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BP02 Introducción Funcional T24

BP02 Introducción Funcional T24 1 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 2 Noviembre 2015
Temas Día Horario
1. Presentaciones preliminares Lunes 08 -12
2. Objetivos del curso Lunes 08 -12
3. Empresa Temenos y productoT24 Lunes 08 -12
4. Módulos y Aplicaciones Lunes 08 -12
5. La navegación en T24 Lunes 08 -12
6. Clientes Lunes 13 -17
7. Cuentas Lunes 13 -17
8. Intereses, Cargos y Comisiones Martes 08 -12
9. AA Arquitectura de Acuerdos Martes 13 -17
Taller de Cuentas y Clientes Miércoles 08 -12
10. Limites Miércoles 13 -17
11. Teller Miércoles 13 -17
Taller de Teller Miércoles 13 -17
12. Funds Transfer Jueves 08 -12
13. Contabilidad y Reportes Jueves 08 -12
Taller de Contabilidad Jueves 13 -17
14. Preguntas Jueves 13 -17
15. Evaluación Jueves 13 -17

BP02 Introducción Funcional T24 3 Noviembre 2015


Día 1

Lunes 23 de noviembre

BP02 Introducción Funcional T24 4 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. Módulos y Aplicaciones
4. La empresa Temenos y el Producto T24
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 5 Noviembre 2015
1. Presentaciones preliminares
Logística

 Una computadora cada dos participantes

 Un proyector y un pizarrón o rotafolio para aclaraciones

 Horario: 8:00 a 17:00 horas

 Pausas para descansos´y horario de comida

 No se puede utilizar el celular durante las clases

 Importante respetar los puntos anteriores para poder cumplir los


objetivos del curso!

BP02 Introducción Funcional T24 6 Noviembre 2015


1. Presentaciones preliminares
Los instructores

Marcelo Krebs

Leoncio Basabe

BP02 Introducción Funcional T24 7 Noviembre 2015


1. Presentaciones preliminares
Los participantes

Nombre y Apellido

Formación

Área donde trabaja

Cargo o funciones

Qué espera del Curso

BP02 Introducción Funcional T24 8 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 9 Noviembre 2015
2. Objetivos del Curso
Introducción

Importancia de la capacitación

• La capacitación es la etapa que brinda a los


participantes los conocimientos base y establece
los fundamentos para el éxito del proyecto de
implementación T24 en BPDC.

Diagnóstico

• En esta etapa se caracteriza la situación de partida


del personal de BPDC implicados en el alcance del
proyecto, y sus necesidades de entrenamiento y de
transferencia de conocimientos.

BP02 Introducción Funcional T24 10 Noviembre 2015


2. Objetivos del Curso
Nivel Actual

• Los participantes tienen experiencia en los


procesos y dominan la operación de los
Procesos productos?

• El personal maneja de forma cotidiana equipo de


Tecnología
cómputo y sistemas para sus quehaceres?

• Se cuenta con una buena estabilidad laboral por


Clima lo que los índices de rotación son saludables?
laboral

BP02 Introducción Funcional T24 11 Noviembre 2015


2. Objetivos del Curso
Etapas de Transferencia de Conocimientos

Capacitación

Transferencia mediante
“Hands on”

Migración y
Pruebas de aceptación (UAT)

Ensayo general

Inicio de Operación

BP02 Introducción Funcional T24 12 Noviembre 2015


2. Objetivos del Curso
La transferencia de conocimiento

BP02 Introducción Funcional T24 13 Noviembre 2015


2. Objetivos del Curso
Expectativas y Compromisos

Expectativas:

• Conocimientos
• Habilidades
• Responsabilidad para transferir conocimiento

Compromisos:

• Tiempo disponible
• Reforzar capacitación
• Asignación de tareas
• Reconocimiento de resultados
• Revisión de funciones

BP02 Introducción Funcional T24 14 Noviembre 2015


2. Objetivos del Curso
T24 Overview  Objetivos de Aprendizaje
 Dar una introducción del sistema T24 y su funcionalidad

 Tener los elementos para navegar en el sistema

 Conocer los principales módulos y su funcionamiento

 Entender la parametrización para T24 y los efectos de los


parámetros en el sistema

 También incluye las tablas principales del sistema, archivos de


cliente y cuenta y el módulo de captura de datos.

