 457,188 $ 875,000 $ 1,332,188
3 $ 8,750,000.00 $ 415,625 $ 875,000 $ 1,290,625
4 $ 7,875,000.00 $ 374,063 $ 875,000 $ 1,249,063
5 $ 7,000,000.00 $ 332,500 $ 875,000 $ 1,207,500
6 $ 6,125,000.00 $ 290,938 $ 875,000 $ 1,165,938
7 $ 5,250,000.00 $ 249,375 $ 875,000 $ 1,124,375
8 $ 4,375,000.00 $ 207,813 $ 875,000 $ 1,082,813
9 $ 3,500,000.00 $ 166,250 $ 875,000 $ 1,041,250
10 $ 2,625,000.00 $ 124,688 $ 875,000 $ 999,688
11 $ 1,750,000.00 $ 83,125 $ 875,000 $ 958,125
12 $ 875,000.00 $ 41,563 $ 875,000 $ 916,563

12
P $ 10,500,000
i 19% 4.75%
Amortización (/500000)

Trimestre Capital inicial Interes Abono a capital Cuota

1 $ 10,500,000 $ 498,750 $ 600,000 $ 1,098,750.00
2 $ 9,900,000 $ 470,250 $ 650,000 $ 1,120,250.00
3 $ 9,250,000 $ 439,375 $ 700,000 $ 1,139,375.00
4 $ 8,550,000 $ 406,125 $ 750,000 $ 1,156,125.00
5 $ 7,800,000 $ 370,500 $ 800,000 $ 1,170,500.00
6 $ 7,000,000 $ 332,500 $ 850,000 $ 1,182,500.00
7 $ 6,150,000 $ 292,125 $ 900,000 $ 1,192,125.00
8 $ 5,250,000 $ 249,375 $ 950,000 $ 1,199,375.00
9 $ 4,300,000 $ 204,250 $ 1,000,000 $ 1,204,250.00
10 $ 3,300,000 $ 156,750 $ 1,050,000 $ 1,206,750.00
11 $ 2,250,000 $ 106,875 $ 1,100,000 $ 1,206,875.00
12 $ 1,150,000 $ 54,625 $ 1,150,000 $ 1,204,625.00

13
FF 0
i (trimestral) 4.75%

Mes Cuota Cuota FF Mes

1 $ 1,098,750.00 $ 1,048,926 1
 2 $ 1,120,250.00 $ 1,020,956 2
3 $ 1,139,375.00 $ 991,299 3
4 $ 1,156,125.00 $ 960,260 4
5 $ 1,170,500.00 $ 928,114 5
6 $ 1,182,500.00 $ 895,111 6
7 $ 1,192,125.00 $ 861,477 7
8 $ 1,199,375.00 $ 827,414 8
9 $ 1,204,250.00 $ 793,104 9
10 $ 1,206,750.00 $ 758,712 10
11 $ 1,206,875.00 $ 724,382 11
12 $ 1,204,625.00 $ 690,245 12
$ 10,500,000
$ 18,324,733.98

14
P $ 7,000,000
n (anual) 2

FF 0 FF
i (trimestre) 3.10% i

Mes Cuota P Mes

1 $ 1,001,405.67 1
2 $ 1,001,405.67 2
3 $ 1,001,405.67 3
4 $ 1,001,405.67 4
5 $ 1,001,405.67
6 $ 1,001,405.67
7 $ 1,001,405.67
8 $ 1,001,405.67
$ 8,011,245

15
FF 0
i 1.20%

Mes Cuota Cuota FF Mes

3 $ 10,000,000 $ 9,648,470 6
6 $ 8,500,000 $ 7,912,903 12
12 $ 12,000,000 $ 10,399,563 18
$ 27,960,937

Test $ -

16
Mes Cuota Cuota FF Mes
3 $ 10,000,000 $ 9,648,470 10
6 $ 8,500,000 $ 7,912,903
12 $ 12,000,000 $ 10,399,563
$ 27,960,937

Test $ -

17
FF 0
i 1.20%

Mes Cuota Cuota FF Mes

3 $ 10,000,000 $ 9,648,470 5
6 $ 8,500,000 $ 7,912,903
12 $ 12,000,000 $ 10,399,563
$ 27,960,937

