ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO ACTIVIDAD 1 - SEMANA 1 (558336)

DAVID ERNESTO PULIDO FERNANDEZ Profesional en Comercio Internacional

OROZCO SILVA LEIDY LORENA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA ANLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO FLORENCIA - CAQUET JULIO DE 2013

ACTIVIDAD 1

1. Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la Superfinanciera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas, es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor, dndole crdito a los autores consultados

SOLUCION

Conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas: El lavado de activos y la financiacin del terrorismo (LA/FT) es un delito consignado en la constitucin y que hoy en da por parte del Estado y de sus Instituciones se estn tomando las medidas necesarias para evitar, controlar y descubrirlas personas que tienen relacin con dineros provenientes del narcotrfico y/o dineros ilcitos por actividades como el secuestro, venta de armas, entre otros. En Colombia se castiga muy severamente estas prcticas y se encuentra consignado en el art. 323 del cdigo penal, en donde se designa que: Inciso modificado por el artculo 42 de la Ley 1453 de 2011. El nuevo texto es el siguiente:> El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de trfico de migrantes, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, trfico de armas, trfico de menores de edad, financiacin del terrorismo y administracin de recursos relacionados con actividades terroristas, trfico de drogas txicas, estupefacientes o sustancias sicotrpicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administracin pblica, o vinculados con el producto de delitos

ejecutados bajo concierto para delinquir, o les d a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilcito, incurrir por esa sola conducta, en prisin de diez (10) a treinta (30) aos y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales vigentes. C.P. art. 323. Estas leyes son creadas para poder poner fin o por lo menos controlar parte de los efectos que tienen estas prcticas en la comunidad, en la economa y sobretodo en la Nacin; se conoce que estas prcticas al no pagar tributo de impuestos desangran a la Nacin lentamente , es por tal razn que se general controles ms exhaustivos delimitante por parte de los principales y

organismos (a la cabeza esta la

Superfinanciera) y empresas del sector privado sobretodo el Bancario y que es donde generalmente de una u otra forma intentan legalizar sus recursos provenientes del ilcito. Las entidades que se encuentran vigiladas deben temer un estricto cumplimento de las normas y lineamientos dados desde el nivel central Administrativo ya que esto prev, controla y evita que estas prcticas comunes sigan pasando desapercibidas. El cumplimiento de las practicas desde la identificacin del riesgo, la evaluacin del riesgo, el monitoreo, el control del mismo permiten que se lleve a cabo una disminucin de estas prcticas al tener visiblemente una legitimidad de control. Estas prcticas ilcitas afectan y tienen una consecuencia en diferentes espacios o ambientes como: CONSECUENCIAS SOCIALES: al tener tanto dinero en el mercado y mas siendo ilcito estas personas al ingresar este recurso a la economa, devala mas el peso frente a monedas extranjeras y hace que los precios de las cosas encarezcan; sin embargo desde otra perspectiva genera ms inseguridad al tener un s grupo al margen de cada negocio y que de una u otra forma amedrantan la comunidad para demostrar que tienen un poder superior a ellos por el dinero que ostentan tener y deben hacer lo que estos quieran.

Es tambin preciso mencionar que el Gobierno le queda muy complicado limitar estas prcticas a su totalidad porque esto genera mayores costos y recursos que actualmente no posee, y al tener que luchar con una red que intenta ampliar su campo de accin y las buenas formas que se crean en el da a da para poder legalizar esas practicas CONSECUENCIAS ECONMICAS: El lavado de activos incluye aspectos como adquirir, custodiar, invertir, transformar, transportar o comercializar bienes o dinero ilcitos; luego, sin saberlo cualquier persona puede participar en cualquiera de esas actividades. Por ejemplo, se puede incurrir en el delito de lavados de activos cuando aceptamos comprar un apartamento a nuestro nombre con dinero de un primo, primo que obtuvo ese dinero de forma ilcita. CONSECUENCIAS POLTICAS: Los delitos relacionados con la criminalidad organizada y los del narcotrfico son mltiples, la experiencia judicial ha demostrado que las organizaciones criminales suelen cometer cantidad de delitos, y con varias conductas delictivas de la referida naturaleza o de carcter inferior plan criminal para cometer delitos ms graves. sin embargo son tantas las nuevas modalidades que el gobierno tiene que invertir demasiado tiempo y recursos para poder descubrir esas nuevas modalidades. como parte de su

BIBLIOGRAFA. GRUPO BANCOLOMBIA, RIESGO Y SARLAFT, COLOMBIA, EN LINEA. http://www.grupobancolombia.com/webCorporativa/gobierno/buenGobierno/GR_admin Riesgos.asp http://www.grupobancolombia.com/webCorporativa/gobierno/buenGobierno/LA_FT.asp recuperado el 8 de julio de 2013