 Conocimientos funcionales para crear clientes, cuentas y


configuración de la entrega.

 Aprende sobre algunas tablas estáticas como idioma, país, SECTOR,


industria

 Realizar talleres de cada uno de los temas para practicar en el T24.

BP02 Introducción Funcional T24 15 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 16 Noviembre 2015
Introducción T24 - Temenos

Contenido

La empresa Temenos y el Producto T24


Las tablas de T24
Componentes de T24 e interdependencias
La seguridad en la aplicación
Introducción Tablas Core

BP02 Introducción Funcional T24 17 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
La Empresa Temenos

Temenos es una compañía suiza líder en el mercado mundial y “BPDC” es el


primer banco gubernamental de la región centroamericana en adquirir esta
importante plataforma tecnológica.

T24 es un producto de última tecnología de arquitectura abierta, que permitirá


al “BPDC” ampliar su gama de productos y servicios ofrecidos para captación, y
reforzará los procesos orientados al cliente al contar con las mejores prácticas
adquiridas en más de 600 implementaciones que Temenos ha realizado a nivel
mundial.

Temenos es líder en el IBS Sales League Table 2015 (la publicación líder
internacional de ranking de cores), por tercer año consecutivo, y está entre los
primeros dos del ranking desde hace 16 años. En el 2014 tuvo el 22% de las
nuevas ventas (con 37).

BP02 Introducción Funcional T24 18 18


Noviembre 2015
3. La empresa Temenos y el producto T24
Clientes
Clientes Temenos
T24 México
2004/05

Banco Universal
Banco universal que inició operaciones en México en el año 2004.
Incorporó a Arka Casa de Bolsa en su grupo financiero.

Banco Universal (NUEVO)


Obtuvo su licencia bancaria en Diciembre 2005.
Inicio de operaciones en julio del 2006.

Banco Universal (NUEVO)


Grupo Financiero comprado por GEA. Proyecto que incluye al
Banco y a la Casa de Bolsa Multivalores.
Inicio en 2007.

Banco Universal (NUEVO


Sofol con más de 120 Sucursales y más de 450,000 clientes
enfocados en el sector del Microcrédito.

BP02 Introducción Funcional T24 19 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Clientes
Clientes Temenos
T24 México
(2005/06)

Entidad Cooperativa
77 Sucursales y más de 510,000 Clientes.
Sede Querétaro.

Sofol especializada en micro-finanzas


70 Sucursales y más de 100,000 Clientes. Planes de crear
SOFIPO y a futuro un Banco.

Caja de Ahorro y Crédito


17 Sucursales y más de 60,000 Clientes. En proceso de
convertirse en SOFIPO.
NUESTRA CAJA Sede Oaxaca.

Procesador para Sofoles y Procreas (ASP)


Alianza entre TEMENOS México y FIRA.
Más de 30 instituciones financieras Clientes.

BP02 Introducción Funcional T24 20 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Clientes T24 (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 21 21


Noviembre 2015
3. La empresa Temenos y el producto T24
Clientes T24 (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 22 22


Noviembre 2015
3. La empresa Temenos y el producto T24
Clientes T24 (2007/10.)

BP02 Introducción Funcional T24 23 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Clientes T24 (Otros)

LarrainVial Banco FICOHSA


Banco Credicoop de Honduras
Chile
de Argentina

Bancoldex
de Colombia Banco Leumi
APAP de República de Panamá
Dominicana

Banesco
Banco Azul de Venezuela
de El Salvador ABC Capital de México

BP02 Introducción Funcional T24 24 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Evolución

T24 T24
R09 R15

R09 R15

BP02 Introducción Funcional T24 25 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
T24 Model Bank
El Banco Modelo (Model Bank) se ofrece a los clientes con productos
preconfigurados, basado en las mejores prácticas y con procesos que sirven para
los diferentes sectores bancarios.

El Model Bank contiene la experiencia de Temenos en más de 600 proyectos a


nivel mundial, con una metodología probada y documentada. Gracias al Model
Bank se puede realizar un proyecto más rápido, ya que se tiene una
funcionalidad “out of the box” desde el comienzo del proyecto, lo que permite
implementaciones con mejores resultados de costo beneficio y menor riesgo.
Hay varias opciones de bancos modelo:

T24 for Retail T24 for Universal T24 for Corporate & Correspondent
T24 for Private Wealth T24 for Islamic Banking T24 for Microfinance

Cuando se realizan muchas personalizaciones y desarrollos locales, se pierden


estos beneficios del Model Bank.

