Copia de Alibal - 2014

FICHA MATRIZ - PNT (0)
FORMATO DE REVISION DE LA IDEA DE NEGOCIO - FICHA MATRIZ

I
Informacin de la Organizacin
II
III
Descripcin de la Oportunidad de Negocio

Descripcin de la Problemtica
Descripcin de la Propuesta Tecnolgica
IV
Cuadro de Inversiones del PNT
Informacin de Mercado de la Organizacin // Definicin de Precio
VI
Plan de Produccin
VII
Plan de Ventas
VIII
Flujos de Caja c/PNT - s/PNT
IX
Estados de Resultados
XI
Evaluacin General
VAN
TIR
Sensibilidad
Evaluacin Especial
XII
Consolidado
T1
Nvo
T2
T18
T36
T14
T25
T23
T24
T25
T39
T41
T37
T43
T44
T45

INFORMACION DE LA ORGANIZACION
Nombre de la Organizacin
Nombre Corto
Fecha de Constitucin
Representante Legal
RUC
Nro. Expediente
Localizacin
Distrito
Provincia Santa
Regin Ancash
Beneficiarios:
Alcance
Nro. de Beneficiarios
Alcance
Nro. de Hectreas
Alcance
Individual
Colectivo
Mixto
Nro. de Socios que presentaron la SDA

Nro. de Socios Total de la OPA
Nro. de otros Productores
Individual
Colectivo
Mixto
Nro. de Has. vinculadas a la presentacin de la SDA

Nro. de Has. totales de la OPA
Nro. de Has. de otros Productores
Individual
Colectivo
Mixto
Ao BASE
75
75
Ao 5to
75
75
Ao BASE
50
60
Ao 5to
50
60
x
Ao BASE
Nro. de Animales*
Nro. de Animales vinculados a la presentacin de la SDA

Nro. de Animales totales de la OPA
Nro. de Animales de otro Productores
Ao 5to
0
0
0
Ninguno
Principales actividades y logros Las actividades de la Asociacin se orientaron a los cultivos de MAD, TRIGO, CEBADA Y PAPA
de la Organizacin
Asociatividad
Cultivos agroecologicos
Entidad Auspiciadora:
Nombre
Experiencia
Participacin en el PNT
Apoyo con Asistencia Tcnica durantes 3 aos.
0
0
0
DESCRIPCION DE LA OPORTUNIDAD DE NEGOCIO

Producto a vender
Paltas Hass en cajas de 20 Kg.
Caractersticas
Producto de alta calidad nutritiva, habiendose utilizado plantines certificados de variedad Hass, cultivado bajo el sistema de buenas prcticas
agrcolas, de alta productividad (promedio de 10,000 K/ha ), despues del 3er ao
DEFINICION DE LA PROBLEMATICA
Problemtica Central
Baja produccin y deficiente sistema de comercializacin del maz amarillo duro, MAD, papa, trigo y cebada influyen en los bajos
ingresos econmicos de los integrantes de la Asociacin de Productores Agropecuarios Agropymes Chorro Grande
Causas
Efectos
Propuesta Tecnolgica de Solucin

DESCRIPCION DE LA PROPUESTA TECNOLOGICA
Nombre de la Solucin
Tecnolgica
Detalle
Sistema de Riego por Goteo por Ha, y

loza de filtrado
Instalacin de sistema de riego por goteo y de loza

de filtrado asi como de la geomenbrana para
optimizar el uso racional del agua y aplicar dosis
adecuadas de fertirriego.
Mejores volumenes en m3/ha y

costos de agua del sistema de
riego por gravedad a goteo.
Adquisicin de Insumos
Adquisicin de semilla certificada y fertilizacin

para reconversin productiva, bajo los estandares
de las Buenas Prcticas Agrcolas
Generar mayores rendimientos de

la produccin por hctarea
Capacitacin Tcnica
Formulacin del Plan de Negocios
Impacto Esperado
Impacto en Cifras
Ao BASE
Ao 5to
8,500 m3/ha
5,500 m3/ha
Mejorar el conocimiento y
Contratacin de experto en buenas prcticas
desarrollar habilidades en el cultivo
agricolas y comercializacin del cultivo de frutales
de la palta y en la gestin
(palta) especificamente.
comercial a los socios
Contratacin de especialista para la formulacin
del Plan de Negocios.
Plan de Negocios debidamente

formulado por especialista en el
rubro. Impacto medido en Costo del
plan de negocio vs Inversin
obtenida
S/. 10,000
10 ton/ha
75
S/. 384,481

CUADRO DE INVERSIONES PNT
Rubro
U.M
Cantidad
Costo
unitario
(S/.)
Costo total S/.
Aporte de AGROIDEAS
Aporte Organizacin
Monto S/.
Monto S/.
INVERSION A COFINANCIAR
Bienes
Sistema de Riego por Goteo y loza de filtrado
Geomenbrana
Sub Total Infraestructura
Plantines de palta
Fertilizacin suelo - materia orgnica (gallinaza)
Acondicionadores de suelo con pdtos orgnicos
Acidos hmicos
Acidos fulvicos
Fertilizantes foliares
Terra zinc
Terra magnesio
Terra calcio
Fertall calcio-boro
Fosfito de potasio
Microelementos
Subtotal Semillas y fertilizantes
Sub Total Bienes
Ha
40
7,980
319,200
191,520
60%
127,680
40%
Unidad
29,402
Unidades
25,000
15
29,402
348,602
375,000
17,641
209,161
225,000
60%
60%
60%
11,761
139,441
150,000
40%
40%
40%
Tn
200
450
90,000
54,000
60%
36,000
40%
Lt
Lt
Ha
2,500
1,000
18
16
45,000
16,000
27,000
9,600
60%
60%
18,000
6,400
40%
40%
Lt
Lt
200
200
30
30
6,000
6,000
3,600
3,600
60%
60%
2,400
2,400
40%
40%
Lt
Lt
200
200
30
32
6,000
6,400
3,600
3,840
60%
60%
2,400
2,560
40%
40%
Lt
Lt
200
100
45
60
9,000
6,000
5,400
3,600
60%
60%
3,600
2,400
40%
40%
565,400
914,002
339,240
548,401
60%
60%
226,160
365,601
40%
40%
24,000
14,400
60%
9,600
40%
24,000
14,400
60%
9,600
40%
Servicios
Ing. Agrnomo - Jefe de Proyecto
Meses
12
2,000
Pasanta
Capacitacin Tcnica
Unidad
Talleres
10,000
10,000
800
Sub Total Capacitacion