Test -$ 0

18
P $ 850,000 M $ 1,447,068.10
n 18
i (mora) 3%
M P $ 913,426.57
P $ 1,200,000
n 12 Total $ 1,416,297
i (descuento) 2.30%

19
FF 0
i 1.50% 18%

Mes Cuota Cuota FF Mes

3 $ 3,000,000 $ 2,868,951 6
8 $ 4,000,000 $ 3,550,844
12 $ 5,000,000 $ 4,181,937
$ 10,601,733

Test $ -
Couta Cuota en FF
$ 26,588,895 $ 21,444,321
$ 21,444,321

Couta Cuota en FF
$ 62,400,000 $ 6,410,256
$ 6,410,256

Couta Cuota en FF
$ 7,198,735.91 $ 7,198,735.91
$ 7,198,735.91
$ 7,871,409.29 $ 7,198,735.91
$ 7,198,735.91
Capital final
$ 9,625,000
$ 8,750,000
$ 7,875,000
$ 7,000,000
$ 6,125,000
$ 5,250,000
$ 4,375,000
$ 3,500,000
$ 2,625,000
$ 1,750,000
$ 875,000
$ -

Capital final
$ 9,900,000.00
$ 9,250,000.00
$ 8,550,000.00
$ 7,800,000.00
$ 7,000,000.00
$ 6,150,000.00
$ 5,250,000.00
$ 4,300,000.00
$ 3,300,000.00
$ 2,250,000.00
$ 1,150,000.00
$ -

Cuota Cuota FF
$ 1,373,750 $ 1,311,456
$ 1,332,188 $ 1,214,108
$ 1,290,625 $ 1,122,892
$ 1,249,063 $ 1,037,452
$ 1,207,500 $ 957,452
$ 1,165,938 $ 882,574
$ 1,124,375 $ 812,518
$ 1,082,813 $ 747,001
$ 1,041,250 $ 685,755
$ 999,688 $ 628,527
$ 958,125 $ 575,079
$ 916,563 $ 525,187
$ 10,500,000
$ 18,324,733.98

0
6.2996%

Cuota
$ 2,190,727
$ 2,080,545.25
$ 1,970,363.50
$ 1,860,181.75
$ 8,101,818

Cuota Cuota FF
$ 12,000,000 $ 11,171,157
$ 10,000,000 $ 8,666,303
$ 10,069,112 $ 8,123,477
$ 27,960,937
Cuota Cuota FF
$ 31,503,357 $ 27,960,937
$ 27,960,937

Cuota Cuota FF
$ 29,679,342.57 $ 27,960,937
$ 27,960,937

Cuota Cuota FF
$ 11,592,393.08 $ 10,601,733
$ 10,601,733
 1
TP 1.20% MV
TN 14.40% NAV
TE 15.3895% EA

