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CP 4 2007 Cmac Sullana Bases
CP 4 2007 Cmac Sullana Bases
N 004-2007-Servicio de Consultora en Rediseo de Procesos de los Mdulos comprendidos en el proyecto Multicapas I Fase-
CMAC-Sullana
CMAC-SULLANA
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CP. N 004-2007-Servicio de Consultora en Rediseo de Procesos de los Mdulos comprendidos en el proyecto Multicapas I Fase-
CMAC-Sullana
2. PROCESO DE SELECCION
Concurso Pblico N 004-2007-CMAC-SULLANA
4. VALOR REFERENCIAL
El valor referencial del servicio a contratar es de US$ 95,065.80 (Noventa y Cinco Mil Sesenta y
cinco y 80/100 Dlares Americanos). Este precio incluye impuestos y cualquier concepto que
pueda incidir en el costo de la consultora.
5. FUENTE DE FINANCIAMIENTO:
Recursos Directamente Recaudados.
8. DERECHO DE PARTICIPACIN
Precio de las Bases: S/. 5.00 (Cinco y 00/100 Nuevos Soles)
Etapas Plazo
Convocatoria en el SEACE 24/10/07
Registro de Participantes 25/10/07 al 15/11/07
Presentacin de Consultas y Observaciones
25/10/07 al 31/10/07
a las bases
Absolucin de Consultas y Observaciones 08/11/07
Integracin de las bases 13/11//07
Presentacin de Propuestas 12:30 p. m. 19/11/07
Evaluacin de Propuestas 20/11/07 al 22/11/07
Otorgamiento de la Buena Pro 10:30 a. m. 22/11/07
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BASES
ASPECTOS GENERALES
1. ENTIDAD CONVOCANTE
El presente Concurso Pblico es convocado por la Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Sullana en
adelante CMAC-Sullana con Nmero de RUC 20102881347, con domicilio legal en Plaza de Armas
138 Distrito Sullana , Provincia Sullana , Departamento de Piura.
3. BASE LEGAL
4. DE LAS BASES
4.2 El Comit Especial es el nico autorizado para interpretar las Bases, para efectos de su
aplicacin.
4.3 Las Bases sern entregadas a los participantes que las requieran previa cancelacin de S/. 5.00
(Cinco y 00/100 Nuevos Soles) para lo cual la CMAC-Sullana emitir la factura correspondiente.
4.4 Los postores que soliciten las Bases luego de vencido el plazo para la recepcin de consultas,
se adhieren al proceso de seleccin en el estado en que se encuentren.
6. FUENTE DE FINANCIAMIENTO
Recursos Directamente Recaudados
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7. VALOR REFERENCIAL
7.1 El valor referencial del servicio a contratar es de US$ 95,065.80 (Noventicinco Mil Sesenta y
Cinco y 80/100 Dlares Americanos). Este precio incluye impuestos y cualquier concepto que
pueda incidir en el costo del servicio.
VALOR
ITEM DESCRIPCIN REFERENCIAL US$
Servicio de Consultora en Rediseo de
1 Procesos de los Mdulos comprendidos en el 95,065.80
proyecto Multicapas I Fase- CMAC-Sullana
7.2. Las propuestas que exceden los lmites establecidos conforme el art. 33 de la Ley se
considerarn como no presentadas, por lo que el presente concurso establece los siguientes
lmites en base al valor referencial:
7.3 Vigencia : Valor referencial con precios vigentes al mes de Agosto del 2007
8. PLAZO DE EJECUCION
El plazo de la prestacin del servicio ser de acuerdo al tiempo propuesto por el Postor ganador.
9.1 De la Convocatoria
La convocatoria al proceso de seleccin se realizar a travs de su publicacin en el Sistema
Electrnico de Adquisiciones y Contrataciones del Estado (SEACE).
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cada participante y la respuesta del Comit Especial para cada consulta u observacin
presentada
9.3.5 Asimismo si la CMAC-Sullana acoge las observaciones presentadas por decisin del
Comit Especial o porque lo seal el CONSUCODE, algn otro participante puede
observar dicha incorporacin en cuyo caso ya no ser el mismo Comit Especial el que
resuelva sino el CONSUCODE
9.3.6 La obligacin de pago de la tasa por parte de los participantes, se origina cuando las
observaciones que hubieran formulado no sean acogidas por el Comit Especial y este
est obligado a remitirlas al CONSUCODE.
9.3.7 El mencionado pliego deber ser notificado a travs del SEACE, en la sede de la
Entidad y a los correos electrnicos de los participantes, de ser el caso.
9.4.1 Los observantes tienen la opcin de solicitar que las Bases y los actuados del proceso
sean elevados al CONSUCODE dentro de los tres (3) das siguientes al vencimiento del
trmino para absolverlas. Dicha opcin no slo se originar cuando las observaciones
formuladas no sean acogidas por el Comit Especial, sino, adems, cuando el mismo
observante considere que el acogimiento declarado por el Comit Especial contina
siendo contrario a lo dispuesto por el Artculo 25 de la Ley, cualquier otra disposicin de
la normativa sobre contrataciones y adquisiciones del Estado u otras normas
complementarias o conexas que tengan relacin con el proceso de seleccin.
9.4.2. Igualmente, cualquier otro participante que se hubiere registrado como tal con
anterioridad a la etapa de formulacin de consultas y/u observaciones, tendr la opcin
de solicitar la elevacin de las Bases al CONSUCODE cuando habiendo sido acogidas
las observaciones formuladas por los observantes, considere que la decisin adoptada
por el Comit Especial es contraria a lo dispuesto por el Artculo 25 de la Ley, cualquier
otra disposicin de la normativa sobre contrataciones y adquisiciones del Estado u otras
normas complementarias o conexas que tengan relacin con el proceso de seleccin.
9.4.3 En concordancia con lo indicado en los prrafos precedentes, el Comit Especial deber
incluir en el pliego de absolucin de observaciones, el requerimiento de pago de la tasa
por concepto de remisin de actuados al CONSUCODE, el cual se efectuar para los
participantes domiciliados en Provincias a la Cuenta Corriente N 0000-304867 del
Banco de La Nacin, en caso el participante sea de Lima efectuar su pago en las
oficinas de CONSUCODE.
9.4.4. El observante de bases deber de remitir el pago de la tasa a su cargo dentro del plazo
que seala el numeral 9.4.1 de esta seccin, y enviar fsicamente el documento de pago
al rea de Logstica de CMAC-Sullana ubicado en Plaza de Armas N 250 Sullana o
alternativamente mediante fax nicamente al telfono 073-284400 anexo 1119, fax del
rea de Logstica, dentro del horario de atencin al pblico: 8:45 a.m. a 1:30 p.m. y de
4:00 p.m. a 6:00p.m.
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Todos los documentos que contengan informacin esencial de las propuestas en un proceso
de seleccin se presentarn en idioma castellano o, en su defecto, acompaados de
traduccin oficial, salvo el caso de la informacin tcnica complementaria contenida en
folletos, instructivos, catlogos o similares, que podr ser presentada en el idioma original.
El postor ser responsable de la exactitud y veracidad de dichos documentos.
Cuando se exija la presentacin de documentos que sean emitidos por autoridad pblica en
el extranjero, el postor podr presentar copia simple de los mismos sin perjuicio de su
ulterior presentacin, la cual necesariamente deber ser previa a la firma del contrato.
Dichos documentos debern estar debidamente legalizados por el Consulado respectivo y
por el Ministerio de Relaciones Exteriores, en caso sea favorecido con la Buena Pro.
10.1Las propuestas sern presentadas al Comit Especial en dos (02) sobres cerrados:
Sobre N 01: Propuesta Tcnica;
Sobre N 02: Propuesta Econmica el da sealado para su recepcin en el Calendario de la
Convocatoria.
Las propuestas econmicas debern incluir todos los tributos, y cualquier otro concepto que
puedan incidir en el costo por la prestacin de servicios.
El monto total de la propuesta econmica y los subtotales que lo componen debern ser
expresados hasta con dos decimales.
10.2Los sobres se presentarn con los siguientes datos y contando con la carta de acreditacin del
Representante Legal (Anexo F); este anexo se presenta al momento de la presentacin de la
Propuesta Tcnica y Econmica.
