EXPRESIONES MODERNAS DE LA DELINCUENCIA ORGANIZADA: DELITOS BANCARIOS, EXPERIENCIA EN VENEZUELA DANIEL JESUS MEDINA SARMIENTO Abogado, egresado de la Universidad Central de Venezuela, con dos Diplomados, uno en Derechos Humanos y Sistemas de Proteccién Internacional en la Universidad Montedvila de Caracas; y el otro denominado Visién de los Derechos Humanos en el Séptimo Arte en el Centro de Derechos Humanos de la Universidad Central de Venezuela. Es Tesista de la Especializacion en Derechos Humanos de la Universidad Central de Venezuela donde también cursa una Espe- cializaci6n en Derecho Constitucional. Ha ejercido la docencia en la Catedra de Derechos Humanos, Democracia y Paz de la Universi- dad Simén Rodriguez, en la Escuela Nacional de Fiscales del Ministerio Piblico y en la Catedra de Derecho Procesal Penal de la Universidad Santa Maria. Su extensa experiencia laboral, se revela en los siguientes desemperios: Abogado adscrito a la Consultoria Juridica del Fondo de Desarrollo Agropecuario, Pesquero, Forestal y Afines. En esa misma Institucidn se desernpefié en el Area Penal, como Coordinador del Plan Anticorrupcién, encargado de la supervisin de los estados Zulia, Lara, Falc6n, Yaracuy y Portuguesa. En el Mi- nisterio Pablico ha ejercido varios cargos: en la Direccidn de Salvaguarda como Fiscal Auxiliar dela Fiscalia so con Competencia Plena a Nivel Nacional y como Fiscal de Proceso en el estado Falcon. Actualmente ejerce el cargo de Fiscal Principal adscrito a la Fiscalia 73 del Ministerio Pablico a Nivel Nacional contra la LegitimaciGn de Capitales, Delitos Financieros y Econdmicos.EXPRESIONES MODERNAS DE LA DELINCUENCIA ORGANIZADA: DELITOS BANCARIOS, EXPERIENCIA EN VENEZUELA DANIEL JESUS MEDINA SARMIENTO iempre es positivo que el Ministerio Publico, tal ycomo lo ha venido haciendo durante esta gesti6n, comparta no solo con su personal sino también con funcionarios de otros organismos el conocimiento derivado de la experiencia que se ha obtenido en la lucha contra el delito, y gracias a ello los resultados del combate contra la delincuencia organizada han dado sus frutos. Venezuela, es, junto con Colombia, Brasil y Argentina, uno de los paises que cuenta con uno de los sistemas bancarios mas fuertes y con mayor cantidad de actores. Esta proliferacién de protagonis- tas, ha traido como consecuencia que tanto el organismo regulador (Sudeban) como el Ministerio Publico hayan tenido que hacer acto de presencia, cada quien cumpliendo su rol, para prevenir en la ma- yoria de los casos la comision de delitos bancarios (por ejemplo, caso de las medidas administrativas que se imponen a las entidades fi- nancieras) y en otros ejercer el ius puniendi para lograr el castigo de los autores y participes de tales hechos. Hoy puede decirse que gracias a un conocimiento no solo tedrico de los que es la banca y el subsistema bancario, sino con ex- periencia practica, que se han obtenido excelentes resultados en la punicidn de estos crimenes que afectan bienes juridicos de alta valia para la estabilidad del sistema financiero econémico y para la econo- mia de los ciudadanos en general. Coveccién Memonias | Ministerio POstico [37ANALISIS DE LA LEGISLACION VENEZOLANA FRENTE ALOS DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS. EXISTENCIA DE LOS TIPOS PENALES Afortunadamente Venezuela cuenta con una legislacién ban- caria que efectivamente establece la potestad regulatoria, vigilante y de supervisién que debe desempeniar el Estado sobre la actividad ban- caria. Siendo asi, cubre la Ley la mayoria de las aristas necesarias para que las personas que desempefian la actividad, contribuyan con ella al desarrollo del aparato productivo del pais, y sepan que cualquier desviacién de su desempefio en actividades no cénsonas con los prin- cipios que informan el subsistema bancario, seran sancionadas. Igualmente, desde el punto de vista juridico penal, lo que fue la Ley General de Bancos, ahora Ley de Instituciones del Sector Bancario, contiene una serie de tipos penales que vienen a arropar la mayoria de las conductas delictivas que pueden desplegarse en el ejercicio de la actividad bancaria, es decir, establece una gran canti- dad de supuestos de hecho, daiiosos para los bienes juridicos prote- gidos, cuyas consecuencias juridicas no solo son penas privativas de