Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
AMENAZA GLOBAL
2 PARTE
LA FINANCIACIN
En los aos 90, la cuestin del lavado de dinero, las plazas financieras
offshore y otros parasos fiscales movilizaba a la comunidad internacional pero
tras los atentados del 11-S el tema pas a un segundo plano ya que ahora lo que
primaba era la lucha contra la financiacin del terrorismo, sin embargo, un ao
antes de ese atentado, la movilizacin internacional contra las plazas offshore
estaba en su apogeo. El trmino offshore es una expresin inglesa que se traduce
por ms all de las costas. Una sociedad offshore es una empresa registrada en
un pas que ofrece una fiscalidad ventajosa. La sede social de una offshore est
establecida en un pas en el que ella no mantiene ningn comercio y cuyos
dirigentes no estn all domiciliados. Ninguna ley ni legislacin impone la
residencia de los accionistas o de la sociedad y por lo tanto puede ser as dirigida
desde su pas de origen. Segn el extracto del decreto 92521 de las Convenciones
Internacionales de La Haya, es plenamente legal registrar una sociedad en los
pases y jurisdicciones llamados parasos fiscales aquellos territorios o estados
donde ciertos impuestos son muy bajos o no existen. Entre los existentes,
diferentes jurisdicciones tienden a ser parasos para distintos tipos de impuestos y
para diferentes categoras de personas y compaas. Toda persona moral y fsica
tiene derecho a crear una sociedad en un pas de su eleccin sin tener la necesidad
de residir all fiscalmente. Pues bien, en los comienzos de la primera dcada del
siglo XXI, el Foro de Estabilidad Financiera (creado por el G-7, esto es, el grupo de
los siete Pases ms ricos del Planeta, que son Estados Unidos, Canad, Japn,
Alemania, Gran Bretaa, Francia e Italia), la Organizacin de Cooperacin y
Desarrollo Econmico y el Grupo de Accin Financiera haban difundido, casi
simultneamente, listas de pases y territorios que incurran en prcticas
cuestionables ticamente en materia de estabilidad financiera, fraude fiscal o
lavado de dinero. Pero como todo lo relacionado con la seguridad, aqu se habla
ms que se hace y al final se qued solo el Grupo de Accin Financiera porque a los
Pases ms industrializados no les interesa que desaparezcan todos los parasos
fiscales.
Pero este sistema, el hawala, existe desde hace ms de mil aos, tal vez
mucho ms, patentado por los chinos que lo utilizaban habitualmente en poca
imperial y despus adoptado por los rabes para sus rutas comerciales.
Seal de la importancia de al-Andalus y por lo tanto de Espaa para los
terroristas yijadistas es que se sabe que la financiacin del 11-S utiliz la red
hawala espaola a travs de la que llegaba el dinero para la clula que perpetr los
atentados en Estados Unidos, de ah el que anduviera alguno de ellos por Espaa
meses antes de los atentados, simplemente para recoger el dinero, siendo el
principal agente hawala en este caso Khalid Sheikh Mohamed quin finalmente fue
detenido en Pakistn y conducido a la crcel tan polmica que los Estados Unidos
tiene en la base militar de Guantnamo (en Cuba),
No es de extraar que utilizaran la red espaola antes que la de otros Pases
ya que mueve el dinero de sirios, marroques, tunecinos, argelinos, turcos, hindes
y como no pakistanes, lo que no ocurre en otros Pases europeos donde se mueve
mucho dinero igualmente pero la diversidad tnica o de procedencia no es tan
variada y esto siempre es algo a tener en cuenta por los hawala. Si me controlan en
Siria, puedo recibir el dinero desde otro Pas pero para ello en el de origen ha de
haber inmigrantes de ese otro Pas y adems en un nmero considerable.