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11.1 La recepcin y apertura de sobres se llevar a cabo en acto pblico ante el Comit Especial y
en presencia de postores y con la participacin de Notario Pblico en la Sala N 02 del Edificio
Institucional de la CMAC-Sullana ubicado en Plaza de Armas N 138 Sullana.
11.2 La presentacin de la propuestas se realizar el da 02/11/07 a las 12:30 de la maana, en
tanto que la propuesta econmica se abrir en acto pblico el da 12/11/07 a las 10:30 de la
maana.
En caso que el Representante Legal del postor no pueda asistir a la Apertura de Sobres en el
da y hora sealados, ste podr designar a un apoderado mediante carta poder simple, la
misma que deber ser entregada al Comit Especial.
11.3 El acto se inicia cuando el Comit Especial empieza a llamar a los participantes en el orden en
que se registraron para participar en el proceso, para que entreguen sus propuestas. Si al
momento de ser llamado el participante no se encuentra presente, se le tendr por desistido.
11.4 Si algn participante es omitido, podr acreditarse con la presentacin del comprobante de
pago por derecho de participacin.
11.5 El Comit Especial proceder a abrir los sobres que contienen la propuesta tcnica de cada
postor.
Es obligatoria la presentacin de todos los documentos requeridos y el Comit Especial
comprobar que los documentos presentados por cada postor sean los solicitados por las
Bases, La Ley y el Reglamento, de no ser as, el Comit Especial devolver la propuesta,
tenindola por no presentada, salvo que el postor exprese su disconformidad, en cuyo caso se
anotar tal circunstancia en el acta y el Notario Pblico mantendr la propuesta en su poder
hasta el momento en que el postor formule apelacin. Si se formula apelacin, se estar a lo
que finalmente se resuelva al respecto.
11.6 Si existieran defectos de forma tales como omisiones o errores subsanables en los
documentos presentados que no modifiquen el alcance de la propuesta tcnica, el Comit
Especial otorgar un plazo mximo de dos (02) das, desde el da siguiente de la notificacin,
para que el postor los subsane, en cuyo caso la propuesta continuar vigente para todo
efecto, a condicin de la efectiva enmienda del defecto encontrado dentro del plazo previsto,
salvo que el defecto pueda corregirse en el mismo acto. No cabe subsanacin alguna por
omisiones o errores en la propuesta econmica.
11.7 Concluida la verificacin, el Notario Pblico proceder a colocar los sobres cerrados que
contienen las propuestas econmicas, dentro de uno o ms sobres, los que sern
debidamente lacrados, sellados y firmados por ste, por los miembros del Comit Especial y
por los postores que as lo deseen, conservndolos en su poder hasta la fecha en que el
Comit Especial, en acto pblico, comunique verbalmente a los postores el resultado de la
evaluacin de las propuestas tcnicas.
El Comit levantar el acta respectiva, la cual deber ser suscrita por todos sus miembros, por
los postores que as lo deseen y por el Notario Pblico.
11.8 La CMAC-Sullana se reserva el derecho de verificar la autenticidad de la informacin
presentada por los participantes.
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Nota: Las propuestas que no cumplan con los trminos de referencia requeridas sern
descalificadas.
El puntaje de la propuesta econmica se calcular siguiendo las pautas del art. 69 del
Reglamento donde el puntaje mximo para la propuesta econmica ser de cien (100) puntos.
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Pi = Om x PMPE
Oi
Donde:
i = Propuesta
Pi = Puntaje de la propuesta econmica i
Oi = Propuesta Econmica i
Om = Propuesta Econmica de monto o precio ms bajo
PMPE = Puntaje Mximo de la Propuesta Econmica
Una vez calificadas las propuestas mediante la evaluacin tcnica y econmica se proceder a
determinar el puntaje total de las mismas. Tanto la evaluacin tcnica como la evaluacin
econmica se califican sobre cien (100) puntos. El puntaje total de la propuesta ser el
promedio ponderado de ambas evaluaciones, obtenido de la aplicacin de la siguiente frmula:
Donde:
El resultado de los clculos para obtener estos puntajes se expresarn hasta el tercer decimal.
Bonificacin adicional:
Se considerar de ser el caso lo establecido en el art.1 de la Ley 27633, Ley que modifica la Ley N
27143 Ley de Promocin Temporal del Desarrollo Productivo Nacional.
Posteriormente y tras evaluar las referidas propuestas econmicas el Comit Especial dar a
conocer las propuestas ganadoras, indicando el orden de calificacin de los postores, a travs de la
lectura de un cuadro comparativo y a los correos electrnicos de los postores y los cuales sern
publicados en SEACE.
Una vez que quede consentido o administrativamente firme el otorgamiento de la buena pro, los
plazos y el procedimiento para suscribir el contrato son los siguientes:
1) Dentro de los dos (2) das hbiles siguientes al consentimiento de la buena pro, la CMAC-
SULLANA deber citar al postor ganador, otorgndole un plazo de diez (10) das hbiles dentro
del cual deber presentarse a suscribir el contrato con toda la documentacin requerida;
2) Cuando el postor ganador no se presente dentro del plazo otorgado, perder automticamente la
buena pro, sin perjuicio de la sancin administrativa aplicable. En tal caso, CMAC-Sullana llamar
al postor que ocup el segundo lugar en el orden de prelacin para que suscriba el contrato,
procedindose conforme al plazo dispuesto en el inciso precedente. Si este postor no suscribe el
contrato, la CMAC-Sullana declarar desierto el proceso de seleccin, sin perjuicio de la sancin
administrativa aplicable;
4) Vencido el plazo sin que la CMAC-SULLANA haya suscrito el contrato, el postor podr solicitar se
deje sin efecto el otorgamiento de la buena pro. En tal caso, la CMAC-SULLANA deber
reconocerle una indemnizacin por el nico concepto de lucro cesante, cuyo monto deber ser
sustentado por el postor y no podr ser mayor al 10% del monto adjudicado; sin perjuicio de la
responsabilidad que le pudiera corresponder al Titular o mxima autoridad administrativa de la
CMAC-SULLANA al funcionario competente para la suscripcin del contrato. De surgir alguna
controversia, sta ser resuelta por el Tribunal.
17.1 El contrato est conformado por el documento que lo contiene, conforme a la pro forma que
se presenta, las Bases Integradas y la oferta ganadora. Los documentos derivados del
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presente proceso de seleccin que establezcan obligaciones para las partes y que hayan sido
expresamente sealados en el contrato, tambin forman parte de ste.
17.2 El postor que resulte favorecido con la Buena Pro deber suscribir el contrato, previa entrega
de:
a) Constancia vigente de no estar inhabilitado para contratar con el Estado, otorgado por el
Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado (CONSUCODE).
b) Garanta de Fiel Cumplimiento del contrato. Para tal efecto, el postor debe presentar una
Carta Fianza sin beneficio de excusin, solidaria, incondicional, irrevocable y de
realizacin automtica otorgada por una empresa autorizada y sujeta al mbito de la
Superintendencia de Banca y Seguros, que cuente con oficinas en la ciudad de Piura, por
un monto equivalente al diez por ciento (10%) del monto del contrato. La vigencia ser hasta
la culminacin de la prestacin.
En dicho documento debe precisarse que el mismo garantiza el fiel cumplimiento del
contrato, de conformidad con lo establecido en el art. 215 del Reglamento.
c) Garanta Adicional por el Monto Diferencial de Propuesta. Esta garanta ser exigida
nicamente si la propuesta econmica del postor ganador fuese inferior al valor referencial
en ms del diez por ciento (10%). La vigencia de esta garanta se mantendr hasta la
culminacin de la prestacin.
En este caso el postor presentar una Carta Fianza sin beneficio de excusin, incondicional,
solidaria, irrevocable y de realizacin automtica, y deber estar otorgada por una empresa
autorizada y sujeta al mbito de la Superintendencia de Banca y Seguros, con oficina en la
ciudad de Piura y por un monto equivalente al 25% de la diferencia entre el Valor
Referencial y la propuesta econmica.
