PRESUPUESTO DE INVERSIN (POR FUENTE DE FINANCIAMIENTO) (Expresado en dlares americanos) Ejemplo Item Descripcin 1 2 Unidad Cant. 1 1 P.

Unitario Total 8000.00 500.00 8000.00 500.00

Financ. FONDOECAs Aporte Propio

Sensor ptico de 100 canales Pza.

6000.00 400.00

2000.00 100.00

Asistencia tcnica

Global

Infraestructura (30% ORG. 70% FONDO) Asistencia tcnica (10% Org. 90% FONDO) Equipamiento (20% Org, 80% FONDOECAS) Sostenibilidad FONDOECAs (5% del total de inversion -Org.) 425.00 0 8500.00 Participacin % 100% 6400.00 75% 425.00 2525.00 30%

Los aportes propios pueden ser de la siguiente manera: 1. Para bienes comprables en efectivo 2. Para asistencia tcnica en efectivo 3. Para construcciones civiles en materiales locales, mano de obra y/o efectivo.

DETALLE DE APORTE PROPIO (Expresado en dlares) SOLO EN MATERIALES LOCALES Y MANO DE OBRA No. Detalle Unidad Cantidad P. Unitario Total 1 Mano de obra Jornales 100 5.00 500.00 2 Materiales locales 2.1 Arena M3 20 8.00 160.00 Piedra M3 30 10.00 300.00 Otros materiales Pzas 80 12.00 960.00 Total 1920.00 NOTA: Aplicar este formulario nicamente para el caso de que aporte sea en especie para Construcciones

8.01 Requerimientos de Mano de Obra de Produccin

Cargo

Numero de Puestos

Remuneracin ($)

Numero de

Total anual ($)

mensual unitaria meses x ao

Encargado del proyecto

124.84

6.0

1,498.13 0

Total General

1,498.13

Requerimientos de Mano de Obra Administracin

Cargo

Numero de Puestos

Remuneracin ($)

Numero de

Total anual ($) 1,498.13 561.80 749.06 2,808.99

mensual unitaria meses x ao 1 1 1 249.69 187.27 62.42 6.0 3.0 12.0

Gerente Contador Sereno Total General

Mano de obra Comercializacin

Cargo Numero de Puestos Resp. Comercializacin Comisiones 1 Remuneracin ($) 187.27 0.00 12.0 0.0 Numero de Total anual ($) 2,247.19 0.00

mensual unitaria meses x ao

Total General

2,247.19

El usuario debe introducir: * El cargo de la persona en la columna "Cargo" * El nmero de puestos a cubrir para cada cargo a adquirir en la columna "Numero de Puestos" * El salario mensual correspondiente a cada cargo en la columna "Remuneracin mensual unitaria" * El nmero de meses por ao que se requiere trabaje el empleado en el cargo correspondiente en la columna "Nmero de meses x ao" Se calcula: * El monto a cancelar anualmente por cada cargo en la columna "Total Anual" multiplicando el valor la columna "Nmero de Puestos" por el valor de la columna "Remuneracin mensual unitaria" por el valor de la columna "Nmero de meses x ao". El resultado de esta multiplicacin es registrado en la columna correspondiente a "Total anual". * El total anual de costos de Mano de Obra, sumando los valores de las celdas de la columna "Total anual". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondiente a "Total General" en la columna "Total anual".

8.01 Requerimientos de Materiales e insumos

Material Quinua Bolsas Unidad de medida qq Pzas Cantidad anual 1,000.00 1,000.00 Unitario 24.97 2.00 Costo ($) Total Anual 24,968.79 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Total General ($) 26,968.79

El usuario debe introducir: * El material requerido en la columna "Material" * La unidad de medida del material correspondiente en la columna "Unidad de Meddia" * La cantidad anual a utilizar por cada tipo de material en la columna "Cantidad Anual" * El costo unitario de adquisicin de cada material en la columna "Costo Unitario" Se calcula: * El monto a cancelar anualmente por cada material en la columna "Total Anual" multiplicando el valor la columna "Cantidad Anual" por el valor de la columna "Costo Unitario". El resultado de esta multiplicacin es registrado en la columna correspondiente a "Costo Total anual". * El total general anual de costos de Materiales, sumando los valores de las celdas de la columna "Costo Total anual". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondiente a "Total General" en la columna "Costo Total Anual".

