OCTUBRE 2018
APLICACIÓN DE LOS
ESTÁNDARES DEL
GAFI A LAS OSFL
EN EL PERU
El 26 de noviembre de 2016 se dictó el Decreto
Legislativo 1249 para para fortalecer la
prevención, detección y sanción de lavado de
activos y el terrorismo, cuyo artículo 3° modifico
el artículo 3 de la Ley N° 29038, estableciendo
en sus numerales 3.2 y 3.3 lo siguiente:
3.2. Asimismo, son sujetos obligados a reportar
operaciones sospechosas y/o registrar
operaciones de acuerdo al umbral que
determine la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, e implementar un
sistema acotado de prevención de lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo, las
personas naturales y jurídicas siguientes:
(…):
2) Las organizaciones sin fines de lucro (OSFL)
que recauden, transfieran y desembolsen
fondos, recursos u otros activos para fines o
propósitos caritativos, religiosos, culturales,
educativos, científicos, artísticos, sociales,
recreativos o solidarios o para la realización de
otro tipo de acciones u obras altruistas o
benéficas. En caso estos sujetos obligados
faciliten créditos, microcréditos o cualquier otro
tipo de financiamiento económico, se sujetan a
las obligaciones previstas en el numeral 3.1 del
presente artículo.
(*) Sujeto obligado: entidad pública, persona
jurídica o natural obligada a informar a la UIF-
Perú, señaladas, lo que incluye a las
sucursales en el Peru de las personas jurídicas
extranjeras que son sujetos obligados”. DS
020-2018-JUS; art. 2° inc. n).
3.3. Mediante Decreto Supremo, a propuesta de la
Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
y refrendado por el Ministerio de Justicia y Derechos
Humanos y el Ministerio de Economía y Finanzas, se
puede (i) ampliar la lista de los sujetos obligados a
proporcionar información a la UIF Perú que se
establece en los numerales precedentes; y (ii)
aprobar las medidas que faciliten a los sujetos
obligados señalados en el numeral 3.2 del presente
artículo el cumplimiento de las obligaciones previstas
en la Ley.
En aplicación del mismo, mediante el Decreto
Supremo 020-2018-JUS (06/10/2017) se aprueba el
nuevo Reglamento de la Ley 27693, que crea la
Unidad de Inteligencia Financiera – Peru (UIF
PERU).
Implementación del Sistema de Prevencion de
LA/FT
El OSFL es responsable de implementar el Sistema
de Prevencion de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo SPLAFT y de
propiciar un ambiente interno que facilite su
desarrollo. La implementación del SPLAFT
corresponde al Consejo Directivo o Directorio y la
Dirección o Gerencia.
.
La OSFL debe implementar un SPLAFT general o
acotado en función a lo dispuesto por la Ley 29038 y
el DS 020-2018-JUS, el que debe ser aplicado por
toda la organización administrativa y operativa,
incluyendo al oficial de cumplimiento, sus
trabajadores, gerentes, representantes y miembros
SPLAFT general
Es aplicable para las OSFL que otorguen
microcrédito o administren micro finanzas.
Las OSFL tienen las siguientes obligaciones:
1. Designación de un Oficial de cumplimiento.
2. Contar con Manual de Prevención de
Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo, conforme a Resolución SBS N° 2660-
2015. Incluye procedimientos de DDC.
3. Remitir el Registro de Operaciones (RO)
mensual.
4. Remitir el nuevo Formato para el Reporte
de Operaciones Sospechosas (ROS), conforme al
artículo 25° del Decreto Supremo N° 020-2017-
JUS y Resolución SBS N° 369-2018
5. Contar con DDC File de personal que
contenga la información que señala la Resolución
SBS N° 486-2008, que coNtenga;
· Hoja de vida con fotografía
· Copia del DNI y del personal extranjero
· Contrato laboral o de servicios
· Declaración jurada de no tener
antecedentes policiales ni penales
· Declaración de haber tomado conocimiento
del Código de Conducta y del Manual para la
PLAFT
· Copia de las constancias de capacitación
(art. 5°)
· Sanciones por incumplimiento de normas.
6. Atención de Sistema de intercambio de
información, conforme al artículo 3° de la Ley
27693 (solicitud de información, seguimiento de
respuesta, alerta y confirmación de recepción)
7. Efectuar capacitación sobre el SPLAFT al
personal de la OSFL (anual).
8. Efectuar el informe anual del OC.:
SPLAFT acotado
El SPLAFT acotado implica, por parte de la OSFL
que recauden, transfieran y desembolsen fondos,
recursos u otros activos para fines o propósitos
caritativos, religiosos, culturales, educativos,
científicos, artísticos, sociales, recreativos o
solidarios o para la realización de otro tipo de
acciones u obras altruistas o benéficas.
Las OSFL tienen la obligación de:
1. Designar un Oficial de cumplimiento a
dedicación no exclusiva;
2. Designar un Oficial de cumplimiento a
dedicación no exclusiva;
3. Contar con un Plan de Trabajo anual sobre
SPLAFT;
4. Presentar el Informe Anual a la UIF-Peru;
5. Prevenir, detectar y comunicar a la UIF-
Perú, operaciones sospechosas a través del ROS.