3,200
13,200
1,920
7,920
60%
60%
1,280
5,280
40%
40%
Servicio
10,000
Sub Total Plan de Negocios
10,000
10,000
6,000
6,000
60%
60%
4,000
4,000
40%
40%
Sub Total Servicios
47,200
28,320
60%
18,880
40%
961,202
576,721
60%
384,481
40%
Sub Total Asistencia Tcnica en Campo
Sub Total Inversin a Cofinanciar
INVERSION ASUMIDA SOLO POR LA ORGANIZACIN

Bienes
914,002.00
40%
365,601
365,601
40%
47,200.00
40%
18,880
18,880
40%
Sub Total Inversin Asumida solo por la Asociacin
384,481
384,481
40%
INVERSION TOTAL
961,202
Servicios
100%

MERCADO ACTUAL DE LA ORGANIZACION
Producto / Presentacin
PAPA
MAD
TRIGO
CEBADA
Cliente
Mercado local y/o
acopiadores
Mercado local y/o
acopiadores
Mercado local y/o
acopiadores
Mercado local y/o
acopiadores
Destino
Cantidad Anual
Chimbote
160,000,000
0.50
S/. 80,000,000
Chimbote
11,200,000
0.70
S/. 7,840,000
0.20
S/. 3,240,000
0.30
#REF!
Chimbote
Precio
16,200,000
Chimbote
#REF!
Monto Anual
HISTORICO DE PRECIOS
Cliente
Mercado local y/o

acopiadores
Mercado local y/o
acopiadores
Mercado local y/o
acopiadores
Mercado local y/o
acopiadores
PAPA
MAD
TRIGO
CEBADA
2010
2011
2012
2013
0.3
0.4
0.3
0.3
0.7
0.8
0.7
0.85
1.7
1.7
1.7
1.7
1.5
1.5
1.5
1.5
DEFINICION DE PRECIO (PNT)

Cliente
Precio
Palta
Palta
MERCADO PROYECTADO CON PNT DE LA ORGANIZACION

Destino
Cantidad Anual.
Kg
Precio
Monto Anual
Palta
Chimbote
Palta
Trujillo
Total
Cliente
FICHA MATRIZ - PNT (6 B)

PLAN DE PRODUCCION SIN PNT
Concepto
N de Socios
Hectreas cultivadas
Ha. en descanzo
Papa
MAD
Cebada
Trigo
Productividad
Productividad de Papa
Productividad de MAD
Productividad Cebada
Productividad Trigo
Produccion
Total Produccin Papa
Total Produccin MAD
Total Produccin Cebada
Total Produccin Trigo
Total Produccin Tm
Ao Base
Ao 1
Kg
Kg
Kg
Kg
Ao 3
Ao 4
Ao 5
50
45
5
8
20
8
9
50
45
5
8
20
8
9
50
45
5
8
20
8
9
50
45
5
8
20
8
9
15,000
8,000
1,400
1,800
15,000
8,000
1,400
1,800
15,000
8,000
1,400
1,800
15,000
8,000
1,400
1,800
15,000
8,000
1,400
1,800
120,000
160,000
11,200
16,200
307,400
120,000
160,000
11,200
16,200
307,400
120,000
160,000
11,200
16,200
307,400
120,000
160,000
11,200
16,200
307,400
120,000
160,000
11,200
16,200
307,400
Ha
Ha
Ha
Ha
kg/Ha
kg/Ha
kg/Ha
kg/Ha
Ao 2
50
45
5
8
20
8
9
PLAN DE ACOPIO SIN PNT

Concepto
Acopio de Socios
Total Produccin Tm
% de Acopio
Total Acopio Socios Tm
Ao Base
Ao 1
Ao 2
Ao 4
Ao 5
307400
100%
307400
307400
100%
307400
307400
100%
307400
307400
100%
307400
307400
100%
307400
100%
-
100%
-
100%
-
100%
-
307400
307400
307400
307400
Acopio de No Socios
Total Produccin Tm
% de Acopio
Total Acopio No Socios Tm
100%
-
TOTAL ACOPIO TM
307400
Ao 3
PLAN DE TRANSFORMACIN O PROCESAMIENTO SIN PNT

Concepto
Total Acopio TM
% Producto Papa
Rendimiento Papa
Produccin Papa Tm
% Producto MAD
Rendimiento MAD
Produccin MAD Tm
% Cebada
Rendimiento Cebada
Produccin Cebada Tm
Ao Base
-
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5

PLAN DE VENTAS CON PNT
Rubro
Venta Quinua Kg
Precio Unitario
Sub total Quinua S/.
Total Ventas S/.
Ao Base
Ao 1
Ao 2
475,000
2
950,000
Ao 3
570,000
2
1,140,000
Ao 4
712,500
2
1,425,000
950,000
1,140,000
1,425,000
Ao 5
712,500
###
1,425,000
1,425,000
PLAN DE VENTAS SIN PNT

Rubro
Venta Papa convencional Kg
Precio Unitario
Sub total Papa S/.
Ao Base
Ao 1
-
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
120,000
0.3
36,000
120,000
0.3
36,000
120,000
0.3
36,000
120,000
0.3
36,000
120,000
0.3
36,000
160,000
0.80
128,000
160,000
0.80
128,000
160,000
0.80
128,000
160,000
0.80
128,000
160,000
0.80
128,000
Venta Cebada Kg.

