Natalio

Francisco
Cima

Unidad de
Investigacin
Financiera
ex lege?

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UNIDAD DE INVESTIGACIN FINANCIERA EX LEGE ?

Unidad de Investigacin Financiera (UIF): Ex Lege ?

El presente trabajo tiene como fin, analizar el marco legal en el que se sustenta la
creacin y el funcionamiento de la Unidad de Investigacin Financiera, conocida
comnmente como la UIF, en lo que respecta a su misin, actividad y funciones asignadas
por la leye N 25.246 y su modificatorias, concordante con Decretos y Resoluciones que las
complementan.

Este conglomerado de normas conforman el marco legal que se denomina Sistema

de Prevencin y Control del Lavado de Activos (LA) y la Financiacin del Terrorismo (FT),
conforme estndares internacionales.(1)

Ex Lege es el titulo que se da a este anlisis, en cuanto quiere inferir, no en el

sentido traducido del latn fuera de la ley, o sea ilegal, sino mas bien que no se encuentra
bajo el la ley especifica para la funcin que realiza, entindase la ley de Inteligencia Nacional
25.520, que regula el Sistema y dicha actividad.

No obstante este Sistema conformado en un Estado de Derecho, como es el

argentino, lo que implica un origen de la norma del Poder Legislativo (PL), complementado
por Reglamentaciones del Poder Ejecutivo (PE) conforme atribuciones de la Constitucin
Nacional (CN), dicha situacin viene a ser digna de anlisis respecto a su vinculacin con el
Sistema de Inteligencia Nacional y el de Seguridad Interior.

Dichos Sistemas, legalmente conformados, pueden traer confusin, o muchas veces

asimilaciones entre ellos, debido a la intervencin de actores que se repiten en varios
sistemas, pero al fin lo que los separa es la esencia de cada uno, o sea, su razn de ser o los
motivos de su creacin en lo que respecta a estos casos, lo que vislumbra al momento de
analizar sus funciones y alcances.

(1)

Lavado de Activos. Prevencin y Sancin, 2013, Ministerio de Justicia y Derechos Humanos Cap. El Sistema de Prevencin y
Control de LA/FT argentino: Un balance general, Lic. Jose Alberto SBATTELLA.

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El Lavado de Activos, tambin denominado Blanqueo de Capitales, es un delito, con

lo que jurdicamente ello implica, como tambin lo es el Financiamiento del Terrorismo.
Ambos llevados a cabo por con la intervencin de complejas organizaciones criminalesque
facilita la impunidad, dadas las dificultades que plantea la tarea de investigar, probar y
condenar estas conductas. (2)

Por otro lado nos encontramos con el, legalmente constituido, Sistema de
Inteligencia, que viene a normar lo que refiere a la actividad que su nombre indica. Actividad
esta que muchas veces viene de la mano de suspicacias de la sociedad, pero que no es
objeto de anlisis en esta ocasin. No obstante los alcances del sistema, respecto a su misin
y funcin, marcan una doctrina aceptada legalmente, que viene a poner manto de duda
respecto a su similitud con las tareas que realiza la UIF.

Finalizada esta breve introduccin, cabra resumirla, para entender mejor el objeto
del presente, en los siguientes cuestionamientos:

Realiza la UIF inteligencia o investigacin financiera?

Realiza la UIF inteligencia o investigacin criminal?

Es la UIF, por sus funciones y atribuciones, en esencia un rgano de Inteligencia?

Debera la UIF enmarcarse bajo la rbita del Sistema de Inteligencia Nacional,

conservando su especialidad, Inteligencia Financiera (FININT)?

Es as que este anlisis jurdico-normativo, trata de colaborar en esclarecer en lo

que a esta materia refiere, y como es lgico se encuentra limitado por la informacin de
carcter pblico que de esto se encuentra.

(2)

Lavado de Activos. Prevencin y Sancin, 2013, Ministerio de Justicia y Derechos Humanos Cap. El Ministerio de Seguridad en la

Lucha Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, Dra. Nilda GARRE.

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De los delito de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo

Del Lavado de Activos (LA) (Marco legal Cdigo Penal de la Nacin)
De la Financiacin del Terrorismo (FT) (Marco legal Cdigo Penal de la Nacin)

La Unidad de Investigacin Financiera (UIF).

Atribuciones y Facultades de la UIF.
Inteligencia Financiera (FININT).

Sistema de Seguridad Interior.

Direccin de Inteligencia Criminal.

Sistema de Inteligencia Nacional.

Actividad de Inteligencia.
rganos del Sistema.

