INIA

REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

MINISTERIO DE CIENCIA Y TECNOLOGA
INSTITUTO NACIONAL DE INVESTIGACIONES AGRICOLAS
ESTACIN EXPERIMENTAL FALCN

PROGRAMA DE ASISTENCIA TECNICA

CONVENIO INIA - FONDAFA
REGIN FALCN - RUBRO GANADERIA BOVINA

PERFIL TCNICO ECONMICO

PARA
SOLICITUD DE CRDITO

Organismo crediticio: FONDAFA Solicitante:Ruben J. Gonzalez P.

Elaborado por
M.V.: Elys J. Duno C.
Asistente Tecnico

Santa Ana de Coro, Julio de 2004

INIA

I.- Datos del Solicitante:

1.1- Nombre o Razn Social:

Ruben Jos Gonzalez Palmero

1.2- Cdula de Identidad:

V -3.585.844

1.2- Direccin: Asentamiento Campesino la Alegria, Parcela N2

1.3- Telfono: (0414)4371324

II.- Datos de la unidad de Produccin:

2.1-

Nombre:

Tolvanera

2.2-

Ubicacin: Asentamiento Campesino la Alegria, Parcela N2

Estado: Falcn.
2.3- Municipio: Monseor Iturriza
2.4- Linderos:
Norte:
Sur:
Este:
Oeste:

Parcela que es o fue de los Hermanos Echeverra.

Va que conduce a Santa Rosa.
Parcela C.
Parcela N 4

2.5- Superficie:

35 Has

2.6- Disponibilidad de Agua:

Sistema

Rios
Lagunas
Jagueyes
Pozos
Presipitacin
Tanques

SOLICITUD DE CREDITO

ANALISIS ECONOMICO
MONTO DEL PLAN DE INVERSION:
PAGO ANUAL DEL CREDITO:

98,888,888.89 Bs.
29,244,996.18 Bs.

RESUMEN DE RESULTADOS
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS: TODOS LOS AOS LA UTILIDAD NETA ES:
FLUJO DE CAJA: TODOS LOS AOS EL FLUJO NETO ES:
LA INVERSION SE RECUPERA EN EL
4
AO
VALOR ACTUAL NETO: -20,697,191.79
TASA INTERNA DE RETORNO:
4.94%
RELACION BENEFICIO COSTO:
1.37

POSITIVA
POSITIVO

CONCLUSIONES
TODOS LOS INDICADORES RESULTARON POSITIVOS

RECOMENDACIONES
APROBAR LA PRESENTE SOLICITUD, BAJO LAS CONDICIONES TECNICAS Y
ECONOMICAS RECOMENDADAS.

ANEXOS
CUADRO DE SERVICIO DE DEUDA.
CUADRO RESUMEN DE INGRESOS.
DETALLES DE INGRESOS.
CUADRO RESUMEN DE EGRESOS
DETALLES DE EGRESOS.
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS
FLUJO DE CAJA
CALCULO DEL VAN Y EL TIR.
CALCULO DE LA RELACION B/C.
FUENTES Y USOS DE FONDOS.

SOLICITUD DE CREDITO

ANALISIS TECNICO
EL SOLICITANTE CUENTA CON 35 HAS, SE TIENEN 15HAS DE GUINEA Y 20 HAS DE PASTO
CABEZONA , TENIENDO UNA CAPACIDAD DE SUSTENTACION TOTAL ACTUAL DE U.A. QUE
SOBRE PASAN LA CANTIDAD REQUERIDA PARA SUPLIR LAS NECESIDADES ALIMENTICIAS
DEL REBAO CON EL CUAL SE ESTIMA TRABAJAR.
EL PLAN DE INVERSION CONTEMPLA UNICAMENTE LA ADQUISICION DE 30 VACAS PARIDAS
MESTIZAS LECHERAS Y UN PADROTE. SE PROYECTA INICIAR EL REBAO CON 30 VACAS EN
PRODUCCION CON SUS BECERROS.