Precio Unitario
Sub total Cebada S/.
11,200
2.20
24,640
11,200
2.20
24,640
11,200
2.20
24,640
11,200
2.20
24,640
11,200
2.20
24,640
Venta Trigo Kg.

Precio Unitario
Sub total trigo S/.
16,200
2.30
37,260
16,200
2.30
37,260
16,200
2.30
37,260
16,200
2.30
37,260
16,200
2.30
37,260
225,900
225,900
225,900
225,900
225,900
Venta MAD Kg
Precio Unitario
Sub total MAD S/.
Total Ventas S/.

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS CON PNT
HORIZONTE
CONCEPTO
Ao Base
-
(+) Ventas
(-) Costo de Produccin
(-) Costo de Comercializacin
(=) Utilidad bruta
(-) Gasto administrativos
(-) Depreciacin
(-) Otros gastos
(=) Utilidad operativa
(-) Gasto financieros
(+) Ingresos extraordinarios
(-) Egresos extraordinarios
(=) Utilidad neta antes de impuestos
% Impuesto a la Renta
(-) impuestos
(=) Utilidad neta
Ao 1
185,200
Ao 2
950,000
250,000
Ao 3
1,140,000
250,000
Ao 4
1,425,000
250,000
Ao 5
1,425,000
250,000
3,500
-188,700
26,000
34,860
-
3,500
696,500
26,000
34,860
###
3,500
886,500
26,000
34,860
-
3,500
1,171,500
26,000
34,860
-
3,500
1,171,500
26,000
34,860
-
-249,560
6,408
-255,968
15%
635,640
5,168
###
###
630,471
15%
825,640
3,908
821,732
15%
1,110,640
2,627
1,108,013
15%
1,110,640
1,324
-
1,109,315
15%
-38,395
94,571
123,260
166,202
166,397
-217,573
535,901
698,472
941,811
942,918
Ao 4
225,900
202,600
23,300
Ao 5
225,900
202,600
23,300
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS SIN PNT

CONCEPTO
(+) Ventas
(-) Costo de Produccin
(-) Costo de Comercializacin
(=) Utilidad bruta
(-) Gasto administrativos
(-) Depreciacin
(-) Otros gastos
(=) Utilidad operativa
(-) Gasto financiero
(+) Ingresos extraordinarios
(-) Egresos extraordinarios
(=) Utilidad neta antes de impuestos
% Impuesto a la Renta
(-) impuestos
(=) Utilidad neta
HORIZONTE
Ao Base
Ao 1
225,900
202,600
23,300
23,300
23,300
15%
3,495
19,805
Ao 2
225,900
202,600
###
23,300
###
###
###
23,300
###
###
###
23,300
15%
3,495
19,805
Ao 3
225,900
202,600
23,300
23,300
23,300
15%
3,495
19,805
23,300
23,300
15%
3,495
19,805
23,300
23,300
15%
3,495
19,805

FLUJO DE CAJA CON PNT
Rubro
(+) Ingresos por ventas
(-) Costos y gastos operativos 3/
(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo ( A )
(-) Inversin
(+) Valor Residual
(=) Flujo de inversin ( B )
(+) Desembolso de prstamo(s)
(-) Amortizaciones
(=) Flujo de financiamiento ( C )
Flujo de Caja Econmico CON PNT
Flujo de Caja Financiero (B)-(C)
Valor Actual Neto V.A.N. =
Tasa Interna de Retorno T.IR.=
Proyectado 2/
Ao 0 1/
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
214,700
-38,395
-176,305
950,000
279,500
94,571
575,929
1,140,000
279,500
123,260
737,240
1,425,000
279,500
166,202
979,298
1,425,000
279,500
166,397
979,103
-S/. 961,202
384,481
-
6,408
74,375
5,168
75,615
3,908
76,875
2,627
78,156
1,324
79,459
S/. 384,481
-S/. 80,783
-S/. 80,783
-S/. 80,783
-S/. 80,783
-S/. 80,783
-S/. 961,202
-S/. 176,305
S/. 575,929
S/. 737,240
S/. 979,298
S/. 979,103
-S/. 576,721
-S/. 257,088
S/. 495,146
S/. 656,457
S/. 898,515
S/. 898,319
Ao 4
Ao 5
S/. 961,202
913,258
36%
FLUJO DE CAJA SIN PNT

Rubro
Ao 0 1/
Proyectado 2/
Ao 1
Ao 2
(+) Ingresos por ventas

(-) Costos y gastos operativos 3/
(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo ( A )
(-) Inversin
(+) Valor Residual
(=) Flujo de inversin ( B )
(+) Desembolso de prstamo(s)
(-) Amortizaciones
(=) Flujo de financiamiento ( C )
225,900
202,600
3,495
19,805.00
S/. 0
Flujo de Caja Econmico SIN PNT
19,805.00
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
0
0
0
0
0
Ao 3
225,900
202,600
3,495
19,805.00
S/. 0
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
0
0
0
0
0
19,805.00
225,900
202,600
3,495
19,805.00
S/. 0
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
0
0
0
0
0
19,805.00
225,900
202,600
3,495
19,805.00
S/. 0
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
0
0
0
0
0
19,805.00
225,900
202,600
3,495
19,805.00
S/. 0
S/. 0
S/. 0
S/. 0
S/. 0
S/. 0
S/. 0
19,805.00

