Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Inclusion Financiera PDF
Inclusion Financiera PDF
1. Resolución Ministerial................................................................................... ii
1. Objetivo............................................................................................................................ 7
2. Alcance............................................................................................................................. 7
3. Documento de referencia .......................................................................................... 7
4. Definiciones..................................................................................................................... 7
5. Desarrollo........................................................................................................................ 8
1. OBJETIVO
Definir las pautas para el diseño, implementación, seguimiento y mejora continua
que permitan estandarizar la gestión y/o intervenciones en Inclusión Financiera
que ejecutan los Programas Sociales del Ministerio de Desarrollo e Inclusión Social
- MIDIS.
2. ALCANCE
La presente directiva es de aplicación y cumplimiento obligatorio para todos los
Programas Sociales del MIDIS que estén involucrados en el desarrollo de gestión y/o
intervenciones relacionadas a la inclusión financiera.
3. BASE LEGAL
4. RESPONSABILIDADES
Para asegurar el cumplimiento de las pautas contenidas en la presente directiva, se
han definido las siguientes responsabilidades:
5. DEFINICIONES
En el marco del objetivo y alcance de la presente directiva, se precisan las siguientes
definiciones:
5.3 Acceso: Capacidad para utilizar los servicios y productos financieros que
ofrecen las instituciones financieras formales.
7. DISPOSICIONES ESPECÍFICAS
8.1 En el caso del plan de inclusión financiera del 2015, los Programas Sociales
deberán presentar este plan el 31 de marzo 2015.
1. OBJETIVO
Brindar las pautas para el correcto llenado de la Ficha de Seguimiento a la Gestión
y/o Intervenciones en Inclusión Financiera de los Programas Sociales del Ministerio
de Desarrollo e Inclusión Social (MIDIS).
2. ALCANCE
Las pautas contenidas en el presente instructivo son de aplicación y cumplimiento
para todos los programas sociales del MIDIS que estén involucrados en el desarrollo
de gestión y/o relacionadas a inclusión financiera.
3. DOCUMENTO DE REFERENCIA
Resolución Ministerial N° 044-2015-MIDIS, que aprueba la Directiva N° 002-2015-MIDIS
“Lineamientos para el diseño, implementación, seguimiento y mejora continua en
la gestión y/o intervenciones en inclusión financiera de los Programas Sociales del
Ministerio de Desarrollo e Inclusión Social”.
4. DEFINICIONES
Para efectos de la aplicación del presente instructivo debe tenerse en cuenta lo
siguiente:
a. Incipiente:
El programa social no alcanza el nivel básico en todos los criterios. La
ejecución de los criterios no responde a un enfoque sistémico, si no a
acciones aisladas.
b. Básico:
El programa social ha implementado acciones para el cumplimiento de
los criterios de forma esporádica, encontrándose que la mayoría se logran
a nivel básico y algunos alcanzan el nivel intermedio.
c. Intermedio:
El programa social ha implementado acciones para el cumplimiento de
los criterios de forma periódica. Gran parte de los criterios evaluados se
logran a nivel intermedio y algunos a nivel avanzado, siendo excepcional
que algunos criterios se encuentren en nivel básico.
d. Avanzado:
El programa social ha implementado acciones para el cumplimiento de
los criterios de forma permanente y sistémica.
5. DESARROLLO
El presente instructivo tiene como anexo la Ficha de Seguimiento a la Gestión y/o
Intervenciones en Inclusión Financiera de los Programas Sociales del MIDIS, la
misma que ha sido diseñada para medir el nivel de cumplimiento de la Directiva
N° 002-2015-MIDIS “Lineamientos para el diseño, implementación, seguimiento
y mejora continua, en la gestión y/o intervenciones en inclusión financiera de los
Programas Sociales del Ministerio de Desarrollo e Inclusión Social”.
5.1 Responsables
La ficha de seguimiento debe ser aplicada por la Dirección General de Calidad
de Prestaciones Sociales (DGCPS) del MIDIS.
De la misma forma, cada programa social debe hacer uso autónomo de la
ficha de seguimiento para estar pendiente del avance de la gestión y/o de las
intervenciones de inclusión financiera al interior del programa.
5.2 Periodicidad
La aplicación de la ficha de seguimiento, por parte de la Dirección General de
Calidad de Prestaciones Sociales, tiene carácter trimestral.
a. Criterios
Los criterios se enmarcan en la Directiva N° 002-2015-MIDIS “Lineamientos
para el diseño, implementación, seguimiento y mejora continua, en la
gestión y/o intervenciones en inclusión financiera de los Programas
Sociales del Ministerio de Desarrollo e Inclusión Social”.
