UNIVERSIDAD JUREZ AUTNOMA DE TABASCO.

DIVISIN ACADMICA DE CIENCIAS SOCIALES Y HUMANIDADES.

CARRERA:
LIC. EN DERECHO.

ASIGNATURA:
USO DE LA TECNOLOGA EN LA ENSEANZA DEL DERECHO.

MAESTRA:
MTRA. JOSEFINA DE LA CRUZ IZQUIERDO.

ALUMNO:
LARRISA DEL CARMEN SANTOS RODRIGUEZ.
JESS DEL CARMEN PREZ LPEZ.

GRUPO: 4C

EDIFICIO:
A

LUGAR: AV. PASEO USUMACINTA S/N, RANCHERA GONZLEZ PRIMERA SECCIN,

VILLAHERMOSA TABASCO.
Introduccin.

La realizacin de esta investigacin se centra en el robo de la identidad, el robo

de identidad no es un tema nuevo pero en estos ltimos aos los casos por robo
de la identidad han incrementado, debido a la facilidad que tienen para acceder
a nuestra informacin personal. en la actualidad con las nuevas tecnologas
pueden tener acceso a nuestra informacin muy fcilmente, los medios por el
cual podemos ser victimas son varias, una de ellas son las redes sociales,
falsificacin de documentos, entre otras. Analizaremos las consecuencias que
tendra una persona al ser victima, en los tipos de fraude que pueda involucrarse
sin darse cuenta.

nuestro sistema jurdico mexicano se encuentra muy bien establecido y

formulado, solo que les falta una actualizacin en delitos, debido a que la
delicuencia como todo va evolucionando y con las nuevas tecnologas se van
cometiendo varios tipos de delitos, y desafortunadamente no contamos con
leyes que sancionen este tipo de delitos. solo existen los delitos de fraude que
solo pueden relacionarse pero no pueden sancionarce como tal.
Robo de Identidad

Es cuando una persona obtiene o transfiere posee o utiliza de manera no

autorizada datos personales de alguien ms, con la intencin de asumir de
manera apcrifa su identidad y realizar compras, obtener crditos, documentos
o cualquier otro beneficio financiero en detrimento de sus finanzas.

La identidad la constituyen los datos personales: nombre, telfono, domicilio,

fotografas, huellas dactilares, nmeros de licencia y de seguridad social,
incluyendo informacin financiera o mdica, as como cualquier otro dato que
permita identificar a una persona.

En muchos casos el ladrn de identidad utiliza la informacin ilegalmente

adquirida para contratar productos y servicios financieros a nombre de la vctima.

Los ladrones de identidad podran usar:

Su nombre y domicilio.

Los nmeros de su cuenta bancaria o de tarjeta de crdito.

Su nmero de Seguro Social.

Los nmeros de su cuenta de seguro mdico.

El robo de identidad es un problema que en los ltimos aos se ha incrementado

con el uso de Internet y el comercio electrnico.

Los ladrones adquieren acceso no autorizado a los datos personales de otras

personas

El acceso no autorizado a los datos personales puede llevarse a cabo por

diversos medios entre los que se encuentran:

Dumpster diving (buceo de basurero): Se refiere al acto de husmear entre

la basura, de esta manera se pueden obtener documentos con
informacin personal o financiera de una persona.
 Pretextos: Estos se presentan cuando un supuesto representante de una
institucin financiera, de una compaa de telfonos o algn otro servicio,
pregunta por informacin de la cuenta del cliente.

Shoulder surfing (espiar por el hombro): Se refiere a la accin de ver u

observar por encima del hombro, o desde lugares muy prximos, justo en
el momento en que la vctima ingresa su PIN (Personal Identification
Number) en un cajero automtico o realiza algunas otras operaciones en
la computadora.

Skimming: De las cintas magnticas de las tarjetas de crdito o dbito se

realiza la captura de datos personales; dichos datos son copiados y
transmitidos a otro lugar para hacer "tarjetas de crdito o dbito"
fraudulentas.

Robo de registros de negocio: se refiere al robo de datos de un negocio

(por ejemplo archivos o documentos), y por medio de sobornos obtener
informacin de la organizacin.

Los principales mtodos empleados por los delincuentes para adquirir

informacin personal de las vctimas en lnea son:

El diseo y uso de software para recolectar informacin personal, el cual

es instalado silenciosamente en computadoras o dispositivos mviles. Por
ejemplo: malware.

