1 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I

1. INTRODUCCION
Compaa de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A., Cruz de Sur Administradora General
de Fondos S.A., Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A., Administradora de Mutuos
Hipotecarios Cruz de Sur S.A., Sociedades de Asesoras e Inversiones Cruz del Sur
Ltda., y Cruz del Sur Capital S.A. en adelante tambin en forma individual y/o
conjunta, denominadas Cruz del Sur Servicios Financieros, desarrollan actividades
en las que la conanza constituye un elemento primordial en la relacin con
todo su entorno. En este sentido, las conductas de sus empleados deben en todo
momento inspirar conanza y respeto entre sus clientes, socios comerciales,
empleados, medios de informacin, organismos gubernamentales y en general con
la comunidad en la que actuamos.
A n de asegurar que en todo momento se mantengan elevados estndares ticos
en las actividades realizadas, se han denido las presentes directrices ticas para los
empleados de las empresas que conforman Cruz del Sur Servicios Financieros, las
que se debern seguir junto con las leyes y normativas de carcter obligatorio que
rigen las actividades de estas empresas.
Las directrices no pretenden ser exhaustivas y no cubren muchos de los aspectos
y situaciones que requieren una postura tica, pero la posicin y las medidas que
se adopten siempre debern enmarcarse en este espritu. Es importante reexionar
y analizar en forma permanente respecto de lo que implica un elevado estndar
tico, y que los principios que contiene el presente Cdigo de Etica y Conducta
Organizacional guen el actuar del personal de las empresas Cruz del Sur Servicios
Financieros.
Las normas contenidas en este documento debern ser cumplidas por todos los
trabajadores de Cruz del Sur Servicios Financieros y pasan a formar parte del
contrato individual de trabajo de cada trabajador desde el momento en que ste
reciba conforme una copia del mismo.
El Directorio de cada una de las empresas que conforman Cruz del Sur Servicios
Financieros est encargado de aprobar el presente Cdigo de Etica y Conducta
Organizacional y de designar un Comit de Etica Corporativo, el cual evaluar
permanentemente la aplicacin y ecacia de este Cdigo, de forma tal que se
cumplan a cabalidad los objetivos antes sealados en todas las empresas de Cruz
del Sur Servicios Financieros.
2 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
2. NUESTRA MISION
Apoyar a nuestros clientes para formar, incrementar, proteger y perpetuar su
patrimonio. Cumpliendo con esta misin seremos un aporte al bienestar y calidad
de vida de las personas.
3. NUESTRA VISION
Cruz del Sur Servicios Financieros estar presente con soluciones a las necesidades
del cliente a lo largo de su vida. Nos centraremos en satisfacer las necesidades del
cliente y no slo en ofrecer productos.
4. NUESTROS VALORES ORGANIZACIONALES
Reejan la clase de organizacin que nos esforzamos en ser. Sirven para inspirarnos
y orientarnos. Cualquier accin que realicemos y cualquier meta de negocio que
persigamos deber estar acorde con nuestros valores:
Etica
Responsabilidad
Excelencia
Transparencia
Respeto
Colaboracin
Compromiso
Confanza
5. NUESTROS COMPROMISOS
Ser un verdadero apoyo para nuestros clientes, buscando una mayor cercana con
ellos, esforzndonos continuamente en ser aquellos expertos en los que nuestros
clientes confen frente a sus asuntos nancieros para dar seguridad en los pasos
relevantes en la vida de los mismos.
Procurar el mximo retorno a nuestros accionistas, a travs de una gestin eciente,
responsable y de calidad en todos nuestros procesos, aplicando para ello los sistemas
y procedimientos que aseguren la maximizacin del valor de nuestro negocio.
Entregar a todos nuestros clientes, productos y servicios de calidad, de manera
sostenida en el tiempo, impulsando a nuestros proveedores a hacerse parte de la
cadena de valor y calidad de Cruz del Sur Servicios Financieros.
Generar las condiciones para el desarrollo de todos los integrantes de Cruz del
Sur Servicios Financieros, promoviendo ambientes laborales basados en el respeto,
honestidad, calidad profesional, capacitacin y trabajo en equipo.
3 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
Mantener una comunicacin transparente y honesta con los distintos actores
relevantes para Cruz del Sur Servicios Financieros.
Cumplir todos los requisitos legales vigentes y otros compromisos que regulan
nuestro negocio y, en la medida de nuestras posibilidades, superar positivamente
los estndares establecidos.
Disponer y aplicar los sistemas y procedimientos que nos permitan administrar los
riesgos de nuestro negocio, evaluando regularmente nuestro desempeo en todos
los procesos, tomando a tiempo las medidas correctivas que sean necesarias, y
proporcionando informacin transparente y oportuna acerca de nuestro progreso.