2
TE 16.50% EA
TN 15.57% NTV
TP 3.8919% TV

3
TP 2.35% BA
i 2.407% BV
TN 14.4393% NBV
TE 15.3364% EA

4
TP 3.50% TA
I 3.63% TV
TN 14.51% NTV
TN 14.00% NTA
TE 15.32% EA

5
TP 1.10% MV
TN 13.20% NMV
TE 14.0286% EA

TP 3.20% TV
TN 12.800% NTV
TE 13.428% EA

6
TP 6.20% SA
i 6.61% SV
TN 13.22% NSV
TE 13.657% EA
TN 12.870% NMV
TP 1.0725% MV

7
TP 2.10% BV
TN 12.60% NBV
TE 13.28% EA
TN 12.67% NTV
TP 3.17% TV
ia 3.069% TA

8
TP 3.52% TA
i 3.65% TV
TN 14.594% NTV
TE 15.412% EA
TN 14.420% NMV
TP 1.202% MV
ia 1.187% MA

9
P $ 10,500,000 i 0.7592%
M $ 11,497,500
n 12

10
n 4
TP 2.83% TV
TN 11.32% NTV
TE 11.81% EA
RF 7% EA
RR 10.983% EA

11
BONOS
TE 12.50% EA
CDT's
TE 12.5% EA
RF 7% EA
RR 13.441% EA
TN 12.678% NMV
TP 1.056% MV

12
P $ 254,000,000 RR 3.0% TV
M $ 285,889,700
n 4

RF 7% EA
RR 3.00% TV
12.00% NTV
12.56% EA
i 13.50% EA
TP 3.2165% TV

13
INFLACIÓN 7.20% EA
SPREAD 6% EA
TREAL 13.6320%

14
INFLACIÓN 7.50% EA
REMUNERATORIA 10% EA
TREAL 18.25%

15

16

17

18
CDT's
TN 9.50% NBV
TE 9.88% EA
RF 7% EA
Tinf 6.30% EA
TC 16.81% EA
RR 15.63% EA
14.70% NBV
2.450% BV

19
IPC 8% EA 4% EA 12.32% EA
11.79% NTV
2.95% TV
ia 2.86% TA
11.45% NTA

DTF 18.67% NTA SPREAD NTV 11.45% NTA

SPREAD -7.219%

20
SPREAD (NA) LIBOR (EA) RESULTADO DEVALUACIÓN
6% 2.80% 8.968% 11.147%

IPC (EA) SPREAD (EA) RESULTADO

3% 7.910% 11.147%

21
TC 8% NSV 4%

DTF 4.50% NTA SPREAD NTA NTA

Una persona debe $1000 con vencimiento en 1 año a un interes del 14% anual nominal liquidacion mensual. Desea saldar es

FF 12
i 1.17%

meses Couta Cuota en FF meses Couta Cuota en FF

0 1000 $ 1,149.34 3 535.71 $ 595
$ 1,149.34 9 535.71 $ 555
$ 1,149

Test $ -
dacion mensual. Desea saldar esta obligacion por medio de dos pagos de igual cuantia a efectuar a los 3 y a los 9 meses respectivamente
y a los 9 meses respectivamente. ¿ Cual sera la cuantia de esos pagos, si ambas partes acuerdan utilizar una tasa de interes del 14% anu
una tasa de interes del 14% anual nominal liquidacion mensual y fecha focal de un año?
 1
FF 0
i 16% EA

MES CUOTA CUOTA FF MES CUOTA

0.17 $ 2,000,000 $ 1,951,134 0.42 $ 959,245
0.33 $ 1,500,000 $ 1,427,596 0.58 $ 1,918,490
0.50 $ 2,000,000 $ 1,856,953 0.75 $ 2,877,734
$ 5,235,683

TEST $ -

2
FONDO A
1.60% MV
19.20% NMV
20.98% EA

FONDO B
2.45% BV
14.70% NBV
15.63% EA

FONDO C
4.50% TA
4.71% TV
18.85% NTV
20.22% EA

FONDO D
6.10% BA
6.50% BV
38.98% NBV
45.88% EA Tiene mayor rentabilidad

FONDO E
15% EA

3
FF 0
i 1.50% MV

MES CUOTA CUOTA FF MES CUOTA

5 $ 2,000,000 $ 1,856,521 -13 $ 4,000,000
 9 $ 1,500,000 $ 1,311,888
12 $ 2,000,000 $ 1,672,775
$ 4,841,184
TEST $ 0

La primera opción no es viable, porque se sale del tiempo estipulado del

prestamo.

4
P $ 8,000,000 RR 1.88% BV
M $ 10,000,000 11.26% NBV
n (anual) 2 11.80% EA
n 12 BV
RF 7% EA TASA 12.69% EA
12.07% NBV
2.01% BV

5
IPC (EA) SPREAD (EA) RESULTADO (EA) EA 12.32%
8% 4% 12.32% NTV 11.79%
TV 2.95%
DTF (NTA) SPREAD (NTA) RESULTADO (NTA) TA 2.86%
18.60% -7.15% 11.45% NTA 11.45%
CUOTA FF
$ 901,721
$ 1,759,377
$ 2,574,585
$ 5,235,683

CUOTA FF MES CUOTA CUOTA FF

$ 4,841,184 2 $ 5,000,000 $ 4,841,184
$ 4,841,184 $ 4,841,184

TEST -$ 0