El uso de correos electrnicos o sitios Web falsos para engaar a las

personas haciendo que stas revelen informacin personal. Por ejemplo:
phishing y spam.

Comprometer computadoras o dispositivos mviles para obtener datos

personales.

Una vez que los ladrones de identidad obtienen estos datos, utilizan la
informacin adquirida ilcitamente para realizar numerosas actividades
fraudulentas. A continuacin se presentan algunos ejemplos de los malos usos
que los delincuentes hacen con la informacin personal de las vctimas:
 Mal uso de las cuentas existentes:

Los ladrones de identidad usan cuentas existentes de las vctimas, incluyendo

cuentas de tarjetas de crdito, ahorro y de cheques, telfono (telfono fijo y
servicio mvil), pago del servicio de Internet, correo electrnico y otras cuentas
a las que estn suscritas en Internet, as como cuentas de seguros mdicos;
para hacer compras o realizar el pago de servicios, con cargo a las vctimas.

Abrir nuevas cuentas:

Los ladrones de identidad acostumbran abrir nuevas cuentas utilizando la

informacin de las vctimas, por ejemplo cuentas para nuevos servicios de
telfono, tarjetas de crdito, solicitudes de prstamos o seguros de automviles;
para conseguir crditos o adquirir bienes, que ms tarde sern cobrados al
verdadero titular de la informacin robada.

Perpetuar otros fraudes:

Los ladrones de identidad pueden utilizar la informacin de las vctimas cuando

la polica los detiene o los acusa de algn crimen; tambin pueden manipularla
para conseguir tratamientos mdicos o servicios, hacerse acreedores a ciertos
beneficios que el gobierno otorga, as como para el alquiler de alguna vivienda o
para alguna situacin especfica de empleo.

Los criminales explotan principalmente tres recursos:

Uso y creacin de plataformas tcnicas basadas en la web.

Tcnicas de ingeniera social como vehculos alternativos para engaar y

llevar a cabo fraudes.

Vulnerabilidad y falta de informacin de algunos usuarios, sobre todo

aquellos que son nuevos o bien, tienen poco tiempo utilizando los sitios
de subastas o de servicios financieros.

Tambin, aprovechan las escasas regulaciones y la dificultad que representa

para las autoridades ubicar exactamente el lugar fsico donde se llevan a cabo
las operaciones fraudulentas, as como la persecucin hasta su lugar de origen.
En Mxico, el delito de robo de identidad va en aumento da con da, segn datos
del Banco de Mxico, nuestro pas ocupa el octavo lugar a nivel mundial en este
delito; en un 67% de los casos, el robo de identidad se da por la prdida de
documentos, 63% por el robo de carteras portafolios, y 53% por informacin
tomada directamente de una tarjeta bancaria. Comnmente, el delito de robo de
identidad se usa de manera ilegal para abrir cuentas de crdito, contratar lneas
telefnicas, seguros de vida, realizar compras e incluso, en algunos casos, para
el cobro de seguros de salud, vida y pensiones.

Los efectos negativos en su reputacin y las subsecuentes dificultades para

restablecer su credibilidad, son cuestiones que lamentablemente afectan la vida
del individuo a escala social dando lugar a eventos como la prdida de empleo,
expulsin de crculos personales, profesionales o acadmicos, divorcios o
separaciones, litigios legales, entre otras.

Cuando se es vctima del robo de identidad se debe actuar inmediatamente, se

debe contactar a la institucin financiera para solicitar interponga una "alerta de
fraude", as como el cierre y la cancelacin de las cuentas que podran estar
involucradas. Alertar a sus proveedores de servicios virtuales, cambiar las
contraseas o bloquear las cuentas que pudieran estar comprometidas,
denunciar ante la autoridad correspondiente. En Mxico algunas de las
entidades a las que se puede acudir son la Condusef , la PROFECO y la Polica
Federal .
Entidades o leyes que protejan contra el robo de identidad en Mxico

El delito de robo de identidad no existe como tal en Mxico. Es importante el

desarrollo y cumplimiento de leyes y regulaciones que establezcan y protejan la
seguridad de los datos personales, incluyendo iniciativas para la realizacin de
investigaciones apropiadas, as como reforzar acciones contra entidades que
violen las leyes que rigen la seguridad de los datos.