Hablamos de cientos de miles de inmigrantes y sus ahorros de lo que los agentes
hawala se llevan un pequeo tanto por ciento, concretamente un dos por ciento, as
que imaginad. Si soy un hawala a las rdenes de al-Qaeda y realizo las
transferencias de dinero de mil inmigrantes, cada uno enviando al ao unos 5.000
o 6.000 euros, ya tengo ah un beneficio de 120.000 al ao, y esto solo un hawala
al que le vaya bien que hay muchos. Multipliquemos esta cantidad por 200 agentes
hawala pero reduzcmosla a tan solo 100 presuponiendo que los otros 100 no
tengan nada que ver con el terrorismo, hablamos de doce millones de euros, al ao,
que iran a parar a las arcas de al-Qaeda u otros grupos terroristas solo por los
porcentajes que se llevan del hawala.
Existen libros de contabilidad de estas transacciones? Yo los he visto, son
rudimentarios pero existen. No suelen utilizar ordenadores sino libretas o libros
especficos de contabilidad pero cada semestre, al menos los que yo vi, son
ya que los bancos europeos no tienen conexin con los de Asia Central o con los
africanos, as que les da igual si esos beneficios de los agentes hawala van a parar
al terrorismo, siempre y cuando le llegue a sus familias el dinero que envan a
travs de estos agentes.
Jos Antonio Aliaga, subdirector general de Inspeccin y Control de
Movimiento de Capitales, en Espaa, dice que la nica solucin es intentar conocer
esos flujos de dinero y pasarlos poco a poco de lo ilegal a lo legal. Esto es, los
Gobiernos no terminan de ponerse de acuerdo sobre cmo acabar con el
terrorismo e incluso sus vas de financiacin permiten que continen. Fijaos, al
menos en Espaa se obliga a declarar las transferencias superiores a 6.000 pero
en Alemania y Gran Bretaa no hay lmites, no se declara nada, legislacin por lo
tanto permisiva. As no vamos a ninguna parte.
Llegados a este punto resulta necesario hablar sobre el integrismo islamista
como el fenmeno que alimenta a la variante terrorista ms preocupante: el
terrorismo yijadista, el nico verdaderamente global en cuanto a sus objetivos.
Pero para entender el yijadismo y sin pretender con ello decir que sean lo mismo,
para nada, antes debemos conocer lo fundamental de la religin islmica, la base
de la doctrina yijadista.
Lo primero es decir que los preceptos islmicos se instauraron dos siglos
despus de morir el fundador de esta religin, Mohammed o como se le conoce en
Occidente, Mahoma. Por lo tanto, es probable que Mahoma no dijera nunca muchos
de los dichos que se le atribuyen, los cuales, junto a sus hechos y ancdotas, estn
recogidos en el Hadith que es la recopilacin de toda su obra.
Al-Bujari, que vivi en el siglo IX, es el que primeramente recogi todos los
dichos y hechos del Profeta Mahoma, recopilndolos en sus andanzas por todos los
territorios rabes de entonces, pero esos dichos y hechos llegaban al medio milln
consciente al-Bujari de que muchos eran inventados por personas que decan
haber conocido a los descendientes del Profeta o de sus compaeros en vida por lo
que seleccion solo poco ms de 7.000 pero este compendio es algo as como un
reglamento islmico, esto es, si algo aparece en el Hadith y es un dicho o hecho del
Los musulmanes que abogan por una religin con el cumplimiento estricto
de sus normas no hacen ningn favor a la lucha antiterrorista ya que si se
muestran tan rgidos solo se conseguir que los yijadistas tengan ms base
ideolgica para captar adeptos.