libertad de alta cuantia, sino también el pago de multas. Notese que esta nueva Ley recoge el resultado de experiencias vividas en afios anteriores que, por la dinamica propia de la sociedad, plantearon la necesidad de una reforma y adicién de algunos tipos penales. No solo existen en Venezuela instrumentos que permitan casti- gar la comisién de hechos punibles de cortes bancarios, sino también desde el aiio 2005, esta vigente, y es aplicada, la Ley Organica Contra la Delincuencia Organizada, la cual prescribe expresamente que en caso de delitos econdmicos 0 financieros, es perfectamente factible sostener la existencia de una organizaci6n criminal en Ja ejecucion de dichas conductas punibles, y por lo tanto permite atribuir la comision del delito de asociacién de delinquir, esto es pertinente subrayarlo: 1. Es practicamente imposible que un delito bancario sea cometido por una sola persona: por su complejidad denota la necesidad de un grupo de por lo menos (3) personas, quienes con roles diferentes ejecuten su parte dentro del plan para lograr el objetivo criminal. 32] Ministemto POBuIco | Covecciéw MeMontAs.2. Son delitos que por su especificidad denotan un conocimiento, sino cientifico, bastante especializado cuya ejecucién hace ne- cesario un conocimiento que no es tenido por el comin deno- minador de las personas. 3. Existe una clara division de funciones especializadas dentro del grupo que ejecuta las acciones delictivas (ejemplo: tesorero de bancos, comité de créditos). a. En la mayoria de los casos y dependiendo del tipo de delito es estrictamente necesaria la presencia de una estructura finan- ciera (ejemplo: vehiculos, financieros, cuentas bancarias tanto en Venezuela como en otros paises) para poder disponer de los fondos procedentes del delito. Estas razones denotan la conveniencia del sostenimiento de la tesis de la existencia de una banda o grupo de delincuencia organi- zada, cuando nos encontramos frente a la comisién de estos delitos. INCREMENTO DE LA COMISION DE DELITOS FINANCIEROS Y ECONOMICOS, EL PAPEL EFECTIVO DEL MINISTERIO PUBLICO COMO ORGANO PREVENTIVO, DE INVESTIGACION Y COMO ENCARGADO DEL EJERCICIO DEL /US PUNIEND! POR PARTE DEL ESTADO VENEZOLANO La delincuencia organizada, y sobre todo la econémica, en los ultimos cinco (5) afios, ha conseguido posicionarse alrededor del mundo, favorecida por el auge de la tecnologia de las telecomunica- ciones (Internet) y la eliminacién de fronteras gracias a la globaliza- cién. As{ pues lamentablemente cada dia las organizaciones delin- cuenciales cuentan con un mayor potencial para cometer delitos a través de conductas especializadas, como en el caso de aquellas que son llevadas a cabo dentro del sector bancario. Obviamente al haber sido este primer decenio del Siglo XXI uno de los mas movidos eco- némicamente hablando (acontecimientos tales como el atentado en contra de las torres gemelas, invasiones territoriales, caida de la ban- ca norteamericana, y la reciente recesién y crisis europea), ha traido Coteccion Memonias | Minisrenio Pastico [33consigo la vulnerabilidad de sistemas econémicos y la construccién de puertas de acceso a la ilegalidad y a la afectacién de los sistemas financieros mundiales. Sin lugar a dudas debe decirse que en este tipo de delitos los érganos supervisores y de control juegan un papel especial en su prevencién. Igualmente el Ministerio Publico, ha desempefiado este papel con eficacia, en tanto que la ley bancaria le exige al ente regu- lador la toma e imposicién de ciertas medidas, asi como la notifi- cacion de dichas providencias de corte administrativo al Ministerio Publico. Es aqui cuando, de una manera suigeneris, iniciéndose una investigacién, el Estado a través de la Fiscalia, evita la comisién de hechos punibles de corte bancario al actuar sinérgicamente y al uni- sono con la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario. Asi por ejemplo tenemos el contenido del Art. 179 de la Ley que obliga a la Superintendencia a informar de la presunci6n de la comi- sién de los hechos delictivos que se detecten durante el curso de las inspecciones. Otro supuesto seria el caso de la imposicién de las medidas administrativas previstas en los Arts. 181 y 182 de la Ley, que me- diante el inicio de una investigacin el Ministerio Publico puede de- tectar la posible