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Reglamento Ley Contra Lavado PDF
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CAPITULO I
DISPOSICIONES GENERALES
c) Transaccin inusual:
Es aquella operacin cuya cuanta,
frecuencia, monto o caractersticas no guardan relacin con el perfil
del cliente.
d) Transaccin sospechosa:
Es aquella transaccin inusual
debidamente examinada y documentada por la persona obligada,
que por no tener un fundamento econmico o legal evidente, podra
constituir un ilcito penal.
e) Cliente: Es la persona individual o jurdica que realiza una o ms
transacciones con una persona obligada, dentro del giro normal o
aparente de negocios de dicha persona obligada.
f) Oficial de cumplimiento: Es el funcionario gerencial encargado de
vigilar el cumplimiento de los programas y procedimientos internos
as como el cumplimiento de las obligaciones que impone la Ley.
g) La Ley: Se refiere al Decreto Nmero 67-2001 del Congreso de la
Repblica de Guatemala, Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros
Activos.
h) Intendencia: Se refiere a la Intendencia de Verificacin Especial.
CAPITULO II
CAPITULO III
DE LAS PERSONAS OBLIGADAS
I.
Banco de Guatemala;
Bancos del sistema;
Sociedades financieras;
Casas de cambio;
Personas individuales o jurdicas que se dediquen al corretaje o a la
intermediacin en la negociacin de valores;
f) Emisores y operadores de tarjetas de crdito; y,
g) Entidades fuera de plazo (off-shore).
II.
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
Artculo 36. Enlaces. El oficial de cumplimiento o quien haga sus veces, ser el
enlace entre la Superintendencia de Bancos, a travs de la Intendencia, y la
persona obligada, y por su medio se canalizarn las solicitudes de informacin.
Con el mismo propsito, podr coordinarse entre la Superintendencia de Bancos,
a travs de la Intendencia, y las entidades pblicas que para el efecto sta ltima
determine, un mecanismo apropiado para la designacin de una persona enlace.
Artculo 37. Declaracin. La declaracin jurada que con base en lo establecido
en el artculo 25 de la Ley debe realizar la persona que transporte dinero en
efectivo o en documentos representativos de efectivo, iguales o mayores a diez mil
dlares de los Estados Unidos de Amrica (US$ 10,000.00) o su equivalente en
moneda nacional, del o hacia el exterior de la Repblica, se har en el formulario
que para el efecto disee la Superintendencia de Bancos, a travs de la
Intendencia. Dichos formularios se pondrn a disposicin del pblico por parte de
la Superintendencia de Administracin Tributaria -SAT-, en los puestos
migratorios.
La SAT elaborar un reporte mensual de las declaraciones a que se refiere el
prrafo anterior, en el que incluir la fecha de ingreso o egreso, el nombre del
declarante y el monto declarado.
Dicho reporte deber remitirse a la
Superintendencia de Bancos, a travs de la Intendencia, dentro del mes siguiente
al que corresponda.
Cuando se realice la incautacin de dinero en efectivo o documentos, los mismos
debern ser entregados en forma inmediata al Ministerio Pblico, quien deber
auxiliarse de la Polica Nacional Civil, con el objeto de garantizar el resguardo de
los mismos. Al momento de realizarse la entrega de los documentos o dinero
incautados, deber faccionarse un acta en la que se haga constar la realizacin de
dicho acto, en la forma establecida en el artculo 3 de este Reglamento.
Artculo 38. Vigencia. El presente Reglamento entrar en vigencia ocho (8)
das despus de su publicacin en el Diario Oficial.
COMUNIQUESE,
ALFONSO PORTILLO
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