DEMANDA Y OFERTA PROYEC

ao

ao 1

demanda real
oferta
tarifa por atencion
demanda insatisfecha (atencion)
demanda dirigida (Aten)
demanda dirigida ($)

700000
112000
28.91
588000
2646
76496

INVERSION
ELABORACION PLAN DE NEGOCIOS
COSTITUCION Y ORGANIZACIN
IMPREVISTOS PARA INV.F.TANGILE
EQUIPO DE COMPUTO
MAQUINA SUMADORA
FAX
MUEBLES Y ENSERES
TELEFONO
CAJA
ALQUILERES
ENTREVISTAS(CAPITAL DE TRABAJO)

ESTRUCTURA DE INVERSIO
INVERSION FIJA
TANGIBLE
INTANGIBLE
CAPITAL DE TRABAJO
INVERSION TOTAL

7688
765

FINANCIAMIENTO
CONCEPTO
aporte propio
aporte banco
TOTAL

IMPORTE
5628
5030
10658

AO
ao 1
ao 2

PLAN PAGO DE LA DEUDA

AMORTIZACION
S/. 2,073.58
S/. 2,956.42
CRONOGRAMA DE PAGOS

DATOS
El banco aplica una TEM DEL 3%
EL credito se hara en 24 cuotas fijas mensuales

CRONOGRAMA DE PAGOS
AMORTIZACION

NRO DE CUOTAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
TOTAL

EFECTIVO
TOTAL ACTIVO CTE
Inm.Maq.Y Eq.
Intangibles
TOTAL ACTIVO NO CTE

TOTAL ACTIVO

S/. 146.11
S/. 150.49
S/. 155.01
S/. 159.66
S/. 164.45
S/. 169.38
S/. 174.46
S/. 179.70
S/. 185.09
S/. 190.64
S/. 196.36
S/. 202.25
S/. 208.32
S/. 214.57
S/. 221.00
S/. 227.63
S/. 234.46
S/. 241.50
S/. 248.74
S/. 256.20
S/. 263.89
S/. 271.80
S/. 279.96
S/. 288.36
S/. 5,030.00

BALANCE INICIAL
S/. 2,205.00
S/. 2,205.00
S/. 7,688.00
S/. 765.00
S/. 8,453.00

S/. 10,658.00

PRESUPUESTO DE INGRESOS Y GASTOS

CONCEPTO
Maq.y Equipo
Mueble y Enseres
TOTAL

CUADRO DE DEPRECIACION($)
TOTAL
INVERSION
5434
2254
7688

CUADRO DE AMORTIZACION EN ($)

CONCEPTO

TOTAL
INVERSION

ACTIVO INTANGIBLE

765

ESTADO DE GANANCIA Y PERDIDA

RUBROS
Ingresos Netos
(-)Costo de ventas
Utilidad Bruta
(-)Gastos Administrativos
(-)Gastos de Ventas
Utilidad de Operacin
(-)Gastos Financieros
Utilidad Antes de Impuestos
(-)Impuesto a la Renta(30%)
Utilidad Neta

AO 1
76496
46,422
30,073.86
6,294
1,530
22,250
S/. 1,491
S/. 20,759.33
6,228
14,532

FLUJO NETO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIE

Aos
Concepto
Total ingresos
Ingreso por venta
Valor residual
Total egresos
Inversion total
Costo de ventas
Gastos administrativos
Gasto de ventas
Impto a la renta
Flujo neto de caja economico
(+)Prestamo
(-)Amortizacion
(-)Interes
(+)Escudo Fiscal
Flujo neto de caja financiero
Valor Actual Neto Economico =
Valor Actual Neto Financiero =

Ao 0
0
0
0
10658
10658

-10658
5030

-5628

Periodo de Recuperacion de Capital =

costo de capital del propietario
Costo de oportunidad

13%

costo de capital promedio pnbderado

fuente de financiamiento
aporte propio
prestamo bancario
total

Porcentaje de
participacion
52.81%
47.19%
100.00%

DEMANDA Y OFERTA PROYECTADA

ao 2
ao 3
700000
1050000
112000
168000
28.91
28.91
588000
882000
2646
3969
76496
114744

ao 4
1050000
168000
28.91
882000
3969
114744

ao 5
1575000
252000
28.91
1323000
5953.5
172116

INVERSION
350
350
65
4910
120
305
2254
99
1390
615
200
10658

IFI
IFI
IFI
IFT
IFT
IFT
IFT
IFT
CT
CT
CT

ESTRUCTURA DE INVERSIONES
8453

2205
10658
FINANCIAMIENTO
%
52.81%
47.19%
100.00%
PLAN PAGO DE LA DEUDA
INTERESES
S/. 1,490.53
S/. 608

p
tasa
neper
CFM

5030
3%
24
S/. 297.01

CRONOGRAMA DE PAGOS

1.fx..FINANCIERA

NOGRAMA DE PAGOS
INTERES
S/. 150.90
S/. 146.52
S/. 142.00
S/. 137.35
S/. 132.56
S/. 127.63
S/. 122.55
S/. 117.31
S/. 111.92
S/. 106.37
S/. 100.65
S/. 94.76
S/. 88.69
S/. 82.44
S/. 76.01
S/. 69.38
S/. 62.55
S/. 55.51
S/. 48.27
S/. 40.81
S/. 33.12
S/. 25.20
S/. 17.05
S/. 8.65
S/. 2,098.20