En el caso de retraso injustificado en la ejecucin de las prestaciones objeto del contrato, CMAC-
SULLANA le aplicar al contratista una penalidad por cada da de atraso, hasta por un monto mximo
equivalente al diez por ciento (10%) del monto contractual o, de ser el caso, del tem, tramo, etapa o
lote que debi ejecutarse o de la prestacin parcial en el caso de ejecucin peridica. Esta penalidad
ser deducida de los pagos a cuenta, del pago final o en la liquidacin final, o si fuese necesario se
cobrar del monto resultante de la ejecucin de las garantas de fiel cumplimiento o adicional por el
monto diferencial de la propuesta.
Si se llegara a resolver el contrato por cualquiera de las causas comprendidas en el Artculo 225 del
Reglamento y siendo la parte perjudicada la CMAC-SULLANA sta ejecutar las garantas que el
contratista hubiere otorgado, de conformidad con el Artculo 221 del Reglamento, sin perjuicio de la
indemnizacin por los daos y perjuicios ulteriores que puedan existir.
19. ADICIONALES
La ejecucin de adicionales y/o reducciones en la ejecucin del servicio se efectuar de
conformidad a lo establecido en el Art. 231 del Reglamento de la Ley de Contrataciones y
Adquisiciones del Estado.
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20.1 Durante el proceso de seleccin las Entidades estn en la obligacin de resolver las solicitudes
y reclamaciones que formulen los participantes y postores con arreglo a las normas de esta
Ley y del Reglamento. El Tribunal de Contrataciones y Adquisiciones del Estado constituye la
ltima instancia administrativa y sus resoluciones son de cumplimiento obligatorio. Los
precedentes de observancia obligatoria sern declarados expresamente, conforme lo
disponga el Reglamento.
20.2 Las controversias que surjan entre las partes, desde la suscripcin del contrato, sobre su
ejecucin, interpretacin, resolucin, inexistencia, ineficacia o invalidez, se resolvern
mediante conciliacin y/o arbitraje, segn el acuerdo de las partes, debiendo solicitarse el
inicio de estos procedimientos en cualquier momento anterior a la culminacin del contrato.
Este plazo es de caducidad.
20.3Si la conciliacin concluye con un acuerdo parcial o sin acuerdo, las partes debern someter a
arbitraje las diferencias no resueltas.
20.4Las discrepancias que surjan entre la Entidad y los participantes de un proceso de seleccin,
desde la convocatoria hasta la celebracin del contrato, inclusive, solamente podrn dar lugar
a la interposicin de los recursos de apelacin y revisin. El Reglamento establecer los
plazos, requisitos. Por esta va no se podrn impugnar las Bases.
20.5 El recurso de apelacin ser conocido y resuelto por el Tribunal de Contrataciones y
Adquisiciones del Estado.
20.6Lo resuelto en el recurso de apelacin puede ser materia de recurso de revisin presentado ante
el Tribunal de Contrataciones y Adquisiciones del Estado en el caso de Licitaciones Pblicas y
Concursos Pblicos, haya o no resolucin expresa.
20.7En cualquier caso la Entidad est obligada a remitir el expediente correspondiente, bajo
responsabilidad.
21. DE LA SUPERVISION
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23.1 PROVEEDOR esta obligado a cumplir ntegramente con lo ofrecido en su propuesta tcnica y
econmica, y, en cualquier manifestacin formal documentada, que hayan aportado
adicionalmente en el curso del proceso o en la formalizacin del contrato
23.2 Durante la vigencia del contrato no podr efectuarse incremento de precios, por consiguiente
EL PROVEEDOR deber tomar sus respectivas previsiones, salvo dispositivos legales sobre
la materia.
23.3 El Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado (CONSUCODE) es el ente
que impondr a los proveedores las sanciones correspondientes conforme a la Ley de
Contrataciones y Adquisiciones del Estado y su norma reglamentaria.
23.4 La CMAC-Sullana no aceptar reclamo alguno de los postores respecto a los gastos en que
pudieran haber incurrido como consecuencia de la preparacin y presentacin de sus ofertas,
en el caso que decidiera dejarlo sin efecto o en el caso que el postor no hubiera resultado
adjudicado con la Buena Pro, salvo el reintegro del pago efectuado para participar en el
proceso, de conformidad con el articulo 61 del Reglamento de la Ley de Adquisiciones y
Contrataciones.
23.5 El presente proceso se rige por las bases y lo que establece el Texto nico Ordenado de la Ley
de Contrataciones y Adquisiciones del Estado, aprobado por Decreto Supremo N 083-2004-
PCM, y su Reglamento aprobado por el Decreto Supremo N 084-2004-PCM y las
disposiciones legales vigentes.
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ASPECTOS GENERALES
1. INTRODUCCIN
La visin de la CMAC Sullana es ser una de las instituciones financieras lderes en micro finanzas,
innovadora, eficiente, slida, confiable, rentable, competitiva, con servicios de calidad al alcance de todos.
Alineada a esta nueva visin, la estrategia para el nuevo sistema informtico de sullana es buscar un
modelo tecnolgico flexible, basado en lineamientos generales que soporten cualquier estrategia
comercial, de negocio, as como los cambios que stas tengan en el tiempo.
Algunos de los lineamientos derivados de esta estrategia son la orientacin hacia las ventas, el manejo
de capacidad variable y disminucin de costos, alta disponibilidad en la atencin de clientes, la rapidez de
respuesta y la disminucin del riesgo.
Dentro de esta estrategia y siguiendo los lineamientos establecidos, se determina la necesidad de
reemplazar nuestro actual sistema SAFI por una solucin que cubra las necesidades del nuevo modelo
de procesos.
EL Nuevo Sistema Informtico de Sullana (SIS), constituye el nuevo Sistema Financiero de la CMAC
Sullana. El cual nos permitir mejorar la relacin con nuestros clientes y usuarios, adems de definir la
arquitectura tecnolgica para los diferentes proyectos de TI que son llevados a cabo por el rea de
sistemas.
Actualmente la competencia es intensa y su tendencia es a incrementarse. El estar de acuerdo a las
expectativas del mercado (clientes), demanda de un mayor esfuerzo, tanto de la parte de negocios como
de la parte de sistemas. Por lo que se hace necesario desarrollar un sistema Integral que nos permita ser
flexibles y reaccionar de acuerdo a la exigencia de nuestros clientes y de la competencia. Para ello, no
solo debemos de redisear nuestros sistemas, si no tambin, nuestros procesos. Con el objetivo de que
estos sean los adecuados para nuestro negocio y alineados a nuestra cultura organizacional.
SIS tiene como reto poner a disposicin de nuestros usuarios y clientes, los mdulos de ahorros, crditos,
tesorera y contabilidad. Tomando en cuenta las mejores practicas de desarrollo de software y de
rediseo de procesos. Adems, tendr como premisas hacia nuestros clientes, mejorar el Nivel de
atencin, Tiempo de respuesta y flexibilidad para la inclusin de nuevos productos.
2. ANTECEDENTES
El sistema actual se encuentra en Produccin desde el ao 2004. Se encuentra implementado en Power
Builder y base de datos Oracle.
El nmero de afiliaciones de clientes, necesidades del negocio y operaciones se estn incrementando
rpidamente (a un ritmo del 40% anual). Ante esta situacin, los procesos relacionados y la plataforma
actual causan algunos problemas de integridad, inconsistencia, lentitud y disponibilidad de informacin,
generando en varias ocasiones malestar en los clientes y usuarios.
Para soportar el crecimiento actual y las nuevas oportunidades de negocio, la escalabilidad del sistema
es permanentemente reforzada con servidores cada vez ms potentes que incrementan sustancialmente
los costos.
Para mejorar los niveles de atencin al cliente, y para contar con una plataforma ms estable, se decidi
construir una nueva solucin integral SIS en 2 fases.
La primera fase (Fase I) que consiste en el relevamiento, anlisis y rediseo de procesos.
La segunda fase (Fase II), recoge los entregables de la primera fase y se implementa la solucin y para
ello se debe de definir una estrategia para llevar a acabo este proceso y que incluya una migracin a la
nueva plataforma.
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Relacin detallada de funcionalidades que actualmente son soportadas por el sistema actual.
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Procesos
Generacin de Archivo de texto de Cuentas. Afiliadas.
Generacin de Archivo de Cuentas. Desafiliadas.
Reportes
Reporte de Cuentas Afiliadas.