CONCLUSION
LA UNIDAD DE PRODUCCION TENDRA SUFICIENTE CAPACIDAD DE SUSTENTACION PARA
SOPORTAR LA CARGA ANIMAL ACTUAL MAS LA PROYECTADA PARA LOS SIETE AOS DE VIDA
DE LA INVERSION.

RECOMENDACIN
REALIZAR EL ANALISIS ECONOMICO.

ANEXO: CUADRO DE CAPACIDAD DE SUSTENTACION

CUADRO DE MOVIMIENTO DE REBAO
CUADRO DE PLAN DE INVERSION

CAPACIDAD DE SUSTENTACION
A.- ACTUAL
Rebao inicial
Categora U.A. N Total
Vaca
1
30
30
Novilla
0.75
0
0
Mauta
0.5
0
0
Becerra
0.25
0
0
Becerro
0.25
0
0
Maute
0.5
0
0
Novillo
0.75
0
0
Toro
1.5
1
1.5
Equino
1.5
0
0
Ovino
0.1
0
Caprino
0.1
0
TOTAL
31 31.5
B.- PROYECTADA
Rebao al 10 ao
Categora U.A. N Total
Vaca
1
38 38.39
Novilla
0.75
9 6.83
Mauta
0.5
11 5.69
Becerra
0.25 15 3.70
Becerro
0.25 15 3.70
Maute
0.5
11 5.69
Novillo
0.75
0 0.00
Toro
1.5
1 1.50
Equino
1.5
0 0.00
Ovino
0.1
0.00
Caprino
0.1
0.00
TOTAL
101 65.49

Capacidad
de
Tipo de pasto
Uso
Tratamiento
Area U.A./Ha. Aprovechamiento sustentacin (U.A.)
Guinea
Pastoreo Secano/Rotacin
15
3
100%
45.00
Cabezona
Corte
Riego
20
3
100%
60.00

Sub-total
Holgura

35
10%

TOTAL

105.00
10.50
94.50

Capacidad de sustentacin - carga animal =

63.00 U.A. Excedentes

Capacidad
de
Tipo de pasto
Uso
Tratamiento
Area U.A./Ha. Aprovechamiento sustentacin (U.A.)
Guinea
Pastoreo Secano/Rotacin
15
3
100%
45.00
Cabezona
Corte
Riego
20
3
100%
60.00

Sub-total
Holgura

35
10%

TOTAL
Capacidad de sustentacin - carga animal =

105.00
10.50
94.50

29.01 U.A. Excedentes

AVALUO DE LA UNIDAD DE PRODUCCION

DESCRIPCION
TIERRAS:
Por propiedad
Por ubicacin a menos de
... 20 km de carretera.
Por transitabilidad todo el ao
Por deforestacin
Por posibilidad de mecanizacin
Por topografa plana
Por posibilidad de riego
Por potencialidad turstica

UNIDAD CANT.

P/U

TOTAL

ha
ha

35

800,000.00
70,000.00

2,450,000.00

ha
ha
ha
ha
ha
ha

35
35
35
35
35
35

70,000.00
80,000.00
90,000.00
90,000.00
90,000.00
120,000.00

2,450,000.00
2,800,000.00
3,150,000.00
3,150,000.00
3,150,000.00
4,200,000.00
-

CONSTRUCCIONES
E INSTALACIONES
Casa de habitacin
Cercas
Corral (alambre de pas)

m2
km
ml

85
3.6
120

100,000.00
1,500,000.00
2,000.00

8,500,000.00
5,400,000.00
240,000.00
-

CULTIVOS PERMANENTES
Pasto guinea
Cabezona

ha
ha

15
20

1,500,000.00
1,500,000.00

22,500,000.00
30,000,000.00
-

unidad
unidad

0
0

animal
animal
animal
animal
animal
animal
animal
animal
animal

0
0
0
0
0
0
0
0
0

MAQUINARIAS Y EQUIPOS

SEMOVIENTES
Vacas
Novillas
Mautas
Becerras
Becerros
Mautes
Novillos
Toros
Equinos

TOTAL

2,500,000.00
1,900,000.00
1,200,000.00
800,000.00
675,000.00
810,000.00
1,260,000.00
3,000,000.00
500,000.00