ANALISIS DEL FLUJO DE CAJA INCREMENTAL
FCE CON PNT
FCE SIN PNT
FCE INCREMENTAL
VANE Incremental
TIRE Incremental
AO 0
-961,202
-961,202
845,266
35%
AO 1
-176,305
19,805
-196,110
AO 2
575,929
19,805
556,124
AO 3
737,240
19,805
717,435
Tasa de Dcto :
AO 4
979,298
19,805
959,493
14%
AO 5
979,103
19,805
959,298
Datos para flujo de caja sin plan de negocios por producto

Palto Convencional
Tipo
Indicador/ Variable
C
o
st
os
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Has de Papa
Costo de Produccin Agrcola de Papa/Ha
Costo de Produccin Unitario de Papa/Kg
Costo total de produccin de Papa
Porcentaje de costos administrativos respecto al total
papa
papa
papa
Kg/ha
Has
S/.
S/.
S/.
%
Kilos
S/. Kilo
S/. Kilo
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
15,000
8.00
4,500
0.30
36,000
120,000
0.30
36,000
36,000
Ao 2
15,000
8.00
4,500
0.30
36,000
120,000
0.30
36,000
36,000
Proyeccin de indicadores sin PNT

Ao 3
Ao 4
15,000
15,000
8.00
8.00
4,500
4,500
0.30
0.30
36,000
36,000
120,000
0.30
36,000
36,000
120,000
0.30
36,000
36,000
Ao 5
15,000
8.00
4,500
0.30
36,000
15,000
8.00
4,500
0.30
36,000
120,000
0.30
36,000
36,000
120,000
0.30
36,000
36,000
MAD
Tipo
Indicador/ Variable
C
o
st
os
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Has de MAD
Costo de Produccin Agrcola de MAD/Ha
Costo de Produccin Unitario de MAD/Kg
Costo total de produccin de MAD
MAD
MAD
MAD
Kg/ha
Has
S/.
S/.
S/.
%
Kilos
S/. Kilo
S/. Kilo
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
8,000
20
5,500
0.69
110,000
160,000
0.80
128,000
128,000
Ao 2
8,000
20
5,500
0.69
110,000
160,000
0.80
128,000
128,000

Ao 3
Ao 4
Ao 5
8,000
8,000
8,000
20
20
20
5,500
5,500
5,500
0.69
0.69
0.69
110,000
110,000
110,000
160,000
0.80
128,000
128,000
160,000
0.80
128,000
128,000
160,000
0.80
128,000
128,000
8,000
20
5,500
0.69
110,000
160,000
0.80
128,000
128,000
Cebada
Tipo
Indicador/ Variable
C
o
st
os
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Productividad de Cebada
Has de Cebada
Costo de Produccin Agrcola de Cebada/Ha
Costo de Produccin Unitario de Cebada/Kg
Costo total de produccin de Cebada
Cebada
Cebada
Cebada
Kg/ha
Has
S/.
S/.
S/.
%
Kilos
S/. Kilo
S/. Kilo
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
1,400
8
2,800
2.00
22,400
11,200
2.20
24,640
24,640
Ao 2
1,400
8
2,800
2.00
22,400
11,200
2.20
24,640
24,640

Ao 3
Ao 4
1,400
1,400
8
8
2,800
2,800
2.00
2.00
22,400
22,400
11,200
2.20
24,640
24,640
11,200
2.20
24,640
24,640
Ao 5
1,400
8
2,800
2.00
22,400
1,400
8
2,800
2.00
22,400
11,200
2.20
24,640
24,640
11,200
2.20
24,640
24,640
Trigo
Tipo
Indicador/ Variable
C
o
st
os
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Productividad del Trigo

Has de trigo
Costo de Produccin Agrcola de trigo/Ha
Costo de Produccin Unitario de trigo/Kg
Costo total de produccin de trigo
trigo
trigo
trigo
total ventas por

productos
S/. 225,900
Total costos de
produccion
S/. 202,600
Incremental
S/. 23,300
Kg/ha
Has
S/.
S/.
S/.
%
Kilos
S/. Kilo
S/. Kilo
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
1,800
9
3,800
2.11
34,200
16,200
2.30
37,260
37,260
307,400
Ao 2
1,800
9
3,800
2.11
34,200
16,200
2.30
37,260
37,260

Ao 3
Ao 4
1,800
1,800
9
9
3,800
3,800
2.11
2.11
34,200
34,200
16,200
2.30
37,260
37,260
16,200
2.30
37,260
37,260
Ao 5
1,800
9
3,800
2.11
34,200
1,800
9
3,800
2.11
34,200
16,200
2.30
37,260
37,260
16,200
2.30
37,260
37,260
Palta
mango
maiz
Alfalfa
Cebolla
20
8
4
9
4
45
Costo de produccin de la Palta S/.
Palta S/.
10,200
Datos para flujo de caja con plan de negocios por

Quinua
Tipo
C
os
to
s
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Indicador/ Variable
Productividad de palta
Has de palta
Costo de Produccin Agrcola de palta/Ha
Costo de Produccin Unitario de palta/Kg
Costo total de produccin de palta
palta
palta
palta
Resmen
Costo Total de Produccin
gocios por producto

Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
Ao 2
Ao 3
Kg/ha
0.00
0
10,000
12,000
Has
0.00
50
50
50
S/.
0.00
10,200
10,200
10,200
S/.
0.00
0.00
1.02
0.85
S/.
0.00
1,020,000
510,000
510,000
%
Kilos
0.00
0
475,000
570,000
S/. Kilo
0.00
0
2.0
2.0
S/. Kilo
0.00
0
950,000
1,140,000
0.00
0
950,000
1,140,000
Ao 1
1,023,500
Ao 2
515,000
Ao 3
515,000
Ao 4
515,000
Ao 5
515,000
dicadores sin PNT