En el Cdigo Penal Federal , seis artculos (del 386 al 389bis) contemplan el

delito de fraude, previendo penas y multas de acuerdo con el monto y valor de lo
defraudado; sin embargo, ninguno de dichos artculos contempla el fraude
cometido a travs del uso de medios electrnicos o de Internet.
Cdigo Penal Federal
Fraude Artculo 386.- Comete el delito de fraude el que engaando a uno o
aprovechndose del error en que ste se halla se hace ilcitamente de alguna
cosa o alcanza un lucro indebido. El delito de fraude se castigar con las penas
siguientes: I.- Con prisin de 3 das a 6 meses o de 30 a 180 das multa, cuando
el valor de lo defraudado no exceda de diez veces el salario; II.- Con prisin de
6 meses a 3 aos y multa de 10 a 100 veces el salario, cuando el valor de lo
defraudado excediera de 10, pero no de 500 veces el salario; III.- Con prisin de
tres a doce aos y multa hasta de ciento veinte veces el salario, si el valor de lo
defraudado fuere mayor de quinientas veces el salario.

Artculo 389 Bis.- Comete delito de fraude el que por s o por interpsita
persona, cause perjuicio pblico o privado al fraccionar y transferir o prometer
transferir la propiedad, la posesin o cualquier otro derecho sobre un terreno
urbano o rstico, propio o ajeno, con o sin construcciones sin el previo permiso
de las autoridades administrativas competentes, o cuando existiendo ste no se
hayan satisfecho los requisitos en l sealados. Este delito se sancionar an
en el caso de falta de pago total o parcial. Para los efectos penales se entiende
por fraccionar la divisin de terrenos en lotes. Este delito se sancionar con las
penas previstas en el artculo 386 de este Cdigo, con la salvedad de la multa
mencionada en la fraccin tercera de dicho precepto, que se elevar hasta
cincuenta mil pesos.

Cdigo Penal del Estado de Tabasco

ARTCULO 190. Al que engaando a alguien o aprovechndose del error en que

ste se halla, se hace ilcitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido en
beneficio propio o de un tercero, se le aplicarn: 42 I. Trabajo en favor de la
comunidad de sesenta a ciento veinte das y multa de treinta a noventa das
multa cuando el valor de lo defraudado no exceda de treinta veces el salario
mnimo, o no sea posible determinar su valor; II. Prisin de seis meses a dos
aos seis meses y multa de noventa a doscientos das multa, cuando el valor de
lo defraudado exceda de treinta pero no de trescientas cincuenta veces el salario
mnimo; III. Prisin de dos aos seis meses a cuatro aos seis meses y multa de
doscientos a cuatrocientos cincuenta das multa, cuando el valor de lo
defraudado exceda de trescientos cincuenta pero no de setecientos cincuenta
veces el salario mnimo; y IV. Prisin de cuatro aos seis meses a once aos y
multa de cuatrocientos cincuenta a seiscientos cincuenta das multa, cuando el
valor de lo defraudado exceda de setecientos cincuenta veces el salario mnimo.
Las mismas sanciones se impondrn a quien por los medios descritos en el
primer prrafo cause a otro un perjuicio patrimonial indebido, aunque el agente
no obtenga una cosa o un lucro para s o para otro.

Desde el ao 2000, se han desarrollado en la Cmara de Diputados algunos

esfuerzos e iniciativas para reformar el Cdigo Penal Federal y su legislacin,
con el objeto de prever y castigar algunos delitos informticos y financieros que
se cometen a travs de Internet. Desafortunadamente ninguna de las iniciativas
presentadas ha fructificado debido a la poca informacin que manejan los
legisladores acerca de estos temas.

El Instituto Federal de Acceso a la Informacin y Proteccin de Datos (IFAI) est

facultado para imponer infracciones y sanciones a quienes hagan mal uso de los
datos personales. Aquellas entidades que manejan datos personales debern
prever medidas de seguridad y establecer mecanismos para que los usuarios
puedan Acceder, Rectificar, Cancelar u Oponerse al manejo de su informacin
personal.

La nueva Ley Federal de Proteccin de Datos Personales protege la informacin

personal que pueda encontrarse en las bases de datos de cualquier persona
fsica, o empresa como, aseguradoras, bancos, tiendas departamentales,
telefnicas, hospitales, laboratorios, universidades, etc. Esta ley regula la forma
y condiciones en que las empresas deben utilizar los datos personales de sus
clientes.