87,990,000.00

Novilla

Mauta

Becerra

Becerro

0
1
1
1
1
2
2
2
2
2

0 0 0
1 0 0
1 12 0
1 9 0
1 8 0
2 7 0
2 9 0
2 9 0
2 9 0
2 9 0

Unidades animales (U.A.) =

Eficiencia reproductiva =
Mortalidad =
Descarte =

Vaca:
Novilla (o):
Mauta (e):
Becerra (o):
Toro:
Adulto:
Becerra (o):
1 y 2 ao:
3 y 4 ao:
5 al 10 ao:

1.00
0.75
0.50
0.25
1.50
80%
2%
5%
5%
10%
15%

0
0
0
1
0
0
1
0
0
1

0 0 0 0 0 0 0
30 0 0 15 15 0 0
28 0 14 12 12 14 0
25 12 10 11 11 10 0
32 9 9 10 10 9 0
34 8 8 13 13 8 0
35 7 10 14 14 10 0
34 9 11 14 14 11 0
36 9 11 14 14 11 0
37 9 11 14 14 11 0
38 9 11 15 15 11 0

Toro

Vaca

0
0
1
1
1
1
2
2
2
2

Novillo

Toro

0
0
0
1
1
1
1
1
1
1

Maute

Novillo

0
2
3
2
5
5
5
5
5
6

Becerro

Maute

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Becerra

Becerro

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Vaca

Becerra

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Toro

Mauta

0
1
1
1
0
1
1
1
1
1

Novillo

Novilla

0
1
1
1
0
1
1
1
1
1

Maute

Vaca

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Becerro

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Becerra

0
1
1
0
1
1
1
1
1
1

Vaca

0
12
11
10
13
14
14
14
14
15

Mauta

Inventario al final del ao

Ventas

Novilla

Mortalidad

1 30 15 15 0
12
11
1
10
13
14
1
14
14
14
1
15

Toro
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

Nacim.
Macho

Compras

Hembra

Ao

0
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1

TOTAL U.A.

MOVIMIENTO DE REBAO

0.00
39.00
48.90
50.74
54.69
55.73
58.27
60.05
61.82
63.52
65.49

PRESUPUESTO DE MANO DE OBRA ANUAL

SALARIO
CONCEPTO
FIJA:
ORDEADOR
EVENTUAL:
OBRERO
VETERINARIO
TOTAL ANUAL

MENSUAL

TOTAL ANUAL

210,000.00

2,520,000.00

210,000.00
100,000.00

1,260,000.00
1,200,000.00

520,000.00

4,980,000.00

DIARIO
7,000.00

7,000.00

PRESTACIONES
539,000.00

539,000.00

CANTIDAD

TOTAL ANUAL

2.00

6,118,000.00

2.00
1.00

2,520,000.00
1,200,000.00

5.00

9,838,000.00

BASES DE CALCULO:
Para las prestaciones se contabilizaron, de acuerdo a la ley del trabajo:
Preaviso:
das de salario
Artculo 108:
2
das de salario
Antigedad:
60
das de salario
Vacaciones:
15
das de salario
Total
77
das de salario
El salario mensual y la cantidad de personal se tom de la informacin del solicitante.
El salario diario se calcul tomando como base meses de 30 das
El salario total anual se calcul multiplicando el salario mensual por los 12 meses del ao.
El total anual determin por la sumatoria del salario total anual ms las prestaciones multiplicado por la cantidad de personal.
El costo de la mano de obra eventual se determin tomando en cuenta solo 4 meses.
El costo del veterinario se calcul tomando en cuenta dos visitas mensuales a Bs. 50.000 c/u.