8.01 Costos indirectos

Insumo Energa elctrica Unidad de medida kwh 1,000.00 Cantidad Unitario 0.05 Costo ($) Total Anual 47.44

0.00 Total General ($) 47.44

Requerimientos de Insumos de Oficina

Insumo Unidad de medida Comunicaciones mes Material de Escritorio Global Otros Total General ($) Global 12 1 1.00 Cantidad Unitario 50.00 150.00 50.00 Costo ($) Total Anual 600.00 150.00 50.00 800.00

El usuario debe introducir: * El insumo requerido en la columna "Insumo" * La unidad de medida del insumo correspondiente en la columna "Unidad de Meddia" * La cantidad anual a utilizar por cada tipo de insumo en la columna "Cantidad Anual" * El costo unitario de adquisicin de cada insumo en la columna "Costo Unitario" Se calcula: * El monto a cancelar anualmente por cada insumo en la columna "Total Anual" multiplicando el valor la columna "Cantidad Anual" por el valor de la columna "Costo Unitario". El resultado de esta multiplicacin es registrado en la columna correspondiente a "Costo Total anual". * El total general anual de costos de Insumos, sumando los valores de las celdas de la columna "Costo Total anual". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondiente a "Total General" en la columna "Costo Total Anual".

Costos Totales Anuales (En $) (ejemplo)

Ao 1 Costos de Produccin Mano de Obra (jornales) 0 Personal de planta Materia prima e insumos quinua bruta puesto planta bolsas 0 0 0 0 0 0 Costos indirectos Energia elctrica Depreciaciones Otros 0 0 Insumo Costos Administrativos Mano de obra administracin Gerente Contador Sereno Otros Costos Indirectos de Oficina Material de Escritorio Comunicaciones Otros Costos de comercializacin Responsable comercializacin Comisiones Transporte de producto terminado Imprevistos Gastos Financieros Pago de Intereses Total Costos 3,608.99 2,808.99 1,498.13 561.80 749.06 0.00 0.00 800.00 600.00 150.00 50.00 2,247.19 2,247.19 0.00 0.00 0.00 680.00 680.00 35,050.54 3,608.99 2,808.99 1,498.13 561.80 749.06 0.00 0.00 800.00 600.00 150.00 50.00 2,247.19 2,247.19 0.00 0.00 0.00 0.00 612.00 612.00 34,982.54 544.00 544.00 34,914.54 3,608.99 2,808.99 1,498.13 561.80 749.06 0.00 0.00 800.00 600.00 150.00 50.00 2,247.19 2,247.19 0.00 0.00 0.00 3,608.99 2,808.99 1,498.13 561.80 749.06 0.00 0.00 800.00 600.00 150.00 50.00 2,247.19 2,247.19 0.00 0.00 0.00 0.00 476.00 476.00 34,846.54 408.00 408.00 34,778.54 3,608.99 2,808.99 1,498.13 561.80 749.06 0.00 0.00 800.00 600.00 150.00 50.00 2,247.19 2,247.19 0.00 0.00 0.00 28,514.36 1,498.13 0.00 1,498.13 26,968.79 24,968.79 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 47.44 47.44 0.00 0.00 0.00 0.00 1,498.13 26,968.79 24,968.79 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 47.44 47.44 0.00 0.00 0.00 0.00 Ao 2 28,514.36 1,498.13 Ao 3 28,514.36 1,498.13 0.00 1,498.13 26,968.79 24,968.79 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 47.44 47.44 0.00 0.00 0.00 0.00 Ao 4 28,514.36 1,498.13 0.00 1,498.13 26,968.79 24,968.79 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 47.44 47.44 0.00 0.00 0.00 0.00 Ao 5 28,514.36 1,498.13 0.00 1,498.13 26,968.79 24,968.79 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 47.44 47.44 0.00 0.00 0.00 0.00