Ao 4
Ao 5
15,000
15,000
50
50
10,200
10,200
0.68
0.68
510,000
510,000
712,500
2.0
1,425,000
1,425,000
712,500
2.0
1,425,000
1,425,000
Gastos de Financiamiento
Monto
Concepto
Prstamo
(S/.)
Plazo
(meses)
Tasa de
inters
mensual
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
S/. 74,375
S/. 75,615
S/. 76,875
S/. 78,156
S/. 79,459
S/. 384,481
Amortizaciones
60
1.67%
Intereses
60
1.67%
Servicio de la deuda
Ao 1
6,408
S/. 80,783
5,168
S/. 80,783
3,908
S/. 80,783
2,627
S/. 80,783
1,324
S/. 80,783
TABLAS DE AMORTIZACION
LAS CELDAS DE COLOR AMARILLO (
) SON PARAMETROS
1.667% tasa de inters mensual

N= 5
periodos
0
1
2
3
4
5
inicial
S/. 384,481
S/. 310,105
S/. 234,491
S/. 157,615
S/. 79,459
inters
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
6,408
5,168
3,908
2,627
1,324
monto
amort
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
74,375
75,615
76,875
78,156
79,459
cuota
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
80,783
80,783
80,783
80,783
80,783
S/. 384,481
final
S/. 384,481
S/. 310,105
S/. 234,491
S/. 157,615
S/. 79,459
S/. 0
Gastos de Gestin o Administracin

Rubros
SERVICIOS
TECNICO AGRICOLA
CONTADOR - ADMINISTRADOR
GUARDIANIA
SERVICIOS ADMINISTRATIVOS
Servicios varios (Electricidad, Agua, telefono)
Mantenimiento de equipos
UTILES DE OFICINA
Materiales de Oficina y aseo
GASTOS IMPREVISTOS
Imprevistos
Costo Total en S/.
Total anual
(S/.)
24,000
10,200
4,800
9,000
1,200
800
400
400
400
400
400
26,000
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
24,000
10,200
4,800
9,000
2,400
800
400
400
400
400
400
24,000
10,200
4,800
9,000
2,400
800
400
400
400
400
400
24,000
10,200
4,800
9,000
2,400
800
400
400
400
400
400
24,000
10,200
4,800
9,000
2,400
800
400
400
400
400
400
24,000
10,200
4,800
9,000
2,400
800
400
400
400
400
400
26,000
26,000
26,000
26,000
26,000
Gastos de Comercializacin
Concepto
Valor
Mensual
(S/.)
Total
Anual
(S/.)
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Flete del campo a

mercado
208
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
Viaticos
500
1,000
3,500
1,000
3,500
1,000
3,500
1,000
3,500
1,000
3,500
1,000
3,500
Totales
11.5 Gastos de manejo ambiental

Tabla 26: Plan de Manejo Ambiental
Tabla 33: Gasto de Manejo Ambiental
Actividad
Indicador de Impacto Ambiental

Actividad
Uso eficiente del agua de riego
Gestin de resduos slidos del cultivo
Descripcin
Sin PNT
Con PNT
Volumen m3
aplicados en
una hectrea de
cultivo
6,500
4,500
Porcentaje (%)
de residuos
slidos por
campaa
2% de las Tn
producidas
Factores que posibilitan el logro

de las metas
Ao 1
Ao 2
Uso racional del agua

de riego
1,000
Se capacitar a los asociados en

buenas prcticas agrcolas, con
nfasis en el uso racional del agua.
Tratamiento de residuos
vegetales.
2,500
5,000
Se acopiar residuos de siembra,

cosecha y post cosecha
Total
3,500
5,000
Tabla 33: Gasto de Manejo Ambiental
Ao 3
Ao 4
Ao 5
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
11.6 Presupuesto consolidado del PNT.

Tabla 34: Presupuesto Consolidado del PNT
Concepto
Inversin
Operacin
Comercializacin y Ventas
Gestin de administracin
Totales
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
961,202
185,200
3,500
250,000
3,500
250,000
3,500
250,000
3,500
250,000
3,500
26,000
26,000
26,000
26,000
26,000
1,175,902
279,500
279,500
279,500
279,500
214,700.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
12. ESTRUCTURA FINANCIERA DEL PNT

12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento
Uso
Bienes y Servicios
Uso
Gastos administrativos
Gastos ventas
Tabla 35: Usos y Fuentes del Financiamiento del PNT

Inversin Total
Monto (S/.)
Fuente
OPA
961,202
PROGRAMA
Operacin Anual
Monto (S/.)
Fuente
26,000 OPA
3,500 OPA
Presupuesto de Insumos y maquinaria agrcola

Mano de Obra
Totales
111,120
OPA
PROGRAMA
74,080
OPA
PROGRAMA
1,175,902
Monto (S/.)
288,361
672,841
Monto (S/.)
26,000
3,500
111,120
74,080
1,175,902
Tabla 36: Detalle de Bienes y/o Servicios a Cofinanciar

Rubro
U.M
Cantidad
Costo
unitario
(S/.)
Costo total
S/.
Aporte de AGROIDEAS Aporte Organizacin