RELACION DE COSTOS POR SUMINISTRO DE SUPLEMENTOS ALIMENTICIOS

AO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

CATEGORIA
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL
ALIMENTO CONCENTRADO
MEZCLA MELAZA-SAL

Nro. VACA PRODUCCION

30
61
28
80
25
80
32
81
34
84
35
90
34
93
36
95
37
98
38
101

BS/VACA
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00
39,270.00
14,600.00

SUB-TOTAL
1,178,100.00
890,600.00
1,095,633.00
1,166,540.00
964,157.04
1,170,219.20
1,259,002.48
1,177,486.50
1,337,536.70
1,230,704.09
1,366,781.20
1,315,346.70
1,346,974.89
1,364,482.61
1,395,533.73
1,391,358.57
1,453,150.29
1,425,397.33
1,507,418.92
1,472,308.79

TOTAL
2,068,700.00
2,262,173.00
2,134,376.24
2,436,488.98
2,568,240.79
2,682,127.90
2,711,457.50
2,786,892.30
2,878,547.62
2,979,727.71

N.B.- Se le suministra sal y melaza a todos los semovientes.

El alimento concentrado es para las vacas en produccin. Se toma el total de vacas a efectos
de castigar el proyecto. El saco de alimento cuesta 6.545 Bs./saco de 40 kilos y se le suministra 1 kilo
durante los 240 das de la lactancia.

RELACION DEL COSTO DE SANIDAD ANIMAL

AO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

CATEGORIA
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS
BECERRO (A)
ADULTOS

NRO.

Bs./ANIMAL

30
31
24
56
22
58
20
61
26
59
27
63
28
66
27
68
28
69
30
71

4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00
4,253.00
15,930.00

SUB-TOTAL
127,590.00
493,830.00
102,072.00
890,487.00
94,926.96
921,263.76
83,535.72
971,859.99
109,081.49
934,241.50
115,885.79
1,001,108.58
118,419.57
1,045,230.07
116,703.52
1,080,981.91
120,910.72
1,102,363.02
125,902.69
1,134,850.05

TOTAL
621,420.00
992,559.00
985,413.96
1,055,395.71
1,043,322.99
1,116,994.37
1,163,649.63
1,197,685.43
1,223,273.74
1,260,752.74

COSTOS DE ELABORACION DE QUESO

AO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

VACAS EN
PRODUCCION
30
28
25
32
34
35
34
36
37
38

LITROS DE
LECHE
86,400.00
80,352.00
70,709.76
92,333.26
98,092.84
100,237.58
98,785.02
102,346.25
106,571.76
110,551.73

KG. DE QUESO

BS./KG.

TOTAL

10,800.00
10,044.00
8,838.72
11,541.66
12,261.60
12,529.70
12,348.13
12,793.28
13,321.47
13,818.97

245.00
245.00
245.00
245.00
245.00
245.00
245.00
245.00
245.00
245.00

2,646,000.00
2,460,780.00
2,165,486.40
2,827,706.11
3,004,093.13
3,069,775.95
3,025,291.19
3,134,353.84
3,263,760.01
3,385,646.78

RESUMEN DE INGRESOS.
CONCEPTO/AOS

VENTA DE LECHE

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

VENTA DE QUESO

43,200,000.00

40,176,000.00

35,354,880.00

46,166,630.40

49,046,418.43

VENTA DE CARNE

0.00

1,800,000.00

10,656,000.00

10,787,200.00

11,560,269.60

TOTAL (Bs./Ao)

43,200,000.00

41,976,000.00

46,010,880.00

56,953,830.40

60,606,688.03

CONCEPTO/AOS

10

VENTA DE LECHE

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

VENTA DE QUESO

50,118,791.07

49,392,509.18

51,173,123.96

53,285,877.73

55,275,865.77

VENTA DE CARNE

11,065,465.37

12,389,032.70

12,950,992.26

13,297,761.88

13,476,502.07

TOTAL (Bs./Ao)

61,184,256.44

61,781,541.87

64,124,116.21

66,583,639.62

68,752,367.85

RESUMEN DE GASTOS MONETARIOS.