Conclusiones

Bibliografa

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Delitos de Lavado de Activos y de Financiacin del Terrorismo

Como introduccin podemos citar palabras del profesor Fernando Cordoba: el delito
de lavado de dinero fue introducido, como tal, en el Cdigo Penal, en el ao 2000, por la ley
25.246, con el propsito declarado de adecuar la legislacin penal a los estndares
internacionales sobre la materia. En lo que atae a nuestro pas, esos estndares estn
conformados bsicamente por las normas de dos convenciones internacionales y las pautas
interpretativas que, a modo de recomendaciones, formula a partir de ellas el GAFI,
organismo ante el cual Argentina estaba gestionando su ingreso para la poca de la sancin
de esa ley.(3)
Asimismo remarca el profesor Cordoba, que aos posteriores se adoptaron medidas
para satisfacer las observaciones del GAFI, lo que incluyo una redefinicin del bien jurdico
de referencia, que pas a ser el orden econmico y financiero, y una reubicacin sistemtica
del delito acorde con esta nueva orientacin, lo cual dio origen a la ley 26.683, que sustituy
as nuevamente la denominacin del captulo XIII: Encubrimiento y lavado de activos de
origen delictivo por la de Encubrimiento, incorpor al cdigo un nuevo ttulo XIII con la
rbrica: Delitos contra el orden econmico y financiero, y traslad la regulacin del delito
desde el art. 278 (que derog) hacia el art. 303, con el que da inicio el nuevo ttulo.
En lo que respecta al delito de Financiamiento del Terrorismo, es la ley 26.734
promulgada el 27 de diciembre de 2001, que viene a enmarcar jurdicamente este acto
antijurdico. So pena, conforme el licenciado Jos Alberto Sbatella, que gener gran debate
en el seno de nuestra sociedad. Esto se debe en gran parte a que la definicin de la palabra
terrorismo es difcil de precisar.(4) No obstante ello, la ley como veremos seguidamente,
tiene en su espritu y redaccin demarcar la poltica criminal respecto a este delito.

(3)

El Delito de Lavado de Dinero Dr. Fernando Cordoba, publicado en el DialExpress, Newsletter Jurdico, edicin del jueves 2 de
mayo de 2013, Ao XVI, N 3745 (www.eldial.com).
(4)
Lavado de Activos. Prevencin y Sancin, 2013, Ministerio de Justicia y Derechos Humanos Cap. El Sistema de Prevencin y
Control de LA/FT argentino: Un balance general, Lic. Jose Alberto SBATTELLA.

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Del delito de Lavado de Activos (LA)

La definicin jurdica, incluso, resulta accesible para el ciudadano comn: proceso
en virtud del cual los bienes de origen ilcito pretenden su integracin en la economa formal
con la apariencia de haber sido obtenidos en forma lcita.(5)
Sin obviar esta definicin, el Cdigo Penal lo tipifica en el articulo 307: el que
convirtiere, transfiriere, administrare, vendiere, gravare, disimulare o de cualquier otro
modo pusiere en circulacin en el mercado, bienes provenientes de un ilcito penal, con la
consecuencia posible de que el origen de los bienes originarios o los subrogantes adquieran
la apariencia de un origen lcito, y siempre que su valor supere la suma de pesos trescientos
mil ($ 300.000), sea en un solo acto o por la reiteracin de hechos diversos vinculados entre
s. Continuando con incisos que amplan este acto antijurdico, constituyendo as la mas
amplia gama de acciones vinculadas al proceso de lavado de activos, las cuales sern
juzgadas de forma independiente respecto del delito precedente.(6)

Considrese esta, una mnima introduccin al delito de Lavado de Activos, a fin de

comprender la tipicidad delictiva.

Del delito Financiamiento del Terrorismo (FT)

Como se planteo precedentemente el delito de LA, se hace lo propio respecto al del FT,
por lo tanto nos remitimos a la ley 26.734, que introduce el articulo 41 quinties a la Parte
General del Cdigo Penal, a fin de duplicar la pena de los delitos que se cometan con la
finalidad de aterrorizar a la poblacin u obligar a las autoridades pblicas nacionales o
gobiernos extranjeros o agentes de una organizacin internacional a realizar un acto o
abstenerse de hacerlo, la escala se incrementar en el doble del mnimo y el mximo,
conforme reza en dicho artculo.

(5)

El delito de lavado de activos de origen delictivo y sus vicisitudes Francisco J. Dalbora (h).
El Delito de Lavado de Dinero Dr. Fernando Cordoba, publicado en el DialExpress, Newsletter Jurdico, edicin del jueves 2 de
mayo de 2013, Ao XVI, N 3745 (www.eldial.com).
(6)

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Ante esta situacin tan amplia, en el segundo prrafo del artculo en cuestin, se aclara
que dicho agravante, no se aplicarn cuando el o los hechos de que se traten tuvieren lugar
en ocasin del ejercicio de derechos humanos y/o sociales o de cualquier otro derecho
constitucional.
Nuevamente es correspondiente aclarar, como se hizo ut supra, que es una mnima
introduccin al delito en cuestin.

Unidad de Investigacin Financiera (UIF).