BP02 Introducción Funcional T24 26 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Arquitectura Funcional

Web Centro de llamadas Wap / SMS Medios de Entrega Browser OFS/XML Servicios Web

Versión Presentación Consultas


Administración de Seguridades
Estática Historial Visión Global Clientes Rentabilidad Preferencias & Grupos

Consumo Privada Tesorería Corporativa General


Banca de Inversión

Portafolio de Manejo de Divisas


Cuentas Inversiones Comercio Exterior Cuentas Nostro/Vostro
Depósitos, Ahorros, Performance Mercado de Dinero
Modelamiento Préstamos Comerciales Confo matching
Cheques, Tarjetas,
Estados de Cuenta, Fiduciarios Swaps Transferencias de Fondos
Garantías / Colaterales
domiciliaciones
Depósitos a Plazo Euro
Préstamos / Hipotecas FRA Cash Management
Brokerage Cartera Vencida
Caja / Bóveda Procesamiento Ordenes Repos Préstamos
Acciones / Obligaciones Intermediary comp
Fondos Mutuos* Mercado de Capitales Leasing
Planeación Impuestos
Futuros/Opciones Bills
Imágenes
Control de Documentación

Contabilidad Multi Dev Toolkit Workflow Riesgo Trans Info


CORE Exception STP Límites / Colateral
Balance General /P&G Compañía, Moneda Programación Swift / FIX
Módulos de Soporte
MIS / Rentabilidad Lenguaje, GAC Base de Datos Flujos de Trabajo Riesgo de mercado Impres / Telex / Otros

Administración de Seguridades

BP02 Introducción Funcional T24 27 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Arquitectura Funcional (Cont.)

Web Centro de llamadas Wap / SMS Medios de Entrega Browser OFS/XML Servicios Web

Versión Presentación Consultas


Administración de Seguridades
Estática Historial Visión Global Clientes Rentabilidad Preferencias & Grupos
Relationship Manager Administración Productos / Servicios
Prospect management * Action List Discretionary Management
Contact management * Optimization & analysis Ordenes Brokerage Custody
Client preferences Wealth Reporting Equities & Fixed Income Derivatives
Compliance Instrument catalogue Ordenes Clientes Deposits & Fiduciaries Margin Lending
Front Office Retail Services Forex
Ordenes Masivas
Performance Modelamiento Cargos / Comisiones Valoraciones
Daily Performance Investment Profiles Management Fees Online valuations
Segmentation / Attribution Model Portfolios Ordenes por Grupos Custody fees Historical valuation
Composites Rebalancing Transaction fees Group Valuations.
Benchmarks & Models Scenario Generation Ruteo Ordenes Consolidated fees Back value adjustments
Performance analysis
Middle Office
Ejecución Ordenes
Trading Settlement Instrument Static Corporate Actions
Securities Contractual / Actual Straight Through Equities Definitions
Treasury ISO15022. Processing Fixed Income Diary
Transfers Reconciliations Derivates Entitlement
Back Office STP
Contabilidad Multi Dev Toolkit CORE Workflow Riesgo Trans Info
Balance General /P&G Compañía, Moneda Programación Exception STP Límites / Colateral Swift / FIX
MIS / Rentabilidad Lenguaje, GAC Base de Datos Módulos de Soporte Flujos de Trabajo Riesgo de mercado Impres / Telex / Otros

Administración de Seguridades
* Planned
BP02 Introducción Funcional T24 28 Noviembre 2015
3. La empresa Temenos y el producto T24
Características Generales
• Plataforma única
• Todos los módulos integrados entre sí
• Visión única de cliente
• STP: Proceso manejado de inicio a fin
• Integración entre front, middle y back office
• Control de riesgo en línea y en tiempo real
• Manejo de información al día  permite obtener máxima rentabilidad,
satisfacción del cliente, y los máximos beneficios de su inversión
• Multicompañía
• Multimoneda
• Multilenguaje
• Contabilidad Integrada
• Mensajería integrada (Swift)
• Versión Browser o Desktop