CONCEPTO/AOS
MANO DE OBRA
SUPLEMENTO ALIMENTICIO
SANIDAD ANIMAL
ELABORACION QUESO

TOTAL (Bs./Ao)

CONCEPTO/AOS
MANO DE OBRA
SUPLEMENTO ALIMENTICIO
SANIDAD ANIMAL
ELABORACION QUESO

TOTAL (Bs./Ao)

1
9,838,000.00
2,068,700.00
621,420.00
2,646,000.00

2
9,838,000.00
2,262,173.00
992,559.00
2,460,780.00

3
9,838,000.00
2,134,376.24
985,413.96
2,165,486.40

4
9,838,000.00
2,436,488.98
1,055,395.71
2,827,706.11

5
9,838,000.00
2,568,240.79
1,043,322.99
3,004,093.13

15,174,120.00 15,553,512.00 15,123,276.60 16,157,590.80 16,453,656.91

6
9,838,000.00
2,682,127.90
1,116,994.37
3,069,775.95

7
9,838,000.00
2,711,457.50
1,163,649.63
3,025,291.19

8
9,838,000.00
2,786,892.30
1,197,685.43
3,134,353.84

9
9,838,000.00
2,878,547.62
1,223,273.74
3,263,760.01

10
9,838,000.00
2,979,727.71
1,260,752.74
3,385,646.78

16,706,898.22 16,738,398.32 16,956,931.58 17,203,581.37 17,464,127.23

RELACION DE INGRESOS POR CARNE

AO CATEGORIA
1 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
2 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
3 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
4 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
5 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO

KILOS NUMERO
450
0
350
0
250
0
150
0
150
0
250
0
350
0
500
0
450
2
350
0
250
0
150
1
150
1
250
0
350
0
500
0
450
3
350
0
250
1
150
1
150
1
250
12
350
0
500
0
450
2
350
1
250
1
150
1
150
1
250
9
350
0
500
1
450
5
350
1
250
1
150
1
150
1
250
8
350
0
500
0

Bs./Kg.
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00

SUB-TOTAL TOTAL ANUAL

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,350,000.00
0.00
0.00
225,000.00
225,000.00
0.00
0.00
0.00
1,800,000.00
2,511,000.00
0.00
742,500.00
360,000.00
360,000.00
6,682,500.00
0.00
0.00
10,656,000.00
2,209,680.00
997,920.00
561,000.00
334,800.00
334,800.00
5,049,000.00
0.00
1,300,000.00
10,787,200.00
4,328,121.60
1,130,976.00
782,595.00
441,936.00
441,936.00
4,434,705.00
0.00
0.00
11,560,269.60

RELACION DE INGRESOS POR CARNE

AO CATEGORIA
6 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
7 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
8 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
9 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO
10 VACA
NOVILLA
MAUTA
BECERRA
BECERRO
MAUTE
NOVILLO
TORO

KILOS NUMERO
450
5
350
1
250
1
150
2
150
2
250
7
350
0
500
0
450
5
350
1
250
2
150
2
150
2
250
9
350
0
500
1
450
5
350
1
250
2
150
2
150
2
250
9
350
0
500
0
450
5
350
1
250
2
150
2
150
2
250
9
350
0
500
0
450
6
350
1
250
2
150
2
150
2
250
9
350
0
500
1

Bs./Kg.
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00
2,000.00
2,400.00
2,200.00
2,000.00
2,000.00
2,200.00
2,400.00
2,600.00

SUB-TOTAL TOTAL ANUAL

4,598,101.73
992,045.88
648,172.80
577,082.88
577,082.88
3,672,979.20
0.00
0.00
11,065,465.37
4,698,636.66
821,647.41
846,388.22
613,080.23
613,080.23
4,796,199.94
0.00
1,300,000.00
12,389,032.70
4,630,547.74
1,072,912.49
899,184.34
626,484.89
626,484.89
5,095,377.91
0.00
0.00
12,950,992.26
4,797,480.37
1,139,838.76
918,844.50
617,406.36
617,406.36
5,206,785.52
0.00
0.00
13,297,761.88
4,995,551.04
1,164,760.70
905,529.33
639,664.05
639,664.05
5,131,332.90
0.00
1,300,000.00
13,476,502.07

RELACION DE INGRESOS POR QUESO

AO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

VACAS EN
PRODUCCION
30
28
25
32
34
35
34
36
37
38

LITROS DE
LECHE
86,400.00
80,352.00
70,709.76
92,333.26
98,092.84
100,237.58
98,785.02
102,346.25
106,571.76
110,551.73

Lt./VACA/DIA =
DIAS DE LACTANCIA =
Lt. LECHE/Kg. QUESO =
Bs./Kg. QUESO =

12
240
8.00
4,000.00

Kg. QUESO

TOTAL ANUAL (Bs.)

