Sntesis del Manual de Normas, Polticas y Procedimientos de Administracin de Riesgos de LC/FT

para el Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal.

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SNTESIS DEL MANUAL DE POLTICAS, NORMAS Y PROCEDIMIENTOS DE
ADMINISTRACIN DE RIESGOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO PARA EL BANCO DEL TESORO, C.A.,
BANCO UNIVERSAL

El Manual de Polticas, Normas y Procedimientos de Administracin de Riesgos de
Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo para el Banco del Tesoro,
C.A., Banco Universal es el instrumento que consolida los mecanismos de control
adoptados por los sujetos obligados en su objetivo de mitigar y controlar los riesgos de
LC/FT.

Se encuentra en vigencia la actualizacin aprobada por la Junta Directiva en fecha
07/06/2013, por decisin JD-2013-143, Acta 18, que tal como lo estipulan las
instrucciones del artculo 29 de la Res. 119-10 contiene los siguientes elementos:

1. INTRODUCCIN.
2. BASE LEGAL.
3. OBJETIVO.
4. ALCANCE.
5. LIMITACIONES.
6. NOMENCLATURA DE LOS EMPLEADOS.
7. ASPECTOS GENERALES.
Bajo este ttulo se incluyen definiciones y conceptos bsicos sobre delincuencia
organizada trasnacional, legitimacin de capitales, financiacin de actividades
terroristas, prevencin y control de estos delitos; adems de la referencia a las leyes y
normas vigentes a las que deben estar sujetas las actividades, tales como Ley Orgnica
Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), Ley
Orgnica de Drogas, Ley de las Instituciones del Sector Bancario, Resoluciones de la
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), entre otras.

8. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DEL SISTEMA INTEGRAL DE
ADMINISTRACIN DE RIESGOS DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (SIAR LC/FT).
En este apartado, se describe con detalle cmo esta conformado el SIAR LC/FT, las
funciones y responsabilidades de cada uno de sus actores, Junta Directiva, Presidente,
Oficial de Cumplimiento, Comit de Prevencin y Control de LC/FT (CPC LC/FT),
Unidad de Prevencin y Control de LC/FT (UPC LC/FT) y Responsable de
Cumplimiento designado en cada rea sensible de riesgos de LC/FT, partiendo del
principio que promueve la responsabilidad en la prevencin de los delitos graves de
LC/FT a todos los niveles de la organizacin.




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9. EVALUACIN DEL NIVEL DE RIESGO DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO DEL BANCO DEL TESORO, C.A., BANCO
UNIVERSAL.
Esboza los factores aplicados en la evaluacin del nivel de riesgo en materia de
Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LCFT), segn las
caractersticas particulares de la institucin, como actividad imprescindible para
minimizar la posibilidad de que se materialicen las consecuencias negativas de ocultar
el origen y destino de capitales ilcitos, a travs de los productos y servicios ofrecidos a
los clientes.

10. POLTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA ADMINISTRACIN DEL RIESGO
DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
En este punto, se describe el alcance de las Polticas Institucionales y Lineamientos
Operativos a los que deben suscribirse las actividades, Organismos y Grupos
Internacionales, normas y obligatoriedad de su observancia.

11. PROGRAMAS DEL SISTEMA INTEGRAL DE ADMINISTRACIN DE RIESGOS
DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO DEL
BANCO DEL TESORO, C.A., BANCO UNIVERSAL.
Este ttulo incorpora informacin sobre Programas Operativos en los cuales se basa el
SIAR LC/FT, haciendo referencia a las consideraciones y lineamientos bsicos de cada
uno.
El Programa Conozca a su Cliente por ejemplo, establece las consideraciones para la
clasificacin del nivel de riesgo de los cliente, de los productos y servicios ofrecidos,
finalizando con las medidas y acciones encaminadas por la Gerencia General de
Cumplimiento Normativo en la supervisin de los controles internos correspondientes.
En el mismo orden de ideas, el Programa Conozca su Empleado puntualiza el anlisis
del nivel de riesgo otorgado a los empleados en relacin con el perfil especfico de los
cargos existentes y las normas que deben ser observadas en cuanto a la seleccin y
supervisin del personal.
Asimismo, se realiza la clasificacin del nivel de riesgo en el Programa Conozca su
Oficina Bancaria segn la Zona Geogrfica de ubicacin y los Canales de Distribucin
utilizados para el suministro de productos y servicios.
Los Programas explicados en forma ms puntual son: Conozca su Banca Corporativa,
Conozca su Banco Corresponsal, Conozca a Terceros Relacionados con el Banco y
Conozca su Tarjeta Habiente.

12. SANCIONES POR EL INCUMPLIMIENTO DE PROCEDIMIENTOS DE
PREVENCIN Y CONTROL DE LEGITIMACIN DE CAPITALES Y
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO ESTABLECIDOS EN LAS LEYES Y
NORMAS PRUDENCIALES VIGENTES
Esta seccin ocupa la creacin de medidas disciplinarias que deben ser empleadas en
el caso de que se cometan faltas graves en la aplicacin de los controles diseados
por las autoridades y los propios del Banco contra la Legitimacin de Capitales y el
Financiamiento al Terrorismo, igualmente se transcriben los tipos penales y la condena

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correspondiente. A este respecto, se hace referencia a Sanciones Penales (artculo 35
LOCDOFT), Sanciones Administrativas y Sanciones Laborales y Disciplinarias de
carcter interno, que van desde el llamado de atencin verbal hasta el despido (Cdigo
de tica de los trabajadores del Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal).