En Mxico, la Universidad Nacional Autnoma de Mxico (UNAM) ha colocado

alertas en varios sitios web para prevenir a los consumidores y usuarios sobre
 todo tipo de riesgos de seguridad en lnea. Adems de proporcionar informacin
sobre:

Identificacin de estafas: www.seguridad.unam.mx/doc-

ap=articulo&id=121 .

Pharming: www.seguridad.unam.mx/usuario-
casero/eduteca/main.dsc- id=194 .

Phishing: www.seguridad.unam.mx/usuario-casero/eduteca/main.dsc-
id=166 .

Tips para prevenir violaciones de

seguridad: www.seguridad.unam.mx/doc-ap=articulo&id=118 .

Algunos miembros de la Asociacin Mexicana de Internet ("AMIPCI") crearon el

sitio web www.navegaprotegido.org , con el objetivo de educar a los
consumidores sobre el riesgo del robo de identidad en lnea.

Consejos para prevenir el Robo de Identidad

Estado de cuenta o consulta de movimientos: Verificarlos constantemente para

identificar movimientos que no se recuerde haber efectuado, en cuyo caso ser
necesario acudir a la CONDUSEF o a la institucin financiera para descartar un
robo de identidad.
Contraseas: Utilizar claves que no se relacionen con datos personales como
fechas de nacimiento, nmeros telefnicos o nombres de familiares; utiliza letras
maysculas, minsculas y nmeros combinados.
Eliminacin de documentos: Al deshacerte de los documentos que contengan
informacin personal o financiera, o tarjetas de crdito o dbito vencidas,
destryelos perfectamente.
Resguardo de Documentos: Todos los documentos personales o archivos
electrnicos, as como NIP, password y claves dinmicas deben conservarse en
lugar seguro para evitar que personas extraas tengan acceso a ellos.
 Correos electrnicos: Se debe eliminar cualquier mensaje de origen sospechoso o
que solicite informacin personal o financiera. Es mejor no abrirlos, e informa a tu
proveedor de Internet, para ayudar a erradicarlos.
Conexin a sitios web: Nunca ingreses tus contraseas, sobre todo bancarias, a
algn sitio al que se lleg por un correo electrnico o chat. Ingresa directamente a
la direccin oficial de la institucin financiera.
Uso de contraseas: Nunca enves tus claves y NIP por correo electrnico y jams
las compartas con nadie.

En la CONDUSEF se puede presentar la reclamacin por la afectacin sufrida y

recibir la asesora necesaria para bloquear tu bur de crdito e iniciar la denuncia
correspondiente ante el Ministerio Pblico de la localidad, para evitar posibles
repercusiones legales y dejar a salvo tus derechos.
Llama a aquellas instituciones financieras o establecimientos comerciales en los
que tienes cuentas e informa de tu situacin para evitar mayores daos.
Solicitar tu Reporte Especial de Crdito. Si identificas algo anormal notifcalo de
inmediato a la Sociedad de Informacin Crediticia (SIC).

Correspondencia a domicilio: S recibes informacin o invitaciones para dar datos

personales, de instituciones financieras o establecimientos comerciales, a cambio
de promociones, ofertas o regalos, mejor deschalos.
Computadoras Seguras: No utilices equipos pblicos para realizar movimientos
bancarios o de compras por internet. Tu informacin puede quedar grabada en
ellos con el uso de software maligno.
Compras por Internet: Asegrate de que el sitio que visitas sea totalmente seguro
y confiable. El proveedor debe informar su identidad, denominacin legal, polticas
de venta y de privacidad, as como datos de su ubicacin fsica.

Pgina creada para el registro nacional de documentos de identidad cuestionados.

El registro nacional de documentos de identidad cuestionados, creado por la

disposicin dnpdp Direccin Nacional de Proteccin de Datos Personales) n
24/10, tiene como objetivo organizar y mantener actualizado un registro
informatizado donde consten el nmero y tipo de documentos de identidad que
hayan sido denunciados por las autoridades pblicas competentes y/o sus titulares,
con motivo de prdida, hurto, robo o cualquier otra alteracin.

Slo debe considerarse la informacin positiva, esto es la que revele que el

documento solicitado se encuentra inscripto con algn tipo de cuestionamiento
ante el registro nacional de documentos de identidad cuestionados.

