1.

Lea y analice cuidosamente el captulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular
026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos
de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn
y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya
aprendido durante la semana.

La entidad cuenta con las politicas

POLITICAS
basicas del Sarlaft

El banco de Occidente cuenta con

ESTRUCTURA ORANIZACIONAL una serie de procedimientos para
la implementacion del Sarlaft

La entidad cuenta con unos cursos

para realizar la capacitacion a sus
CAPACITACION empleados del Sarlaft y los
procedimientos para poder
controlarlo en la entidad

La entidad cuenta con una

plataforma tecnologica con acceso
INFRAESTRUCTURA
a las bases de datos en caso de que
TECNOLOGICA
las autoridades u otros entes
reguladores lo requieran
BANCO DE
OCCIDENTE
El bacno de occidente exige que
DIVULGACION DE sus empleados tengan
INFORMACION conocimiento previo sobre las
tecnicas de combatir el Sarlaft

El banco de Occidente cuenta con

una plataforma tecnologica en la
PROCEDIMIENTOS cual ofrece una base de datos de
los clientes, con el fin de seguir los
procedimientos del Sarlaft

El banco implemento una

plataforma en la cual el banco
brinda la posibilidad para acceder a
DOCUMENTACION
las bases de datos y exige a los
empleados informar cualquier
operacion sospechosa

La entidad cuenta con supervisores

especializados, pero todo
ORGANOS DE CONTROL empleado debe estar atento e
informar cualquier operacion
sospechosa
 2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defecto el que se
encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan
conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las
indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin con los clientes y en s con todas
las actividades que la entidad realiza.

ETICA Y VALORES

Hoy por hoy la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero dichos trminos
tambin hacen parte de la vida laboral, son ms comunes de lo que pensamos, desde que iniciamos
nuestro da hasta que culmina, es un tema que se presta para distintos tipos de interpretacin y
aspectos a tratar, por lo tanto he decidido hacer un enfoque en el mbito laboral. Nosotros como
funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente, por eso las
empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han diseado manuales de
ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se
exponen diariamente segn su cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente
o indirectamente Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente o
inconscientemente, es por esta razn que las empresas al momento de contratarlos los capacitan
para afrontar este tipo de adversidades; los asesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o
ddivas con el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que
tienen relacin con los clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea administrativa estn
expuestos, como lo plantea el manual de tica y conducta del Banco De Occidente, es un delito
alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este
tipo de riesgo tambin es conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera
seria, ya que por ejemplo un asesor comercial aprueba un producto sin que los documentos sean
verdicos y dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante que sea descubierto esta persona
no solo habr perjudicado su vida sino por el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad en
la cual laboraba ya que esta pasara a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a
los cuales se sometera.

En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos los cargos y en todas las
empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar detenidamente a las personas
que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un mayor riesgo debido al manejo que
realizan de recursos de terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que
es el encargado de recibir el dinero sino de las dems personas que estn detrs de el por ejemplo
el cajero principal, el director de la oficina y dems funcionarios de la entidad, ya que los entes
econmicos son sistemas organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la
armona laboral y social.