Difundir, capacitar e involucrar en el cumplimiento de estos compromisos a
nuestros trabajadores y proveedores, haciendo que esta poltica se implemente con
la colaboracin y esfuerzo de todos.
6. APLICACION Y ALCANCE
6.1. Ambito de Aplicacin
Este Cdigo de Etica y Conducta Organizacional, en adelante tambin Cdigo
describe las obligaciones bsicas que tenemos cada uno de nosotros con Cruz del Sur
Servicios Financieros. No fue concebido para cubrir todas las situaciones posibles, ni
como un compendio de todas las leyes y reglamentaciones que alcanzan a Cruz del
Sur Servicios Financieros. Por lo tanto, bajo ninguna circunstancia debe entenderse
que este Cdigo reemplaza o deroga otras polticas y/o procedimientos internos,
sino por el contrario se complementa y/o integra con ellos.
Este Cdigo se aplica los trabajadores, ejecutivos y directores de Compaa de
Seguros de Vida Cruz del Sur S.A., Cruz de Sur Administradora General de Fondos
S.A., Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A., Administradora de Mutuos Hipotecarios
Cruz de Sur S.A., Sociedades de Asesoras e Inversiones Cruz del Sur Ltda. y Cruz del
Sur Capital S.A.
6.2. Interpretacin y Actualizacin
Los trabajadores, ejecutivos y directores, deben utilizar siempre su sentido comn
y su buen juicio a la hora de lidiar con problemas relacionados con el quehacer
diario y buscar orientacin si no tienen claro cmo conviene proceder en un caso
en particular. Es responsabilidad de todas las personas sujetas al presente Cdigo
conocer, observar, cumplir y hacer cumplir cabalmente sus disposiciones.
La adecuada proteccin de los intereses de cada compaa de Cruz del Sur Servicios
Financieros hace que sea una obligacin de todos denunciar oportunamente, y
por los canales que ms adelante se sealan, los hechos o conductas que puedan
4 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
constituir una infraccin al presente Cdigo.
Las normas contenidas en este Cdigo podran implicar en algunos casos exigencias
mayores o adicionales a la propia Ley. En las materias que no exista regulacin
especial en este Cdigo, se aplicarn ntegramente las disposiciones legales vigentes,
las cuales suplirn su silencio y/o complementarn su contenido.
Los contenidos de este Cdigo deben observarse sin excepciones. En todo caso,
Cruz del Sur Servicios Financieros podr establecer, cuando lo juzgue necesario y
bajo circunstancias particulares, requisitos ms estrictos de conducta a su personal,
lo que se har siempre por los canales formales.
Las consultas o dudas de interpretacin del presente Cdigo, debern ser dirigidas al
Gerente de Riesgo Corporativo, en adelante tambin el Ocial de Cumplimiento,
el que ser responsable de determinar el sentido y alcance de las disposiciones en
l contenidas.
Asimismo, el Comit de Etica Corporativo es responsable de evaluar cualquier
cambio normativo que requiera modicaciones a este Cdigo y proponer al
Directorio las modicaciones a su texto.
7. PRINCIPIOS FUNDAMENTALES
7.1. Libre Competencia
Cruz del Sur Servicios Financieros promueve y respeta la libre competencia, no
slo para cumplir estrictamente la legislacin vigente, sino como una sana prctica
de negocios y un valor fundamental que debe gobernar todos los mbitos de
su quehacer econmico. La competencia estimula la eciencia y la creatividad,
permitiendo adems establecer relaciones justas y equitativas con quienes
mantenemos lazos comerciales, entre los que se encuentran principalmente clientes
y proveedores de bienes y servicios.
Las acciones competitivas deben regirse por los objetivos comerciales de Cruz del
Sur Servicios Financieros y por consideraciones propias del mercado en que se acta.
Ninguno de sus empleados deber apartarse de los principios antes sealados. As,
si al momento de participar en negociaciones, de preparar y rmar acuerdos o
contratos, o de realizar acciones comerciales de cualquier naturaleza, existen dudas
en cuanto a que ellas pudieran infringir leyes o regulaciones sobre comercio y
competencia, debern consultar previamente al Fiscal Corporativo de Cruz del Sur
Servicios Financieros y/o al Ocial de Cumplimiento segn corresponda.
En general, las estrategias comerciales de Cruz del Sur Servicios Financieros debern
orientarse a satisfacer las expectativas de los clientes, tratando legtimamente de
ampliar su base de mercado y maximizar sus utilidades y presencia en el mismo.
