TA LL E R D E O P E R A C IO N E S

FINAC IE R A S E N E L
COMERC IO E X TE R IO R

Integrantes:
• Sandy
• Miluska
• Gerald
• Joseph
• alexander
 El riesgo de fraude en el comercio internacional

acciones que podrían inducir a indicios que nos sugieren que

un fraude en el comercio estamos frente a un posible
fraude

1. Irregularidades en los documentos •• En cuanto a métodos de pago, se desaconseja

2. Uso indebido de términos técnicos confiar de las operaciones triangulares y evitar los
3. Incongruencias en la operación pagos por adelantado. El método más seguro es el
4. Uso indebido de nombres pago mediante crédito documentario confirmado.
5. Rendimientos desproporcionados •• Verificar si los datos de confirmación de la
6. Secretismo indebido transferencia son auténticos, poniéndose en contacto
7. Operaciones excesivamente complejas o con el banco.
excesivamente simples

Evaluando del riesgo en las operaciones de comercio internacional

El comercio exterior tiene su componente de riesgo, adicional al comercio "doméstico", y por lo tanto al encarar una operación internacional se
vuelve necesario evaluar cuáles son los riesgos implícitos por el simple hecho de traspasar una frontera y hacer negocios con países cuyas
culturas, idioma, sistemas políticos, legislación, historia y costumbres, entre otras cosas, pueden ser muy distintos.

Riesgos asociados a la declaración

Riesgos de la logística de transporte
Estudiar dimensiones, pesos, embalajes y cuidados
especiales de los bultos es fundamental para evitar
contratiempos al momento de la carga o descarga.
Parece un tema simple, pero es muy usual que
conocer ciertas características elementales como
puede ser el material constitutivo, la función esencial o  
a qué bien estará destinada determinada mercadería,
muchas veces puede demandar semanas y gestiones
con proveedores del exterior y especialistas
Riesgos derivados de los procedimientos
Las licencias no automáticas continúan siendo un
factor de riesgo a tener en cuenta al momento de
planificar una importación.
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 Evaluando riesgos
¿Qué riesgos puede enfrentar esta empresa en el futuro?

1. Que la mercancía exportada no llegue en óptimas condiciones a destino, a causa de que no se cumplió
con la temperatura adecuada en el contenedor y como consecuencia, el exportador puede perder el 100%
o cierto porcentaje del valor de la carga al recurrir el importador a las cláusulas del contrato
2. Por trámites de documentación aduaneros, ya que afecta directamente en el embarque.
3. Por condiciones meteorológicas que afecten directamente en la producción, y por tal no se podría
exportar la cantidad solicitada y ocasionaría una merma significante

¿Cómo se podrían prevenir estos riesgos una vez identificados?

1.En la Instrucciones de embarque detallar el producto y temperatura adecuada en la que tiene que ir la
mercancía.
2.Hacerle seguimiento a todo el proceso documentario y estar en constante comunicación con el agente de
aduana.
3.Prevenir en todo momento los escenarios en el cual por las condiciones climáticas y detallar en todo
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momento las cláusulas de los contratos para no quedar mal con el importador.
 Riesgo comercial
Los riesgos podrían ser que la mercancía no llegue en óptimas condiciones y la cantidad pactada
(envases dañados o rotos)
Otra puede ser la situación crediticia del importador, al no cumplir con los momentos y fechas pactadas
del contrato
¿Cuáles podrían ser los riesgos? ¿Cómo se controlarían?

Como puede afectar nuestra imagen como país esta situación detallada

Nuestro país como imagen antes las inversiones nacionales y extranjeras puede verse afectada de manera negativa, por la misma coyuntura
de corrupción que atraviesa. Asimismo, afectaría las operaciones y la voluntad de pago de todas las empresas que operan en el país. De esta
manera, cuánto mayor sea el riesgo, peor calificación recibirá nuestro país

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 1. Define con tus propias palabras, ¿qué es el riesgo?
Es la posibilidad de que algo vaya bien o vaya mal. Es la situación de una probabilidad

2. Brinda ejemplos para cada uno de los tipos de riesgos. Procede a llenar el siguiente cuadro:

Tipos de riesgo Ejemplos

Riesgos en el comercio internacional La empresa importadora no puede pagar la
importación
Riesgo comercial Que la mercancía no sea la pactada en el
contrato
Riesgo político Aumento de hostilidad a la inversión
extranjera
Riesgo pais Problemas sociales del país que impiden
saciar la oferta de la empresa
Riesgo financiero Problemas financieros de la empresa
importadora o exportadora
Otros riesgos Riesgo en el transporte. Que se pierda la
mercancía o que haya algún robo en
altamar.

¿Qué tipo de riesgos estarías enfrentando?

Riesgo país ya que depende la coyuntura de este para el optimo funcionamiento de la cadena logística de
nuestra empresa y , por ende, que nos vaya bien en las ventas.
Riesgo comercial: Que el mercado no acepte nuestro producto y que tengamos que hacer políticas comerciales.
Riesgo político : Que el gobierno de turno disponga de políticas comerciales desfavorables para nuestra empresa
ya sea aumento de aranceles en ciertas materias primas o aumento de impuestos.
¿Cómo se podrían manejar los riesgos identificados?

Haciendo análisis y estudios de mercado constantemente y en diferentes sectores socioeconómicos para

asegurar una cantidad mínima de unidades vendidas que generen rentabilidad.

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