ANALISIS DE CASO – PLANES DE INVERSION

INSTRUCTORA
NATHALY NIÑO VANEGAS

ESTUDIANTE
ANDRES GONZALO BETRAN SALCEDO

SEPTIEMBRE 2019

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE

CREDITO

VILLAVICENCIO – META

1
 Análisis de caso – Planes de Inversión
Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre
varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las
opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle
a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Desarrollo
a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

2
 Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85 %

25 % anual trimestre anticipado 28.08 %

27.5 % anual semestre vencido 28.06 %

29 % efectiva anual 29.00 %

Conclusiones
Se aconseja a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre
vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva y más alta comparándola con las otras
opciones presentadas en el ejercicio.

Por otro lado, el plan de inversiones sería un modelo que va ligado a un sistema el cual
tiene unos criterios y parámetros establecidos a seguir con fines específicos como lo son el
guiar la inversión por el mejor camino seguro.

El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión,
¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué
valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben
a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar
la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.