5 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
7.2. Representacin de la Empresa
Los empleados de Cruz del Sur Servicios Financieros obran por cuenta de las
respectivas Compaas exclusivamente en aquellas situaciones para las cuales se les
ha otorgado poder o autorizacin, sea por la naturaleza de su cargo o por delegacin
expresa. Los mismos debern abstenerse, por lo tanto, de actuar bajo el nombre de
Cruz del Sur Servicios Financieros cuando no han sido autorizados para ello.
Adems, debern tener especial celo para dejar en claro que obran a ttulo personal,
cuando entiendan que sus actos propios podran confundirse con actuaciones por
cuenta de Cruz del Sur Servicios Financieros. A modo ejemplar, y no exhaustivo,
pueden citarse las adhesiones a campaas polticas, emitir opiniones a medios
pblicos, participar en actividades de organizaciones sociales y comunitarias de
cualquier tipo, hacer donaciones, elevar solicitudes a las autoridades, etc. Por otra
parte, debern tener especial cuidado en caso de relacionarse con funcionarios de
gobierno y autoridades pblicas, para lo cual, siempre ser necesario vericar que
est dentro de sus atribuciones interactuar con estas autoridades representando a
Cruz del Sur Servicios Financieros.

7.3. Atenciones y Regalos
Se prohbe al personal de Cruz del Sur Servicios Financieros ofrecer o dar regalos a
funcionarios pblicos nacionales o extranjeros y/o privados, as como recibirlos por
parte de los mismos, cuando dichos regalos pudieran ser razonablemente percibidos
como incentivos, como una forma de inuir en sus decisiones y acciones y/o como
un deseo de inuir en las decisiones y acciones de los dems; tampoco en caso que
tal accin represente una violacin a las leyes, regulaciones y polticas de Cruz del
Sur Servicios Financieros; o cuando tal accin pudiera incomodar o afectar la buena
imagen y reputacin de Cruz del Sur Servicios Financieros .
Sin embargo, se podrn aceptar regalos cuando tal accin sea de uso comn y hasta
con un tope de UF 5 (Cinco Unidades de Fomento).
De acuerdo a las polticas y estrategias de Marketing de Cruz del Sur Servicios
Financieros, a nombre de Cruz del Sur Servicios Financieros se hacen entregas de
obsequios y regalos corporativos a sus clientes y proveedores, los cuales no pueden
superar el tope mximo antes sealado. Estos se autorizan slo si representan
adecuadamente la imagen corporativa de Cruz del Sur Servicios Financieros y su
destino corresponde exclusivamente a los clientes o proveedores y no estn en
contravencin con lo que se indica en el primer prrafo del presente numeral.
No requerirn autorizacin ni se entender que violan las disposiciones contenidas
en el presente captulo, las invitaciones a cenas o eventos con motivo de una
reunin de trabajo. Lo anterior, siempre y cuando ello no signique, bajo ninguna
circunstancia, un compromiso, inuencia, o que en su carcter, naturaleza o
6 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
frecuencia, pudiera ser interpretado como una voluntad deliberada de afectar la
independencia, imparcialidad o criterio del trabajador, proveedor o tercero y cuando
estas invitaciones no superen el tope mximo antes sealado.
Las invitaciones a seminarios (nacionales o internacionales) debern ser informadas
y aprobadas por escrito por el Ocial de Cumplimiento, para validar que no exista
un conicto de inters en el caso de ser aceptada.
7.4. Conicto de Intereses
Los trabajadores, ejecutivos y directores deben actuar en forma individual y a nombre
de Cruz del Sur Servicios Financieros, de acuerdo con las normas de la conducta
que lo resguardan, manteniendo estricta independencia y profesionalismo en el
desempeo de sus actividades laborales con respecto a sus actividades privadas.
As, los trabajadores, ejecutivos y directores de Cruz del Sur Servicios Financieros
evitarn su participacin en nombre de Cruz del Sur Servicios Financieros en
transacciones que estn vinculadas o relacionadas de alguna forma con intereses
particulares o familiares. Cualquier conexin deber ser comunicada a su superior
jerrquico.
No es aceptable realizar actos y operaciones en que exista conicto de intereses
entre los trabajadores, ejecutivos y/o directores, Cruz del Sur Servicios Financieros
y los clientes, dado que ello daa la conanza y transparencia de sus actos y
decisiones.
Se considera que existe conicto de intereses, por ejemplo, desde el momento en
que una decisin adoptada en el desempeo de las atribuciones de un trabajador,
ejecutivo y/o director es afectada o interferida por una situacin de benecio
personal o de terceros, ajena a los intereses de Cruz del Sur Servicios Financieros
y/o de sus clientes.
Todo lo anterior, es sin perjuicio de disposiciones especiales aplicables a ciertas
empresas de Cruz del Sur Servicios Financieros; por ejemplo, los artculos 18
y siguientes del Reglamento General de Fondos de Cruz del Sur Administradora
General de Fondos S.A. y el Manual de Gestin de Riesgos y Control Interno de la
misma sociedad.