comisién de delitos, y en coordinacién con el érgano regulador tomar las medidas necesarias para su posterior desenlace. TECNICAS DE INVESTIGACION DE LOS DELITOS BANCARIOS Sin duda alguna para el andlisis e investigacién de estas con- ductas punibles especiales, es necesario contar con un bagaje de co- nocimientos técnicos que generalmente requieren no solo estudio para su asimilacion y entendimiento, sino también de su aplicacién practica para el entendimiento de: » Naturaleza del bien juridico: es decir, entender por qué debe protegerse de amenazas y de cualquier peligro la estabilidad del sistema financiero. : + Requisitos objetivos de punibilidad de los delitos. 34) Mivistento PosLico | Coveccidy Memontas= Verbos rectores de los nticleos de los tipos penales. = Necesidad de la prevencién de estos delitos: proteccién del sistema econdmico del pais, de su funcionamiento y del ahorro de los ciudadanos. ~Cémo se investigan estos delitos? Sin miedo a equivocarnos, es menester apreciar que el éxito del Ministerio Publico, en cuanto a la lucha de este tipo de delin- cuencia, ha venido dado por la contundencia y el resultado positi- vo de las investigaciones que en mas del 90% de los casos han co- rroborado la tesis sostenida por los representantes fiscales, sobre la existencia de la presunta comisién de delitos bancarios en los casos investigados. Asi pues las investigaciones de este tipo de conductas crimi- nales deben ser realizadas de la siguiente manera: L A cargo de la investigacion, desde su etapa primigenia, deben estar personas que conozcan la materia, depende de la naturaleza de los hechos y de su entidad es menester asignar el conocimiento de estos hechos a dos (2) o mas fiscales del Ministerio Publico. Apoyo técnico a los fiscales que conocen la investigacién. La Direccién Contra la Corrupcién cuenta con un grupo de especialistas expertos en materias contables, financie- ras y econdmicas, quienes desde un principio han orien- tado a los investigadores sobre el rumbo de las pesquisas, en base a la Teorfa del Caso que se maneja desde el inicio del mismo. Realizacién de diligencias in situ tales como allanamien- tos y visitas, que permitan recabar la mayor cantidad de elementos de interés criminalistico que demuestren la comisién de los delitos. Seguin la naturaleza del hecho punible es necesario que la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario de- signe funcionarios de esa institucién que de acuerdo con CovecciGw Memanias / Ministerio PGetico [35eldrea de adscripcién y con su saber técnico, deberan rea- lizar experticia financiera, experticia contable, o ambas en una sola, lo que dependerd de la naturaleza de los hechos punibles investigados. s. Toma de entrevistas a personas involucradas, quienes de- pendiendo de su nivel de conocimiento cientifico y/o del hecho aportarn datos especificos sobre la comisién de los hechos. 6. También es necesario el aseguramiento de los bienes mue- bles y/o inmuebles que pudieran estar involucrados en la investigacién. La acusacién, en el caso de que proceda, debe cimentarse ma- yormente sobre elementos de conviccién técnicos, que habiendo sido recabados en el decurso de la investigacién demuestren la tesis acusatoria del Ministerio Publico. APOYO POSITIVO DEL PODER JUDICIAL EN LA LUCHA CONTRA LOS DELITOS BANCARIOS Y SU SANCION Es deber decir que gracias al apoyo prestado por los jueces del pats, con especial énfasis a los que laboran en el Circuito Judi- cial Penal del Area Metropolitana de Caracas, un alto porcentaje de los casos investigados por el Ministerio Publico ha tenido aco- gida por parte de los jueces, en cuanto a las tesis sostenidas, sean acusatorias 0 no. En lineas generales, aunque los jueces del pais no manejan de forma diaria la Ley de Instituciones del Sector Bancario, si conocen el contenido de los tipos penales en ella establecidos, y por supuesto siempre se guian por la ldgica juridica que, aunada a las opiniones fiscales y al contenido de las investigaciones, les proporcionan sufi- cientes insumos para formarse una opinién propia ajustada a Dere- cho, que siempre ha resguardado no solo el derecho a la Defensa iy al Debido Proceso que asiste a los imputados, sino también el orden procesal'y la busqueda de la verdad dentro del proceso. 36] Minusrenio Pésuico | CoLEcci6N MeMonias