BP02 Introducción Funcional T24 29 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Configuraciones Locales y Regionales

BP02 Introducción Funcional T24 30 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Personalización del Core en BPDC

Número total
Tipo de de objetos Objetos Porcentaje Objetos Porcentaje Objetos Porcentaje
Objetos encontrados Core Core Módulos Módulos Locales Locales

Enquiries 398 74 18,59% 27 6,78% 297 74,62%

Versiones 431 287 66,59% 31 7,19% 113 26,22%


y Otros

Total de 829 361 43,55% 58 6,99% 410 49,46%


Objetos

BP02 Introducción Funcional T24 31 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
WHY UPGRADE
Por qué un Up Grade de versión

Me gustaria crear Necesito


más productos Quiero que mi mejores
para mis clientes banco sea más reportes Necesito FATCA
competitivo

El release
del sistema Validación de Clave Necesito
Quiero Disminuir está de Autenticación de un CRM
el RIESGO desactuali- SWIFT que
TECNOLOGICO zado funcione

Reducir costos de Limitación


Necesito
DÉBITOS DIRECTOS – mantenimiento de
funciones de
Procesamiento de productos
Mejor Banca Privada
Outward & Inward seguridad

BP02 Introducción Funcional T24 32 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Algunas Ventajas del up grade

• Se puede reducir el mantenimiento y soporte

• Reducir el desarrollo local

• Reducir la necesidad de recursos especializados

• Disminuir el riesgo tecnológico

• Incluir las mejoras al Core T24 de los últimos años

• Facilitar un siguiente upgrade.

• Posibilitar actualizar el release de software de base

BP02 Introducción Funcional T24 33 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Ventajas (Cont.)

Para Nuevos productos:

• El banco puede crear más facilmente nuevos productos para sus


clientes.

• Los nuevos productos pueden hacer al banco más competitivo.

• Mejora de servicios en canales, permite al banco ofrecer a sus


clientes servicios y accesos a sus cuentas desde cualquier lugar
y el cualquier momento.

BP02 Introducción Funcional T24 34 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Beneficios de T24 – Conclusión
T24 Overview  Temenos T24  Beneficios de T24

• T24 es un producto premiado por el mercado internacional de


servicios financieros.

• Posee módulos integrados con muy variados rasgos


funcionales.

• Realiza actualizaciones en tiempo real.

• Es multimoneda.

• Aplicaciones Core con la posibilidad de aplicaciones opcionales.

• Plataforma bancaria flexible que ofrece variadas opciones de


implementación.

BP02 Introducción Funcional T24 35 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
La solución T24 CORE para BPDC

Módulos de T24 CU

Tablas core

CUSTOMER CUSTOMER.OUTGOING.FT
CUSTOMER.ACCOUNT CUSTOMER.OUTGOING.FT$HIS
CUSTOMER.ACT.HIST CUSTOMER.PLEDGE
CUSTOMER.BGC.ACCOUNT CUSTOMER.PLEDGE.GROUP
CUSTOMER.CCY.ACCT CUSTOMER.POSITION
CUSTOMER.CHARGE CUSTOMER.POSITION.XREF
CUSTOMER.CHARGE.ACCOUNT CUSTOMER.PROSPECT
CUSTOMER.CHARGE.COMP CUSTOMER.REL.GROUP
CUSTOMER.COLLATERAL CUSTOMER.RELATIONSHIP
CUSTOMER.COLLATERAL.TYPE CUSTOMER.ROLE
CUSTOMER.DEFAULT CUSTOMER.SECURE.MESSAGE
CUSTOMER.FQU CUSTOMER.SSI
CUSTOMER.LIABILITY CUSTOMER.STATUS

BP02 Introducción Funcional T24 36 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Cuentas

Módulos de T24 AC

ACCOUNT
Tablas core ACCOUNT.ACCRUAL
ACCOUNT.ACT
ACCOUNT.AUDIT
ACCOUNT.BGC.INFO
ACCOUNT.CHARGE
ACCOUNT.CLASS
ACCOUNT.CLOSED
ACCOUNT.CLOSURE
ACCOUNT.COMPENSATION
ACCOUNT.CREDIT.INT
ACCOUNT.DEBIT.INT
ACCOUNT.DEBIT.LIMIT
ACCOUNT.EXPOSURE
ACCOUNT.GEN.CHG
ACCOUNT.LIQUIDATION
ACCOUNT.OVERDRAWN
ACCOUNT.PARAMETER
ACCOUNT.REFER
ACCOUNT.STATEMENT
ACCOUNTING.REFER