7.5. Relacin con los Proveedores
La relacin entre los trabajadores, ejecutivos y directores de Cruz del Sur Servicios
Financieros y los proveedores debe mantenerse bajo estricta independencia y de
acuerdo a los intereses de Cruz del Sur Servicios Financieros. Esto signica no
asumir ningn tipo de compromiso, ni parcialidad con respecto a un proveedor,
debiendo siempre privilegiar los parmetros de utilidad, calidad y presupuesto de
7 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
Cruz del Sur Servicios Financieros.
La eleccin y contratacin de proveedores siempre deber estar basada en criterios
tcnicos, profesionales, ticos y en las necesidades de Cruz del Sur Servicios
Financieros, debiendo ser conducidas por medio de factores objetivos, tales como
competencia, precio y calidad.
Ningn trabajador y/o ejecutivo podr aceptar pagos procedentes de proveedores
de Cruz del Sur Servicios Financieros por asesoramiento personal u otros servicios
personales. Asimismo, ningn trabajador y ejecutivo podr, por s o por interpsita
persona, tomar dinero a prstamo de proveedores de Cruz del Sur Servicios
Financieros.
7.6. Relacin con los Clientes
El compromiso con la satisfaccin de los clientes de Cruz del Sur Servicios Financieros
se deber reejar en el respeto a sus derechos y en la bsqueda constante de
soluciones que atiendan a sus intereses, siempre acorde a los objetivos de desarrollo
y rentabilidad de la Compaa.
A n de preservar el ms alto grado de conanza por parte de nuestros clientes, Cruz
del Sur Servicios Financieros adhiere como poltica fundamental, el tratamiento de
toda informacin de carcter comercial y de negocios, como propiedad exclusiva
y condencial de los clientes, cuando ello corresponda. Deber mantener la
condencialidad de dicha informacin, excepto cuando su revelacin le ha sido
autorizada u ordenada legalmente.
Ningn trabajador y/o ejecutivo podr aceptar pagos procedentes de clientes
o potenciales clientes de Cruz del Sur Servicios Financieros por asesoramiento
personal u otros servicios personales. Asimismo, ningn empleado podr, por s
o por interpsita persona, tomar dinero a prstamo de clientes de Cruz del Sur
Servicios Financieros.
El personal de Cruz del Sur Servicios Financieros debern conocer a sus clientes y
cumplir en todo con las disposiciones contenidas en el Manual de Prevencin de
Blanqueo de Capitales de Cruz del Sur Servicios Financieros.
7.7. Manejo y uso de Informacin
Los trabajadores, ejecutivos y directores de Cruz del Sur Servicios Financieros
tienen la libertad de comprar y vender acciones, bonos y hacer otras inversiones
segn deseen, con tal que ellas observen rigurosamente el cumplimiento de las
leyes, reglamentos, polticas y procedimientos pertinentes. Sin embargo, debern
abstenerse de aprovechar las informaciones de que dispongan en razn de su cargo
para intereses particulares.
8 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
Cualquier trabajador, ejecutivo y/o director que en razn de su cargo, posicin,
actividad o relacin tenga acceso a informacin privilegiada (que no ha llegado al
conocimiento pblico, no divulgada al mercado) est obligado a guardar estricta
reserva acerca de ella y no podr utilizarla para benecio propio o de terceros.
La informacin de las operaciones de Cruz del Sur Servicios Financieros y de sus
clientes es privada, por lo que su divulgacin a terceros podra ser perjudicial
para los intereses de Cruz del Sur Servicios Financieros o de las personas que
mantienen relaciones comerciales o negociaciones con sta. La poltica de Cruz del
Sur Servicios Financieros limita el nmero de personas con acceso a informacin
privilegiada y tiende a minimizar los procedimientos entre la generacin y la
divulgacin de dicha informacin.
Dado lo anterior, es responsabilidad de todo trabajador, ejecutivo y director
guardar con la debida seguridad todo documento y/o valores a los que tenga
acceso, siguiendo con estricto apego la normativa interna de Cruz del Sur
Servicios Financieros. Toda vez que la revelacin de esta informacin sea necesaria
por motivos de negocios o de regulacin, se debe obtener el asesoramiento y
autorizacin correspondiente del Comit de Etica o bien del respectivo Gerente
de rea.