10,800.00
10,044.00
8,838.72
11,541.66
12,261.60
12,529.70
12,348.13
12,793.28
13,321.47
13,818.97

43,200,000.00
40,176,000.00
35,354,880.00
46,166,630.40
49,046,418.43
50,118,791.07
49,392,509.18
51,173,123.96
53,285,877.73
55,275,865.77

PLAN DE INVERSIONES
DESCRIPCION

UNIDAD

CANT.

VACA

30

2,850,000.00

NOVILLA

950,000.00

MAUTA

500,000.00

TORO

3,500,000.00

SIEMBRA DE PASTO ESTRELLA

HA

1,800,000.00

SIEMBRA DE PASTO MOMBAZA

HA

1,800,000.00

SIEMBRA DE PASTO TAIWAN

HA

2,000,000.00

ADQUISICION DE VACAS
PARIDAS MESTIZAS LECHERAS
ADQUISICION DE NOVILLAS
ENTORADAS
ADQUISICION DE MAUTAS
ADQUISICION DE PADROTE

SUB-TOTAL
RETENCIN

P/U

TOTAL

TOTAL

85,500,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,500,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
89,000,000.00
9,888,888.89

10%

DETALLE DE LA RETENCION
FONDO DE RIESGO ADMINISTRADO
ASISTENCIA TECNICA
FONDO DE GARANTIA SOLIDARIA

TOTAL

98,888,888.89

4%
5%
1%

3,955,555.56
4,944,444.44
988,888.89

10%

9,888,888.89

SERVICIO DE LA DEUDA
MONTO PRESTAMO: 98,888,888.89
INTERES ANUAL:
12%
PLAZO TOTAL:
7
AOS
PLAZO DE GRACIA:
2.00
AO DIFERIDO
PLAZO DE PAGO:
5.00
AOS
FORMA DE PAGO: SEMESTRAL
Nro. DE CUOTAS:
10
INTERES POR CUOTA:
0.06
MONTO DE LA GRACIA: 11,866,666.67
CUOTA FIJA =
MONTO
X
98,888,888.89
X
CUOTA FIJA = 13,435,831.42

FACTOR
0.135867958

INTERES
SEMESTRE

ORDINARIO

DIFERIDO

AMORTIZACION

CUOTA FIJA

SALDO

0.00

0.00

0.00

0.00

98,888,888.89

0.00

0.00

0.00

0.00

98,888,888.89

0.00

0.00

0.00

0.00

98,888,888.89

0.00

0.00

0.00

0.00

98,888,888.89

0.00

0.00

0.00

0.00

98,888,888.89

5,933,333.33

1,186,666.67

7,502,498.09

14,622,498.09

91,386,390.80

5,483,183.45

1,186,666.67

7,952,647.98

14,622,498.09

83,433,742.82

5,006,024.57

1,186,666.67

8,429,806.85

14,622,498.09

75,003,935.97

4,500,236.16

1,186,666.67

8,935,595.27

14,622,498.09

66,068,340.70

3,964,100.44

1,186,666.67

9,471,730.98

14,622,498.09

56,596,609.72

10

3,395,796.58

1,186,666.67

10,040,034.84

14,622,498.09

46,556,574.88

11

2,793,394.49

1,186,666.67

10,642,436.93

14,622,498.09

35,914,137.95

12

2,154,848.28

1,186,666.67

11,280,983.15

14,622,498.09

24,633,154.80

13

1,477,989.29

1,186,666.67

11,957,842.14

14,622,498.09

12,675,312.66

14

760,518.76

1,186,666.67

12,675,312.66

14,622,498.09

0.00

35,469,425.35

11,866,666.67

98,888,888.89

146,224,980.91

15
16
17
18
19
20

TOTALES

Solicitud de financiamiento agropecuario del Sr. Merquades Rodrguez.

Estudio tcnico-econmico.

