Indice

Elemento

Gastos Base

Gastos Extra

Ingresos

Descuentos

Deudas

Flujo de Dinero

Mtricas

Linea
#
1

Lineamientos
Detalle
Utiliza los campos personalizables de cada pestaa para registrar tus
propios conceptos.
Aade todas las mtricas que veas conveniente segn tu forma de
analizar las cosas.
Cuida de no editar las frmulas ni formatos, si tienes problemas
contctame, responder mas pronto que tarde.
Al final de cada pestaa tienes un vistazo dinmico del flujo final,
salo para simular escenarios cuando ya hayas culminado todos los
pasos.
Comparte con tus conocidos este formato, les ser til tambin a
ellos.

GASTOS BASE (Mensuales)

#

Categoria

ADM-Alquiler

Educacin

ADM-Alimentacion

Entretenimiento

ADM-Transporte

Salud

Comunicacin

ADM-Transporte

Salud

10

Entretenimiento

11

ADM-Servicios

12

ADM-Servicios

13

ADM-Alquiler

14

Campo personalizable 1

15

Campo personalizable 2

16

Campo personalizable 3

17

Campo personalizable 4

18

Campo personalizable 5

19

Campo personalizable 6

20

Campo personalizable 7

21

Campo personalizable 8

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia lo
cuando ya hayas completado todas las etapas.

GASTOS BASE (Mensuales)

Detalle

Monto

Pago Alquiler Casa

850.00

28%

Mensualidad Maestra

460.00

15%

Almuerzos

420.00

14%

Salidas del mes

260.00

9%

Gasolina

240.00

8%

Pago de seguro

200.00

7%

Recibo Celular

150.00

5%

Mantenimiento

140.00

5%

Vitaminas

100.00

3%

Estadio

70.00

2%

Pago Electricidad

50.00

2%

Pago Agua

50.00

2%

Pago Administracion Casa

40.00

1%

Detalle

0%

Detalle

0%

Detalle

0%

Detalle

0%

Detalle

0%

Detalle

0%

Detalle

0%

Detalle

0%

TOTAL

3,030.00

100%

o te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo.
pas.

ndo como evoluciona el flujo. Utiliza esto

GASTOS EXTRA (Anual

#

Categoria

Educacin

Salud

Salud

Entretenimiento

Entretenimiento

Entretenimiento

Carrera

Comunicacin

Familia

10

Campo personalizable 1

11

Campo personalizable 2

12

Campo personalizable 3

13

Campo personalizable 4

14

Campo personalizable 5

15

Campo personalizable 6

16

Campo personalizable 7

17

Campo personalizable 8

18

Campo personalizable 6

19
20

Campo personalizable 7
Campo personalizable 1

21

Campo personalizable 2

22

Campo personalizable 3

23

Campo personalizable 4

24

Campo personalizable 5

25

Campo personalizable 6

26

Campo personalizable 7

27

Campo personalizable 8

28

Campo personalizable 6

29

Campo personalizable 7

30

Campo personalizable 8

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia lo
ya hayas completado todas las etapas.

GASTOS EXTRA (Anual)

Detalle

Mes

Monto

Diplomado

Noviembre

500.00

Cuota Anual del gimnasio

Marzo

800.00

Chequeo anual

Junio

300.00

Viaje a la selva

Febrero

1,000.00

Compra de TV

Febrero

1,300.00

Compra de Parrilla

Noviembre

800.00

Pago de Titulacion

Diciembre

400.00

Compra de Celular

Mayo

400.00

Regalos de Navidad

Diciembre

800.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

Detalle

Enero

50.00

Detalle

Febrero

50.00

Detalle

Marzo

50.00

TOTAL

7,350.00

o te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo.