Monto S/.
Monto S/.
INVERSION A COFINANCIAR
Bienes
Sistema de Riego por Goteo y loza de filtrado
Geomenbrana
Sub Total Infraestructura
Plantines de palta
Fertilizacin suelo - materia orgnica (gallinaza)
Acondicionadores de suelo con pdtos orgnicos
Acidos hmicos
Acidos fulvicos
Fertilizantes foliares
Terra zinc
Terra magnesio
Terra calcio
Fertall calcio-boro
Fosfito de potasio
Microelementos
Subtotal Semillas y fertilizantes
Sub Total Bienes
Ha
Unidad
40
1
Unidades
Tn
25,000
200
Lt
Lt
Ha
Lt
Lt
Lt
Lt
Lt
Lt
Meses
7,980
29,402
15
450
319,200
29,402
348,602
375,000
90,000
191,520
17,641
209,161
225,000
54,000
60%
60%
60%
60%
60%
127,680
11,761
139,441
150,000
36,000
40%
40%
40%
40%
40%
2,500
1,000
18
16
45,000
16,000
27,000
9,600
60%
60%
18,000
6,400
40%
40%
200
200
200
200
200
100
30
30
30
32
45
60
6,000
6,000
6,000
6,400
9,000
6,000
565,400
914,002
3,600
3,600
3,600
3,840
5,400
3,600
339,240
548,401
60%
60%
60%
60%
60%
60%
60%
60%
2,400
2,400
2,400
2,560
3,600
2,400
226,160
365,601
40%
40%
40%
40%
40%
40%
40%
40%
12
2,000
24,000
14,400
60%
9,600
40%
24,000
10,000
3,200
13,200
10,000
10,000
47,200
961,202
14,400
60%
9,600
40%
1,920
7,920
6,000
6,000
60%
60%
60%
60%
60%
60%
1,280
5,280
4,000
4,000
40%
40%
40%
40%
40%
40%
Servicios
Ing. Agrnomo - Jefe de Proyecto
Sub Total Asistencia Tcnica en Campo
Pasanta
Capacitacin Tcnica
Unidad
Talleres
1
4
10,000
800
Sub Total Capacitacion

Servicio
10,000
Sub Total Plan de Negocios

Sub Total Servicios
Sub Total Inversin a Cofinanciar
28,320
576,721
18,880
384,481
Tabla 38: Indicadores de Rentabilidad con PNT

Indicador
Rentabilidad
operativa
Frmula
Utilidad Operativa / Ventas
Netas
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
0.00%
66.91%
72.42%
77.94%
77.94%
Rentabilidad Neta
Utilidad Neta / Ventas
0.00%
56.41%
61.27%
66.09%
66.17%
Rendimiento sobre
la inversin
Utilidad Neta /Activo Total
-0.23
0.56
0.73
0.98
0.98
EBITDA
Utilidad Operativa + Depreciacion
860,500
1,145,500
1,145,500
-214,700
670,500
Tabla 39: Supuestos para la Proyeccin del Flujo de Caja (Escenario sin PNT)
Datos para flujo de caja sin plan de negocios por producto

Papa
Tipo
C
os
to
s
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Indicador/ Variable
Has de Palta
Costo de Produccin Agrcola de Palta/Ha
Costo de Produccin Unitario de Palta/Kg
Costo total de produccin de Palta
papa
papa
papa
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Kg/ha
15,000
15,000
15,000
15,000
15,000
Has
8
8
8
8
8
S/.
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
S/.
0.25
0.25
0.25
0.25
0.25
S/.
30,400
30,400
30,400
30,400
30,400
%
Kilos
120,000
120,000
120,000
120,000
120,000
S/. Kilo
0.3
0.3
0.3
0.3
0.3
S/. Kilo
36,000
36,000
36,000
36,000
36,000
36,000
36,000
36,000
36,000
36,000
Maiz Amarillo Duro

Tipo
C
os
to
s
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Indicador/ Variable
Has de MAD
Costo de Produccin Agrcola de MAD/Ha
Costo de Produccin Unitario de MAD/Kg
Costo total de produccin de MAD
MAD
MAD
MAD
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Kg/ha
8,000
8,000
8,000
8,000
8,000
Has
20
20
20
20
20
S/.
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
S/.
0.69
0.69
0.69
0.69
0.69
S/.
110,000
110,000
110,000
110,000
110,000
%
Kilos
160,000
160,000
160,000
160,000
160,000
S/. Kilo
0.80
0.80
0.80
0.80
0.80
S/. Kilo
128,000
128,000
128,000
128,000
128,000
128,000
128,000
128,000
128,000
128,000
Cebada
Tipo
C
os
to
s
Productividad
Produccin
Ventas
Indicador/ Variable
Productividad cebada
Has de cebada
Costo de Produccin Agrcola de cebada/Ha
Costo de Produccin Unitario de cebada/Kg
Costo total de produccin de cebada
cebada
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Kg/ha
1,400
1,400
1,400
1,400
1,400
Has
8
8
8
8
8
S/.
2,800
2,800
2,800
2,800
2,800
S/.
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
S/.
22,400
22,400
22,400
22,400
22,400
%
Kilos
11,200
11,200
11,200
11,200
11,200
Precio
Ingresos
Total Ventas
cebada
cebada
S/. Kilo
S/. Kilo
2.20
24,640
24,640.00
2.20
24,640
24,640.00
2.20
24,640
24,640.00
2.20
24,640
24,640.00
2.20
24,640
24,640.00
Trigo
Tipo
C
os
to
s
Productividad
Produccin
Ventas
Precio
Ingresos
Total Ventas
Indicador/ Variable
Productividad trigo
Has de trigo
Costo de Produccin Agrcola de trigo/Ha
Costo de Produccin Unitario de trigo/Kg
Costo Total de Produccin de trigo
trigo
trigo
trigo
total ventas por

productos
S/. 229,140
Total costos de
produccion
S/. 197,000
Incremental
S/. 32,140
Unidad de medida
Ao Base 1/ Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Kg/ha
1,800
1,800
1,800
1,800
1,800
Has
9.00
9.00
9.00
9.00
9.00
S/.
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
S/.
2.11
2.11
2.11
2.11
2.11
S/.
34,200
34,200
34,200
34,200
34,200
%
Kilos
16,200
16,200
16,200
16,200
16,200
S/. Kilo
2.50
2.50
2.50
2.50
2.50
S/. Kilo
40,500
40,500
40,500
40,500
40,500
40,500
40,500
40,500
40,500
40,500
#REF!
ra la Proyeccin del Flujo de Caja (Escenario sin PNT)

