DELITOS FINANCIEROS

Empezaremos definiendo que son los delitos financieros; son aquellos que se
comete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero.
Estos delitos no son violentos, pero ocasionan prdidas a compaas,
inversores y empleados e incluso al mismo Estado. Estos delitos incluyen
fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley.
En Colombia podemos ver que suceden muy a menudo desde los importes
gerentes, gobernantes, y hasta los empleados de bajo perfil se pueden ver
involucrado en este tipo de actos.
En el pas ya existen normas para este tipo de delitos, pero estamos sumidos a
la cultura que infringe las normas. La corrupcin ms dramtica se ve, es en la
parte administrativa gubernamental, es decir, en el Estado, es evidente ver
como dirigentes y funcionarios pblicos de nuestro pas incurren en la
manipulacin, deshonestidad, doble moral, falta de integridad y de tica.
Los distintos sectores econmicos y hasta nosotros como ciudadanos estamos
agotados de tanto desangre hacia el pas por este motivo hoy en da son
varias las empresas que se han decidido actuar con mano dura en contra de
esta clase de delincuencia.
Estos delitos financieros a gran escala son delitos de cuello blanco. Temas
como el del lavado de activos, inversiones ilegales, trfico de divisas, fraude
electrnico testa ferrato, solo pueden ser llevados por personas capacitadas,
con poder de convencimiento y que tienen grandes relaciones sociales, de lo
contrario se involucra el secuestro, la extorcin, los grupos al margen de la ley
para que puedan ser llevados a cabo y saciar su ambicin.
Se tiene conocimiento que estos delitos econmicos generan al pas un dao
gravsimo, causan efectos tales como el desangren de las naciones y los
bolsillos de los ciudadanos, dando como resultado la Inflacin, la devaluacin,
el desplazamiento y la pobreza, desconfianza en los negocios, descomposicin
moral, deterioro social y pnico econmico.
Unos claros ejemplos de delitos financieros en Colombia son:
El Narcotrfico: Con toda su ambicin por el poder, narcotraficantes como
Pablo Escobar, desangraron la nacin por todos los delitos financieros en los

que particip, tales como testa ferrato, secuestro, chantaje, empresas fachada,
lavado de activos, contrabando inversiones ilegales, etc.
La campaas polticas: Muchas de las elecciones se destacan por la cantidad
de candidatos destituidos de sus cargos y la prohibicin a otros de participar
por la compra de votos, recibo de dineros de grupos al margen de la ley,
contrataciones amarradas entre otros, Pero sin duda uno de los ms grandes
que marcara la historia en nuestro pas ser, el carrusel de la contratacin de
los NULE que encierra varios delitos econmicos, el Pas se vio afectado por
todo el paquete de irregularidades cometidas desde los altos mandos para
favorecer este imperio en sus contrataciones con el estado, tanto que se
destac la evasin de impuestos y el soborno al mismo director de la Dian, el
pago de porcentajes por asignacin de contratos al ex alcalde de Bogot D.C.,
empresas de papel que se registraban y aprobaban para conseguir contratos.
Hoy en da para atrapar estos delincuentes ms que evidencias se necesitan
pruebas que demuestren el fraude y para luchar contra estos delitos financieros
tan conocidos se debe trabajar, sobre la prevencin, esto es la
concientizacin sobre el dao que produce la inflacin y la descomposicin
moral a la sociedad Colombiana, que las personas que auditan y dirigen el Pas
y las empresas y estn detrs de estos delincuentes tengan un conocimiento
integral del tema, manejen administracin de riesgos conociendo el negocio
susceptible de ser utilizado para lavar dinero, tengan un conocimiento claro
del cliente y conozcan las modalidades que faciliten abrir la mente.
Referencias.
DELITOS FINANCIEROS Y ECONMICOS
Por: Abog. Csar Ramos Cceres
Profesor Investigador, Instituto de Investigacin Jurdica
Universidad Nacional Autnoma de Honduras
Delitos financieros y poltica criminal en Colombia
HERNANDO HERNNDEZ QUINTERO
PAGINA WEB Caracol Radio (Judicial) Cronologa del 'Carrusel de
contratacin' en Bogot
ARTICULO EL TIEMPO fiscala: algo ms que pablo escobar