Dentro de la lista de criterios se describen el diseño, la gestión de la
implementación, educación financiera, seguimiento y monitoreo, mejora
continua, y finalmente pilotos. Cada uno de los criterios contempla
componentes con uno o más medios de verificación, los cuales son
elaborados por cada programa social, como parte integral de la gestión
de implementación.
b. Medios de Verificación
Obtención de medios físicos para sustentar el cumplimiento de los
componentes de los criterios.
ESCALA DE CALIFICACIÓN
Incipiente 0% a 30%
El PIF aprobado incluye resumen Resolución Directoral del plan El programa social cuenta con El programa social no cuenta
ejecutivo, objetivos, metas, de inclusión financiera. una Resolución Directoral que con una Resolución Directoral
alcance, estrategia, productos, aprueba el PIF que incluye de que aprueba el PIF, o contando
actividades, cronograma, manera detallada: resumen con dicha resolución directoral,
2 indicadores y un plan de ejecutivo, objetivos, metas, el PIF aprobado no incluye el
monitoreo y mejora continua. alcance, estrategia, productos, detalle requerido.
actividades, cronograma,
indicadores y un plan de
monitoreo y mejora continua.
El programa social asigna POI (presupuesto identificado). El programa social, ha El programa social no tiene
recursos financieros para asignado al interior de su POI asignado al interior de su POI
cumplir actividades del PIF. recursos financieros para recursos financieros específicos
4 cumplir específicamente con para las actividades de inclusión
las actividades de inclusión y y educación financiera del PIF.
educación financiera del PIF.
El programa social cuenta con Documento de designación de La Dirección Ejecutiva del La Dirección Ejecutiva del
responsable(s) a cargo de las responsable(s). programa social ha designado programa social no ha
acciones del PIF. a los responsables a cargo de designado a los responsables a
las acciones del PIF, pudiendo cargo de las acciones del PIF.
5 ser una designación por
resolución, memorándum,
correo electrónico, entre otros
medios físicos.
El programa social difunde Informe u otro tipo de El programa social ha difundido El programa social no ha
entre su personal el PIF y su comunicación donde se el PIF entre su personal en sede difundido el PIF entre su
cronograma de actividades. consigna la difusión del central y regiones, así como su personal en sede central y
7 PIF y otras comunicaciones cronograma de actividades. regiones, ni su cronograma de
en materia de educación e actividades.
inclusión financiera.
El programa social ejecuta las Informe o evidencia de El programa social ha ejecutado, El programa social no ha
intervenciones y actividades ejecución y fotos. de acuerdo al cronograma ejecutado de acuerdo al
8 programadas de acuerdo al del PIF, las intervenciones y cronograma del PIF las
cronograma. actividades programadas. intervenciones y actividades
programadas.
El programa social cumple con Reporte trimestral de acciones El programa social ha cumplido El programa social no ha
la realización de actividades informativas realizadas, con la realización de actividades cumplido con la realización
informativas y de sensibilización indica número de usuarios informativas y de sensibilización de actividades informativas y
en inclusión financiera para la sensibilizados o informados. en inclusión financiera (difusión de sensibilización en inclusión
población usuaria. de videos, mensajes, folletería, financiera (difusión de videos,
charlas en puntos de cobro u mensajes, folletería, charlas
otros espacios colectivos del en puntos de cobro u otros
10 programa, juegos lúdicos), espacios colectivos del
planificadas de acuerdo a su programa, juegos lúdicos),
cronograma y dirigidas a la planificadas de acuerdo a su
población usuaria y objetivo cronograma y dirigidas a la
del PIF. población usuaria y objetivo
del PIF.
El programa social desarrolla Materiales que incorporan El programa social ha El programa social no ha
materiales específicos tomando aspectos interculturales. desarrollado materiales desarrollado materiales
en cuenta la cultura local específicos de educación e específicos de educación e
(lengua local, costumbres, entre inclusión financiera (videos, inclusión financiera (videos,
otros). novelas, pastillas radiales, novelas, pastillas radiales,
folletería, rotafolios, banners, folletería, rotafolios, banners,
afiches, cuadernos de trabajo, afiches, cuadernos de trabajo,
juegos lúdicos, entre otros) juegos lúdicos, entre otros)
11 que reconocen la diversidad que reconocen la diversidad
cultural, interacción entre cultural, interacción entre
culturas, preferencias, culturas, preferencias,
necesidades y demandas de necesidades y demandas de
los usuarios, acordes a sus los usuarios, acordes a sus
múltiples realidades sociales, múltiples realidades sociales,
económicas, culturales y económicas, culturales y
territoriales. territoriales.