Ao 5
15,000
8
3,800
0.25
30,400
120,000
0.3
36,000
36,000
Ao 5
8,000
20
5,500
0.69
110,000
160,000
0.80
128,000
128,000
Ao 5
1,400
8
2,800
2.00
22,400
11,200
2.20
24,640
24,640.00
Ao 5
1,800
9.00
3,800
2.11
34,200
16,200
2.50
40,500
40,500
INGRESOS, EGRESOS Y UTILIDADES

INGRESOS
Ingresos Proyectados Ao 01
Descripcin
Venta de palta
Unidad
Cantidad
P.U.
-
Kilos
Parcial
2
0.00
Ingreso Total:
Aos
Ingresos Proyectados Aos 02-05
Descripcin
Venta de palta
Venta de palta
Venta de palta
Venta de palta
Ingreso Total:
Unidad
Kilos
Kilos
Kilos
Kilos
Cantidad
475,000
570,000
712,500
712,500
P.U.
Parcial
2
2
2
2
950,000
1,140,000
1,425,000
1,425,000
4,940,000
1
2
3
4
5
Cuadro Anual de Ingresos, Egresos y Utilidades

Ingresos
Egresos
950,000
1,140,000
1,425,000
1,425,000
214,700
279,500
279,500
279,500
279,500
Utilidades
(214,700)
670,500
860,500
1,145,500
1,145,500
13.3 Flujo de Caja Proyectado (escenario con PNT)

Tabla 41: Supuestos para la Proyeccin del Flujo de Caja (Escenario Con PNT)
Tipo
Indicadores
Indicador/ Variable
Productividad de palta
Has de palta
Costo de Produccin Agrcola de la palta/Ha
Costo de produccin unitario de palta/Kg
Costo total de produccin de palta
Palta
Total
Precio palta
Total palta
Total Ingresos
Unidad de
medida
Kg/ha
Has
S/.
S/.
S/.
%
Kilos
S/. / Kilo
S/.
Ao Base 1/
Ao 1
-
Proyeccin de indicadores con PNT

Ao 3
Ao 4
10,000
12,000
15,000
50
###
50
10,200
10,200
10,200
1.02
0.85
0.68
510,000
510,000
510,000
Ao 2
50
10,200
###
1,020,000
-
475,000
475,000
2.0
950,000
950,000
570,000
570,000
###
1,140,000
1,140,000
712,500
712,500
2.0
1,425,000
1,425,000
Proyeccin de indicadores con PNT

Ao 5
15,000
50
10,200
0.68
510,000
712,500
712,500
2.0
1,425,000
1,425,000
###
13.4 Flujo de Caja Econmico Incremental.

Tabla 43: Flujos de Caja Incremntales Proyectados (S/.)
Rubro
FFCC econmico con PNT (A)
FFCC econmico sin PNT (B)
Flujo de Caja Econmico Incremental
FFCC El = (A) - (B)
0%
0
-961,202.00
0.00
1
-176,304.77
19,805.00
Aos
2
575,929.29
19,805.00
3
737,240.26
19,805.00
4
979,298.07
19,805.00
5
979,102.68
19,805.00
-961,202.00
-196,109.77
556,124.29
717,435.26
959,493.07
959,297.68
TIR
VAN
36%
852,426
66,389
786,037
35%

Rubro
FFCC El = (A) - (B)
3%
0
-961,202.00
0.00
1
-176,304.77
19,805.00
Aos
2
547,429.29
19,805.00
3
703,040.26
19,805.00
4
936,548.07
19,805.00
5
936,352.68
19,805.00
-961,202.00
-196,109.77
527,624.29
683,235.26
916,743.07
916,547.68
TIR
VAN
34%
762,692
66,389
696,303
33%

Rubro
FFCC El = (A) - (B)
5%
0
-961,202.00
0.00
1
-176,304.77
19,805.00
Aos
2
528,429.29
19,805.00
3
680,240.26
19,805.00
4
908,048.07
19,805.00
5
907,852.68
19,805.00
-961,202.00
-196,109.77
508,624.29
660,435.26
888,243.07
888,047.68
TIR
VAN
33%
702,870
66,389
636,480
31%

Rubro
FFCC El = (A) - (B)
8%
0
-961,202.00
0.00
1
-176,304.77
19,805.00
Aos
2
499,929.29
19,805.00
3
646,040.26
19,805.00
4
865,298.07
19,805.00
5
865,102.68
19,805.00
-961,202.00
-196,109.77
480,124.29
626,235.26
845,493.07
845,297.68
TIR
VAN
31%
29%
613,136
66,389
546,746
13.4.1 Estimacin de la Generacin de Valor y Rentabilidad del PNT

Tabla 44: Indicadores Econmicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental
Indicadores
VAN Econmico
TIR Econmico
Relacin B / C
Resultados
S/. 786,037
35%
3.71
13.4.1 Estimacin de la Generacin de Valor y Rentabilidad del PNT

Tabla 44: Indicadores Econmicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental
Indicadores
VAN Econmico
TIR Econmico
Relacin B / C
Indicadores
VAN Econmico
TIR Econmico
Relacin B / C
Indicadores
VAN Econmico
TIR Econmico
Relacin B / C
Indicadores
VAN Econmico
TIR Econmico
Relacin B / C
Resultados
0%
S/. 786,036.72
35%
3.71
Resultados
-3%
S/. 696,302.81
33%
2.77
Resultados
S/. 636,480.21
-5%
31%
2.68
Resultados
S/. 546,746.30
29%
2.60
-8%
13.5Anlisis de Sensibilidad del Flujo de Caja Incremental

Tabla 45: Anlisis de Sensibilidad del Quinua
Variable afectada
Precio venta por unidad(S/.)
Productividad(Kg/H)
Costo unitario de Produccin