CUOTA TOTAL
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 297.01
S/. 7,128.20

Obligaciones Financieras C/P

TOTAL ACTIVO CTE.
Obligaciones Financieras L/P
TOTAL PASIVO NO CTE.
TOTAL PASIVO
CAPITAL
TOTAL PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PARIMONIO

ESUPUESTO DE INGRESOS Y GASTOS

CUADRO DE DEPRECIACION($)
DEPRECIACION
VALOR
ANUAL
RESIDUAL
1,087
451
1,538

SALDO
5030
S/. 4,883.89
S/. 4,733.40
S/. 4,578.39
S/. 4,418.74
S/. 4,254.29
S/. 4,084.91
S/. 3,910.45
S/. 3,730.75
S/. 3,545.67
S/. 3,355.03
S/. 3,158.67
S/. 2,956.42
S/. 2,748.11
S/. 2,533.54
S/. 2,312.54
S/. 2,084.91
S/. 1,850.45
S/. 1,608.95
S/. 1,360.21
S/. 1,104.01
S/. 840.12
S/. 568.32
S/. 288.36
S/. -0.00

S/. 2,073.58
S/. 2,073.58
S/. 2,956.42
S/. 2,956.42
S/. 5,030.00
S/. 5,628.00
S/. 5,628.00
S/. 10,658.00

CFM=PAGO
PAGOPRIN
PAGO INT

DE AMORTIZACION EN ($)
AMORTIZACION
ANUAL
383

GANANCIA Y PERDIDA
AO 2
76496
46,422
30,073.86
6,294
1530
22,250
S/. 608
S/. 21,642
6,493
15,150

AO 3
114744
58,157
56,586.79
7,894
2,296
46,397

AO 4
114744
58,157
56,586.79
7,894
2,296
46,397

AO 5
172116
69,892
102,223.69
9,494
3,060
89,670

S/. 46,397
13,919
32,478

S/. 46,397
13,919
32,478

S/. 89,670
26,901
62,769

TO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO ($)

Ao1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

76496
76,496

76496
76,496

114744
114,744

114744
114,744

172116
172,116

58554

Err:501

80728

80728

40993

44,502
6,294
1,530
6,228
17942

Err:501
6,294
1530
6,493
Err:501

56,619
7,894
2,296
13,919
34015

56,619
7,894
2,296
13,919
34015

1,538
9,494
3,060
26,901
131123

S/. 2,073.58
S/. 1,490.53
447
14825

S/. 2,956.42
S/. 608
182
Err:501

0
34015

0
34015

0
131123

sto de capital promedio pnbderado

costo
anual

costo prom.
Ponderado de K
103%

NANCIERA

AMORTIZACION
INTERESES

ESTADO DE RESULTADOS FINANCIEROS

RUBROS
Ingresos Netos
(-)Costo de ventas
Utilidad Bruta
(-)Gastos Administrativos
(-)Gastos de Ventas
Utilidad de Operacin
(-)Gastos Financieros
Utilidad Antes de Impuestos
(-)Impuesto a la Renta(30%)
Utilidad Neta

AO 1

AO 2
76,496
46,422
30,074
6294
1530
22250
1491
20,759
6,228
14,532

AO 3
76,496
46,422
30,074
6294
1530
22250
608
21,642
6,493
15,150

114,744
58,157
56,587
7894
2296
46397
46,397
13,919
32,478

AO 4

AO 5
114,744
58,157
56,587
7894
2296
46397

172,116
69,892
102,224
9494
3060
89670

46,397
13,919
32,478

89,670
26,901
62,769

ESTADO DE RESULTADOS ECONOMICO

RUBROS
Ingresos Netos
(-)Costo de ventas
Utilidad Bruta
(-)Gastos Administrativos
(-)Gastos de Ventas
Utilidad de Operacin
(-)Gastos Financieros
Utilidad Antes de Impuestos
(-)Impuesto a la Renta(30%)
Utilidad Neta

AO 1
AO
76,496
46,422
30,074
6294
1530
22,250
22,250
6,675
15,575

2
AO 3
AO 4
76,496
114,744
114,744
46,422
58,157
58,157
30,074
56,587
56,587
6294
7894
7894
1530
2296
2296
22,250
46,397
46,397
22,250
6,675
15,575

46,397
13,919
32,478

46,397
13,919
32,478

AO 5
172,116
69,892
102,224
9494
3060
89,670
89,670
26,901
62,769

447

2
3
ESCUDO FISCAL
182