Un resultado negativo implica que el documento consultado no se encuentra

informado ante el mencionado Registro..

Derecho de acceso:

Si se trata del ejercicio del derecho de acceso para conocer la informacin que
obra en el registro nacional de documentos de identidad cuestionados, el
interesado o su representante legal debern hacerlo por nota o personalmente en
la direccin nacional de proteccin de datos personales, debiendo acreditar
identidad para realizar el trmite.

Derecho de rectificacin, actualizacin o supresin:

En caso que los datos contenidos en el registro nacional de documentos de

identidad cuestionados deban ser corregidos o suprimidos, el interesado deber
dirigirse a la direccin nacional de proteccin de datos personales. Al efectuar la
presentacin, el interesado o su representante legal debern acreditar identidad e
incluir documentacin que avale lo solicitado (presentacin del documento de
identidad que aparece como cuestionado cuando en realidad no lo es).

Las denuncias son numerosas y van en aumento, por eso desde el mbito de la
Direccin Nacional de Datos Personales se cre el registro nacional de
documentos de identidad cuestionados.

Noticia acerca del robo de identidad

Los reclamos a la banca en Mxico por posible fraude y robo de identidad crecieron 33.6 por
ciento en el ao anterior.
De acuerdo con informacin de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los
Usuarios de Servicios Financieros(Condusef), el nmero de casos de posible fraude se elev de 4
millones 23 mil en 2015 a 5 millones 376 mil en 2016.

Se refiere a las quejas de los usuarios contra las instituciones bancarias por cargos no
reconocidos en consumos que no realizaron, por cheques mal negociados, retiros no reconocidos,
suplantacin de identidad, y transferencias no reconocidas, entre otras.
Quejas

En contra de la banca por parte de usuarios fueron 7.2 millones en 2016 por 21,185 millones de pesos.

La mayora fueron por fraude, donde los casos sumaron 5 millones 298 mil, con un crecimiento
anual de 35 por ciento. A su interior destacaron los quejas por posible fraude ciberntico, las cuales
repuntaron 123 por ciento.

En cuanto al robo de identidad, en 2016 se registraron 78 mil 788 posibles casos. Esta cifra
disminuy con respecto al ao anterior, cuando se reportaron poco ms de 100 mil casos, pero su
nmero casi duplica la cifra de 2012.

El monto reclamado por posibles fraudes sum 12 mil 553 millones de pesos, mientras que en robo
de identidad la suma ascendi a 991 millones de pesos.
Resolucin

A favor del usuario en robo de identidad es de 62.6%, pero en Banco Azteca es de slo 16.1% y de 16.7% en Invex.

En las resoluciones favorables al usuario, las de robo identidad son ms las ms bajas, con 62.6 por
ciento del total, contra 81 por ciento en el caso de los fraudes y tambin es menor a quejas en banca
remota, con 87.8 por ciento y en comercio electrnico, con 91 por ciento.

Casi la mitad de los casos fueron en contra del Grupo Financiero Banamex, en donde las quejas
ascendieron a 35 mil 737.

De acuerdo con el Bur de Entidades Financieras, el ao pasado la filial de Citigruop registr

el mayor nmero de casos de Robo de Identidad, los cuales representaron el 45 por ciento del
total de reclamaciones. Estas operaciones fueron realizadas principalmente en sucursales y
corresponsalas bancarias.
Conclusin.

Como pudimos observar en esta investigacin, nuestra informacin personal no

se encuentra segura en ningn momento, en casa nuestros documentos
personales pueden ser sustrados y a si hacer mal uso de ellas, otra de las
principales formas en la que pueden sustraer tus datos personales son; en las
redes sociales, por tal motivo debemos de tener cuidado con la informacin que
utilizamos, ya que alguna persona puede estar dndole mal uso a nuestra
persona.

Como pudimos observar nuestro sistema jurdico aun no cuenta con leyes que
sancionen como tal este tipo de delitos, por tal motivo en Mxico el robo de
identidad cada da aumenta ms.
Bibliografa

https://www.gob.mx/condusef/acciones-y-programas/robo-de-identidad

http://www.jus.gob.ar/datos-personales/registros/documentos-
cuestionados.aspx

https://www.cert.org.mx/historico/documento/index.html-id=16#Damage

http://www.jus.gob.ar/datos-personales/registros/documentos-
cuestionados.aspx