En cuanto al uso de informacin privilegiada, debe tenerse especial atencin en:
La Norma de Carcter General N 72, Circular N 1268 y Circular N 1237 de
la Superintendencia de Valores y Seguros, para la Compaa de Seguros de Vida
Cruz del Sur S.A.,
La Norma de Carcter General N 70, Norma de Carcter General N 181 y
Circular N 1237 de la Superintendencia de Valores y Seguros, para Cruz del Sur
Administradora General de Fondos Mutuos S.A.,
La Norma de Carcter General N 69 y Circular N 1237 de la Superintendencia
de Valores y Seguros para, Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A.,
Las normas de la Ley 18.045, sobre Mercado de Valores, en especial y sin que ello
implique limitacin, aqullas relativas a Informacin Privilegiada.
Las disposiciones contenidas en el presente numeral en nada aminoran, limitan
ni modican, aqullas establecidas en el Manual de Manejo de Informacin de
Inters para el Mercado aprobado por el Directorio de Cruz del Sur Administradora
General de Fondos S.A. y Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A. Dichas normas,
aplicables a ciertos personeros de las mismas, se reeren, entre otras materias,
a informacin privilegiada y reservada, limitacin en la compra de acciones en
ciertos perodos de bloqueo, deber de informacin de compras de acciones y otros
valores, etc.
9 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
7.8. Exactitud de la Informacin
Es poltica de Cruz del Sur Servicios Financieros que sus trabajadores, ejecutivos y
directores cumplan con las leyes y polticas internas relacionadas a la precisin e
integridad de los registros nancieros contables y su actualizacin.
Los libros contables y legales de Cruz del Sur Servicios Financieros, as como
los registros operativos y cualquier otra informacin para la gestin, deben ser
dedignos y cumplir con las polticas y procedimientos.
Las transacciones entre Cruz del Sur Servicios Financieros, sus liales y coligadas
o con terceros debern ser oportunas y precisamente registradas en los libros
contables, de acuerdo con los principios, normativas, prcticas contables y legales
vigentes. Est terminantemente prohibido, bajo cualquier circunstancia, el falsicar
informacin y/o proveer datos inexactos.
Toda informacin que proporcionen los trabajadores y/o ejecutivos de Cruz del Sur
Servicios Financieros a sus supervisores directos, a los auditores internos y externos,
as como la documentacin requerida por otras instituciones u organismos, debe ser
oportuna, veraz, seria, conable y completa. Es responsabilidad de cada trabajador
y/o ejecutivo proporcionar toda informacin de manera clara y transparente.
7.9. Integridad Personal
Los trabajadores, ejecutivos y directores de Cruz del Sur Servicios Financieros deben
mantener dentro y fuera de Cruz del Sur Servicios Financieros un comportamiento
ejemplar. Las empresas de Cruz del Sur Servicios Financieros exigen respeto a la
dignidad de todos sus colaboradores, y de stos, una conducta honesta y responsable
en todos los mbitos del quehacer diario. Ello debe prevalecer an cuando se haga a
pretexto de un benecio para la propia empresa o de un tercero.
La poltica de Cruz del Sur Servicios Financieros promueve y valora la dignidad
personal, rechazando actitudes discriminatorias basadas en aspectos raciales, religin,
gnero, edad, nacionalidad, descendencia, estado civil, discapacidad, o cualquier otra
caracterstica personal protegida por ley, respecto de colaboradores y/o postulantes,
por parte de los empleados de Cruz del Sur Servicios Financieros. La prohibicin de
discriminacin arbitraria incluye entre otras situaciones, los procesos de reclutamiento,
contratacin, trminos y condiciones de empleo, tales como tareas a realizar,
capacitacin, remuneracin, benecios, promocin, transferencia, disciplina y trato.
Especial rechazo tienen en Cruz del Sur Servicios Financieros las conductas de acoso
sexual. Todo trabajador y/o ejecutivo de Cruz del Sur Servicios Financieros que se
considere vctima de tales conductas, tiene el derecho de proceder de acuerdo a
los procedimientos de denuncia contenidos en el respectivo Reglamento Interno de
Orden, Higiene y Seguridad.
10 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
7.10. Finanzas Personales
Producto que el objeto principal de negocios de Cruz del Sur Servicios Financieros
es la recaudacin, administracin y custodia de valores y/o fondos de terceros los
trabajadores y/o ejecutivos de Cruz del Sur Servicios Financieros deben mantener
una conducta nanciera y comercial intachable, debiendo dar en todo momento
cumplimiento ntegro y oportuno a sus obligaciones y compromisos comerciales
y nancieros.
Lo anterior signica que todo trabajador y/o ejecutivo debe manejar sus asuntos
bancarios, nancieros, de inversiones y comerciales en general de manera prudente
y responsable y de acuerdo con su capacidad real de endeudamiento.
El trabajador y/o ejecutivo que lo requiera podr solicitar prstamos o nanciamiento
exclusivamente con entidades de crdito, que tengan entre sus actividades regulares,
la concesin de prestamos a personas y que estn dentro del marco legal vigente.