Reporte de Cuentas Desafiliadas.
Reporte de Mes - Cargos a Cuentas
Maestros Promotores
Genera Orden de Pago.
Maestro de Instituciones
Mantenimiento de Premios Gana Puntos
Mantenimiento de Relacin PLaza - Ag.
Maestro de Plazas
Remesas Peruanas y Convenios Convenios Institucionales
Institucionales Proceso Cobro Comisin de Remesas
Realiza el extorno extemporneo de ITF
Exoneracin de Com. Interplazas
Gana Puntos Gana Puntos
Listado de Canje Efectuado a la Fecha
Listado por Agencia
Cargos Masivos Procesos
Inscripcin de Convenios
Reportes Ahorros
Saldos de Cuentas Activas
Reporte de Cuentas Inactivas Vigentes
Reporte de Saldos de Cuentas General
Reporte de Cuentas Ahorro Bloqueadas
Concentracin de Saldos de Ahorros
Extracto de Cuenta de Ahorros
Ordenes de Pago por Cuenta
Cambios de Estado de Ordenes de Pago
Asignacin de OP por Cuenta de Ahorro
Histrico de Mantenimientos - Ahorros
Ordenes de Pago Certificadas
Lista Cuentas Ahorro x Cliente
Nmero de cuentas y Saldos por periodo
Reporte que Detalla el Documento en cierre de mes x
Inactividad
Saldos Ahorros Cmacs - Fin de Mes
Reporte de Intereses por Ahorros
Reporte de Intereses por Ahorros IFI'S
Depsitos a Plazo
Saldos generales y por tipo de persona
Depsitos Bloqueados
Plazos Fijos por Vencer
Concentracin de Saldos
Extracto de Cuenta Plazo Fijo
Lista de Clientes con Ahorros Plazo Fijo
Histrico de Mantenimientos - Plazo Fijo
Saldos Generales de Cuentas por tipo de Persona
Plazos Fijos por Nmero de Das
Depsitos a Plazo por Rangos
Depsitos de Largo y Corto Plazo Ahorros Fin Mes
Reporte de Plazo por rangos Fin de Mes
Listado de Cuentas PF Cmac's Fin de Mes
Entidades Supervisoras y Reguladoras
Anexo SBS - 10
Anexo SBS - 11
Anexo SBS - 13
Proceso del Fondo de Seguro de Depsitos
Anexos de 17 A. F.S.D
Anexos 17 B del Fondo de Seguro de Depsitos.
Ahorros Cts
Saldos General Cts
Listado de Cuentas aperturadas Cts
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Modalidades de Pago
Mantenimiento de Juzgados y Salas
Procesos Clasificacin de Crditos
Asignacin de Crditos
Pago de Comisiones por las Recuperaciones.
Registro de Expedientes
Acciones Judiciales
Resolucin de expedientes
Registro de Convenios
Bienes para Remate.
Remate de Bienes.
Adjudicacin de Bienes.
Pre - Venta de Bienes Adjudicados.
Definicin de Pago Especial.
Traslada Crditos Judiciales de un Abogado a Otro
Permite Hacer Simulaciones de Convenios Directos
Registrar Gastos Judiciales
Reportes Reporte General de Comisiones.
Crditos Judiciales
Reporte de Recuperaciones Judiciales
Reporte de Evolucin de Cartera Judicial
Reporte de Crditos por Zonas
Reporte de estados de demanda
Emisin de das de inactividad por proceso
Listado de Bienes para Remate.
Cobranza Judicial del da.
Crditos Castigados.
Reporte de pase a Castigados
Reporte de Pase de Crditos a Judicial
Consultas Consulta de crditos vencidos
Consulta de crditos en estado legal
Consulta de crditos en estado judicial
Consulta de crditos en estudios jurdicos
Consulta y seguimiento de procesos Judiciales
Consulta de gastos por proceso judicial
Consulta de Pago de Cuotas.
Consulta de Ficha Crediticia
Consulta de Crditos
Simulador de Pago
Sistemas de Embargos por Procesos
Medios Telemticos - SUNAT Carga Datos Sistema de Embargos Telemticos
Liberar Clientes Embargados por Sunat
Consultas
Consulta de Personas Nat/Jur Reportadas x Sunat
Reportes
Listado de Clientes Reportados por SUNAT
Clientes Embargados por Sunat
Deuda Sunat por Cliente
Cuentas Intangibles por Garanta de Crdito
Reporte de Movimiento de Clientes por Sunat
Rescate Maestros crditos
Financiero
Agropecuario
Procesos Paquetes
Ingreso de clientes para el proceso de RFA
Envi de los Paquetes
Aprobacin de los Paquetes
Desembolso de Crditos
Extorno del Paquete
Consultas Consulta de posibles Clientes para el pase de RFA
Reportes Crditos en C. de Defic. ,Dudoso, Perdida
Clientes con Solicitud de RFA no Aprobada
Crditos de RFA financiados por COFIDE Y CMAC
Reporte de Liquidaciones Mensuales
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Funcionalidades Generales
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Centros de Trabajo
Fuentes de Ingresos y Egresos del Cliente
Evaluacin de los Ingresos y Egresos del Cliente
Proceso de firmas
Conceptos de Ingresos/Egresos
Riesgo nico.
Relacin de Clientes y Bienes Patrimoniales
Indicadores de Estado de los Clientes
Incluir Clientes a RT
Excluir Clientes del RT
Proceso de fotos
Relaciones de grupo econmico
Central de Riesgo Hoja de Atencin al Cliente
Atencin de Reclamos Atencin de Reclamos
Listado de Tarjetas Reclamadas
Registro de Visitas Estado de Visitas de Cliente
Cuestionario de Visitas a cliente
Reportes
Estado de visitas de Clientes
Estadsticas Clientes Visitados
Consulta de Estado de Visitas de Cliente
Atencin al Usuario Movimientos
Registro de Reclamo de Clientes
Registro de Modificaciones de Reclamos
Reportes
Repote de Reclamo de Clientes
Repote Registro de Reclamo de Clientes
Parametria Generador de Productos Productos
Condiciones Especiales - Mi Vivienda
Productos
Tarifario Tipos de Motivos
Par. Clasificacin Clientes
Par. Tarifario de Productos
Par. Tasas Preferenciales
Reporte de Tasas y Tarifas
Precio del Oro
Tarifario Convenios.
Reporte de Captaciones y Colocaciones Tasas Prefer
Consultar Tarifario
Mantenimiento de Comisiones
Comisiones para bancos
Maestro de Operaciones Cdigo SBS
Motivo de Operacin
Periodos Financieros
Tipos y Grupos
Tipo de Documento
Contabilizacin
Estructura para las Cuentas de la Dinmica
Dinmicas Contables
Maestro Tipo de Diarios
Reporte de Transacciones sin dinmica
Institucin del Socio
Seguro Descuento Mensual
Maestro de Feriados
Maestros Generales Maestro de Empresas
Sucursales
Monedas
Ubicacin Geogrfica
Maestro de Pases
reas y Dependencias
Versin
Registro
Maestro de Sistemas
Maestro de Datos Generales
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Cierre x Agencia
Lista de los usuarios que han ingresado al sistema
Consulta apertura cierre de corresponsales
9. GLOSARIO DE TRMINOS.0
Cajero Corresponsal. Canal de distribucin de servicios financieros a travs de un aplicativo
por Internet que interacta operaciones (depsitos, retiros, pagos de crditos, consulta de
crditos) entre la CMAC y un establecimiento comercial privado.
CIIU. Cdigo Internacional Industrial nico
Credi pago. Recuperacin de los crditos a travs de una ventanilla del Banco de Crdito.
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ANEXO 01
TERMINOS DE REFERENCIA
1. ALCANCE DEL PROYECTO.
Para el desarrollo del proyecto el Postor deber tener en los siguientes rubros:
Identificar, clasificar e inventariar los procesos de las unidades de negocio y de apoyo para los
mdulos de crditos, ahorros, contabilidad y tesorera.
Anlisis de los procesos de negocio y de Operaciones de las unidades de negocio y de apoyo para
los mdulos de crditos, ahorros, contabilidad y tesorera y que adicionalmente permita implementar
una infraestructura que pueda ser utilizada en distintos canales, tomando como referencia las
mejores prcticas (estndares CMMI, ISO 27001:2005) del mercado y de acuerdo a las polticas y
procedimientos de la CMAC SULLANA.