El programa social cuenta con Materiales desarrollados. El programa social ha El programa social no ha
materiales de diferentes tipos desarrollado materiales desarrollado materiales
que se complementan. específicos de educación e específicos de educación e
inclusión financiera de diversos inclusión financiera de diversos
tipos y para diversos propósitos, tipos y para diversos propósitos,
12 que se complementan, pudiendo que se complementan.
ser: videos, novelas, pastillas
radiales, folletería, rotafolios,
banners, afiches, cuadernos de
trabajo, juegos lúdicos, entre
otros.
El programa social realiza Reportes de medición de El programa social ha realizado El programa social no ha
reportes de cumplimiento de indicadores. acciones de seguimiento para realizado ninguna medición de
14 sus indicadores, definidos en conocer el avance de los sus indicadores definidos en
el PIF. indicadores definidos en el PIF. el PIF.
El programa social evalúa los Reporte de la evaluación. El programa social ha realizado El programa social no ha
resultados de las actividades de evaluaciones, de manera realizado ningún tipo de
Educación Financiera. interna o ya sea contratando evaluación sobre los resultados
a un evaluador externo, de que tiene la educación
corte cuantitativo (evaluaciones financiera en la población
de impacto, RCT, encuestas usuaria y objetivo del PIF.
15 de resultado) o cualitativo
(grupos focales, observaciones,
entrevistas), para conocer
los resultados que tiene la
educación financiera en la
población usuaria y objetivo
del PIF.
Para la Evaluación de Pilotos, el Documento de línea de base, El programa social ha levantado El programa social no ha
programa social considera como y acciones de seguimiento y una línea de base y/o de levantado como mínimo una
18 mínimo levantar una línea de evaluación. seguimiento para la evaluación línea de base, ni una línea de
base y una línea de salida. del piloto. salida, para la evaluación del
piloto.
Dirección: Cargo:
1. OBJETIVO
La ficha de seguimiento permite verificar el cumplimiento a la implementación de
los lineamientos de inclusión financiera en los programas sociales.
2. INSTRUCCIONES DE LLENADO
Bajo el criterio de conciencia, debe anotarse una valoración respecto a los criterios
de cumplimiento. La valoración debe responder sobre la base de 0 y 1 donde 0
significa “no cumple” y donde 1 significa “sí cumple”.
SI NO NO
CRITERIOS Nº COMPONENTES MEDIO DE VERIFICACIÓN OBSERVACIONES
(1) (0) APLICA
del PIF.
de IF.
TOTAL
Porcentaje de Cumplimiento
1.
2.
3.
RECOMENDACIONES
4.
5.
NOMBRE Y FIRMA
REPRESENTANTE DEL PROGRAMA
SOCIAL
FECHA HORA
1. OBJETIVO
Orientar a los programas sociales en la elaboración y/o revisión de sus Planes Anuales
de Inclusión Financiera, proporcionándoles aspectos técnicos y metodológicos a fin
de asegurar la calidad del referido plan.
2. ALCANCE
3. DOCUMENTOS DE REFERENCIA
4. DEFINICIONES
5. DESARROLLO
De conformidad con lo dispuesto en el documento de referencia, la Dirección General
de Calidad de Prestaciones Sociales (DGCPS) establece las pautas metodológicas
para la elaboración del Plan Anual de Inclusión Financiera en el marco de la asistencia
técnica que viene brindando a los programas sociales, determinando que cada
programa social verifique los siguientes cuarenta y siete (47) aspectos durante el
proceso de formulación del Plan:
5.2 Sobre el contenido mínimo del Plan Anual de Inclusión Financiera (PIF)
ÎÎ Recursos económicos.
ÎÎ Núcleos Ejecutores.
ÎÎ Comités de Alimentación
ÎÎ Escolar – CAE.
ÎÎ Talleres de capacitación.
ÎÎ Uso de pancartas.
ÎÎ Para los gastos extras del personal promotor y gestor del programa, como
el traslado a zonas determinadas de la intervención.
ÎÎ El programa social debe contar con personal que maneja alguna lengua
originaria para realizar las intervenciones.