Se prohben los entes informales cuyos nanciamientos impliquen un elevado
costo nanciero o la constitucin de garantas desproporcionadas.
Las inversiones o negocios privados que el trabajador y/o ejecutivo efecte no deben
ser contrarios a los intereses de Cruz del Sur Servicios Financieros, a la prudencia,
ni a la tica, ni a las buenas costumbres. Lo anterior, est en concordancia con
las normas legales y reglamentarias dictadas por la Superintendencia de Valores y
Seguros.
7.11. Gastos a Rendir y Viticos
Los fondos que Cruz del Sur Servicios Financieros provee a sus empleados para el
desempeo de sus actividades son de propiedad de Cruz del Sur Servicios Financieros,
por lo que se les debe dar el uso para el que fueron asignados, guardando estricta
transparencia, debiendo rendir cuenta de ellos una vez efectuados.
7.12. Uso de los Recursos de la Compaa
Los ejecutivos y trabajadores de Cruz del Sur Servicios Financieros deben administrar
efectiva y ecientemente todos los recursos de Cruz del Sur Servicios Financieros.
Los empleados no deben utilizar, en benecio propio o de terceros, recursos de Cruz
del Sur Servicios Financieros.
7.13. Recursos Computacionales
Los trabajadores y/o ejecutivos que por encargo de Cruz del Sur Servicios Financieros
diseen, programen, codiquen y/o modiquen sistemas computacionales,
procedimientos, software y/o programas de computacin, transeren todos los
derechos de autor sobre la referida obra intelectual a la respectiva compaa de
11 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
Cruz del Sur Servicios Financieros y les queda prohibido realizar versiones sucesivas
o derivadas de la idea matriz, transferir parte alguna de sta o revelar a terceros
su contenido y las funciones que realiza. Los trabajadores se sujetarn al texto y
contenido del Artculo 8 de la Ley N 17.336, modifcado por la Ley N 18.957 del
5 de marzo de 1990.
El trabajador y/o ejecutivo que por la naturaleza de sus funciones haga uso de
equipos de computacin se obliga a usar solamente las copias de los software por
las cuales su empleador, esto es la respectiva compaa de Cruz del Sur Servicios
Financieros, haya adquirido una licencia o derecho, a leer el o los contratos de
licencia que se reeren al software que usa y cumplir lo all establecido, y a no
permitir el uso de copias ilegales de software en los equipos computacionales que
hayan sido encargados a su custodia.
Las creaciones intelectuales y dems obras de ingenio que se originen o resulten
a causa o con ocasin directa o indirecta de la creatividad o esfuerzo durante
el trabajo para el empleador, es de propiedad nica y exclusiva de Cruz del Sur
Servicios Financieros.
La Gerencia de Sistemas y Operaciones de Cruz del Sur Servicios Financieros tiene la
responsabilidad de asegurar que los recursos computacionales se usen para apoyar
los negocios de Cruz del Sur Servicios Financieros. Se prohbe usar los computadores
como medios de entretencin u otros nes ajenos a la actividad de Cruz del Sur
Servicios Financieros. El uso privado de esos recursos para entretencin, benecio o
lucro personal est estrictamente prohibido. El mal uso, la destruccin, el abuso o
la modicacin no autorizada de los recursos computacionales debe ser puesto en
conocimiento del superior inmediato o del gerente del rea.
Cruz del Sur Servicios Financieros cuentan con un Marco General de Poltica de
Seguridad de la Informacin, esta poltica se aplica a todos los usuarios de los activos
de informacin incluyendo a los empleados de Cruz del Sur Servicios Financieros,
corredores, liquidadores, socios comerciales y personal contratista, no importando
la ubicacin geogrca de stos. El trmino activo de informacin incluye a
todos los recursos electrnicos y no-electrnicos, vale decir documentacin, datos
electrnicos, hardware y software.
As, desde el punto de vista informtico, esta poltica y sus documentos asociados
se hace extensiva a todo el ambiente de usuarios nal.
8. RESPONSABILIDAD PENAL DE LA EMPRESA
Conforme a la Ley N20.393, que establece la responsabilidad penal de las personas
jurdicas por los delitos de lavado de activos, nanciamiento del terrorismo
y cohecho a funcionario pblico nacional o extranjero, Cruz del Sur Servicios
Financieros podra llegar a ser responsable por la comisin de los delitos sealados
12 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
en la referida Ley, por parte de los trabajadores y dependientes dentro del mbito
de sus funciones.