Redisear y definir la nueva forma de operacin de las operaciones de las unidades de negocio
orientada a Servicios.
Identificar los servicios SOA dentro de los procesos de negocio y documentar los flujos de los
servicios
Identificar y definir los procesos de negocio que se desea implementar de acuerdo a la descripcin
del punto 2.3 Funcionalidades Requeridas. Cabe indicar que en la identificacin y definicin de los
procesos, pueden interactuar con otras reas que no son parte de este alcance.
Desarrollar los diagramas de Casos de usos para cada funcionalidad a Implementar.
Definir y Desarrollar los casos de uso, en todos sus niveles, de todos los procesos de negocio de la
CMAC (casos de uso del negocio y casos de uso del sistema).
Capacitacin funcional de la metodologa a usar al personal de la CMAC que participe como
integrante del equipo de trabajo planeado.
Los entregables finales de los procesos debern ser difundidos mediante talleres con las reas
involucradas en el alcance.
2. DESCRIPCIN DE LA SOLICITUD
2.1 Entregables requeridos
Los entregables que se detallan a continuacin se requerirn para el proyecto de implementacin de la
solucin.
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5. Fase de Aprobacin del Modelo del Sistema y Elaboracin de Documentos al mas alto
nivel de la organizacin
Definicin de los procesos de negocio
Flujos de los procesos de Negocio
Interfaces internas y externas
Lista de Servicios SOA
Diseo de pantallas
Diseo de reportes
Diagramas de Casos de Uso del Sistema en todos sus niveles
Artefactos de casos de usos documentados.
Requerimientos de Seguridad
Catalogo de Actores
Glosario de trminos
Diagramas de actividades de las funcionalidades principales.
Modelo estndar de pantallas HMTL screen del sistema.
Informacin complementaria (Lista Reportes y Consultas del sistema )
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Beneficios Supuestos
Incremento de las ventas Rediseo de los procesos de ventanilla y plataforma
conllevara a poder realizar una mayor gama de funciones
en los puestos anteriormente mencionados.
Mayor rapidez de respuesta ante cambios en Manejar un esquema de cambios paramtricos de
la demanda o necesidades transacciones.
Reaccionar rpidamente ante las Los procesos a implementar nos permitirn ser Flexibles
necesidades del Negocio (competencia, ante los objetivos del negocio.
nuevos productos, nuevas tendencias).
Este anlisis tendr que ser realizado y presentado despus de haber identificado los
requerimientos funcionales.
.
2.3 Funcionalidades requeridas
Como marco de referencia se describen a continuacin los mdulos actuales. Sobre los cuales se van a
realizar el rediseo de procesos. Para mas detalle de la funcionalidad con que cuenta los procesos
actuales revisar el punto 7 de los Aspectos Generales.
Los procesos generales son servicios comunes a los distintos negocios de la CMAC y por tal son
reutilizados para generar nuevos procesos desagregados.
Informacin al cliente:
Significa brindar informacin por distintos medios y niveles de servicio.
Por ejemplo se menciona los siguientes medios: Promotores/ Vendedores, Auxiliares de operaciones,
Plataforma de Atencin al Usuario y medios electrnicos.
Clientes
El objetivo es capturar informacin de las personas o empresa que toman contacto con la CMAC Sullana
por cualquier medio o canal. La captura de informacin de las personas debe ser simplificada y
centralizada. La informacin bsica debe ampliarse de acuerdo a los servicios o productos que las
personas o empresas adquieran de acuerdo a un esquema modular que contemple datos personalizados
de los clientes.
Por ejemplo, se considera:
Registro y actualizacin de clientes (datos, firmas, imgenes, huella)
Verificacin de datos (por duplicidad cliente, homonimia.)
Base negativa de clientes
Fuentes de ingresos de clientes
Registro de cliente y no clientes.
Tarjeta cliente
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Los clientes tendrn una tarjeta para administrar los productos o servicios adquiridos y la tarjeta es
empleada en los distintos canales de distribucin de los productos.
Como ejemplo, el proceso contempla:
Gestin de tarjetas (activacin, afiliacin, desafiliacin, cancelacin, otros)
Afiliacin de todas las cuentas del cliente a su tarjeta de dbito.
Disposicin en cajeros corresponsales, cajeros automticos del disponible de las cuentas de Ahorros,
CTS, Plazo Fijo y cuentas corrientes del cliente.
Uso de la tarjeta en establecimientos afiliados
Transferencias en la Web con tarjeta (debito, crdito).
Costeo y Rentabilidad
Rentabilidad por Cliente y por Producto.
Simuladores que permitan determinar la Tasa a cobrar en nuevos producto activos.
Simuladores que permitan determinar la Tasa a pagar en nuevos producto pasivos.
Costo Efectivo del Crdito
Reportes
Relacionados a explotar la informacin operativa y financiera de los clientes y procesos.
Por ejemplo:
Calculo del ratio de intermediacin por oficina
Tasa de inters (activa y pasiva) ponderada por oficina, por producto
Posicin cambiaria global, por oficina
Posicin de clientes
Segmentacin de clientes (por ejemplo segmentacin de clientes por sexo, edad, productos, etc.)
Movimiento de clientes (nuevos, desercin, etc.)
Seales de alerta de los negocios.
Anexos SBS
Rentabilidad global del cliente.
Reportes para COFIDE, SBS, etc.
Nuevos procesos
El crecimiento de operaciones y ampliacin de las fronteras de negocio de la CMAC, conllevan a
implementar nuevos procesos operativos y de negocio.
Como muestra se requieren los siguientes procesos:
Bonificacin al personal interno por captacin ejecutada, considera cada producto
Cuenta corriente
Seguros para distintos productos y Programas de Proteccin (Desgravamen, contra todo riesgo,
sepelio, SOAT, Vida, oncolgico, etc.)
Procesos de Seguridad
Los procesos deben contemplar las polticas de seguridad de la CMAC (ISO27001) y debe considerarse
los criterios CID(Confidencialidad, Integridad y Disponibilidad), como por ejemplo:
Niveles de riesgo por operacin
Seales de alerta
Proceso de validacin en el ingreso y salida de informacin
Identificar los procesos que tienen informacin clasificada como confidencial, interna y pblica.
Administracin de perfiles y usuarios
Administracin de accesos
Registro de eventos y bitcora de auditorias (logs)
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1. Analista, vendedores
2. Plataforma
3. Fono caja
4. Portal web
El rea de ahorros tiene como objetivo captar ahorros y depsitos del pblico y gestionar su
administracin con criterios de disponibilidad, seguridad, rentabilidad y bajos costos operativos.
Como referencia para lograr el objetivo, se enumeran los siguientes:
Retiro en cuentas de ahorro (con DNI, con tarjeta cliente), (en efectivo, rdenes de pago, depsito en
cuenta, cheque de gerencia)
Cancelacin de cuentas
Cancelacin de Cuentas de Ahorro, plazo fijo, cts
Verificacin de data, firmas autorizadas,
Validacin de inters pagado, segn tasa pactada, incluye cambios de tasas, premios.
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Operaciones Intercajas
Las CMAC SULLANA se encuentra interconectada con otras entidades del sistema financiero y no
financiero del sistema, y a travs de sta realiza operaciones activas y pasivas. Por ejemplo:
Depsitos, retiros con o sin orden pago, otras.
Pagos de cuotas y cancelaciones de crditos
Pagos de servicios
Operaciones de transferencia por canales electrnicos (ATM, POS) con marca propia y
marca compartida.
Remesas
Remesas al Exterior
Envos de dinero a Per
Reportes
Flujo de operaciones en web.
N de clientes por producto y Agencia u O.E. (Oficina Especial)
Saldo de Captaciones por Producto de Ahorro y Oficina
Indicadores de Desempeo por Agencia:
1. Eficiencia y Productividad
- Productividad del personal por Agencia u O.E.
Otros
Otorgamiento de extractos de cuentas de ahorro corriente con o sin rdenes de pago.
Activacin de Cuentas de Ahorro Inactivas.