%
7%
11%
4%
14%
18%
11%
5%
5%
11%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
1%
100%

o como evoluciona el flujo. Utiliza esto cuando

INGRESOS (Anual)
#

Categora

Detalle

Sueldo

Sueldo Dic (ao anterior)

Sueldo

Sueldo Enero

Sueldo

Sueldo Febrero

Sueldo

Sueldo Marzo

Sueldo

Sueldo Abril

Sueldo

Sueldo Mayo

Sueldo

Sueldo Junio

Sueldo

Sueldo Julio

Sueldo

Gratificacion 1

Sueldo

Sueldo Agosto

10

Sueldo

Sueldo Septiembre

11

Sueldo

Sueldo Octubre

12

Sueldo

Sueldo Noviembre

13

Sueldo

Gratificacion 2

14

Otros

Prstamo para estudios

15

Otros

Cobro de deuda a Juan

16

Otros

Bono de productividad

17

Otros

Ingreso por clases dictadas

18

Otros

Ingreso por clases dictadas

19

Otros

Ingreso por clases dictadas

20

Otros

Ingreso por clases dictadas

21

Otros

Detalle

22

Otros

Detalle

23

Otros

Detalle

24

Otros

Detalle

25

Otros

Detalle

26

Otros

Detalle

27

Otros

Detalle

28

Detalle

Detalle

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia lo
Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.

S (Anual)
Mes

Monto

Enero

4,000.00

5%

Febrero

4,000.00

5%

Marzo

4,000.00

5%

Abril

4,000.00

5%

Mayo

4,000.00

5%

Junio

4,000.00

5%

Julio

4,000.00

5%

Agosto

4,000.00

5%

Agosto

4,000.00

5%

Septiembre

4,000.00

5%

Octubre

4,000.00

5%

Noviembre

4,000.00

5%

Diciembre

4,000.00

5%

Diciembre

4,000.00

5%

Febrero

10,000.00

13%

Agosto

350.00

0%

Agosto

2,500.00

3%

Enero

3,000.00

4%

Marzo

2,400.00

3%

Junio

1,300.00

2%

Diciembre

2,500.00

3%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

Diciembre

0%

TOTAL

78,050.00

100%

dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo.

DESCUENTOS (Anual)
#

Detalle

Mes

Descuento Seguro Febrero

Febrero

Descuento Seguro Marzo

Marzo

Descuento Seguro Abril

Abril

Descuento Seguro Mayo

Mayo

Descuento Seguro Junio

Junio

Descuento Seguro Julio

Julio

Descuento Seguro Agosto

Agosto

Descuento Seguro Septiembre

Septiembre

Descuento Seguro Octubre

Octubre

10

Descuento Seguro Noviembre

Noviembre

11

Descuento Seguro Diciembre

Diciembre

12

Descuento de ley del ao

Mayo

13

Descuento tributario

Julio

14

Impuesto vehicular

Agosto

15

Impuesto de vivienda

Agosto

16

Detalle

Diciembre

17

Detalle

Diciembre

18

Detalle

Diciembre

19

Detalle

Diciembre

20

Detalle

Diciembre

21

Detalle

Diciembre

22

Detalle

Diciembre

23

Detalle

Diciembre
TOTAL

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia lo
evoluciona el flujo. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.

(Anual)
Monto

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

350.00

6%

600.00

11%

350.00

6%

200.00

4%

405.00

7%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

5,405.00

100%

vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como
do todas las etapas.

DEUDAS (Anual)
#

Detalle

Mes

Pago Prstamo para estudios

Abril

Pago Prstamo para estudios

Mayo

Pago Prstamo para estudios

Junio

Pago Prstamo para estudios

Julio

Pago Prstamo para estudios

Agosto

Pago Prstamo para estudios

Septiembre

Detalle

Diciembre

Detalle

Diciembre

Detalle

Diciembre

10

Detalle

Diciembre

11

Detalle

Diciembre

12

Detalle

Diciembre

13

Detalle

Diciembre

14

Detalle

Diciembre
TOTAL

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia lo
evoluciona el flujo. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.

Anual)
Monto

2,200.00

17%

2,200.00

17%

2,200.00

17%

2,200.00

17%

2,200.00

17%

2,200.00

17%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

13,200.00

100%

vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como
do todas las etapas.

