EFECTOS QUE TIENE LA NUEVA LEY DE LAVADO DE DINERO En general, para Mxico, para los contribuyentes y para los

asesores, va a ser un avance mayor a lo que ahora podemos tener, y adicional a esto vamos a tener mejores controles tanto de la sociedad, como del gobierno para poder detectar estos casos, y obviamente de cumplimiento, aadi Sostuvo que de 2008 a la fecha han evolucionado los controles que tiene la autoridad, incluso, en la Secretara de Hacienda existe una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y en el Servicio de Administracin Tributaria (SAT) hay un rea de auditora sobre lavado de dinero.

QUE SE APROB EN LA NUEVA LEY DE LAVADO DE DINERO? Busca inhibir las ganancias de los grupos delictivos y con ello ayudar a desmantelarlos. Entre otros puntos, la Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita obliga a que exista una mayor cooperacin en el tema entre la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP) y la Procuradura General de la Repblica (PGR), que tendr una nueva Unidad Especializada de Anlisis Financiero. Tambin seala que las instituciones financieras debern tomar medidas y procedimientos para prevenir y detectar posibles delitos y reportarlos a la SHCP, en tanto sector privado y autoridades debern vigilar con especial atencin actividades vulnerables: juegos de apuesta, sorteos, emisin de tarjetas de crdito o prepago, uso de cheques de viajero, compraventa de joyas, prstamos o venta de inmuebles y autos que rebasen ciertos montos.

RESPONSABILIDASDES DE ASESOR Los sujetos que deban presentar Avisos conforme a lo previsto por la Seccin Segunda de este Captulo, podrn presentarlos por conducto de una Entidad Colegiada que deber cumplir los requisitos que establezca esta Ley. Artculo 27. La Entidad Colegiada deber cumplir con lo siguiente: I. Conformarse por quienes realicen tareas similares relacionadas con Actividades Vulnerables, conforme a la legislacin aplicable de acuerdo al objeto de las personas morales que integran la entidad; II. Mantener actualizado el padrn de sus integrantes, que presenten por su conducto Avisos ante la Secretara; III. Tener dentro de su objeto la presentacin de los Avisos de sus integrantes; IV. Designar ante la Secretara al rgano o, en su caso, representante encargado de la presentacin de los Avisos y mantener vigente dicha designacin. El representante deber contar, por lo menos, con un poder general para actos de administracin de la entidad y recibir anualmente capacitacin para el cumplimiento de las obligaciones que establece esta Ley; V. Garantizar la confidencialidad en el manejo y uso de la informacin contenida en los Avisos de sus integrantes; VI. Garantizar la custodia, proteccin y resguardo de la informacin y documentacin que le proporcionen sus integrantes para el cumplimiento de las obligaciones de stos;

VII. Contar con el mandato expreso de sus integrantes para presentar ante la Secretara los Avisos de stos; VIII. Contar con los sistemas informticos que renan las caractersticas tcnicas y de seguridad necesarias para presentar los Avisos de sus integrantes, y IX. Contar con un convenio vigente con la Secretara que le permita expresamente presentar los Avisos a que se refiere la Seccin Segunda de este Captulo, en representacin de sus integrantes. Las Entidades Colegiadas reconocidas por la Ley podrn, previo convenio con la Secretara, establecer un rgano concentrador para dar cumplimiento a las disposiciones de esta Ley. El Reglamento regular lo necesario para el establecimiento y funcionamiento de los rganos que se establezcan.

MONTOS POR LOS CUALES LAS OPERACIONES EN EFECTIVO NO SE DEBEN DECLARAR La llamada ley para prever e identificar operaciones con recursos de procedencia ilcita prohbe compras en efectivo, por ejemplo, de inmuebles con un valor igual o superior a medio milln de pesos (unos 38.700 dlares), adems de vehculos o joyera por un monto de 200.000 pesos (unos 15.500 dlares).