Exoneracin del ITF
Extornos
Cancelacin de cuenta de Ahorro a Plazo por pago de Crdito
Emisin de Transferencias
Pago de Transferencias
Transferencias Interbancarias
Transferencias de ida y vuelta del extranjero
Giros Nacionales
Inversiones (Fondos Mutuos, Inversiones en Lnea, asesora de Inversin, mercado al da)
Pago de Servicios. Telfono, agua Luz, colegios, cobro de tributos, entre otros.
Depsitos Masivos y pago de crditos masivos.
Cargos automticos
Bloqueo de Cuentas de Ahorro (Mandato Judicial, otros)
Gestin de promociones y sorteos
Operaciones Compra/Venta
Procesos diarios
Provisin
Procesos de renovacin
Descuento, inactivacin, bloqueo de cuentas
El rea de crditos tiene como objetivo ampliar su cobertura de servicios y mejorar la calidad de los
mismos. Las herramientas principales es tener procesos simplificados y productos accesibles al mercado
objetivo.
Las caractersticas fundamentales a considerar en los procesos y productos son la maximizacin de la
rentabilidad y la calidad de los servicios; y minimizacin del riesgo y de los costos asociados.
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b) Crditos de consumo:
Evaluacin institucional, empresa, rubro, credit scoring
Proceso para la generacin de base de datos de clientes potenciales
Propuesta de codificacin de los crditos a instituciones con convenio de pago.
Firma de Pagar
Verificacin de datos
Impresin de pagar
Firma y conformidad en el sistema
Desembolso
Verificacin de condiciones aprobadas por el comit
Desembolso:
1. Con abono en cuenta especfica
2. Con apertura de cuenta y abono
3. Transferencia a Cta. de banco
4. Directo en efectivo
5. Cheque de Gerencia
6. Orden de Pago
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Recuperacin
Pago de cuotas de crdito:
1. Efectivo
2. Con cheque
3. Credi pago
4. Cajero Corresponsal
5. Cobranza mediante medios electronicos o virtuales
6. Intercajas, similar a credipago
7. Pagos masivos(crditos con descuento por planilla) e identificacin de los
que ya no deben para su devolucin.
8. Cuota facturada
9. Generacin de planillas
10. Recepcin de planillas
11. extornos
Crdito Prendario
Tasacin
Otorgamiento de crdito
Contrato de crdito
Autorizacin de desembolso
Administracin de joyas
Registro de joyas a bveda
Retasacin
Arqueo de lotes
Movimiento lotes joyas, listados de joyas diferidas para devolucin
Recuperaciones
Remates
Adjudicaciones
Operaciones en Bveda
Devoluciones
Facturacin (Venta de adjudicados)
Venta de adjudicados
Custodia de joyas
Cartas Fianza
Registro de carta fianza
Emisin de carta fianza
Reclamo de carta fianza
Ampliacin de plazos
Cancelacin anticipada
Vencimientos
Reportes
Garantas y Avales
Registrar garantas
Supervisar garantas
Revalorizacin de garantas
Formalizacin de garantas
Actualizacin de saldos
Liberacin de garantas
Calificacin de garantas
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Reportes y otros
Reportes de cartera: Morosidad, clientes por estado, tipo, calificacin, etc.
Proyeccin de desembolsos por lneas de crdito
Proyeccin de recuperacin por lneas de crdito
Crditos cancelados
Segmentacin de cartera: clientes con tales caractersticas
Posicin de clientes
Historial del crdito
Kardex del crdito
Reportes para USAID, AECI, etc.
Reportes de pagos masivos.
Inclusin de parmetros de ciudades y zonas locales y reportes de visitas y
recuperacin por zonas.
Indicador de endeudamiento. Este indicador podr ser expuesto en distintos reportes.
El indicador por cliente debe generarse en un proceso que incorpore informacin de la
BDCMAC, informacin externa (RCD-SBS), Base de Datos de calificadoras privadas.
N de clientes por producto y Agencia u O.E. (Oficina Especial)
N de analistas por producto y Agencia u O.E.
Saldo de Crdito segn Situacin y producto por Agencia u O.E.
Provisiones de Crditos por producto, subproducto y por Agencia u O.E.
Indicadores de Desempeo por Agencia:
1. Calidad de la Cartera:
- Cartera en riesgo por Agencia u O.E.
- Cartera morosa por Agencia u O.E.
- Cobertura de riesgo por Agencia u O.E.
- Gastos de provisin sobre cartera promedio por Agencia u O.E.
- % de Crditos castigados por Agencia
2. Eficiencia y Productividad
- Productividad del personal por Agencia u O.E.
- Productividad del analista de crdito por Agencia u O.E.
Otros procesos:
Seguimiento de Mora y Recuperacin de Cartera
Supervisin a los Analistas de Crditos
Refinanciacin de crditos
Crditos ampliados
Rotacin de cartera de crditos
Protesto del pagar
Mantenimiento de Pagars
Tablas de cultivos por zona institucional
Mantenimiento de situacin del crdito (pase a legal, judicial y viceversa, castigos, baja
de crditos)
Negociacin directa de un crdito
Reprogramacin de cronogramas
Lneas de crdito
Ampliacin de plazos vencimiento (agropecuario)
Riesgo cambiario crediticio (indicadores y provisin mensual)
Sobre-endeudamiento.
Alineamiento mensual de cartera con el sistema financiero
Clasificacin mensual del deudor
Fideicomisos
Leasing
Cartas de Crdito
Factoring
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Tarjeta de crdito
Warrants
Comercio Exterior
Reportes:
Conciliaciones Bancarias por agencias y general
Reportes de Compra venta por agencias, por rangos, por fechas.
REPOMOEX (Reporte de moneda extranjera)
Libros Caja diario y general
Libro Bancos y otras Instituciones (CMACs) diario y general
Reporte de estadsticas por oficinas y agencias por fechas
Proyeccin de flujo de caja
Histrico de Flujo de caja.
Reportes de Ordenes de pago
Reporte diario de cuadre de caja
Reporte diario del efectivo
Reporte de adeudados por trimestres, y por aos
Los procesos deben guardar historia y son parte de los cierres diarios.
El rea de contabilidad registra sistemticamente las operaciones que ejecutan diariamente por los
distintos canales de distribucin. Como tal, el proceso de contabilizacin es complementario y
secundario (en la asignacin de recursos de procesamiento) a los procesos principales del negocio.
Los procesos para la sistematizacin de registros, requiere de por ejemplo, de lo siguiente:
Factores de ajuste por Inflacin
Generacin de cdulas
Generacin de Asiento contable de ajuste por Inflacin
Definicin de Estados Financieros
Tipo de cambio SBS (acceso a ingreso, modificacin de fecha, eliminacin de registro)
Registro de Variacin ndice VAC
Requerimientos Patrimoniales
Encaje Parmetros
Ingreso y modificacin de comprobantes (Vouchers)
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Reportes de Contabilidad
Plan de Cuentas
Estados Financieros (Balances)
Libros Contables (Diario, Mayor general y detallado, Activos Fijos)
Dinmicas Contables
Tipos de Diarios (nombres o identificacin de los asientos contables)
Anexos SBS
Reportes de ITF
Reportes de extornos de ITF
Libro Diario cuadre por agencia (auxiliares contables de agencia u oficinas especiales).
Reporte de vouchers descuadrados
Reportes Editables
Registro de ventas
Registro de compras (mdulo de Logstica)
Sistema de Presupuesto vinculado a la Contabilidad.
Sistema del Plan Anual Financiero de la empresa.
Estado de Ganancias y Prdidas por Agencia u O.E.
Indicadores de Desempeo por Agencia:
1. Eficiencia y Productividad
- Gastos de provisiones/ingresos financieros por Agencia u O.E.
- Gastos de personal/ingresos financieros
- Gastos de bienes y servicios/Ingresos Financieros por Agencia u O.E.
- ndice de gastos operativos por Agencia u O.E.
2. Gestin financiera
- Gastos financieros/cartera promedio por Agencia u O.E.
- Gastos de recursos financieros/ cartera promedio por Agencia u O.E.
- Gastos de personal/cartera promedio por Agencia u O.E.
- Gastos de bienes y servicios/cartera promedio por Agencia u O.E.
- Provisiones/cartera promedio por Agencia u O.E.