Esta Unidad se encuentra orgnicamente en del Ministerio de Justicia y Derechos
Humanos (MJDH), el cual depende de la Presidencia de la Nacin, rgano superior del Poder
Ejecutivo.
La UIF fue creada mediante la Ley N 25.246 sancionada el 13 de Abril de 2000 y
promulgada el 5 de Mayo del mismo ao, denominada como Ley de Lavados de Activos, modificada posteriormente por las leyes N 26.087, 26.119, 26.268 y 26.683-. Mas
precisamente es el Capitulo II de dicha fuente legal que en el artculo 5 dice: Crase la
Unidad de Informacin Financiera (UIF) que funcionar con autonoma y autarqua financiera
en jurisdiccin del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos de la Nacin, la cual se regir
por las disposiciones de la presente ley.
Es dable destacar que la ltima ley modificatoria supra mencionada, sancionada el
07 de Junio de 2011 y promulgada el 21 del mismo mes y ao, le otorga a la UIF autonoma y
autarqua financiera en jurisdiccin siempre del MJDH, superando as la autarqua funcional
que tenia dentro de ese Ministerio.
Asimismo, esta Unidad es creada conformen surgen de las Recomendaciones y
Estndares Internacionales, consensuados y originados en el Grupo de Ayuda Financiera
(GAFI), tambin identificado internacionalmente como The Financial Action Task Force
(FATF), es un organismo intergubernamental establecido en 1989 por pases asociados con el
objetivo de establecer normas y promover la aplicacin efectiva de las medidas legales,
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reglamentarias y operativas para combatir el lavado de dinero, financiamiento del

terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero
internacional. Es as que se convierte en un "rgano de formulacin de polticas", que
trabaja para generar la voluntad poltica necesaria para llevar a cabo las reformas legislativas
y reglamentarias nacionales en estas reas.
Esta organizacin internacional, establece en su Recomendacin 29 (R.29), dentro
de lo que denomina Operativo y Orden Pblico, la creacin o implementacin de Unidades
de Inteligencia Financiera (Financial Intelligence Unit), refirindose en tal sentido: Los pases
deben establecer una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que sirva como un centro
nacional para la recepcin y anlisis de: (a) reportes de transacciones sospechosas; y (b) otra
informacin relevante al lavado de activos, delitos determinantes asociados y el
financiamiento del terrorismo, y para la comunicacin de los resultados de ese anlisis. La
UIF debe ser capaz de obtener informacin adicional de las sujetos obligados, y debe tener
acceso oportuno a la informacin financiera, administrativa y del orden pblico que requiera
para desempear sus funciones apropiadamente. Todo esto conforme surge de su
publicacin mas reciente: International Standards On Combating Money Launderin And The
Financing Of Terrorism & Proliferation - The FATF Recommendations. (Estndares
Internacionales Sobre La Lucha Contra El Lavado De Activos Y El Financiamiento Del
Terrorismo Y La Proliferacin Las Recomendaciones del GAFI).

Siguiendo con la presentacin de la UIF, podemos remitirnos al enfoque que se da

asimismo en su pgina web, donde se define: En la Unidad de Informacin Financiera,
tenemos como misin combatir el posible financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero
proveniente de delitos como el narcotrfico, el contrabando de armas, el abuso sexual de
nios, el fraude, etc.

Con idnticos fines prosigue: analizamos la informacin recibida por los distintos
sujetos obligados y por denuncias particulares las que de corresponder, elevamos al
Ministerio Pblico para que se contine con la investigacin. Estas facultades surgen de
la Ley N 25.246 y su modificatorias por Ley N 26.268.

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Atribuciones y Facultades de la UIF

Acabada una escueta presentacin de este rgano estadual, es necesario entrar a la
esencia del mismo, fin ltimo que justifica la existencia y/o permanencia de cualquier otro
organismo dentro de una estructura armnica y legalmente constituida.
En el artculo 6 de la ley gnesis 25.246, se desprende que la UIF ser la encargada
del anlisis, el tratamiento y la transmisin de la informacin, a los efectos de prevenir e
impedir el delito de lavado de activos (LA) -art. 303 CP- y del delito de financiacin del
terrorismo (FT) art. 213 quarter CP-.
Respecto al delito LA, establece que preferentemente (comillas me pertenecen),
proveniente de la comisin de:
a) Delitos relacionados con el trfico y comercializacin ilcita de estupefacientes
(ley 23.737);
b) Delitos de contrabando de armas y contrabando de estupefacientes (ley 22.415);
c) Delitos relacionados con las actividades de una asociacin ilcita calificada en los
trminos del artculo 210 bis del Cdigo Penal o de una asociacin ilcita terrorista
en los trminos del artculo 213 ter del Cdigo Penal;
d) Delitos cometidos por asociaciones ilcitas (artculo 210 del Cdigo Penal)
organizadas para cometer delitos por fines polticos o raciales;
e) Delitos de fraude contra la administracin pblica (artculo 174, inciso 5, del
Cdigo Penal);
f) Delitos contra la Administracin Pblica previstos en los captulos VI, VII, IX y IX bis
del ttulo XI del Libro Segundo del Cdigo Penal;
g) Delitos de prostitucin de menores y pornografa infantil, previstos en los
artculos 125, 125 bis, 127 bis y 128 del Cdigo Penal;
h) Delitos de financiacin del terrorismo (artculo 213 quter del Cdigo Penal);
i) Extorsin (artculo 168 del Cdigo Penal);
j) Delitos previstos en la ley 24.769;
k) Trata de personas.
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No obstante esta lista de delitos, que entraan en la mayora de la veces,

