Implementaci�n de dataf�cil - autorizaci�n.

Reporte mensual

Revisi�n de expedientes en El Salvador, pero que se custodien.

SLV. Revisar que el proceso est� funcionando
HND. Implementar el control en la b�veda, y validar que Xiomara lo lleva o qui�n.
NIC.implementar el mismo control de boveda, y verificar qui�n est�.
CRI, PAN y COL. Revisi�n de que el control funciona.
Para todos, implementar el dataf�cil.
En los controles actuales, colocar cu�les son los controles.

No verificaci�n.

Ver con la gente de Calidad - puntos de control actuales para todos los procesos.
Poner el juicio.

Ver la ley de NIC qu� dice sobre los bur�s de cr�dito.

REvisar contabilizaci�n del cr�dito con informaci�n documentada incompleta. SLV

Contabilizaci�n con documentaci�n incompleta, no aplica no es aprobado.
Dividir la documentaci�n de expediente y la necesaria para la contabilizaci�n.
debe de ser alto porque no deber�a de suceder uno. No podemos obviar de
controlarlo.

toda la l�nea de generaci�n de AF, s� aplica.

no existe riesgo cero.

FAlta de escaneo de la documentaci�n legal:

PAN Y COL, s� aplican.
Firma y/o huellas no v�lidas o ausentes.
HND- Y CRI

Fraude gastos para veh�culos recuperados

PAN lo que minimiza el fraude es la evaluaci�n inicial - valuaci�n.
En todos lados es alto.
Solicitar la prueba del Lic. Ch�vez, que sea por escrito.

si no denunciamos somos c�mplices.

Deterioro de los veh�culos recuperados.

incluir las acciones recomendadas x Gesti�n de calidad - documentadas.

Riesgo de custodia de veh�culo recuperado de saber en qu� sitio est�n.
Que todos los veh�culos est�n incluidos en la p�liza de los veh�culos recuperados.
Fraude por personal tercerizado en vh recuperados - ser�a cero si no estuvi�ramos
tercerizados.

Seguros que vendemos

ver si est� tercerizado. �qui�n se responsabiliza si hay un corredor?
el riesgo deber�a de verse en el contrato de qui�n es la responsabilidad.

Objetivos del foro.

elevar el riesgo
comit� valide de c�mo se est�n tratando.

Segunda semana de enero.