- Otros gastos/cartera promedio por Agencia u O.E.
3. Rentabilidad
- Rendimiento de la cartera por Agencia u O.E.
- Margen de Ganancia por Agencia u O.E.
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Comit Directivo
Sponsor
Jefe de Proyecto
Jefe Crditos
Lder de equipo Jefe Ahorros
Analista 1 Jefe Tesorera
Analista 2 Jefe Contabilidad
Analista 3 Jefe Medios Elect.
Analista 4 Jefe Org.y Mtodos
Jefe de Sistemas
En la propuesta se debe incluir la relacin del personal que participar en el proyecto, debiendo incluir por
cada persona su currculum vitae haciendo un breve resumen de su desarrollo acadmico indicando los
grados obtenidos y experiencia en proyectos similares (indicar referencias), las funciones que desarrollar
en el proyecto y el periodo que compromete su participacin.
En casos excepcionales se podr solicitar a la CMAC, autorice el cambio de algn integrante del equipo de
trabajo, siempre y cuando garantice el mismo o superior nivel de experiencia, acadmico y profesional.
El equipo de trabajo propuesto debe estar conformado como mnimo por un (01) gerente de proyectos y
tres (3) especialistas, siendo dos (2) de ellos consultores y especialistas en banca y/o microfinanzas
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con activos iguales o mayores a los nuestros, cada uno de los cuales debe acreditar experiencia en
proyectos informticos similares en instituciones financieras nacionales o internacionales.
El postor debe indicar en forma detallada el nmero total de profesionales que intervendrn, roles a
desempear en el proyecto, as como del personal de la CMAC Sullana que debe estar involucrado.
La verificacin de los procesos por implementar se realizar con un especialista senior que la empresa
proveedora disponga.
El equipo de trabajo a definir por parte del postor debe de considerar al equipo de trabajo de la CMAC
SULLANA, el cual apoyar en todo el proceso de relevamiento, anlisis y rediseo de los procesos,
definidos en prrafos anteriores. El personal de CMAC no asume el rol de ejecutor del proyecto.
El personal propuesto debe contar con suficientes habilidades para integrarse rpidamente al equipo de
trabajo asignado para apoyarlos.
En el caso que el proveedor seleccionado decida utilizar recursos que no hablen espaol, se deber
coordinar con tiempo un esquema adecuado de comunicacin.
6. CAPACITACION
El postor debe presentar su plan de talleres de capacitacin considerando lo siguiente:
El numero de horas en metodologa, para el personal de la CMAC Sullana que participara en las
distintas fases del proceso de relevamiento de los procesos.
El numero de horas para los procesos a implementar.
En todos los casos la capacitacin se dar en la ciudad de Sullana y su dictado obedecer a una
programacin concertada. El nmero de horas de capacitacin y/o talleres no debe ser menor a 60 horas.
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ANEXO 2
PERFIL DEL CONSULTOR EN FINANZAS:
El Postor deber acreditar con las respectivas constancias, certificados y otros, los siguientes puntos:
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ANEXO A
DECLARACION JURADA
(MODELO)
(Nombres y Apellidos del Representante Legal), identificado con DNI N ..................... domiciliado
en ..........................................representante legal en calidad de (Gerente o apoderado comn) y accionista (de
ser el caso) de la empresa (nombre de la empresa postora o Consorcio); que se presenta como postora del
Concurso Pblico N 004-2007-CMAC-SULLANA DECLARO BAJO JURAMENTO que mi representada:
1. No tiene impedimento para participar en el proceso de seleccin ni para contratar con el Estado,
conforme al Art 9 Texto nico Ordenado de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado.
2. Conoce, acepta y se somete a las Bases, condiciones y procedimientos del proceso de seleccin.
3. Es responsable de la veracidad de los documentos e informacin que presenta a efectos del proceso.
5. Que SI (.) NO (..) estoy afecto a la Detraccin, segn lo establecido por la Resolucin de
Superintendencia N 183-2005/SUNAT, para tal efecto mi nmero de Cuenta Corriente en el Banco de
es
6. Que conoce las sanciones contenidas en la Ley y su Reglamento, as como en la Ley N 27444, Ley del
Procedimiento Administrativo General.
___________________________________________________
Nombre, firma y sello del Gerente o Funcionario autorizado
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ANEXO B
Seor:
PRESIDENTE DEL COMITE ESPECIAL DEL CP N 004-2007-CMAC-SULLANA
Presente.-
Estimado seor:
Para tal efecto, agradeceremos a usted se sirva tener en cuenta la siguiente informacin:
Por la presente declaramos bajo juramento que la informacin contenida en el presente documento expresa la
verdad, sujetndose a las disposiciones establecidas en los artculos 41 y 42 y dems aplicables de la Ley
27444, Ley del Procedimiento Administrativo General, as como las establecidas en el T.U.O. de la Ley 26850
y su Reglamento, aprobados por Decreto Supremo N 083-2004-PCM y Decreto Supremo N 084-2004-PCM,
respectivamente.
Atentamente,
___________________________________________________
Nombre, firma y sello del Gerente o Funcionario autorizado
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ANEXO C
PACTO DE INTEGRIDAD
1. Reconocer la importancia de aplicar los principios que rigen los procesos de contratacin.
2. Confirmar que no hemos ofrecido u otorgado, ni ofrecemos u otorgaremos ya sea directa o
indirectamente a travs de terceros, ningn pago o beneficio indebido o cualquier ventaja inadecuada,
a funcionario pblico alguno, o a sus familiares o socios comerciales, a fin de obtener o mantener el
contrato objeto de la presente convocatoria.
3. No haber celebrado o celebraremos acuerdos formales o tcitos entre los postores o con terceros con el
fin de establecer practicas restrictivas de la libre competencia.
4. Reconocer que el incumplimiento del pacto de integridad por parte de los postores generar inhabilitacin
para contratar con el estado, sin perjuicio de las responsabilidades emergentes.
_____________________________________________________
Nombre y firma del Representante Legal o Apoderado Comn
Razn Social de la Persona Jurdica
COMIT ESPECIAL
A su vez, el presidente del Comit Especial de la presente Convocatoria, se complace bajo juramento, que en
la aplicacin del numeral 700-06 de la resolucin de Contralora N 123-2000-CG, publicada el 01 de Julio de
2000, mi representada se compromete a lo siguiente:
_______________
Comit Especial
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ANEXO D
(Nombres y Apellidos del Representante legal de la empresa), identificado con Documento Nacional de
Identidad N ..................... domiciliado en .......................... , Representante Legal de ..(Nombre
de una de las empresas consorciadas) y (Nombres y Apellidos del Representante Legal de la Empresa),
identificado con Documento Nacional de Identidad N ..................... domiciliado en.........................,
Representante Legal de ..(Nombre de una de las empresas consorciadas), declaran que para el
presente proceso de seleccin las empresas que representamos participarn en consorcio,
comprometindose a su formalizacin en caso dicho consorcio resulte ganador de la buena pro, tal como lo
establece la Directiva N 003-2003-CONSUCODE/PRE.
___________________________ ___________________________
Nombre, firma, sello y DNI del Nombre, firma, sello y DNI del
Representante Legal Empresa 1 Representante Legal Empresa 2
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ANEXO E
DECLARACIN JURADA
(Slo para el caso que la empresa sea una pequea o Microempresa)
(Nombres y Apellidos del Representante legal de la empresa), identificado con Documento Nacional de
Identidad N ..................... domiciliado en......................... Representante Legal de. (Nombre de
la empresa) declaro bajo juramento que la empresa que represento es una pequea o microempresa (segn
corresponda), de conformidad con la Ley N 28015.
Esta empresa cuenta con. Trabajadores y el volumen de venta anual asciende a S/.
( 00/100 Nuevos Soles).
___________________________________________________
Nombre, firma y sello del Gerente o Funcionario autorizado
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ANEXO F
Seores
COMIT ESPECIAL DEL CONCURSO PUBLICO N 004-2007-CMAC-SULLANA
Plaza de Armas N 138- Sullana.
Sullana.