organizaciones criminales complejas y profesionalmente conformadas, el presente anlisis
nos remite al objeto del artculo en cuestin, el cual pone en manos de la UIF, de forma
exclusiva, al mencionarla encargada, de nada menos que del anlisis de la informacin
para prevenir e impedir, los delitos de Lavado de Activos y de Financiacin del Terrorismo.
Dicho anlisis no es mas ni menos que realizar inteligencia (intelligence), actividad
que esta reglada y restringida por leyes y decretos, lo cual no lo hace una actividad
insignificante, o una de las tantas que realiza el Estado, sino todo lo contrario. Actividad que
ser analizada ms adelante, con el fin de contrastar.
Asimismo, el preferentemente insertado quirrgicamente, deja abierta la puerta
que se realice inteligencia de toda actividad que sea susceptible de ser considerado delito de
LA/FT.
Inteligencia Financiera (FININT)
Respecto a la actividad de inteligencia financiera (FININT), podemos remitirnos a la
definicin conjugada por el Dr. Juan Feliz Marteau

(7)

: Conjunto de dispositivos de los que

dispone una administracin para obtener, analizar y sistematizar informacin de

transacciones econmicas a efectos de comprender su naturaleza y objeto, as como la
motivacin y finalidad que gua a quienes las llevan a cabo, todo ello en el contexto de una
situacin en la que estn en juego los intereses de la Nacin y sus ciudadanos.(8)
Previo al anlisis que realiza la UIF a partir de recoleccin de datos e informacin,
que realiza nada ms y nada menos, que de una amplia red de Sujetos Obligados (SO), que
como su denominacin bien lo indica, son personas fsicas o jurdicas, pblicas o privadas,
que deben, so pena de sancin por incumplimiento, informar aquellas operaciones que
revistan carcter de sospechosas, respecto a sus matrices de riesgo y al delito que tratamos.
(7)

Juan Felix Marteau: Abogado y obtuvo su Doctorado en Sociologa de la Universidad de Sao Paulo. Profesor Dr. de Criminologa de
la Universidad de Buenos Aires. Senior Partner de Marteau & Asociados, Abogados - Consultores. Ex Coordinador Nacional y
Representante para el Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Accin Financiera de Sudamrica
(GAFISUD). Trabaj como asesor legal de la Comisin Nacional del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos y la Secretara de
Justicia y Seguridad de la Ciudad de Buenos Aires .
(8)
Caso Boudou: Para qu sirve la inteligencia financiera? opinin del Dr. Juan Felix Marteau, publicada en
http://www.cronista.com/opinion/Caso-Boudou-Para-que-sirve-la-inteligencia-financiera-20120411-0005.html

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Es as que la ley obliga a los Sujetos Obligados, conforme el artculo 21, ha:
Recabar de sus clientes, requirentes o aportantes, documentos que prueben
fehacientemente su identidad, personera jurdica, domicilio y dems datos que
en cada caso se estipule, para realizar cualquier tipo de actividad de las que
tienen por objeto.
Toda informacin deber archivarse por el trmino y segn las formas que la
Unidad de Informacin Financiera establezca;
Informar cualquier hecho u operacin sospechosa independientemente del
monto de la misma. A los efectos de la presente ley se consideran operaciones
sospechosas aquellas transacciones que de acuerdo con los usos y costumbres de
la actividad que se trate, como as tambin de la experiencia e idoneidad de las
personas obligadas a informar, resulten inusuales, sin justificacin econmica o
jurdica o de complejidad inusitada o injustificada, sean realizadas en forma
aislada o reiterada.
Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que se estn
realizando en cumplimiento de la presente ley.

Entre esos Sujetos Obligados encontramos desde entidades financieras, pasando

por agentes y operadores de bolsa, registro de propiedades, mutuales y hasta escribanos o
contadores. Lo cual conforma un amplio espectro de agentes, que directamente, por
imposicin legal, reportan a la UIF hechos y actos, que por su funcin o ejerci, tengan
conocimiento y sean susceptibles de configurar delito de lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo. Es aqu que cualquier similitud con una red de agentes de
inteligencia y/o espas, es mera interpretacin.

Conjguese lo anterior, junto a la competencia y facultades asignadas por ley a la

UIF, en cuanto los artculos 13 y 14, la autorizan y facultan a:

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Recibir, solicitar y archivar las informaciones a que se refiere el artculo 21 de la