Por otro lado, la Iglesia cristiana tiene una gran culpa en la expansin de la
religin islmica en lugares como Iberoamrica, coto tradicional del credo catlico,
ya que al no defender los intereses sociales de las tribus indias o de los
marginados, como debieran haber hecho, muchos de ellos se han entregado a la
religin islmica, lo que por otro lado, a un agnstico convencido como yo le da
igual que estas tribus abracen el cristianismo o la fe islmica, el problema estriba
en que no sean personas de buena fe los que les capten, de una religin u otra, sino
extremistas, como est ocurriendo con determinadas corrientes islamistas en
Latinoamrica, tales como los murabitunes, los cuales tienen su centro neurlgico
en esta ciudad, Granada, en su Mezquita Mayor, la del Albaycin pero se mueven por
medio mundo captando adeptos; una corriente fundamentalista que cuentan con
un emir como lder supremo, moneda propia para acuar sus operaciones
financieras internas y un lder cuya ideologa pasa por ser una mezcla de lo ms
extraa entre sufismo, fundamentalismo islamista y neonazismo. Por cierto, este
lder de los murabitunes es Ian Dallas, que fue manager de los Beatles, ah es nada
y que actualmente se encuentra en Surfrica porque le echaron de Gran Bretaa
por su extremismo ideolgico, este seor es el lder de la comunidad islmica que
regenta la Mezquita del Albaycn y que enva a sus aclitos a captar adeptos en
Mxico, entre las tribus indias descontentas con el Gobierno mexicano.
Los cristianos dicen de los musulmanes que viven en la Edad Media y tal vez
en algunos aspectos sea verdad pero tambin los musulmanes ven cosas en el
cristianismo que no entienden, como por ejemplo que haya sectas protestantes que
rechacen la modernidad u otras que se niegan a que se hagan transfusiones
sanguneas entre familiares, como ocurre con los Testigos de Jehov o que se les
critique por permitirse en el mundo islmico los matrimonios entre hombres
adultos y nias cuando el Vaticano sigue sin pronunciarse de modo enrgico y
Pero extremistas los hay en todas las religiones y los ha habido siempre,
probablemente los seguir habiendo. En el siglo IX, en la Crdoba califal, se
produjo un fenmeno extrao. Los cristianos se sublevaron contra el poder
imperante que era el rabe, porque a un destacado monje, unos musulmanes le
preguntaron quien consideraba ms importante, si Jess o Mahoma. La historia
nos cuenta que el monje en cuestin quiso seguir su camino pero los musulmanes
le seguan increpando por lo que harto, el monje se par y comenz a lanzar
improperios, insultos y barbaridades contra Mahoma. A tal punto lleg que lo que
hoy consideraramos Polica Local, le detuvo y le llev ante el juez el cual pens
que el monje, al mantenerse en sus trece, sencillamente estaba loco. En los Pases
islmicos, insultar del modo en que lo hizo aquel monje a Mahoma est condenado
con la muerte pero ni entonces ni ahora suele aplicarse esa condena, por lo que
creyeron que se trataba de un provocador, un cristiano integrista ya que en aquella
poca eran los cristianos los fundamentalistas, viviendo en la ignorancia y
oscuridad propias de la Edad Media, mientras que los musulmanes eran personas
de ciencia, una gran cultura y un refinamiento exquisito. Las ciudades rabes
irradiaban esplendor y riqueza, todo era verde y fuentes de agua, un verdadero
paraso, como era considerada, por ejemplo, Granada a la que conocan como la
Damasco de al-Andalus por sus numerosos jardines, fuentes y palacios. A los
cristianos se les permita vivir entre ellos, como a los judos, como miembros de
religiones protegidas por el Corn pero errneas. Vivan en arrabales, esto es,
barrios a las afueras de la ciudad y entraban en ella para trabajar o comerciar con
los rabes. Mientras no se hablara de religin, todo iba bien. Aquel monje, en el
juicio, sigui insultando a Mahoma y an as quisieron dejarle libro pensando que
estaba trastornado, que haba tenido un mal da o a saber. Pero el monje continu
desafiante ante lo que el juez decidi encarcelarle. Le llegaron a preguntar si es que
acaso quera la muerte y l les dijo que prefera eso a vivir entre ellos, sometido a
una religin que era una farsa, refirindose a la islmica. El juez, temeroso de que
la cosa fuera a ms y de que si le dejaba libre promoviera disturbios decidi