APCI Y ORGANIZACIONES CIVILES
MONITOREAN LA COOPERACIÓN AL
DESARROLLO
La Agencia Peruana de Cooperación
Internacional (APCI) junto con la Asociación
Nacional de Centros (ANC) y la Coordinadora de
Entidades Extranjeras de Cooperación
Internacional (COEECI), realizaron el “Taller
Preparatorio con las Organizaciones de la
Sociedad Civil (OSC)”, en el marco de la III Ronda
de Monitoreo 2018 de la Alianza Global para la
Cooperación Eficaz al Desarrollo (AGCED) –
2018.
Este importante taller se desarrolló en las
instalaciones de la Agencia Española de
Cooperación Internacional para el Desarrollo
(AECID), y contó con la presencia de
representantes de la sociedad civil.
Este encuentro tuvo como objetivo realizar el
llenado del indicador referido a los avances de la
sociedad civil y su relación con los entornos
favorables generados por los gobiernos, y con ello
inducir al debate y al consenso sobre el tema.
El evento fue inaugurado por el Director Ejecutivo
de la APCI, José Antonio González Norris; junto a
la Secretaria Ejecutiva de la Asociación Nacional
de Centros (ANC), Josefina Huamán; y la
Presidenta de la Coordinadora de Entidades
Extranjeras de Cooperación Internacional
(COEECI), Rocío Palomino. En su presentación,
el Director Ejecutivo de la APCI indicó que la
Ronda de Monitoreo representa un ejercicio
relevante que genera evidencia empírica sobre el
progreso alcanzado en la mejora de la calidad de
la cooperación internacional en el Perú. Asimismo,
señaló que este ejercicio, facilita el diálogo, la
creación de alianzas más amplias y ayuda al
fortalecimiento de la coordinación entre los
diversos actores del desarrollo, así como al
alineamiento con las prioridades nacionales.
Agregó que esto se realiza con el propósito de
maximizar el impacto de la cooperación para el
desarrollo; pasando de un enfoque de la
cooperación internacional que va de la “eficacia de
la ayuda” hacia la “eficacia del desarrollo”; es
decir, hacia los resultados.
A la luz de los principios de la Eficacia
(apropiación, enfoque en resultados,
alianzas inclusivas, transparencia y
rendición de cuentas mutua) la APCI se ha
propuesto cumplir un rol facilitador y
articulador que propicien entornos
favorables y sinergias entre los diversos
actores del desarrollo, como las fuentes
cooperantes; empresas privadas;
academia; destacando en esta oportunidad
a las Organizaciones de la Sociedad Civil
(OSC).
Miraflores, 19 de Octubre de 2018 / Oficina
de Comunicaciones e Imagen
Institucional / APCI
MINISTERIO DE TRABAJO REVISARÁ
TASAS DE APORTES A ESSALUD
Se busca sincerar las contribuciones de los
empleadores, dijo el ministro Christian
Sánchez
El Ministerio de Trabajo y Promoción del
Empleo revisará las tasas de aportación
diferenciadas que efectúan los empleadores
al Seguro Social de Salud (EsSalud), con el
objetivo de sincerarlas y mejorar el
financiamiento del sistema, así lo anunció el
titular del sector, Christian Sánchez.
“Trabajadores y empleadores se han puesto de
acuerdo en cuáles son las medidas para
mejorar el financiamiento de EsSalud. Por
ejemplo, sincerar la tasa de aportación”,
reveló. Eso, continuó el ministro, no significa
necesariamente un incremento, sino que tal
cual están vigentes algunas reglas de
financiamiento del seguro social, y que
regulan la tasa de aportación de 9%
(respecto a la remuneración que reciben los
trabajadores), porque al final no todos los
empleadores pagan el 9%.
Más adelante, explicó que hay un acuerdo preliminar
entre trabajadores, empleadores, EsSalud y el
Ministerio de Trabajo para revisar las tasas de
aportaciones diferenciadas, con el fin de mejorar el
financiamiento del seguro social.
“En EsSalud es clave la materia de financiamiento,
porque la inexistencia de una política pública que
fortalezca el financiamiento del seguro social, en
el entendido que el seguro social solo vive de las
contribuciones que recauda, es prácticamente
ponerlo en una situación crítica”, sostuvo.
Recordemos que el seguro social se nutre
financieramente de las contribuciones que los
empleadores hacen por sus empleadores que
están en planilla.
“Debemos elaborar en un plazo que vence en 10
días, un documento formal con un plan de trabajo,
con medidas muy concretas para la administración
del seguro social, la mejora del financiamiento y la
gestión de los servicios de salud”, señaló el ministro
Sánchez. Anotó que en el documento que se trabaja
está incluido un plan para la ampliación de la
cobertura y para luchar contra la corrupción.
Como se sabe, por encargo de la presidencia de la
República se constituyó un espacio de diálogo con
gremios empresariales y de trabajadores, y expertos
de la Organización Internacional del Trabajo para
que den su opinión y mejorar el servicio de EsSalud.
MTPE / 23 de octubre de 2018 1:22 p.m