BP02 Introducción Funcional T24 37 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Intereses y Cargos

Módulos de T24 IC

Tablas core
IC.ADJUST.ACCRUAL
IC.CAP.WORK
IC.CHARGE
IC.CHARGE.PRODUCT
IC.COB.DETAIL
IC.COB.MAIN
IC.CORRECTION.DETAILS

BP02 Introducción Funcional T24 38 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Caja

Teller
Módulos de T24 TT
ID

Tablas core

TELLER
TELLER.DEFAULT
TELLER.DENOMINATION
TELLER.ENTRY.HOLD
TELLER.FINANCIAL.SERVICES
TELLER.ID
TELLER.PARAMETER
TELLER.PASSBOOK
TELLER.PASSBOOK.REPRINT
TELLER.PASSBOOK.UPDATE
TELLER.PBOOK.PRINTED
TELLER.TRANSACTION
TELLER.USER
TT.GROUP.CONDITION
TT.MB.ENQ.TILL.ENTRY.PARAM
TT.PASSBOOK.PRINT
TT.STOCK.CONTROL
TT.TELLER.HP.VERSIONS

BP02 Introducción Funcional T24 39 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Límites

Módulos de T24

Tablas core

LI.COLLATERAL
LI.COLLATERAL.RIGHT
LI.CUST.RISK.COLLAT
LI.CUSTOMER.GROUP
LI.GROUP.TRIGGER.RECALC
LI.LIMIT.DEFINE.PRIORITY
LI.LIMIT.GROUP.ALLOCATION
LI.MASTER.GROUP
LI.RISK.COLLAT.PARAM
LI.RISK.COLLAT.REP.REQ
LI.SUB.GROUP

BP02 Introducción Funcional T24 40 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Transferencias

Módulos de T24 FT

Tablas core FUNDS.TRANSFER FT.BULKCR.OT


FT.ACC.TAPE.DATA FT.BULKDR.OT
FT.APPL.DEFAULT FT.CHARGE.TYPE
FT.BACS.TAPE.DATA FT.COMM.TYPE.HISTORY
FT.BC.PARAMETER FT.COMMISSION.TYPE
FT.BC.TXN.CODE FT.CUSTOMER.CONDITION
FT.BC.XREF FT.DD.TAPE.DATA
FT.BED.DOWNLOAD FT.GEN.CONDITION
FT.BED.TXNS FT.GROUP.CONDITION
FT.BED.XREF FT.LOCAL.CLEARING
FT.BGC.TAPE.DATA FT.LOCAL.TXN.CODES
FT.BULK.CREDIT FT.PROV.RATE
FT.BULK.CREDIT.AC FT.SCC.TAPE.DATA
FT.BULK.CREDIT.OC FT.TAPE.HIST
FT.BULK.DEBIT.AC FT.TAPE.PARAMS
FT.BULK.ITEM FT.TAPE.REFERENCE
FT.BULK.MAPPING FT.TAPES
FT.BULK.MASTER FT.TXN.TYPE.CONDITION
FT.BULK.UPDATE.TYPE