En consideracin a lo anterior, Cruz del Sur Servicios Financieros prohbe
expresamente cualquier conducta que pueda dar lugar a la imputacin penal
de la empresa bajo la Ley N 20.393 por los actos cometidos por los Dueos,
Controladores, Directores, Responsables, Ejecutivos Principales, Representantes,
quienes realicen actividades de administracin o supervisin y cualquier
colaborador de Cruz del Sur Servicios Financieros o externo que represente a Cruz
del Sur Servicios Financieros.
Asimismo, se incluyen las personas naturales que estn bajo la direccin y
supervisin directa de alguno de los sujetos mencionados anteriormente y en
general todo trabajador de Cruz del Sur Servicios Financieros.
Es decir, los valores y principios difundidos por Cruz del Sur Servicios Financieros se
alinean conforme a lo detallado en la poltica y el Modelo de Prevencin de Delitos
de Cruz del Sur Servicios Financieros, a n evitar toda actividad que atente contra
los valores y principios entregados por Cruz del Sur Servicios Financieros.
8.1. Delitos de Responsabilidad Penal
Se prohbe en forma expresa, a los trabajadores de Cruz del Sur Servicios Financieros
y externo, lo cual incluye a los contratistas, proveedores, asesores, agentes, etc., a
realizar cualquier acto que pueda congurar los siguientes delitos de:
Lavado de Activos: Segn lo establecido en Artculo 27, Ley N19.913. Cualquier
acto tendiente a ocultar o disimular el origen ilcito de determinados bienes, a
sabiendas que provienen de la perpetracin de delitos relacionado con el trco
ilcito de drogas, terrorismo, trco de armas, promocin prostitucin infantil,
secuestro, cohecho, y otros.
Financiamiento del Terrorismo: Segn lo establecido en Artculo 8, Ley
N18.314. Persona natural o jurdica, que por cualquier medio, solicite, recaude
o provea fondos con la nalidad de que se utilicen en la comisin de cualquier
delito terrorista, como por ejemplo, apoderarse o atentar contra un medio
de transporte pblico en servicio, atentado contra el jefe de Estado y otras
autoridades, asociacin ilcita con el objeto de cometer delitos terroristas, entre
otros.
Cohecho a funcionario pblico nacional: Segn lo establecido en Artculo 250
del Cdigo Penal. Dcese del que ofreciere o consintiere en dar a un empleado
pblico un benecio econmico o de otra naturaleza, en provecho de ste o de
un tercero, para que:
Realice actos propios de su cargo en razn del cual no le estn sealados
13 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
derechos.
Por haber omitido un acto debido propio de su cargo.
Por haber ejecutado un acto con infraccin a los deberes de su cargo.
Cohecho a funcionario pblico extranjero: Segn lo establecido en Artculo 251
Bis del Cdigo Penal. Dcese del que ofreciere, prometiere o diere a un funcionario
pblico extranjero un benecio econmico o de otra naturaleza, en provecho de
ste o de un tercero, para que:
Realice una actuacin o incurra en una omisin con miras a la obtencin o
mantencin de cualquier negocio o ventaja indebida en el mbito de cualquier
transaccin internacional.
9. COMITE DE ETICA
El Comit de Etica tiene como responsabilidad asegurarse de la debida difusin y
aplicacin de este Cdigo, lo cual signica que debe:
Promover los valores y conductas que se fomentan en el Cdigo.
Ser un rgano de consulta.
Canalizar casos a la instancia apropiada.
Aprobar correcciones que garanticen la consistencia de este Cdigo.
Revisar las solicitudes de aclaracin de los empleados.
El Comit, adems de los atributos anteriores tiene las siguientes funciones:
Actualizar y modifcar el Cdigo.
Investigar y documentar casos selectivamente.
Promover consistencia a nivel global en la interpretacin y aplicacin del Cdigo.
Le corresponde al Directorio de la Compaa de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A.
efectuar el nombramiento de las personas que integran el Comit, y modicarlo en
cualquier momento que estime conveniente.
El Ocial de Cumplimiento ser el Presidente del Comit, y ser asimismo
comisionado para la puesta en prctica y seguimiento de los sistemas de
cumplimiento de Cruz del Sur Servicios Financieros.
El Comit, a travs de su Presidente, informar a los Presidentes del Directorio de
cada una de las compaas que conforman el Cruz del Sur Servicios Financieros,
cualquier materia relevante a ser mencionada al Directorio.
Es responsabilidad de todos los trabajadores, ejecutivos y directores de Cruz del
Sur Servicios Financieros, reportar las situaciones de incumplimiento a este Cdigo,
a travs de cualquiera de los integrantes del Comit, mediante cartas, correo
electrnico especialmente habilitado para estos efectos o personalmente, los cuales
14 I CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL
en todos los casos debern ser tratados con absoluta condencialidad y reserva.
El Comit de Etica se encuentra conformado, con los siguientes cargos:
Vice Presidente Corporativo, Cruz del Sur.
