DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS

COMERCIALES
SEMANA 1
Juan Miguel Crdenas Palacis
Servicio Nacional de Aprendizaje
SENA
Desarrollo de nuevas estrategias
San Jose de Ccuta
2014
DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS
COMERCIALES SEMANA 1
1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la informacin
fnanciera que una entidad prestadora de servicios fnancieros solicita
a sus clientes para la obtencin de un producto, debe contener
adicionalmente sus caractersticas y vigencia de la misma.
R/: Las entidades fnancieras son estrictas en la exigencia de documentos y
certifcados del cliente para la obtencin de un producto, la principal
informacin requerida es:
Balances general de la empresa
Los activos, pasivos y patrimonios
stados de resultados de la empresa
!lu"o de efectivo del cliente
stado de fuente y aplicacin de fondos
2. Como en el caso anterior describa la informacin comercial que un
cliente debe acreditar en una entidad prestadora de ervicios
fnancieros para obtener la aprobacin de un producto.
R/: La informacin comercial de un cliente para las entidades fnancieras son
muy importantes, ya que por este medio se puede certifcar el buen
comportamiento en el mercado del negocio, su #istorial crediticio y su buen
comportamiento de pago por otras obligaciones fnancieras, otros aspecto
importantes a tener en cuenta son:
$onocimiento del cliente, en este caso en la gran mayor%a de las entidades
fnancieras se llena un formulario en donde se escribe toda la informacin
necesaria del cliente&
$omportamiento o #istorial crediticio tano del cliente como de sus socios, en
este caso las entidades fnancieras se f"an en las centrales de riesgo los
comportamientos de pago de sus cr'ditos&
(rincipales clientes y proveedores) conocimiento del negocio por parte del
cliente, la trayectoria en el mercado, su posicionamiento, sus principales
clientes, proveedores
*ngresos y gastos mensuales del solicitante del producto, para anali+ar su
capacidad crediticia&
!. "numere los canales utili#ados por las entidades fnancieras para
obtener y verifcar dic$a informacin, indicando los requisitos que
debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar
toda la informacin suministrada por el cliente.
R/: Los canales principales para revisin y an,lisis de la informacin del cliente
son:
$entrales de riesgo
Bases de datos registradas en la entidad
*nformacin directa del cliente
Las empresas con relaciones comerciales y sus proveedores&