BP02 Introducción Funcional T24 41 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
AA Arquitectura de Acuerdos
Módulos de T24 AA Tablas core
AA.ARR.BALANCE.MAINTENANCE AA.BILL.DETAILS AA.PRD.CAT.ALERTS
AA.ACCOUNT.CLOSURE.DETAILS
AA.ARR.CHANGE.PRODUCT AA.BILL.DETAILS.HIST AA.PRD.CAT.AZ.ACCOUNTING
AA.ACCOUNT.DETAILS
AA.ARR.CHANNEL.ACCESS AA.BILL.TYPE
AA.ACCOUNT.DETAILS.HIST AA.PRD.CAT.AZ.CR.CARD
AA.ARR.CHARGE AA.CHARGE.DETAILS
AA.ACCOUNT.MOVEMENT AA.PRD.CAT.AZ.DEPOSIT
AA.ARR.CHARGE.OVERRIDE AA.CUSTOMER.ARRANGEMENT
AA.ACCRUAL.FREQUENCY
AA.ARR.CLOSURE AA.DEBUG.LOG.DETAILS AA.PRD.CAT.AZ.LOAN
AA.ACTIVITY
AA.ARR.CUSTOMER AA.DEV.HELPER AA.PRD.CAT.AZ.SAVINGS
AA.ACTIVITY.BALANCES
AA.ARR.ELIGIBILITY AA.INTEREST.ACCRUAL.HIST
AA.ACTIVITY.CLASS AA.PRD.CAT.BALANCE.AVAILABILITY
AA.ARR.INTEREST AA.INTEREST.ACCRUALS
AA.ACTIVITY.HISTORY AA.PRD.CAT.BALANCE.MAINTENANCE
AA.ARR.LD.OTH.COND AA.INTEREST.ACCRUALS.WORK
AA.ACTIVITY.HISTORY.HIST
AA.ARR.LIMIT AA.INTEREST.DETAILS AA.PRD.CAT.CHANGE.PRODUCT
AA.ACTIVITY.HISTORY.SIM
AA.ARR.MG.OTH.COND AA.MAPPING
AA.ARR.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.PRD.CAT.CHANNEL.ACCESS
AA.ARR.OFFICERS AA.NEXT.ACTIVITY
AA.ARR.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.CAT.CHARGE
AA.ARR.OVERDUE AA.OVERDUE.STATS
AA.ARR.AC.GROUP.CAP AA.PRD.CAT.CHARGE.OVERRIDE
AA.ARR.PAYMENT.RULES AA.PAYMENT.RULE.TYPE
AA.ARR.AC.GROUP.INTEREST
AA.ARR.PAYMENT.SCHEDULE AA.PAYMENT.TYPE AA.PRD.CAT.CLOSURE
AA.ARR.ACCOUNT
AA.ARR.PAYOFF AA.PERIODIC.ATTRIBUTE
AA.ARR.ACCOUNTING AA.PRD.CAT.CUSTOMER
AA.ARR.PAYOUT.RULES AA.PERIODIC.ATTRIBUTE.CLASS
AA.ARR.ACTIVITY.API AA.PRD.CAT.ELIGIBILITY
AA.ARR.PERIODIC.CHARGES AA.PRD.CAT.AC.ACCT.GROUP.CONDN
AA.ARR.ACTIVITY.CHARGES
AA.ARR.PREFERENTIAL.PRICING AA.PRD.CAT.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.CAT.INTEREST
AA.ARR.ACTIVITY.MAPPING
AA.ARR.PRICING.RULES AA.PRD.CAT.AC.GROUP.CAP AA.PRD.CAT.LD.OTH.COND
AA.ARR.ACTIVITY.MESSAGING
AA.ARR.REPORTING AA.PRD.CAT.AC.GROUP.INTEREST
AA.ARR.ACTIVITY.PRESENTATION AA.PRD.CAT.LIMIT
AA.ARR.SETTLEMENT AA.PRD.CAT.ACCOUNT
AA.ARR.ACTIVITY.RESTRICTION AA.PRD.CAT.MG.OTH.COND
AA.ARR.TAX AA.PRD.CAT.ACCOUNTING
AA.ARR.ALERTS
AA.ARR.TERM.AMOUNT AA.PRD.CAT.ACTIVITY.API AA.PRD.CAT.OFFICERS
AA.ARR.AZ.ACCOUNTING
AA.ARR.USER.RIGHTS AA.PRD.CAT.ACTIVITY.CHARGES
AA.ARR.AZ.CR.CARD
AA.ARRANGEMENT AA.PRD.CAT.ACTIVITY.MAPPING
AA.ARR.AZ.DEPOSIT
AA.ARRANGEMENT.ACTIVITY AA.PRD.CAT.ACTIVITY.MESSAGING
AA.ARR.AZ.LOAN
AA.ARRANGEMENT.SIM AA.PRD.CAT.ACTIVITY.PRESENTATION
AA.ARR.AZ.SAVINGS
AA.ARRANGEMENT.STATUS AA.PRD.CAT.ACTIVITY.RESTRICTION
AA.ARR.BALANCE.AVAILABILITY