El usuario debe introducir: 35,050.54 0.00 * El costo de adquisicin para cada tipo de producto en cada uno de los aos de la vida del Plan de Negocios en la casilla correspondiente a ao y tipo de producto. Esta informacin es extractada de los cuadros anteriores correspondientes a Mano de Obra, Materiales, Insumos y Servicio de la Deuda. Se calcula: * El total de egresos a realizar por cada tipo de costos en cada ao del Plan de Negocios, adicionando los valores de egresos para cada tipo de costo. Este valor es registrado en la fila correspondiente al tipo de costo por cada tipo de producto en el ao correspondiente. * El total de costos por en cada ao del Plan de Negocios, adicionando las celdas corresponientes a cada tipo de costo. El resultado de esta suma es colocado en la fila correspondiente a "Total Costos".

Flujo de caja Proyectado (en dlares americanos) Ejemplo

Aos Concepto Saldo al inicio Ingresos Ventas Otros ingresos Total ingresos Egresos Inversiones (compra de maquinaria; etc) Costos de produccin (mat. Prima, mano de obra, insumos, costos indirectos, deprec.) Costos de comercializacin Gastos de administracin Costos financieros (tasa 8% anual) Otros gastos Total egresos Utilidad bruta (-) Impuestos 25% Utilidad neta (+) Depreciaciones (-) Amortizacin de financiamiento Saldo neto de efectivo -8500.00 8500.00 8500.00 0.00 28,514.36 2,247.19 3,608.99 680.00 0.00 35050.54 1949.46 487.37 1462.10 1200 850.00 1812.10 0.00 28,514.36 2,247.19 3,608.99 612.00 0.00 34982.54 3217.46 804.37 2413.10 1200 850.00 2763.10 0.00 28,514.36 2,247.19 3,608.99 544.00 0.00 34914.54 1585.46 396.37 1189.10 1200 850.00 1539.10 0.00 28,514.36 2,247.19 3,608.99 476.00 0.00 34846.54 3653.46 913.37 2740.10 1200 850.00 3090.10 0.00 28,514.36 2,247.19 3,608.99 408.00 0.00 34778.54 1721.46 430.37 1291.10 1200 850.00 1641.10 0 37,000.00 0.00 37000.00 38,200.00 0.00 38200.00 36,500.00 0.00 36500.00 38,500.00 0.00 38500.00 36,500.00 0.00 36500.00 0 1 0.00 2 0.00 3 0.00 4 0.00 5 0.00

Tasa de actualizacin TIR VAN B/C P.E.

8% 9% 157 1.02 Costo fijo total PVu-CVu

Servicio de la Deuda Modelo de amortizacin:

Monto a financiar ($) Perodo del inters Tasa de Inters por perodo (%) Tiempo del prstamo

Cuota fija de K e intereses sobre saldos

8,500 1 8.00% anual 10 aos

Perodo/aos 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Amortizacin de Capital 850.00 850.00 850.00 850.00 850.00 850.00 850.00 850.00 850.00 850.00

Intereses 680.00 612.00 544.00 476.00 408.00 340.00 272.00 204.00 136.00 68.00

Cuota 1,530.00 1,462.00 1,394.00 1,326.00 1,258.00 1,190.00 1,122.00 1,054.00 986.00 918.00

Saldo Deudor 7,650.00 6,800.00 5,950.00 5,100.00 4,250.00 3,400.00 2,550.00 1,700.00 850.00 0.00

Totales

8,500.00

3,740.00

12,240.00

obre saldos

Estados de Resultados Proyectados (En $)

Ao 1 Ingresos Costos Utilidad Bruta Impuestos (IUE) Utilidad Neta 37,000.00 35,050.54 1,949.46 487.37 1,462.10 Ao 2 38,200.00 34,982.54 3,217.46 804.37 2,413.10 Ao 3 36,500.00 34,914.54 1,585.46 396.37 1,189.10 Ao 4 38,500.00 34,846.54 3,653.46 913.37 2,740.10 Ao 5 36,500.00 34,778.54 1,721.46 430.37 1,291.10

El usuario debe introducir: * Los ingresos por ventas en cada uno de los aos de la vida del Plan de Negocios en la casilla correspondiente a ao e ingresos. * Los costos totales en cada uno de los aos de la vida del Plan de Negocios en la casilla correspondiente a ao y costos. Se calcula: * La utilidad bruta por cada ao del Plan de Negocios restando los Costos de los Ingresos * Los impuestos a cancelar multiplicando la utilidad bruta por 0,25 (Impuesto a las Utilidades) * La utilidad neta, restando los impuestos de la utilidad bruta. Este resultado es colocado en la celda correspondiente a la columna "Ao" y la fila "Utilidad Neta".

