Metodologa

BPM:RAD - Rapid Analysis & Design

Tcnica: Diseo Derivado

Club-BPM 2006-2012
 Proceso: Tramitar solicitudes de tarjetas de crdito
- Modelo Lgico -

Cliente
Cliente recibe Cliente llega a
notificacin de recoger su
Cliente solicita Al cliente se le
Al cliente se le Cliente suministra solicitud de tarjeta Cliente recibe tarjeta de Cliente recibe
Tarjeta de Crdito entrega el
solicitan datos datos personales denegada notificacin de crdito
Contrato de tarjeta de
personales tarjeta en crdito
Apertura
sucursal

Solicitud Datos Contrato Solicitud de Solicitud de

Banco Datos Personales entrega de
Apertura Tarjeta
Personales Cuenta Denegada tarjeta
Notifiicacin
Tarjeta de
Solicitud de 2.
2. de Tarjeta
Crdito
Tarjeta de en sucursal
Crdito
Abrir
Abrir Cuenta
Cuenta Cuenta
Corriente Aperturada
Corrienteoo No
Ahorro
Ahorro 4.
No 4.
Solicitar Datos Cliente Emitir
Emitir yy
Abrir Cuenta Si
Entregar Contrato Cuenta
Entregar
Entregar
Situacin
1. Cliente OK? Tarjeta
Tarjeta
1.
Atender
Atender yy Solicitud Emitir Tarjeta (Plstico)
registrar
registrar
atendida y Si 3.
3. Enviar a Sucursal
registrada
Solicitud
SolicitudTarjeta
Tarjeta Es Verificar
Verificar Situacin Notificar a Cliente
Cliente? Cliente disponibilidad de tarjeta
Situacin
Situacin Verificada
Atender Solicitud Cliente Entregar a Cliente
Cliente
Solicitar Datos Cliente
Registrar Solicitud Verificar Impagados, Cumulos
de riesgo, etc.
Determinar Situacin Cliente

NOTA: El proceso se ha simplificado obviando ciertos detalles. El propsito es didctico.

 Pasos a seguir para la aplicacin de la tcnica de Diseo Derivado y
elaborar el Modelo de Funcionamiento de cada proceso.

1. Determinar los niveles de servicios (IN=Inmediato NI=No inmediato) de las actividades, tareas y flujos de entrada y
salida. Los niveles de servicio se determinarn en base a:

- Requerimientos de clientes, negocio y otros entes externos

- Posibilidad de cumplir los requerimientos deseados. (Por ejemplo, la tarjeta de crdito no se puede entregar al
Estos 2 cliente de inmediato debido a que por razones de control, seguridad y confidencialidad se tiene que emitir en la
pasos se oficina central y bajo unos protocolos de emisin muy estrictos.)
van
realizando - Al tipo de actividad en base a sus tareas:
en paralelo - Si son o sern manuales, automticas, batch u on-line (transaccionales)

2. Analizar cada una de las actividades en base a sus tareas determinando:

- Tipo: Manuales, automticas, batch, on-line

- Quienes las ejecutan: Dptos, divisiones, unidades, roles o sistemas

3. Una vez determinadas las caractersticas del proceso (Niveles de Servicio, Tipos de Actividades y Tareas y quienes
las ejecutarn) se trazan componentes de funcionamiento.

- Tipo: Manuales, automticas, batch, on-line

- Quienes las ejecutan: Dptos, divisiones, unidades, roles o sistemas

4. Determinar fsicamente como sern las entradas y salidas con el pool externo y los flujos entre componentes de
funcionamiento.

- Tipo: Documento, Carta, SMS, Email, Comunicacin verbal, Workflow, etc

* Para aquellos procesos que se ejecutarn por diversos canales (Call Center, Sucursales, Internet, etc.) la tcnica
de diseo derivado se aplicar por cada uno de ellos.
 Proceso: Tramitar solicitudes de tarjetas de crdito
Canales: Sucursal Bancaria e Internet
- Modelo de Funcionamiento -
Manual / On-line
Cliente Sucursal Atn.al Cliente
Cliente recibe Cliente llega a
notificacin de recoger su
Cliente solicita Al cliente se le
Al cliente se le Cliente suministra solicitud de tarjeta Cliente recibe tarjeta de Cliente recibe
Tarjeta de Crdito entrega el
solicitan datos datos personales denegada notificacin de crdito
Contrato de tarjeta de
personales tarjeta en
Apertura crdito
sucursal

Verbal Documento IN
NI
Solicitud Datos Contrato Solicitud de Solicitud de
Banco Datos Personales
Mismo Dia
entrega de
Apertura IN Tarjeta
Personales Cuenta Denegada tarjeta
Notifiicacin
Verbal Verbal Tarjeta de
Solicitud de IN 2.
2. de Tarjeta
Crdito
Tarjeta de en sucursal
Crdito
Abrir
Abrir Cuenta
Cuenta Cuenta
SMS/Email
Corriente Aperturada
Verbal Corrienteoo No
Ahorro
Ahorro 4.
No 4.
Solicitar Datos Cliente Emitir
*** Emitir yy
Abrir Cuenta Si
Entregar Contrato Cuenta
Entregar
Entregar
IN Situacin
1. Cliente OK? Tarjeta
Tarjeta
1.
Atender
Atender yy Solicitud NI Batch Diario
Emitir Tarjeta (Plstico)
registrar atendida y Si IN 3.
3. Dia siguiente Sistema
registrar registrada
Solicitud
SolicitudTarjeta
Tarjeta Es Verificar
Verificar Situacin Manual
Cliente? Cliente
Situacin
Situacin Verificada
NI Enviar a Sucursal Ofic.Central Adm. Tarjetas
Mismo Dia
Atender Solicitud Cliente Por valija interna
Cliente
Solicitar Datos Cliente
Registrar Solicitud Verificar Impagados, Cumulos Notificar a Cliente
NI
de riesgo, etc. Mismo Dia disponibilidad de tarjeta
Determinar Situacin Cliente
Manual / On-line
Manual / On-line Automatizado IN Entregar a Cliente
Sucursal Atn.al Cliente
Sucursal Atn.al Cliente e Internet Sistema

Este flujo dejar de existir porque la emisin de las

***
tarjetas es un batch diario que emite todas las tarjetas
Componentes de funcionamiento (Manual, Manual/On-line, Automatizado, Batch) solicitadas y aprobadas en el dia.

NOTA: El proceso se ha simplificado obviando ciertos detalles. El propsito es didctico.

NOTA: El proceso se ha simplificado obviando ciertos detalles. El propsito es didctico.