presente ley, dichos datos slo podrn ser utilizados en el marco de una
investigacin en curso;
Disponer y dirigir el anlisis de los actos, actividades y operaciones que segn lo
dispuesto en esta ley puedan configurar actividades de lavado de activos o de
financiacin del terrorismo segn lo previsto en el artculo 6 de la presente ley
y, en su caso, poner los elementos de conviccin obtenidos a disposicin del
Ministerio Pblico, para el ejercicio de las acciones pertinentes;
Solicitar informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime
til para el cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo pblico,
nacional, provincial o municipal, y a personas fsicas o jurdicas, pblicas o
privadas, todos los cuales estarn obligados a proporcionarlos dentro del
trmino que se les fije, bajo apercibimiento de ley;
Recibir declaraciones voluntarias, que en ningn caso podrn ser annimas.
Requerir la colaboracin de todos los servicios de informacin del Estado, los
que estn obligados a prestarla en los trminos de la normativa procesal
vigente.
Actuar en cualquier lugar de la Repblica en cumplimiento de las funciones
establecidas por esta ley.
Solicitar al Ministerio Pblico para que ste requiera al juez competente se
resuelva la suspensin, por el plazo que ste determine, de la ejecucin de
cualquier operacin o acto informado previamente;
Solicitar al Ministerio Pblico para que ste requiera al juez competente el
allanamiento de lugares pblicos o privados, la requisa personal y el secuestro
de documentacin o elementos tiles para la investigacin. Solicitar al
Ministerio Pblico que arbitre todos los medios legales necesarios para la
obtencin de informacin de cualquier fuente u origen.
Organizar y administrar archivos y antecedentes relativos a la actividad de la
propia Unidad de Informacin Financiera (UIF) o datos obtenidos en el ejercicio
de sus funciones para recuperacin de informacin relativa a su misin,
pudiendo celebrar acuerdos y contratos con organismos nacionales,

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internacionales y extranjeros para integrarse en redes informativas de tal

carcter, a condicin de necesaria y efectiva reciprocidad.

Complementariamente mediante el Decreto 469/2013 publicado el 30/04/2013, se

dio jerarqua de Secretaria de Estado a la actual UIF, y tambin se reglo algunas funciones de
las Direcciones, como ser la Direccin de Anlisis que tiene como Responsabilidad Primaria
de: Entender en el anlisis, tratamiento y transmisin de la informacin contenida en los
reportes de hechos u operaciones sospechosas, as como en el anlisis de la informacin que
reciba en el marco de las investigaciones que realiza, a los efectos de prevenir e impedir los
delitos de Lavado de Activos y de Financiacin del Terrorismo.

En lo que respecta a sus Acciones enumera:

1) Elaborar los procedimientos de seleccin, ordenamiento, calificacin, estudio e
interpretacin de la informacin y documentacin recibida y colectada necesaria para
el desempeo de sus funciones.
2) Solicitar informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que estime til para
la investigacin de las operaciones sospechosas, a cualquier organismo pblico,
nacional, provincial o municipal y a personas fsicas o jurdicas, pblicas o privadas, as
como tambin requerir la colaboracin de todos los servicios de informacin del Estado,
de acuerdo con lo previsto en el artculo 14 de la Ley N 25.246 y sus modificatorias.
3) Elaborar informes de resultados de las tareas de seleccin, ordenamiento, calificacin,
estudio e interpretacin de la informacin recibida, colectada y analizada.
4) Confeccionar los requerimientos de informacin dirigidos a Unidades homlogas del
exterior.
5) Intervenir en las colaboraciones judiciales procesando y analizando documentacin y
confeccionando informes tcnicos, de conformidad con lo establecido en el artculo 13 de
la Ley N 25.246 y sus modificatorias.

Es as que lo hasta aqu descripto, nos lleva a coincidir con el presidente de la UIF,
quien manifest que dicha Unidad es el nico organismo con facultades en el territorio
nacional encargado del anlisis, el tratamiento y la transmisin de informacin a los efectos
de prevenir e impedir los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (8)
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Todo esto, tiene como fin poder comparar a Sistema de Prevencin y Control del
Lavado de Activos y la Financiacin del Terrorismo, a partir de mximo organismo, la UIF, y
las atribuciones y funciones que esta tiene asignada por ley, las cuales como veremos a
continuacin, pueden ser consideradas propias de la Inteligencia Criminal y de los Sistemas
de Seguridad Interior e Inteligencia Nacional.

Sistema de Seguridad Interior

A travs de la sancin de la ley N 24.059 en diciembre de 1991 (promulgada el 06

de enero de 1992), se dio marco normativo al Sistema de Seguridad Interior, consagrando las
bases jurdicas, orgnicas y funcionales del sistema de planificacin, coordinacin, control y
apoyo del esfuerzo nacional de polica, tendiente a garantizar la Seguridad Interior,
conforme reza en el artculo 1 de dicha ley.

Esta fuente normativa, viene a cubrir el vaco o mejor dicho a echar luz en los
matices de los conceptos de Seguridad Interior, Defensa Nacional y Seguridad Nacional, que
no es intencin discutir en este trabajo, pero no obstante es propicio aclara los alcances
jurdicos de cada concepto.

Respecto a la Defensa Nacional, se entiende conforme el artculo 2 de la ley N

23.554, como la integracin y la accin coordinada de todas las fuerzas de la Nacin para la
solucin de aquellos conflictos que requieran el empleo de las Fuerzas Armadas, en forma
disuasiva o efectiva, para enfrentar las agresiones de origen externo. Y tiene como finalidad,
garantizar de modo permanente la soberana e independencia de la Nacin Argentina, su
integridad territorial y capacidad de autodeterminacin; proteger la vida y la libertad de sus
habitantes. No obstante el artculo 4 de la misma ley marca que se deber tener
permanentemente en cuenta la diferencia fundamental que separa a la Defensa Nacional de
la Seguridad Interior, y que esta ultima ser regida por una ley especial.