Costo de obras civiles (En US$)

Item Tinglado Muros Piso con aislante Piso sin aislante Piso perimetral Sala de mquinas Total General Unidad de medida m2 m2 m2 m2 m2 gl Cantidad (dimensin) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Costo Unitario ($) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Costo Total ($) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Vida Util (aos) 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 Valor Residual en n ($) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

El usuario debe introducir: * El tipo de Obra Fsica en que se va a invertir en la columna "Item" * La unidad de medida de la supericie o volumen de la Obra Fsica en la columna "Unidad de medida" * La dimensin de la Obra Fsica segn la unidad de medida en la columna "Cantidad" * El costo unitario de la unidad de medida dela Obra Fsica en la columna "Costo Unitario" * La vida til esperada, en aos, para la Obra Fsica en la columna "Vida Util" * El valor residual de la Obra Fsica al final de la vida estimada del Plan de Negocios en la columna "Valor Residual en n" Se calcula: * El costo de cada Obra Fsica en las celdas de la columna "Costo Total" multiplicando el valor de la celda de la columna "Cantidad" por el valor de la celda de la columna "Costo Unitario". * El costo total de las inversiones en Obras Fsicas, sumando los valores de las celdas de la columna "Costo Total". La suma de estos valores es registrada en la fila correspondiente a "Total General" en la columna "Costo Total".

8.01 Planilla de Ventas Totales Anuales (En $)

Ao 1 Quinua grano $ Precio ($us/kg) Cantidad (kg) Pipocas $ Precio ($us/kg) Cantidad (kg) turrones $ Precio ($us/kg) Cantidad (kg) Harinas $ Precio ($us/kg) Cantidad (kg) Ingresos Totales por ventas otros ingresos Total ingresos 22,000.00 1.00 22,000.00 5,000.00 5.00 1,000.00 1,000.00 1.00 1,000.00 4,000.00 2.00 2,000.00 32,000.00 5,000.00 37,000.00 Ao 2 22,000.00 1.00 22,000.00 6,000.00 5.00 1,200.00 1,200.00 1.00 1,200.00 5,000.00 2.00 2,500.00 34,200.00 4,000.00 38,200.00 Ao 3 22,000.00 1.00 22,000.00 6,000.00 5.00 1,200.00 1,500.00 1.00 1,500.00 5,000.00 2.00 2,500.00 34,500.00 2,000.00 36,500.00 Ao 4 22,000.00 1.00 22,000.00 6,000.00 5.00 1,200.00 1,500.00 1.00 1,500.00 5,000.00 2.00 2,500.00 34,500.00 4,000.00 38,500.00 Ao 5 22,000.00 1.00 22,000.00 6,000.00 5.00 1,200.00 1,500.00 1.00 1,500.00 5,000.00 2.00 2,500.00 34,500.00 2,000.00 36,500.00

El usuario debe introducir: * El precio de venta para cada tipo de producto en cada uno de los aos de la vida del Plan de Negocios en la casilla correspondiente a ao y precio. * La cantidad a vender por cada tipo de producto en cada uno de los aos de la vida del Plan de Negocios en la casilla correspondiente a ao y cantidad (en unidades). Se calcula: * El total de ingresos por cada tipo de producto en cada ao del Plan de Negocios, multiplicando los valores precio x cantidad para cada tipo de producto. Este valor es registrado en la fila correspondiente a Ingresos por cada tipo de producto en el ao correspondiente. * El total de ingresos a percibir en cada ao del Plan de Negocios, adicionando las celdas corresponientes a los ingresos por ventas de cada tipo de producto. El resultado de esta suma es colocado en la fila correspondiente a "Ingresos Totales".