ANEXO 13.- TABLA DE DEPRECIACION

Nro.
ACTIVO
1
Casa de habitacin
2
#REF!
SUB-TOTAL

SUB-TOTAL

SUB-TOTAL

VALOR INICIAL
8,500,000.00
#REF!
#REF!
-

VIDA UTIL
50.00
50.00

VALOR RESIDUAL CUOTA DEPRECIACION

170,000.00
166,600.00
#REF!
#REF!
#REF!

15.00
15.00

15.00
15.00
15.00
15.00
10.00
10.00

TOTAL

Proyectista: Ing. Alejandro Fornerino. (0414) 6850906 - (0268) 2530363.

#REF!

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS

DESCRIPCION/AOS

INGRESOS
VENTA DE QUESO

43,200,000.00

40,176,000.00

35,354,880.00

46,166,630.40

49,046,418.43

VENTA DE CARNE

0.00

1,800,000.00

10,656,000.00

10,787,200.00

11,560,269.60

43,200,000.00

41,976,000.00

46,010,880.00

56,953,830.40

60,606,688.03

TOTAL INGRESOS
EGRESOS
GASTOS OPERACIONALES

15,174,120.00

15,553,512.00

15,123,276.60

16,157,590.80

16,453,656.91

INTERESES ORDINARIOS

0.00

0.00

11,416,516.78

9,506,260.73

7,359,897.03

INTERESES DIFERIDOS

0.00

0.00

2,373,333.33

2,373,333.33

2,373,333.33

15,174,120.00

15,553,512.00

28,913,126.71

28,037,184.87

26,186,887.27

28,025,880.00

26,422,488.00

17,097,753.29

28,916,645.53

34,419,800.76

DEPRECIACION
TOTAL EGRESOS
UTILIDAD NETA
RENTABILIDAD ESTATICA

DESCRIPCION/AOS

28.34

26.72

17.29

29.24

34.81

10

INGRESOS
VENTA DE QUESO

50,118,791.07

49,392,509.18

VENTA DE CARNE

11,065,465.37

12,389,032.70

61,184,256.44

61,781,541.87

16,706,898.22

16,738,398.32

4,948,242.77

2,238,508.05

INTERESES DIFERIDOS

0.00

0.00

DEPRECIACION

0.00

0.00

21,655,140.99

18,976,906.37

39,529,115.45

42,804,635.51

TOTAL INGRESOS
EGRESOS
GASTOS OPERACIONALES
INTERESES ORDINARIOS

TOTAL EGRESOS
UTILIDAD NETA
RENTABILIDAD ESTATICA

39.97

43.29

FLUJO DE CAJA
DESCRIPCION/AOS

ENTRADAS
VENTAS

43,200,000.00

PRESTAMO

98,888,888.89

41,976,000.00

46,010,880.00

56,953,830.40

60,606,688.03

41,976,000.00

46,010,880.00

56,953,830.40

60,606,688.03

15,174,120.00

15,553,512.00

15,123,276.60

16,157,590.80

16,453,656.91

0.00

0.00

29,244,996.18

29,244,996.18

29,244,996.18

114,063,008.89

15,553,512.00

44,368,272.78

45,402,586.99

45,698,653.09

28,025,880.00

26,422,488.00

1,642,607.22

11,551,243.41

14,908,034.94

APORTE PROPIO
TOTAL ENTRADAS

142,088,888.89

INVERSION DEL PRESTAMO

98,888,888.89

SALIDAS
INVERSION PROPIA
COSTOS OPERACIONALES
CUOTA ANUAL
TOTAL SALIDAS
FLUJOS NETOS

DESCRIPCION/AOS

ENTRADAS
VENTAS

61,184,256.44

61,781,541.87

61,184,256.44

61,781,541.87

COSTOS OPERACIONALES

16,706,898.22

16,738,398.32

CUOTA ANUAL

29,244,996.18

0.00

45,951,894.40

16,738,398.32

15,232,362.04

45,043,143.55

PRESTAMO
APORTE PROPIO
TOTAL ENTRADAS
SALIDAS
INVERSION DEL PRESTAMO
INVERSION PROPIA

TOTAL SALIDAS
FLUJOS NETOS

10

FUENTES Y USOS DE FONDOS