(8)

Lavado de Activos. Prevencin y Sancin, 2013, Ministerio de Justicia y Derechos Humanos Cap. El Sistema de Prevencin y
Control de LA/FT argentino: Un balance general, Lic. Jose Alberto SBATTELLA.

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Del mismo modo lo reconoce y afirma el 4to. Considerando del Decreto N

727/2006 que reglamenta la ley supra mencionada, al referirse Que la definitiva
consolidacin de una institucionalidad en materia de defensa nacional contribuir a evitar la
posible confusin entre los conceptos de Seguridad Interior y Defensa Nacional.

En lo que respecta al concepto de Seguridad Nacional, muchas veces considerada

similar al concepto supra descripto, tiene su origen en la denominada doctrina de seguridad
nacional, promulgada por los Estados Unidos de Amrica en periodos de la Guerra Fra. La
misma sostiene que las Fuerzas Armadas de un pas, deben intervenir en el orden interno,
para asegurar la estabilidad o calma que se supone beneficiosa para el desarrollo de un pas,
cuando esta sea perturbada por fuerzas externas o internas, cualquiera sea su origen.

Ya en lo que infiere a la Seguridad Interior, la fuente legal la define as: situacin de

hecho basada en el derecho en la cual se encuentran resguardadas la libertad, la vida y el
patrimonio de los habitantes, sus derechos y garantas y la plena vigencia de las instituciones
del sistema representativo, republicano y federal que establece la Constitucin Nacional.
Definicin que est plasmada en el artculo 1 de la Ley 24.059, y se distingue de los
conceptos de seguridad nacional y defensa nacional.

Esta situacin de hecho, esta bajo la conduccin poltica del Ministerio de

Seguridad, por delegacin del Presidente de la Nacin, y que tiene la atribucin de formular
las polticas correspondientes al mbito de la seguridad interior como tambin el de
dirigir y coordinar las actividad de los rganos de informacin e inteligencia de las
Fuerzas de Seguridad, de la Polica Federal argentina y Polica Aeroportuaria, en lo
concerniente a la seguridad anterior, lo cual surge del articulo 8 inciso 2 de la Ley de
Seguridad Interior, congruente con el articulo 5 inciso 6 del Decreto N 1273/1992, el cual
reglamenta la ley en cuestin.

Direccin Nacional de Inteligencia Criminal

Concurrente a ello, la ley y el decreto en cuestin, reglan las funciones de la

Direccin Nacional de Inteligencia Criminal (antes la Direccin de Inteligencia Interior),
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creada por la ley 25.520, mediante el cual el Ministerio de Seguridad, por intermedio de la
Secretaria de Seguridad, ejerce la direccin funcional y coordinacin de la actividad de los
rganos de informacin e inteligencia de las fuerzas Policiales y de Seguridad, en lo referente
a la seguridad interior.

Esta Direccin, tiene en sus manos como Responsabilidad Primaria: Obtener,

reunir, sistematizar y analizar informacin especfica referida a actividades delictivas que,
por su naturaleza, magnitud, consecuencias gravosas, peligrosidad o modalidades, afecten o
previsiblemente pudieren afectar la vida, la libertad y el patrimonio de los habitantes, sus
derechos y garantas y la plena vigencia de las instituciones del sistema representativo,
republicano y federal que establece la Constitucin Nacional.(9)

Dentro de lo cual realiza las Acciones de:

1. Formular el Plan Nacional de Inteligencia Criminal.
2. Disear y ejecutar los programas y presupuestos de inteligencia criminalstica en el Plan
Nacional de Inteligencia Criminal.
3. Planificar y ejecutar las actividades de obtencin y anlisis de la informacin para la
produccin de la inteligencia nacional en materia criminal.
4. Dirigir y articular las actividades y el funcionamiento del Sistema de Inteligencia Criminal,
as como tambin las relaciones con los organismos de inteligencia del Estado Nacional y de
las Provincias.
5. Coordinar las actividades dentro del marco de la Ley N 24.059.
6. Requerir a todos los rganos de la Administracin Pblica Nacional la informacin
necesaria para el cumplimiento de sus funciones.
7. Requerir la cooperacin de los gobiernos provinciales, cuando ello fuere necesario, para el
desarrollo de sus actividades.
8. Coordinar la confeccin de la Apreciacin de Inteligencia Estratgica Nacional y del
consecuente plan de reunin de informacin.
9. Elaborar el informe anual de actividades de inteligencia criminal a los efectos de su
elevacin a la SECRETARA DE INTELIGENCIA de la PRESIDENCIA DE LA NACIN.

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10. Entender en la formacin, capacitacin, adiestramiento y actualizacin del personal

perteneciente al rea de la inteligencia criminal y participar en la capacitacin superior del
personal de inteligencia, a travs de la Escuela Nacional de Inteligencia.(10)

Se observa que la ley le asigna el marco legal, dentro del Estado Republicano, la
realizacin de inteligencia en materia criminal a dicha Direccin, que no por el azar depende
de la Secretaria de Seguridad del Ministerio de Seguridad, porque al fin y al cabo se entiende
que es el nico organismo encargado de la produccin de la inteligencia e informacin
necesaria para el Sistema de Seguridad Interior, y para repeler al crimen organizado,
responsable este de la mayor fuente de delitos como ser el narcotrfico, la trata de
personas, el contrabando, entre otros, de los cuales posteriormente surgen los delitos de
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, como se analizo en la primera parte.