Gerente General, Compaa de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A.
Gerente General, Cruz de Sur Administradora General de Fondos S.A.
Gerente General, Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A.
Gerente General, Administradora de Mutuos Hipotecarios Cruz de Sur S.A.
Gerente General, Sociedades de Asesoras e Inversiones Cruz del Sur Ltda.
Gerente General, Cruz del Sur Capital S.A.
Gerente de Finanzas y Administracin, Compaa de Seguros de Vida Cruz del
Sur S.A.
Gerente de Riesgo, Corporativo de Cruz del Sur Servicios Financieros.
Fiscal, Corporativo de Cruz del Sur Servicios Financieros.
10. NORMATIVA DE CUMPLIMIENTO
Todos los trabajadores, ejecutivos y directores de Cruz del Sur Servicios Financieros
tienen la obligacin de cumplir este Cdigo, las polticas que lo regulen, la normativa
vigente y el respectivo Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad cuando
corresponda.
El incumplimiento de lo dispuesto en este Cdigo tendr, en su caso, la consideracin
de infraccin laboral, que en casos extremos pueden implicar la terminacin del
contrato de trabajo del empleado respectivo. Lo anterior se mantendr sin perjuicio
de la infraccin que pudiera derivarse de lo dispuesto en la legislacin y de la
responsabilidad civil o penal que en cada caso sea exigible.
No se debe ser complaciente con las conductas incorrectas de otros. Por ello, cuando
se tengan antecedentes de violaciones a este Cdigo, se pondrn en conocimiento
del Ocial de Cumplimiento o de cualquiera de los integrantes del Comit de Etica,
o canalizar esta informacin de acuerdo a lo establecido en el Procedimiento de
Denuncia de Cruz del Sur Servicios Financieros.
Cruz del Sur Servicios Financieros entregar y/o pondr a disposicin de cada
trabajador, ejecutivo y director un ejemplar del Cdigo de Etica y Conducta
Organizacional al momento de su contratacin o designacin.
11. VIGENCIA
El presente Cdigo ha sido aprobado en las sesiones de directorio que a continuacin
se indican y est vigente a partir de las mismas:
Compaa de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A., sesin N 232 del 24 de agosto
15 CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA ORGANIZACIONAL I
de 2011.
Cruz de Sur Administradora General de Fondos S.A., sesin N 104 del 28 de
septiembre de 2011.
Cruz del Sur Corredora de Bolsa S.A., sesin quinta del 26 de octubre de 2011.
Administradora de Mutuos Hipotecarios Cruz de Sur S.A., sesin N 175 del 28
de septiembre de 2011.
Por su parte, respecto de Sociedades de Asesoras e Inversiones Cruz del Sur Ltda.
y Cruz del Sur Capital S.A. el presente Cdigo se encuentra vigente desde su
modicacin.
CARTA DE COMPROMISO DEL CODIGO DE ETICA
Declaro que he ledo el Cdigo de Etica y Conducta Organizacional de Cruz del
Sur Servicios Financieros y que comprendo la importancia y el contexto de las
reglas aqu contenidas. Entiendo que su cumplimiento es obligatorio para todos
los empleados de Cruz del Sur Servicios Financieros y que al cumplir con el Cdigo,
todos contribuimos a crear un mejor ambiente de trabajo en el cual podemos
crecer como personas y profesionales.
Maniesto que estoy en cumplimiento con los estndares de conducta aqu
establecidos, incluyendo la revelacin de cualquier conicto de intereses, ya sea
actual o potencial.
Me comprometo a consultar al Comit de Etica en caso de dudas con respecto a la
interpretacin y aplicacin de las normas y polticas incluidas en este Cdigo.
Tomo conocimiento que una copia actualizada del presente Cdigo se encuentra
publicada en la intranet de Cruz del Sur Servicios Financieros.
http://acrux.cruzdelsur.cl
Comprendo que mi aceptacin de cumplir con el Cdigo de Etica y Conducta
Organizacional de Cruz del Sur Servicios Financieros, no constituye ni debe
interpretarse como que constituye un contrato de trabajo por un perodo denido
ni una garanta de continuacin de mi relacin laboral.
LUGAR Y FECHA :
FIRMA :
NOMBRE COMPLETO :
EMPRESA :
GERENCIA :
NOMBRE DE JEFE INMEDIATO :
Debe entregarse este formulario rmado y completo dentro de los 15 das
posteriores a la recepcin de este folleto, al Departamento de Recursos Humanos
de la Compaa de Seguros de Vida Cruz del Sur S.A. La falta de cumplimiento
con dicho requerimiento no evitar que se le aplique este Cdigo o cualquiera
de sus disposiciones.