Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
PRSTAMO
LNEA DE CRDITO
N DE RIF:
CDULA DE IDENTIDAD N:
ANTECEDENTES JURIDICOS
N DE RIF:
SI
NO
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
1. Acta constitutiva de la Empresa con todas sus modificaciones debidamente registradas, incluyendo nombramiento de la Junta Directiva
Vigente. En el caso que algn accionista sea persona jurdica se requiere anexar los soportes mencionados anteriormente.
2. Fotocopia del RIF de la empresa o cooperativa, as como el RIF de los accionistas o asociados y representantes legales.
3. Solvencia Laboral, emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Trabajo y Seguridad Social.
4. Fotocopia del documento de Propiedad del inmueble donde ejerce su actividad comercial o del Contrato de Arrendamiento Notariado.
ANTECEDENTES ECONMICOS
1. En el caso de mantener compromisos financieros anexar plan de pagos de dichos compromisos, emitidos y sellados por la institucin
financiera, en el cual se indique: producto, monto otorgado, plazo, fecha de otorgamiento y saldo actual.
2. Soportes que permitan verificar la fuente de repago (segn aplique: cartas de intencin, cartas de buena pro, copia de contratos firmados).
En caso de aplicar.
3. Referencias bancarias de todas sus cuentas, con sus respectivos estados de cuenta de los tres (3) ltimos meses. Si los estados de
cuenta fueron generados por Internet, consignar originales firmados y sellados por el banco emisor.
4. Referencias comerciales. Vigencia tres (3) meses.
5. Descripcin de la Responsabilidad Social que originara el financiamiento. (Crditos manufactura).
ANTECEDENTES FINANCIEROS
1. Balance de apertura en caso de empresas o Cooperativas recin constituidas, firmado por un contador pblico colegiado e independiente
la empresa.
2. Tres (3) ltimos estados financieros, prestados a valores histricos, auditados por un contador pblico colegiado (vigencia de un (1) ao).
3. Balance de Comprobacin o Corte Financiero elaborado por un contador pblico, si han transcurrido ms de tres (3) meses desde la fecha
del ltimo cierre.
4. Fotocopia de la Planilla de declaracin del ISLR de los 3 ltimos aos (Si aplica).
5. Flujo de caja proyectado por el plazo y monto del financiamiento, con sus premisas de ingresos y gastos (con sello de la empresa y
firmado por el Representante Legal).
6. Declaraciones de IVA 3 ltimos Meses.
INFORMACIN INTERNA
1. Planilla y/ o Carta de Solicitud de Crdito completamente llena, legible sin borrones o tachaduras.
GARANTAS OTORGADAS
GARANTAS MOBILIARIA
EN CASO DE MQUINARIA Y EQUIPOS USADOS
1. Informe de Avalo avalado por un perito inscrito en SUDEBAN (Anexar fotocopia de la credencial vigente). La fecha de emisin no debe
ser mayor a seis (6) meses.
2. Factura de compra o Certificacin Notariada de los mismos (Declaracin Jurada de propiedad).
EN CASO DE VEHCULO USADO A ADQUIRIR CON EL FINANCIAMIENTO (ANTIGEDAD MXIMA CUATRO 4 AOS)
1. Contrato de oferta de venta firmado entre vendedor y comprador.
2. Fotocopia del certificado de registro del vehculo.
3. Fotocopia de La C.I. y RIF del propietario.
4. Copia del cheque referente al pago de la inicial, de acuerdo a Circular No. 9230-168000077, de fecha 09 de febrero de 2010, emitida por
el Servicio Autnomo de registros y Notarias, donde se exige al usuario que en el documento que se lleve para su autentificacin,
establezca claramente la modalidad del pago y los datos de identificacin del cheque.
5. Fotocopia de Experticia vigente emitida por el INTTT.
6. Fotocopia de Documento de Liberacin de Reserva de Dominio. (Si aplica).
GARANTAS INMOBILIARIA
EN CASO DE INMUEBLE PROPIEDAD DEL SOLICITANTE
1. Informe de Avalo avalado por un perito inscrito en SUDEBAN (Anexar fotocopia de la credencial vigente). La fecha de emisin no debe
ser mayor a seis (6) meses.
2. Fotocopia del documento de propiedad.
3. Certificacin de gravamen de los ltimos diez (10) aos. La fecha de emisin no debe ser mayor a un (1) mes.
4. Fotocopia de la Cdula Catastral.
5. Fotocopia del Titulo Supletorio de las bienhechuras (en caso que aplique).
6. Tradicin legal de propiedad del inmueble (en caso de terrenos).
7. Solvencia Municipal.
EN CASO DE INMUEBLE A ADQUIRIR CON EL FINANCIAMIENTO
1. Informe de Avalo avalado por un perito inscrito en SUDEBAN (Anexar fotocopia de la credencial vigente). La fecha de emisin no debe
ser mayor a seis (6) meses.
FIANZA
PERSONA NATURAL
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
PERSONA JURDICA
1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras).
2. Fotocopia del RIF de la empresa o cooperativa, as como el RIF de los accionistas o asociados.
3. Fotocopia legible de la C.I., de los accionistas o asociados, as como de los representantes legales.
4. Fotocopia del Acta Constitutiva con todas sus modificaciones, incluyendo nombramiento de Junta Directiva, debidamente registrado.
5. ltimo Estados Financieros, presentados a valores histricos, auditados por un contador pblico colegiado (vigencia de un (1) ao)
6. Fotocopia de la Planilla de declaracin del ISLR ltimo ao.
Observaciones Generales:
FECHA DE RECIBIDO
FECHA DE ENVO
NOTA IMPORTANTE: Con el objeto de evitar demoras en el proceso, agradecemos verificar de las solicitudes de crdito los recaudos y su vigencia antes de remitirlas a la Gerencia General de Crdito,
debido a que no se le dar entrada en caso de faltar alguna documentacin.
Forma- 373 (07/13)