FL
Concepto
Ingresos
Ingresos
Ingresos
Descuentos
Deudas
Gastos Base
Gastos Extra

Categora

Enero

Febrero

Sueldo
Otros
TOTAL
TOTAL

4,000
3,000
7,000
0

4,000
10,000
14,000
350

SUBTOTAL INGRESOS LQUIDOS

7,000

13,650

TOTAL
TOTAL
TOTAL

0
3,030
350

0
3,030
2,650

3,380

5,680

SUBTOTAL EGRESOS
AHORRO DEL MES
ACUMULADO

3,620
3,620

7,970
11,590

FLUJO DE DINERO
Marzo

Abril

Mayo

Junio

Julio

Agosto

4,000
2,400
6,400
350

4,000
0
4,000
350

4,000
0
4,000
950

4,000
1,300
5,300
350

4,000
0
4,000
700

8,000
2,850
10,850
955

6,050

3,650

3,050

4,950

3,300

9,895

0
3,030
1,150

2,200
3,030
0

2,200
3,030
400

2,200
3,030
300

2,200
3,030
0

2,200
3,030
0

4,180

5,230

5,630

5,530

5,230

5,230

1,870

-1,580

-2,580

-580

-1,930

4,665

13,460

11,880

9,300

8,720

6,790

11,455

Septiembre

Octubre

Noviembre

Diciembre

4,000
0
4,000
350

4,000
0
4,000
350

4,000
0
4,000
350

8,000
2,500
10,500
350

3,650

3,650

3,650

10,150

2,200
3,030
0

0
3,030
0

0
3,030
1,300

0
3,030
1,200

5,230

3,030

4,330

4,230

-1,580

620

-680

5,920

9,875

10,495

9,815

15,735

DISTRIBUCION DE GAST
Data
Categoria
Sum - Monto Sum - Monto
Entretenimiento
3,100.00
3,100.00
Salud
1,100.00
1,100.00
Familia
800.00
800.00
Educacin
500.00
500.00
Carrera
400.00
400.00
Comunicacin
400.00
400.00
Campo personalizable
200.00
200.00
Campo personalizable
200.00
200.00
Campo personalizable
150.00
150.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Total Result
7,350.00
7,350.00

DISTRIBU

1%
1%
1%
1%
2% 1%
3%
3%
5%

5%

7%

11%
15%

DISTRIBUCION DE GAST
Data
Categoria
Sum - Monto Sum - Monto
Entretenimiento
3,100.00
3,100.00
Salud
1,100.00
1,100.00
Familia
800.00
800.00
Educacin
500.00
500.00
Carrera
400.00
400.00
Comunicacin
400.00
400.00
Campo personalizable
200.00
200.00
Campo personalizable
200.00
200.00
Campo personalizable
150.00
150.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Campo personalizable
100.00
100.00
Total Result
7,350.00
7,350.00

DISTRIBU

1%
1%
1%
1%
2% 1%
3%
3%
5%

5%

7%

11%
15%

MESES CON POTENCIAL FALT

Mes

Liquidez

Menor a 0

Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre

3,620
7,970
1,870
-1,580 RIESGO
-2,580 RIESGO
-580 RIESGO
-1,930 RIESGO
4,665
-1,580 RIESGO
620
-680 RIESGO
5,920

BUCION DE GASTOS BASE

DISTRIBUCIN DE GASTOS BASE

1%
1%
1%
1%
2% 1%
3%
3%
5%

42%

5%

7%

Categoria

Entretenimiento

Salud

Familia

Educacin

Carrera

Comunicacin

Campo personalizable 6

Campo personalizable 7

Campo personalizable 8

Campo personalizable 1

Campo personalizable 2

Campo personalizable 3

Campo personalizable 4

Campo personalizable 5
11%
15%

UCION DE GASTOS EXTRA

DISTRIBUCIN DE GASTOS EXTRA

1%
1%
1%
1%
2% 1%
3%
3%
5%

42%

5%

7%

Categoria

Entretenimiento

Salud

Familia

Educacin

Carrera

Comunicacin

Campo personalizable 6

Campo personalizable 7

Campo personalizable 8

Campo personalizable 1

Campo personalizable 2

Campo personalizable 3

Campo personalizable 4

Campo personalizable 5
11%
15%

POTENCIAL FALTA DE LIQUIDEZ

Mes

Menor a 0 Sum - Liquidez

Abril
Julio
Junio
Mayo
Noviembre
Septiembre

RIESGO
RIESGO
RIESGO
RIESGO
RIESGO
RIESGO

-1,580
-1,930
-580
-2,580
-680
-1,580