13. PROCEDIMIENTOS DE DETECCIN Y REPORTE DE ACTIVIDADES
SOSPECHOSAS
Inicia con la informacin bsica sobre las seales de alerta y su utilidad en el propsito
de identificar operaciones relacionadas con la LC/FT. A continuacin se esbozan una
serie de listas conforme a cada factor de riesgo (clientes, operaciones, empleados,
cuentas bancarias, crditos, fideicomiso, tarjetas de crdito, entre otros).
Luego, se introducen las nociones sobre los conceptos relacionados a las actividades
sospechosas, su deteccin y los procedimientos de reporte tanto interno como dirigido a
las instancias de supervisin (Unidad de Inteligencia Financiera de la SUDEBAN).
As, el Reporte Interno de Actividad Sospechosa (RIAS) es aquel que se realiza dentro
de las dependencias y reas sensibles de riesgos de LC/FT del Banco, que luego de
ser analizado rigurosamente por los especialistas de la UPC LC/FT y con la opinin
vinculante del Oficial de Cumplimiento y el CPC LC/FT, se califica como Reporte de
Actividad Sospechosa (RAS) y se enva a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera
de la SUDEBAN de conformidad con el artculo 86 de la Res. 119-10. Esta informacin
se presenta tambin esquematizada en un grfico que muestra los Canales de
Comunicacin e Instancias de Reporte que deben seguirse en el relatado proceso.

14. PROCEDIMIENTOS REFERENTES A LOS REPORTES PERIDICOS O
SISTEMTICOS
El Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal, como sujeto obligado en cuanto a la
prevencin y control de LC/FT y en cumplimiento de los postulados de la Res. 119-10,
realiza los siguientes reportes peridicos:
Reporte de las Operaciones en Moneda Nacional de las Oficinas Bancarias
Reporte de las Operaciones Sospechosas por parte de la Unidad de
Prevencin y Control de Legitimacin de Capitales y Financiamiento al
Terrorismo.
Reporte de las Operaciones en Moneda Extranjera
Reporte de los Nuevos Trabajadores
Reporte de los Nuevos Clientes

Dentro de este marco, el manual enumera las responsabilidades de los empleados y los
pasos relacionados al proceso, especificando las verificaciones y anlisis que
corresponden.

15. PROCEDIMIENTOS PARA SATISFACER LAS SOLICITUDES DE INFORMACIN
DE LAS AUTORIDADES
Est ttulo comprende el levantamiento del secreto bancario, cuando sea requerida
informacin de los clientes para fines oficiales, por parte las autoridades del poder
ejecutivo o por organismos de investigacin penal.

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En este sentido, se puntualiza el procedimiento a seguir para canalizar las mencionadas
solicitudes en relacin con lo dispuesto en el artculo 89 de la Ley de Instituciones del
Sector Bancario y los artculos 94 y 95 de la Res. 119-10.
Por otra parte, se incluyen la Normas y Procedimientos para el bloqueo preventivo de
fondos u otros activos relacionados con el terrorismo, con base en las instrucciones
impartidas por la SUDEBAN.

16. COMPROMISO INSTITUCIONAL.
Incorpora en el texto del manual el documento aprobado mediante decisin JD-2012-
353, Acta N 49 del 14/12/2012, el cual debe ser suscrito por los miembros de la Junta
Directiva del Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal responsabilizndose a cumplir y
hacer cumplir en todos los niveles que integran la organizacin la normativa legal
vigente, disposiciones del Cdigo de tica y finalmente a supervisar y actualizar
peridicamente los mtodos y procedimientos internos destinados a prevenir y controlar
la comisin de los delitos de LC/FT a travs de la institucin.

17. CDIGO DE TICA
Transcribe el contenido de este importante instrumento con los aspectos concernientes
a la prevencin y el control de la LC/FT y del consumo de drogas, proponiendo medidas
destinadas a sensibilizar al personal acerca de los efectos de estos delitos.
El Cdigo de tica vigente fue aprobado por de decisin de Junta Directiva JD-201-352,
Acta N 49 de fecha 14/12/2012.

18. DOCUMENTO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO
Refiere el contenido del documento aprobado por Junta Directiva segn decisin JD-
2012-354, Acta N 49 del 14/12/2012, destinado a implantar una cultura de
cumplimiento de los requerimientos legales y normativo en materia de administracin de
riesgos de LC/FT para procurar que el personal se adhiera a las polticas,
procedimientos y procesos establecidos por la institucin financiera con respecto a la
LC/FT (Res. 119-10 artculo 11, 1).

19. GLOSARIO
El glosario de trminos proporciona la definicin de los conceptos relacionados a la
materia que se encuentran a lo largo del texto del Manual de Normas, Polticas y
Procedimientos de Administracin de Riesgos de LC/FT.

20. ANEXOS
Presenta los formatos por medio de los cuales se recaba la informacin acerca de los
clientes, operaciones, empleados, reportes y dems actividades y factores sobre los
cuales el Banco del Tesoro, C.A., Banco del Tesoro, tiene el deber de mantener
registros.

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