DESCRIPCION/AOS

FUENTES
VENTAS

43,200,000.00

PRESTAMO

98,888,888.89

APORTE PROPIO

46,010,880.00

56,953,830.40

60,606,688.03

56,090,975.22

67,642,218.63

0.00

SALDO AO ANTERIOR
TOTAL FUENTES

41,976,000.00

0.00

28,025,880.00

54,448,368.00

142,088,888.89

70,001,880.00

100,459,248.00

15,174,120.00

15,553,512.00

15,123,276.60

16,157,590.80

16,453,656.91

0.00

0.00

29,244,996.18

29,244,996.18

29,244,996.18

114,063,008.89

15,553,512.00

44,368,272.78

45,402,586.99

45,698,653.09

28,025,880.00

54,448,368.00

56,090,975.22

67,642,218.63

82,550,253.57

113,044,805.62 128,248,906.66

USOS
INVERSION PRESTAMO

98,888,888.89

INVERSION PROPIA
COSTOS OPERACIONALES

0.00

CUOTA ANUAL
TOTAL USOS
FUENTES-USOS

DESCRIPCION/AOS

FUENTES
VENTAS

61,184,256.44

61,781,541.87

PRESTAMO
APORTE PROPIO
SALDO AO ANTERIOR

82,550,253.57

97,782,615.62

143,734,510.02

159,564,157.49

COSTOS OPERACIONALES

16,706,898.22

16,738,398.32

CUOTA ANUAL

29,244,996.18

0.00

45,951,894.40

16,738,398.32

97,782,615.62

142,825,759.17

TOTAL FUENTES
USOS
INVERSION PRESTAMO
INVERSION PROPIA

TOTAL USOS
FUENTES-USOS

10

CALCULO DEL VAN Y DE LA TIR.,

AO

0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

INVERSION

FLUJO NETO

TASA DE
ACTUALIZACION
17%

98,888,888.89
28,025,880.00
26,422,488.00
1,642,607.22
11,551,243.41
14,908,034.94
15,232,362.04
45,043,143.55

V.A.N.

TASA DE
ACTUALIZACION
29%

V.A.N.

0.854700855
0.730513551
0.624370556
0.533650048
0.456111152
0.389838592
0.333195378

-98,888,888.89
23,953,743.59
19,301,985.54
1,025,595.58
6,164,321.60
6,799,721.00
5,938,162.57
15,008,167.22

0.775193798
0.600925425
0.465833663
0.361111367
0.279931292
0.217001002
0.168217831

-98,888,888.89
21,725,488.37
15,877,944.84
765,181.74
4,171,285.30
4,173,225.48
3,305,437.82
7,577,059.89

V.A.N.

-20,697,191.79

V.A.N.

-41,293,265.46

V.A.N. =
T.I.R. =

-20,697,191.79
4.94%

CALCULO DE LA RELACION BENEFICIO COSTO

AO

BENEFICIO
NETO

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

142,088,888.89
41,976,000.00
46,010,880.00
56,953,830.40
60,606,688.03
61,184,256.44
61,781,541.87

TASA DE
ACTUALIZACION
20%
0.833333333
0.694444444
0.578703704
0.482253086
0.401877572
0.334897977
0.279081647

BENEFICIO
ACTUALIZADO

COSTO NETO

118,407,407.41
29,150,000.00
26,626,666.67
27,466,160.49
24,356,468.63
20,490,483.69
17,242,094.47

114,063,008.89
15,553,512.00
44,368,272.78
45,402,586.99
45,698,653.09
45,951,894.40
16,738,398.32

263,739,281.36

B/C =

TASA DE
ACTUALIZACION
20%
0.833333333
0.694444444
0.578703704
0.482253086
0.401877572
0.334897977
0.279081647

COSTO
ACTUALIZADO
95,052,507.41
10,801,050.00
25,676,083.79
21,895,537.71
18,365,263.75
15,389,196.46
4,671,379.77

191,851,018.88

1.374708787