1.

NO EXISTEN INDICIOS SUFICIENTES PARA ABRIR UNA INVESTIGACION PENAL A LA PERSONA DE ESPERANZA, PERO EXISTE UN INDICIO PARA ABRIR INVESTIGACION A LOS FUNCIONARIOS DEL BANCO. LOS SIGUIENTES: MANIFESTACIONES PERICIA CONTABLE. LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO Y TRIBUTARIO INSPECCION EN LOS INMUEBLES VENDIDOS. ANTECEDENTES CONTRATO FIRMADO CON LA SUCURSAL DEL BANCOCON MATRIZ INGLESA, POR EL DEPOSITO A PLAZO FIJO DE LOS 150,000 DOLARES. SI HAY INDICIOS DE UN PRESUNTO DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS. POR EL PROCEDIMIENTO IRREGULAR PARA LA APERTURA Y DEPOSITO DE UNA CTA. A PLAZO FIJO Y POR LA FIGURA DEL ARBITRAJE CAMBIARIO, LOS MISMOS QUE ESTARIAN SIENDO REALIZADOS POR LOS FUNCIONARIOS DEL BANCO (JULIA Y AMPARO) Y NO POR PARTE DE ESPERANZA. SI CONSTITUYE EL OBJETO MATERIAL DEL DELITO, POR CUANTO ES LA CANTIDAD DEL DINERO QUE HA SIDO UTILIZADO POR LOS FUNCIONARIOS DEL BANCO, LOS CUALES APROVECHANDO SU CARGO Y EMPLEO INDUCIERON A ESPERANZA A REALIZAR DEPOSITOS EN CTAS. DE TERCERAS PERSONAS, MONTO QUE POSTERIORMENTE HA SIDO ASUMIDO POR LA MATRIZ INGLESA EN EL CARIBE. AUNADO AL MONTO DE DINERO COMO OBJETO MATERIAL DEL DELITO, ESTAN LAS OPERACIONES DE TRANSFERENCIAS REALIZADOS. JULIA Y AMPARO SON LOS PRESUNTOS AUTORES DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS. LA ENTIDAD BANCARIA TIENE RESPONSABILIDAD POR HABER APERTURADO UNA CUENTA EN EL CARIBE A NOMBRE DE ESPERANZA, QUIEN NUNCA DEPOSTIO DINERO EN LAS CTAS. DEL BANCO, TODA VEZ QUE POR INDICACION DE LOS FUNCIONARIOS DEL BANCO REALIZO LOS DEPOSTOS A CUENTAS DE TERCERAS PERSONAS. LAS SIGUIENTES: RECEPCION DE TESTIMONIOS Y DECLARACIONES PERSONAS. REMITIR DOCUMENTOS E INFORMES. DE

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8.

INDAGACIONES Y/O INSPECCIONES.

9. 10. A PESAR QUE DICHA PERSONA URAR EL BANCO SEGN EL CASO ESPERANZA REALIZO LOS DEPOSITOS EN CTAS. DE TERCERAS PERSONAS, MAS NO DEL BANCO. POSTERIORMENTE EL BANCO APERTURA UNA CTA. EN EL CARIBE A NOMBRE DE ESPERANZA, A PESAR QUE EL DINERO INGRESO POR CTAS. DE TERCERAS PERSONAS, ESTE OPERACIONES IRREGULARES, ESTE HECHO EL BANCO COMO PERSONA JURIDICA TIENE RESPONSABILIDAD POR NO HABER ESTA OPERACIN E DE DINERO RELAIZADOS JENAS AL BANCO ACTOS IRREGULARES EN , HA SIDO DE REALIZARSE UNA INVESTIGACIN POR LAVADO DE ACTIVOS, LA PRUEBA MATERIAL SERIA LOS 150,000 DOLARES TRANSFERIDOS DE LA CTA. CTE. DE ESPERANZA A , TODA VEZ QUE DICHO DINERO ES DE PROPIEDAD DE ESPERANZA, MAS AUN HABRIA QUE RECABAR LA DOCUMENTACION FIRMADA EN EL CONTRATO DE PLAZO A FIJO Y LAS CONDICIONES DE ELLAS, LOS FUNCIONARIOS HAY INDICIOS, POR CUANTO EXISTE

11.