(S/./Kg)
Variacin Valor
0%
-3%
-5%
Resultados
VANE
TIRE
2.00
1.94
1.90
S/. 786,037
S/. 696,303
S/. 636,480
35%
33%
31%
-8%
1.84
S/. 546,746
29%
0%
15,000
S/. 786,037
35%
-3%
14,550
S/. 696,303
33%
-5%
14,250
S/. 636,480
31%
-8%
13,800
S/. 546,746
29%
0%
0.68
S/. 786,037
35%
3%
0.70
S/. 696,303
33%
5%
0.71
S/. 636,480
31%
8%
0.73
S/. 546,746
29%
0.0
-3%
-5%
-8%
0.0
-3%
-5%
-8%
0.0
3%
5%
8%
2.00
1.94
1.90
1.84
15,000
14,550
14,250
13,800
0.68
0.70
0.71
0.73
Tabla 46: Principales Indicadores de la Organizacin (con el PNT)
Valor en el Ao Base (sin PNT-tabla
Tipo
De productividad
rea
De produccin
De costos
De Ingresos
Empleo
Indicador
Rendimiento
rea productiva
Volumen a ofertar (kg/Ao)
Costo unitario de produccin
Costo de produccin de 1 hectrea
Ingreso anual por ventas
Precio de Venta
Nmero de empleos temporales (Jornales)
4)
MAD
8,000
20
120,000
0.25
3,800
36,000
0.80
2,200
Palta
15,000
50
712,500
0.68
10,200
1,425,000
2
4,750
PRODUCCION SIN PLAN DE NEGOCIOS
Palta
Relacin Beneficio-Costo
Relacin Beneficio-Costo (0.00%)
Ao
1
2
3
4
5
TOTAL:
R : B/C =
Beneficio
225,900.00
225,900.00
225,900.00
225,900.00
225,900.00
1,129,500.00
1.12
Costo
202,600.00
202,600.00
202,600.00
202,600.00
202,600.00
1,013,000.00
Ao
1
2
3
4
5
TOTAL:
R : B/C =
Beneficio
0.00
950,000.00
1,140,000.00
1,425,000.00
1,425,000.00
4,940,000.00
3.71
Costo
214,700.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
1,332,700.00
Relacin Beneficio-Costo (-3%)

Ao
1
2
3
4
5
TOTAL:
R : B/C =
Beneficio
0.00
921,500.00
921,500.00
921,500.00
921,500.00
3,686,000.00
2.77
Costo
214,700.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
1,332,700.00

Ao
1
2
3
4
5
TOTAL:
R : B/C =
Beneficio
0.00
893,855.00
893,855.00
893,855.00
893,855.00
3,575,420.00
2.68
Costo
214,700.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
1,332,700.00

Ao
1
2
3
4
5
TOTAL:
R : B/C =
Beneficio
0.00
867,039.35
867,039.35
867,039.35
867,039.35
3,468,157.40
2.60
Costo
214,700.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
279,500.00
1,332,700.00

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FICHA MATRIZ - PNT (0)

FORMATO DE REVISION DE LA IDEA DE NEGOCIO - FICHA MATRIZ

Descripcin de la Oportunidad de Negocio

Cuadro de Inversiones del PNT

Informacin de Mercado de la Organizacin // Definicin de Precio

Flujos de Caja c/PNT - s/PNT

FICHA MATRIZ - PNT (1)

Nro. de Socios que presentaron la SDA

Nro. de Has. vinculadas a la presentacin de la SDA

Nro. de Animales vinculados a la presentacin de la SDA

Apoyo con Asistencia Tcnica durantes 3 aos.

FICHA MATRIZ - PNT (2)

DESCRIPCION DE LA OPORTUNIDAD DE NEGOCIO

Paltas Hass en cajas de 20 Kg.

Propuesta Tecnolgica de Solucin

FICHA MATRIZ - PNT (3)

Sistema de Riego por Goteo por Ha, y

Instalacin de sistema de riego por goteo y de loza

Mejores volumenes en m3/ha y

Adquisicin de semilla certificada y fertilizacin

Generar mayores rendimientos de

Formulacin del Plan de Negocios

Plan de Negocios debidamente

FICHA MATRIZ - PNT (4)

Costo total S/.

Sub Total Capacitacion

Sub Total Plan de Negocios

Sub Total Servicios

Sub Total Asistencia Tcnica en Campo

Sub Total Inversin a Cofinanciar

INVERSION ASUMIDA SOLO POR LA ORGANIZACIN

Sub Total Inversin Asumida solo por la Asociacin

FICHA MATRIZ - PNT (5)

Mercado local y/o

DEFINICION DE PRECIO (PNT)

MERCADO PROYECTADO CON PNT DE LA ORGANIZACION

FICHA MATRIZ - PNT (6 B)

PLAN DE ACOPIO SIN PNT

PLAN DE TRANSFORMACIN O PROCESAMIENTO SIN PNT

FICHA MATRIZ - PNT (7)

PLAN DE VENTAS SIN PNT

Venta Cebada Kg.

Venta Trigo Kg.

Total Ventas S/.

FICHA MATRIZ - PNT (8)

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS SIN PNT

FICHA MATRIZ - PNT (9)

FLUJO DE CAJA SIN PNT

(+) Ingresos por ventas

Flujo de Caja Econmico SIN PNT

FICHA MATRIZ - PNT (10)

Datos para flujo de caja sin plan de negocios por producto

Proyeccin de indicadores sin PNT

Proyeccin de indicadores sin PNT

Proyeccin de indicadores sin PNT

Productividad del Trigo

total ventas por

Proyeccin de indicadores sin PNT

Costo de produccin de la Palta S/.

Datos para flujo de caja con plan de negocios por

gocios por producto

dicadores sin PNT

LAS CELDAS DE COLOR AMARILLO (