REGLAMENTO DE EY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS:

Tiene por objetivo desarrollar reglas establecidas en la del de LD u otros activos.

1. Efectivo: moneda representada en forma de billetes y monedas.

2. Transaccin: operacin realizada por un cliente con una persona obligada.
3. Transaccin inusual: es una operacin cuyo monto, frecuencia o cantidad, no concuerdan con el perfil
de cliente.
4. Transaccin sospechosa: transaccin inusual debidamente examinada y documentada por la persona
obligada, que no presenta fundamento econmico y legal evidente, que podra constituir un ilcito
penal.
5. Cliente: persona individual o jurdica que realiza transacciones con una persona obligada.
6. Oficial de cumplimiento: funcionario gerencial encargado de vigilar el cumplimiento de las obligaciones
que impone la ley.
7. Personas obligadas:

CUSTODIA Y USO TEMPORAL DE BIENES:

Artculo 3. se refiere que todos los bienes, productos que son entregados a una persona o
institucin deben de hacerse constar en un acta administrativa, en el cual indique como se
encuentran los bienes. La persona o institucin que reciba los bienes debe de garantizar su guarda
y conservacin. Las devoluciones de estos bienes sern realizadas por el tribunal o juez
competente.

PERSONAS OBLIGADAS:

Artculo 5. Bancos, sociedades financieras, casa de cambio, emisores y operadores de tarjetas de

crdito, compaa de seguros, actividades de inmobiliaria o compra venta de inmuebles, toda
actividad de comercio.

LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS:

DELITO: comete delito de lavado de dinero u otros activos las personas:

Artculo 2.

Que inviertan, conviertan, transfieran o realicen transacciones con bines o dinero, que se
originan de la comisin de un delito.
Quien adquiera, posea, administren, tenga o utilice bienes o dinero sabiendo que se
originan de la comisin de un delito.
Oculte o impida la determinacin de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicacin, del
destino, el movimiento o la propiedad de bienes o dinero sabiendo que son producto de
la comisin de un delito
Articulo 2BIS: el delito del lavado de dinero u otros activos es AUTONOMO y para su
enjuiciamiento no requiere procesamiento, sentencia ni condena ni condena. Para saber de donde
vienen el dinero o bienes se puede hacer por medo de un probatorio.

Responsables y penas

Articulo 4: personas individuales. Se sanciona con 6 a 20 aos, mas una multa igual al valor de los
bienes.

Articulo 5: sern imputables las personas jurdicas, propietarios, directores, gerentes etc.
Sanciones aplicables a los responsables, a la persona jurdica una multa de $10,000 hasta $625,000

Articulo 6: otros responsables.. quienes participen en la proposicin o conspiracin para cometer

el delito de LD as como la tentativa de comisin.

Articulo 7: personas de partidos polticos o funcionarios pblicos, se le sanciona con la pena que
le correspondo aumentada en una tercera parte, adems se le inhabilita de su cargo.

Articulo 15: a travs del oficial de cumplimientos, las personas obligadas debern examinar las
transacciones inusuales para determinar si las mismas tienen carcter sospechoso, se crea un
expediente con la transaccin sospechosa y de ser sospechosa se debe re reportar a LA IVE.

ARTICULO 16: los empleados que detecten una transaccin inusual se le deben de hacer llegar al
oficial de cumplimiento, quien ser el encargado de determinar si la transaccin inusual es
sospechosa, a un plazo de 15 das, una ves que venza el plazo se debe de crear de manera
resumida todo lo que se encontr de la operacin y poner el nombre del empleado que detecto la
operacin, despus en 10 dias ah qe notificar la operacin a la SIB

PERSONAS OBLIGADAS Y DE SUS OBLIGACIONES:

Articulo 18: Son personas obligadas:

Entidades sujetas a SIB.

Personas que se dediquen a la negociacin de valores.
Off shore
Los que canjeen cheques.
Operaciones de venta o compra de cheques de viajeros o giros postales.
Arrendamiento financiero.
Compraventa de divisas.

Articulo 20: prohibicin de cuentas annimas ni cuentas que figuren bajo nombres ficticios o
inexactos.

Articulo 21: registros. Llevar registros en los formularios para las personas I,J que establezcan
relaciones comerciales o relaciones de giro normal.
Articulo 22: identidad de terceros. Llevar un registros para obtener, actualizar, verificar y
conservar la informacin acerca de la verdad de la identidad de las terceras personas.

Articulo 26. Comunicacin de transacciones financieras sospechosas o inusuales, que no tengan un

fundamento econmico o legal evidente, se debe de comunicar inmediatamente a la Intendencia
de verificacin especial IVE.

Articulo 27. Reservar la informacin solicitada, ya que no se puede hacer de conocimiento a las
personas, solo a un tribunal o ministerio publico.

INTENDENCIA DE VERIFICACIN ESPECIAL.

Es parte de la SIB.
Sus funciones:
o recibir de las personas obligadas toda la informacin de las transacciones
financieras.
o Analizar la informacin obtenida.
o Elaborar y mantener los registros.
o Presentar la denuncia correspondiente ante las autoridades.
o Proveer al MP cualquier asistencia requerida.
o Imponer a las personas obligadas multas administrativas en dinero.