Sistema de Inteligencia Nacional

Este sistema, al igual que los anteriores descriptos, esta normado en la ley N
25.520, sancionada el 27 de noviembre de 2001 y promulgada el 3 de diciembre del mismo
ao, concordantemente con su Reglamentacin, el Decreto N 950/2012, lo que da un
sustento normativo a la actividad de inteligencia en nuestro pas.

No obstante ello, antes de ingresar al anlisis de dichas normativas, es dable precisar

algunos conceptos, como ser el de inteligencia y las distintas formas en la que se presenta.

La actividad de inteligencia, como se la conoce en el mundo, es aquella que tiene por

finalidad reunir datos por distintos medios, someterlos a un proceso lgico para
transformarla en informacin, la cual analizada en un proceso analtico ms complejo,
respecto a una situacin o circunstancias determinadas, se obtiene como resultado una
conjetura sobre un hecho concreto. Este resultado permite a quien deba tomar decisiones,
poder contar con los elementos necesarios y adecuados.

(9)-(10)

Pagina Web Oficial del Ministerio de Seguridad de la Nacin.

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Lo que histricamente torno a esta actividad de un tinte oscuro o de ser susceptible

de ser considerada fuera de la ley, es en muchos casos las formas de obtencin de esos
datos necesarios para el anlisis. O sea que pueden provenir de fuentes como ser HUMINT
(human intelligence/inteligencia humana), FININT (financial intelligence /inteligencia
financiera), IMINT (Imagery Intelligence/inteligencia de imagenes), entre otras. Es as que un
dato puede ser originado desde un agente encubierto (espa) o una personal cualquiera, que
puede a su vez obtener esa informacin por medio de tareas subretipcias o no, como ser
robar documentacin, o simplemente tenerla al alcance porque trabaja con ella, lo cual no
estara fuera de la ley (siempre que no est bajo obligacin de guardar reserva).

Volviendo a lo estrictamente ordenado jurdicamente por la legislacin vigente,

encontramos que la ley marco de la actividad de inteligencia, clasifica tres tipos de dichas
actividad, para luego asignarlas a distintos actores (rganos estatales). Ellas son:

Inteligencia Nacional a la actividad consistente en la obtencin, reunin,

sistematizacin y anlisis de la informacin especfica referida a los hechos,
amenazas, riesgos y conflictos que afecten la seguridad exterior e interior de la
Nacin.

Inteligencia Criminal a la parte de la Inteligencia referida a las actividades

criminales especficas que, por su naturaleza, magnitud, consecuencias previsibles,
peligrosidad o modalidades, afecten la libertad, la vida, el patrimonio de los
habitantes, sus derechos y garantas y las instituciones del sistema representativo,
republicano y federal que establece la Constitucin Nacional.

Inteligencia Estratgica Militar a la parte de la Inteligencia referida al

conocimiento de las capacidades y debilidades del potencial militar de los pases
que interesen desde el punto de vista de la defensa nacional, as como el ambiente
geogrfico de las reas estratgicas operacionales determinadas por el
planeamiento estratgico militar.

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Tambin la fuente legal marca en su artculo 11 que: Queda prohibida la

creacin conformacin y funcionamiento de asociaciones, instituciones, redes y grupos
de personas fsicas o jurdicas que planifiquen y/o ejecuten funciones y actividades de
inteligencia en cualquiera de sus etapas asignadas por la presente ley a los organismos
integrantes del Sistema de Inteligencia Nacional. Esto nos permite interpretar al
legislador, quien quiso que esta actividad sea realizada solo por los organismos
asignados para esta actividad.

Concurre con lo anterior, las limitaciones impuestas en el artculo 4, que son

reglamentados por el Decreto 950/2002, que textualmente reza:
Ningn organismo de inteligencia podr:
1. Realizar tareas represivas, poseer facultades compulsivas, cumplir, por s,
funciones policiales ni de investigacin criminal, salvo ante requerimiento
especfico realizado por autoridad judicial competente en el marco de una
causa concreta sometida a su jurisdiccin, o que se encuentre, para ello,
autorizado por ley.(Dcto. 950/02

ARTICULO 1: Los requerimientos de

cooperacin judicial aludidos en el artculo 4 inciso 1) de la Ley debern ser

satisfechos en el marco de las misiones y funciones asignadas al organismo
de inteligencia requerido.)
2. Obtener informacin, producir inteligencia o almacenar datos sobre
personas, por el solo hecho de su raza, fe religiosa, acciones privadas, u
opinin poltica, o de adhesin o pertenencia a organizaciones partidarias,
sociales, sindicales, comunitarias, cooperativas, asistenciales, culturales o
laborales, as como por la actividad lcita que desarrollen en cualquier esfera
de accin. (Dcto. 950/02 ARTICULO 2: Los organismos de inteligencia
enmarcarn las actividades mencionadas en el artculo 4 inciso 2) de la Ley,
inexcusablemente dentro de las prescripciones generales de la Ley de
Proteccin de los Datos Personales N 25.326 y especficamente en lo
determinado en el artculo 23 de la citada norma legal. El cumplimiento de
estas disposiciones ser materia de directivas y controles por parte del
titular de cada organismo integrante del Sistema de Inteligencia Nacional
en el mbito de su respectiva Jurisdiccin.)
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3. Influir de cualquier modo en la situacin institucional, poltica, militar,