___________________________________________________
Nombre, firma y sello del Gerente o Funcionario autorizado
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ANEXO G
............................de.............................................del 2,007
Atentamente,
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ANEXO H
DECLARACIN JURADA
(Nombres y Apellidos del Representante legal de la empresa), identificado con Documento Nacional de
Identidad N ..................... domiciliado en .........................., Representante Legal de ..(nombre de
la empresa) DECLARO BAJO JURAMENTO que conozco y me someto a lo establecido en el Decreto
Legislativo N 931 Procedimiento para el cumplimiento tributario de los proveedores de las Entidades del
Estado.
___________________________________________________
Nombre, firma y sello del Gerente o Funcionario autorizado
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ANEXO I
Sullana, de de 2007.
Seores
CAJA MUNICIPAL DE SULLANA S.A.
Presente.-
De nuestra consideracin:
Atentamente,
_______________________________________
Nombre, firma, documento de identidad (D .N. I.)
del Representante Legal
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ANEXO J
Se evaluarn las prestaciones de servicios similares. Para lo cual debern llenar este formato detallando
la sumatoria del volumen de ventas del servicio objeto de la convocatoria al que se presenta. Adjuntar
fotocopias de las facturas debidamente canceladas o contratos con su respectiva conformidad de la
prestacin.
________________________________
Firma y Sello del Representante Legal
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ANEXO K
MODELO CARTA DE PROPUESTA TECNICA
PROPUESTA TECNICA
Constancias de Prestacin: se evaluar al postor que acredite haber realizado implementaciones objeto
del presente proceso con constancias o certificados expedidos por sus clientes con calificacin Muy
Buena o excelente (2 puntos c/u), buena (1 puntos c/u). Como mximo 05 certificados.
Certificaciones del postor: el postor deber acreditar contar con certificaciones que garanticen la
calidad del servicio prestado, certificados BS7799 y/o CMMI nivel 2 o ms
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ANEXO L
CUADRO RESUMEN DE OFERTA ECONOMICA
Seores
COMIT ESPECIAL DE CP N 004-2007-CMAC-Sullana
Presente
Estimados seores:
Es muy grato dirigirme a usted a fin de hacerle llegar nuestra Propuesta Econmica, para lo cual declaramos
bajo juramento que cumpliremos con los Trminos de Referencia, que hemos tenido a la vista para el servicio
de Servicio de Consultora en Rediseo de Procesos de los Mdulos comprendidos en el proyecto Multicapas
I Fase- CMAC-Sullana.
PROPUESTA ECONOMICA
La Propuesta Econmica para la prestacin del Servicio de Consultora asciende a la suma de US$
. (.. y 00/100 Dlares Americanos),.
La propuesta econmica incluye todos los tributos de Ley, y cualquier concepto que pueda incidir sobre el
costo del servicio
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Conste por el presente documento, que se extiende por duplicado, el contrato de Prestacin de Servicio de
Consultara que celebra de una parte La Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Sullana con RUC
20102881347, con domicilio en Plaza de Armas N 138 - Sullana, debidamente representado por su
Gerente: ........................, con DNI N ............. Gerente Sr. .....................con DNI N..............., segn poderes
inscritos en la partida electrnica N 11000420 del libro del Registro de Personas Jurdicas de Sullana, a quien
en adelante se le denominar LA CAJA y de la otra parte, identificado con D. N. I No., Con RUC N
., con domicilio legal en , a quien en adelante se le denominar
El contratista
CLUSULA PRIMERA.-
La Caja es una empresa que se dedica a la intermediacin financiera como actividad principal, con autonoma
presupuestal, econmica y administrativa en los asuntos de su competencia.
El presente contrato se rige por el Texto nico Ordenado de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del
Estado y su Reglamento.
LA CAJA abonar a el contratista por concepto total de tem adjudicado en la adjudicacin CP N 004-2007
CMAC-SULLANA la suma de .
, Los montos totales del servicio incluyen todos los impuestos, gastos,
derechos, tributos, seguros y cualquier otro concepto que conlleve la prestacin del servicio. Pago se realizar
al trmino del servicio a plena satisfaccin de la CMAC-Sullana, la CMAC-Sullana podr otorgar adelantos de
acuerdo al procedimiento establecido en el Art. 228 del Reglamento de Contrataciones y Adquisiciones del
Estado
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Al momento de la firma del contrato EL CONTRATISTA deber como garanta de fiel cumplimiento de las
obligaciones que asume por el presente, entrega a LA CAJA, la Carta Fianza N ............, a cargo del
Banco ........................., por la suma de US$. ........................ (....................../100 Dlares Americanos), la que
debe ser solidaria, incondicional, irrevocable, sin beneficio de excusin y de realizacin automtica a slo
requerimiento de LA CMAC-SULLANA para su pago o ejecucin, vlida hasta la culminacin del contrato, o
correspondiente levantamiento de observaciones, y en todo caso deber tener una vigencia mientras
subsistan las obligaciones contradas en este contrato.
Si la propuesta econmica fuese inferior al valor Referencial en ms del diez por ciento (10%) de ste, junto a
la garanta de fiel cumplimiento y con idntico objeto y vigencia, el postor ganador deber presentar una
garanta adicional por un monto equivalente al veinticinco por ciento (25%) de la diferencia entre el valor
Referencial y la propuesta econmica.
EJECUCION DE GARANTIAS
Las garantas se harn efectivas conforme a las estipulaciones contempladas en el Artculo 221 del
Reglamento de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado, aprobado por Decreto Supremo N 084-
2004-PCM.
Las sanciones administrativas y pecuniarias aplicadas a El Contratista, no lo eximen de cumplir con las dems
obligaciones del contrato.
El Contratista deber mantener la CONFIDENCIALIDAD sobre la informacin que tenga acceso para la
prestacin del servicio y sobre el rediseo de los procesos de los mdulos comprendidos en el proyecto
multicapas. En caso de incumplimiento a su deber de confidencialidad, la CMAC-Sullana iniciar las acciones
civiles y penales correspondientes.
De conformidad con la Resolucin SBS N 006-2002, el proveedor autoriza a la CMAC-Sullana para que esta
a travs de sus rganos de Auditoria Interna y/o de Auditoria Externa, as como por parte de la SBS o la
persona que este designe, puedan revisar la respectiva prestacin del servicio objeto del Contrato.
De configurarse los supuestos de resolucin de contrato establecidos en el texto nico Ordenado de la Ley de
Contrataciones y Adquisiciones del Estado y su Reglamento aprobados mediante D. S. 083-2004-PCM y 084-
2004-PCM respectivamente; ambas partes se someten al procedimiento establecido para este efecto por las
mencionadas normas.
Este contrato se regula por las disposiciones del Texto nico Ordenado de la Ley de Contrataciones y
Adquisiciones del Estado y su reglamento.
Las partes concuerdan que cualquier controversia que surja del contrato ser resuelta mediante arbitraje,
conforme a las disposiciones de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado y su Reglamento.
El arbitraje ser resuelto por tres rbitros. Cada parte designar a un rbitro y de mutuo acuerdo se designar
al tercero. A falta de acuerdo en la designacin del tercer rbitro, tal designacin ser efectuada por el
Consejo Superior de Contrataciones y Adquisiciones del Estado CONSUCODE, conforme a las
designaciones administrativas del Reglamento de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado.
El laudo arbitral emitido es vinculante para las partes pondr fin al procedimiento de manera definitiva, siendo
el laudo inapelable ante el poder judicial o ante cualquier instancia administrativa.
Cualquiera de las partes podr elevar el presente contrato a Escritura Pblica corriendo con todos los gastos
que demande esta formalidad.
En todo lo no previsto en el presente Contrato, sern aplicables las Bases Administrativas materia del
presente contrato, y los trminos, condiciones y limitaciones establecidas en la propuesta de EL
CONTRATISTA, relacionados inclusive con confidencialidad, garantas, lmites a la responsabilidad,
indemnizacin y polticas de soporte tcnico por las que obtuvo la Buena Pro, se aplicar lo establecido en el
Texto nico Ordenado de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado y su Reglamento, y dems
disposiciones legales aplicables en materia de contrataciones y adquisiciones del Estado
En fe de conformidad con las Bases, las propuesta Tcnico - Econmica, la adjudicacin y las precisiones del
presente contrato, las partes lo firman por duplicado en la ciudad de Sullana a los das del mes de
del
.................................... ..
LA CAJA EL CONTRATISTA
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