NOTA A LOS ESTADOS FINANCIEROS AL 31-12-2004.

NOTA 1: EFECTIVO
BANCO CUENTA CORRIENTE:
PRESENTA UN SALDO DE BS. 10.391.164,71 Y ESTA CONFORMADO POR
LAS SIGUIENTES CUENTAS BANCARIAS:
DESCRIPCION
Banco de Venezuela
Banco Provincial
Banco Caribe
Banco Occidental de Descto.
Banco Federal
TOTAL
CUENTA
CORRIENTE:

CUENTA N

MONTO BS.
341,11
0,00
557.471,06
673.338,04
9.160.014,50

10.391.164,71

BANCO CUENTA DE AHORROS:

PRESETA UN SALDO DE BS. 4.870.520,07 Y ESTA CONFORMADO POR LAS
SIGUIENTES CUENTAS DE AHORROS:
DESCRIPCION
Banco Caribe
Banco Federal
TOTAL
CUENTA
AHORROS:

CUENTA N

MONTO BS.
7.702,05
4.862.818,02

DE
4.870.520,07

NOTA 2: INVERSIONES A CORTO PLAZO

DESCRIPCION
Bco. Federal
Bco. Occ. de Descto.
TOTAL:

CUENTA N

FECH. DE
EMIS.
12-04.
12-04.

FECH. DE
VENC.
12-01-05.
24-01-05.

TASA

MONTO BS.

14%
15%

48.000.000,00
55.000.000,00
103.000.000,00

NOTA 3: CUENTAS POR COBRAR

PARA LA FECHA PRESENTA AL 31-12-2004, ESTA CUENTA UN SALDO DE
BS. 253.402.104,41 CONFORMADO ASI:
DESCRIPCION
Prstamos Corto Plazo
Cuentas por Cobrar Socios

MONTO
163.371.158,77
90.030.945,64

TOTAL CUENTA POR COBRAR:

253.402.104,41

LA CUENTA PRESTAMO CORTO PLAZO POR COBRAR SE REFIERE A

PRESTAMOS OTORGADOS A LOS SOCIOS PARA SER CANCELADOS EN UN
LAPSO DE UN (01) AO.
NOTA 4: PRESTAMO POR COBRAR
EL SALDO DE BS. 39.094.452,59 SE REFIERE A PRESTAMOS A MEDIANO
PLAZO OTORGADO A LOS SOCIOS PARA SER CANCELADOS EN UN LAPSO
DE DOS (02) AOS AUNQUE POR LO GENERAL SON CANCELADOS EN
MENOR TIEMPO.
DESCRIPCION
Prstamos Mediano Plazo

MONTO
39.094.452,59

TOTAL ACTIVO MEDIANO PLAZO:

39.094.452,59

NOTA 5: CREDITOS DIFERIDOS

PRESENTA UN SALDO DE BS. 4.580.620,54 EL CUAL SE DETALLA DE LA
SIGUIENTE MANERA:
DESCRIPCION
Intereses Diferidos S/P por Cob. Corto Pzo.
Intereses Diferidos S/P por Cob. Medio Pzo.

MONTO
4.277.328,87
303.291,67

TOTAL:

4.580.620,54

LA CUENTA DE OTROS INGRESOS COBRADOS POR ANTICIPADOS, SE

DEBEN A INTERESES POR PRESTAMOS DEL COLECTIVO FUNERARIO.
NOTA 6: APORTES POR COBRAR
AL 31-12-2004 SE ENCUENTRAN ACTUALIZADOS LOS APORTES
PATRONALES Y APORTES DE LOS SOCIOS, QUEDANDO SIN SALDO LOS
CUENTAS A COBRAR POR ESTE CONCEPTO.
NOTA 7: INGRESOS
SE REGISTRAN EN ESTA CUENTA LOS INGRESOS OBTENIDOS EN EL 4to.
TRIMESTRE DEL AO 2004, SU SALDO ES DE BS. 46.589.637,64 Y SE
DETALLA DE LA SIGUIENTE FORMA:
DESCRIPCION
Intereses Sobre Prstamos
Otros Ingresos

MONTO
35.824.368,48
10.765.269,16

TOTAL:

46.589.637,64

NOTA 8: EGRESOS
SE REGISTRAN EN ESTA CUENTA LOS EGRESOS OBTENIDOS EN EL 4to.
TRIMESTRE DEL AO 2004, SU SALDO ES DE BS. 19.752.198,01 Y SE
DETALLA DE LA SIGUIENTE FORMA:
DESCRIPCION
Gastos de Personal
Gastos del Personal Directivo
Gastos de Administracin

MONTO
7.891.020,86
697.464,22
11.163.712,93

TOTAL:

19.752.198,01

NOTA 9: DIRECCION Y ADMINISTRACION DE LA CAJA DE AHORROS

SEGN ACTA N 99, DE FECHA 99-99-9999, ASENTADA EN LIBRO DE
ACTAS DE LA JUNTA DIRECTIVA, EN SU FOLIO 99, FUERON ELECTOS
PARA EL PERIODO 2004-2006, LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE
ADMINISTRACION, QUEDANDO INTEGRADA POR LOS SIGUIENTES
ASOCIADOS:
PRESIDENTE
VICE-PRESIDENTE
TESORERO
SECRETARIO DE ACTAS
PRIMER SUPLENTE
SEGUNDO SUPLENTE
ASI MISMO LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE VIGILANCIA, QUEDANDO
INTEGRADO POR LOS SIGUIENTES ASOCIADOS:
PRESIDENTE
VICE-PRESIDENTE
PRIMER SUPLENTE

SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE
AHORROS
MINISTERIO DE FINANZAS.
Atencin Lic. Ivn R. Delgado A:
Esquina de Altagracia con esquina de
Salas (Al lado del Ministerio de
Finanzas Av. Urdaneta).
En la Mesanina del Edificio donde
funcionaban Las instalaciones de
CityBank.