Guía de bancario.

Que es y en que consiste una SOFOL.

Una SOFOL es una institución financiera autorizada por la S.H.P. reglamentada por el
Banco de México y supervisada por la C.N.B.V.
Consiste en otorgar créditos o financiamiento para la planeación, adquisición, desarrollo o
construcción, enajenación y administración de todo tipo de bienes muebles e inmuebles, a
sectores o actividades específicos, atienden a aquellos sectores que no han tenido
acceso a los créditos ofrecidos por los intermediarios financieros tradicionales, como los
bancos.
Cuál es la diferencia entre SOFOL y SOFOM.
Las sofomes pueden estar o no reguladas, tienen como principal función realizar en forma
habitual y profesional una o más de las siguientes actividades: otorgar créditos, realizar
operaciones de arrendamiento y factoraje financiero.
Las sofoles tienen la función de otorgar créditos o financiamientos para un fin específico:
viviendas, autos, créditos personales, su actividad para otorgar créditos se encuentra
limitada y están reguladas por la CNBV.
Como se integra el banco mundial y cuáles son las actividades de cada institución.
Está integrado por:
El Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF, 186 países miembros).
Creado en 1945, objetivo lograr la reducción de la pobreza en los países en vías de
desarrollo y de mediano ingreso con capacidad crediticia, brindándoles asesoría
financiera en materia de gestión económica. Es la principal rama del GBM.
La Asociación Internacional de Fomento (AIF, 169 países miembros). Creada en 1960,
sus miembros son quienes realizan aportaciones que permiten que el Banco Mundial (BM)
proporcione entre 6,000 y 7,000 mdd anuales en crédito, casi sin intereses, a los 79
países considerados más pobres. Esta proporciona dinero para la construcción de
servicios básicos (educación, vivienda, agua potable, saneamiento), impulsando reformas
e inversiones destinadas al fomentar el aumento de la productividad y el empleo.
La Corporación Financiera Internacional (CFI, 182 países miembros). Creada en 1956,
está encargada de promover el desarrollo económico de los países a través del sector
privado. Los socios comerciales invierten capital por medio de empresas privadas en los
países en desarrollo. Otorga préstamos a largo plazo, así como dar garantías y servicios
de gestión de riesgos para sus clientes e inversionistas.
El Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (OMGI, 175 países miembros).
Creado en 1988, promueve la inversión extranjera en países subdesarrollados,
encargándose de otorgar garantía a los inversionistas contra pérdidas ocasionadas por
riesgos no comerciales como: expropiación, inconvertibilidad de moneda, restricciones de
transferencias, guerras o disturbios.
El Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones (CIADI, 144
países miembros). Creado en 1966. Cuida la inversión extranjera en los países, al
proporcionar servicios internacionales de conciliación y arbitraje de diferencias, relativas
ese rubro. Cuenta con una fuerte área de investigación que publica temas sobre
legislación internacional y nacional (de acuerdo al país), en materia de inversiones.

En qué consisten las cuentas activas, pasivas y de servicios.

Activas: son créditos. Son aquellas mediante el cual las entidades financieras prestan
recursos a sus clientes acordando con ellos una retribución que pagarán en forma de tipo
de interés, interés, o bien acometen inversiones con la intención de obtener una
rentabilidad
Pasivas: son inversión y afores. Son aquellas mediante las cuales las entidades obtiene
obtienen fondos de sus clientes, clientes, a cambio paga una tasa de interés pasiva. Aquí
es el cliente el que concede crédito a la entidad financiera.
Servicios: son los de débito. Tarjetas de débito, Servicios de recaudación, Envíos y
transferencias de dinero, Operaciones virtuales y Seguros

Enlista las instituciones auxiliares de crédito.

Se consideran organizaciones auxiliares del crédito:
Almacenes generales de depósito; arrendadoras financieras; sociedades de ahorro y
préstamo; uniones de crédito; empresas de factoraje financiero.

Ejercicio: El Sr. Pedro Aragón, contrató con el Banco Santander una serié de productos
como son: cuenta de ahorro, tarjeta de crédito e inversión a 6 meses.
De las cuales en la tarjeta de crédito ha detectado cargos de compras que él no ha
realizado, debido a esto desea cancelar todos los servicios contratados con el banco pero
el banco indica que no es posible. El Sr. Aragón te consulta para saber cómo resolver
este contratiempo.
Por lo que te haces las siguientes preguntas.
Qué tipo de institución es Santander.
Es Institución de Banca múltiple, art. 8 L.I.C.
Qué tipo de cuentas contrato.
Contrató cuentas activas, pasivas y de servicios
Que requieres para iniciar el procedimiento correspondiente.
Primero se debe acudir a la unidad especializada del banco y enviar una carta solicitando
la cancelación de las cuentas, respuesta por escrito de éste, acudir a la CONDUCEF
obtener un dictamen por escrito emitido por él. Y con esto acudir al tribunal contencioso
administrativo.
Como y donde puedes entregar tu escrito inicial.

La autoridad sugiere o determina la solución del conflicto.

Requiere cedula profesional para este procedimiento.

Este proceso lo puedes llevar en línea o requieres acudir a las instituciones.

Debes ingresar un escrito por cuenta o general.

Que cuenta está protegida por el IPAB.

La cuenta de ahorro.
Cuáles son las instituciones de Banca de desarrollo.
Son entidades de la Administración Pública Federal, con personalidad jurídica y
patrimonio propios, constituidas con el carácter de sociedades nacionales de crédito.

Nacional Financiera, S.N.C. (NAFIN)

Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. (BANOBRAS)
Banco Nacional del Comercio Exterior, S.N.C. (BANCOMEXT)
Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. (SHF)
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C. (BANSEFI)
Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (BANJERCITO)

Cuáles son las autoridades bancarias.

Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Proponer, dirigir y controlar la política económica del Gobierno Federal
Comisión Nacional para la Defensa del Usuario de Servicios Financieros.
Promover y difundir la educación y la transparencia financiera
Comisión Nacional de Banca y Valores.
Salvaguardar la estabilidad e integridad del sistema financiero mexicano y fomentar su
eficiencia y desarrollo
Instituto de Protección al Ahorro Bancario.
Garantizar los depósitos bancarios, principalmente de los pequeños y medianos
ahorradores, contribuyendo a la estabilidad del sistema bancario y a la salvaguarda del
sistema nacional de pagos.
Comisión nacional del sistema de ahorro para el retiro
Proteger los ahorros para el retiro de los trabajadores, desarrollando un entorno de
competencia que permita el ejercicio informado de sus derechos, para que obtengan
pensiones dignas.
Banco de México.
El Banco de México tiene el objetivo prioritario de preservar el valor de la moneda
nacional a lo largo del tiempo y, de esta forma, contribuir a mejorar el bienestar
económico de los mexicanos.
Comisión nacional de seguros y fianzas
Supervisar, de manera eficiente, que la operación de los sectores se apegue al marco
normativo, preservando la solvencia y estabilidad financiera de las instituciones