policial, social y econmica del pas, en su poltica exterior, en la vida interna
de los partidos polticos legalmente constituidos, en la opinin pblica, en
personas, en medios de difusin o en asociaciones o agrupaciones legales de
cualquier tipo.
4. Revelar o divulgar cualquier tipo de informacin adquirida en ejercicio de
sus funciones relativa a cualquier habitante o a personas jurdicas, ya sean
pblicas o privadas, salvo que mediare orden o dispensa judicial.

Como se observa, la ley defini tres tipos de actividades de inteligencia, como

as mismo limito sus alcances, pero tambin prohibi la realizacin de esta actividad por
cualquiera que no est dentro del sistema de inteligencia.

Esclarecidos dichos conceptos de esta actividad dentro de la inteligencia

nacional, observemos que las mismas son asignadas a los siguientes organismos
(componentes del sistema de inteligencia nacional):

Son organismos del Sistema de Inteligencia Nacional:

1. La Secretara de Inteligencia.
2. La Direccin Nacional de Inteligencia Criminal.
3. La Direccin Nacional de Inteligencia Estratgica Militar.

Respecto a los que nos atae, volvemos a encontrar a la Direccin Nacional de

Inteligencia Criminal, creada por el artculo 9 de esta ley dice: Crase la Direccin Nacional
de Inteligencia Criminal, dependiente de la Secretara de Seguridad Interior. Tendr como
funcin la produccin de Inteligencia Criminal. Artculo que es reglado por su homnimo 5
del Decreto 950/2002, que estipula: La Direccin Nacional de Inteligencia Criminal,
dependiente de la Secretara de Seguridad Interior de la Presidencia de la Nacin, cuya
misin es la determinada en la Ley N 24.059, y su reglamentacin.

Estamos ahora entonces ante el mximo organismo, legalmente constituido,

encargado de realizar inteligencia criminal, con el fin de afianzar la seguridad interior, lo
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cual se alcanza produciendo informacin necesaria para prevenir la comisin de delitos,

sobretodo del crimen organizado.

Podemos a esta altura observar que las funciones de esta Direccin Nacional,
tienen fundamento y origen legal, en los conceptos jurdicos de Seguridad Interior (ley
24.059) y de Inteligencia Criminal (ley 25.520).

Organismo, que fue analizado en el Sistema de Seguridad Interior antes descripto y

al cual remito.

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Conclusin

En la introduccin del presente, se plasmaron unas preguntas con el fin de dar

un marco al trabajo, lo cual nos lleva a concluir, con la descripcin y el anlisis realizado
respecto de la normativa existente como de los actores involucrados, lo siguiente:

I. La Unidad de Investigacin Financiera (UIF), realiza actividad de inteligencia

criminal, conforme las facultades y funciones asignadas por ley, al prevenir delitos
de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo.
II. Posee una amplia red de agentes y/o informantes (Sujetos Obligados), como as
tambin amplias facultades de solicitud de informes a distintos organismo.
III. Los Sujetos Obligados, tiene deber de informacin, de guardar secreto y de no
revelar a sus clientes las actuaciones que labren.
IV. La UIF posee similares atribuciones y facultades que la Direccin Nacional de
Inteligencia Criminal, organismo dependiente del Ministerio de Seguridad.
V. El lavado de activos y la financiacin del terrorismo, son delitos que atentan
contra la seguridad pblica, siendo la preservacin de esta ltima, responsabilidad
del estado a travs del Sistema de Seguridad Interior.
VI. La Direccin Nacional de Inteligencia Criminal es el mximo rgano responsable de
la actividad de inteligencia criminal estatal, conforme las leyes de Seguridad
Interior y de Inteligencia Nacional.
VII. La ley 25.520 norma el Sistema de Inteligencia Nacional, estableciendo y
regulando los rganos de inteligencia del estado, no pudiendo existir otros fuera
de su rbita jurdica.

Es por esto, que se entiende que la UIF est ex lege, o sea fuera del Sistema
de Inteligencia Nacional, el cual fue legalmente constituido por una normativa especial,
que infiere lmites a dicha actividad y se le asigna a un mbito reducido de rganos.

Al realizar inteligencia criminal, en la especialidad inteligencia financiera

(FININT), debera someterse a la jurisdiccin del Sistema de Inteligencia Nacional.

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Bibliografa
Ley N 25.520 de Inteligencia Nacional y Decreto Reglamentario N 950/2002.
Ley N 24.059 de Seguridad Interior y Decreto Reglamentario N 1273/1992.
Ley N 25.246 Lavado de Activos y creacin UIF leyes y decretos complementarios.
Estndares Internacionales Sobre La Lucha Contra El Lavado De Activos Y El Financiamiento
Del Terrorismo Y La Proliferacin Las Recomendaciones del GAFI /2012.-

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