BP02 Introducción Funcional T24 42 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
AA Arquitectura de Acuerdos
Tablas core
AA.PRD.CAT.OVERDUE AA.PRD.DES.CHANGE.PRODUCT AA.PRD.PRF.ACTIVITY.MESSAGING AA.PRD.PRF.TERM.AMOUNT AA.SIM.CHARGE
AA.PRD.CAT.PAYMENT.RULES AA.PRD.DES.CHANNEL.ACCESS AA.PRD.PRF.ACTIVITY.PRESENTATION AA.PRD.PRF.USER.RIGHTS
AA.SIM.CHARGE.OVERRIDE
AA.PRD.CAT.PAYMENT.SCHEDULE AA.PRD.DES.CHARGE AA.PRD.PRF.ACTIVITY.RESTRICTION AA.PROCESS.DETAILS
AA.PRD.CAT.PAYOFF AA.PROCESS.DETAILS.SIM AA.SIM.CLOSURE
AA.PRD.DES.CHARGE.OVERRIDE AA.PRD.PRF.ALERTS
AA.PRD.CAT.PAYOUT.RULES AA.PRD.DES.CLOSURE AA.PRD.PRF.AZ.ACCOUNTING AA.PRODUCT AA.SIM.CUSTOMER
AA.PRD.CAT.PERIODIC.CHARGES AA.PRD.DES.CUSTOMER AA.PRD.PRF.AZ.CR.CARD AA.PRODUCT.CATALOG AA.SIM.ELIGIBILITY
AA.PRD.CAT.PREFERENTIAL.PRICING AA.PRD.DES.ELIGIBILITY AA.PRD.PRF.AZ.DEPOSIT AA.PRODUCT.CHILDREN
AA.SIM.INTEREST
AA.PRD.CAT.PRICING.RULES AA.PRD.DES.INTEREST AA.PRD.PRF.AZ.LOAN AA.PRODUCT.DESIGNER
AA.PRD.CAT.REPORTING AA.PRODUCT.GROUP
AA.SIM.LIMIT
AA.PRD.DES.LD.OTH.COND AA.PRD.PRF.AZ.SAVINGS
AA.PRD.CAT.SETTLEMENT AA.PRD.DES.LIMIT AA.PRODUCT.LINE AA.SIM.OFFICERS
AA.PRD.PRF.BALANCE.AVAILABILITY
AA.PRD.CAT.TAX AA.PRD.DES.MG.OTH.COND AA.PRD.PRF.BALANCE.MAINTENANCE AA.PRODUCT.LINK AA.SIM.OVERDUE
AA.PRD.CAT.TERM.AMOUNT AA.PRD.DES.OFFICERS AA.PRD.PRF.CHANGE.PRODUCT AA.PRODUCT.MANAGER AA.SIM.PAYMENT.RULES
AA.PRD.CAT.UI.APPEARANCE AA.PRD.DES.OVERDUE AA.PRD.PRF.CHANNEL.ACCESS AA.PRODUCT.PROOF
AA.SIM.PAYMENT.SCHEDULE
AA.PRD.CAT.UI.BEHAVIOUR AA.PRD.DES.PAYMENT.RULES AA.PRD.PRF.CHARGE AA.PRODUCT.TRACKER.CATALOG
AA.PRD.CAT.USER.RIGHTS AA.PRD.DES.PAYMENT.SCHEDULE AA.PRODUCT.TRACKER.PROOF AA.SIM.PAYOFF
AA.PRD.PRF.CHARGE.OVERRIDE
AA.PRD.DES.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.PRD.DES.PAYOFF AA.PRD.PRF.CLOSURE AA.PROPERTY AA.SIM.PAYOUT.RULES
AA.PRD.DES.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.DES.PAYOUT.RULES AA.PRD.PRF.CUSTOMER AA.PROPERTY.CLASS AA.SIM.PERIODIC.CHARGES
AA.PRD.DES.AC.GROUP.CAP AA.PRD.DES.PERIODIC.CHARGES AA.PRD.PRF.ELIGIBILITY AA.PROPERTY.CLASS.ACTION
AA.SIM.PREFERENTIAL.PRICING
AA.PRD.DES.AC.GROUP.INTEREST AA.PRD.DES.PREFERENTIAL.PRICING AA.PRD.PRF.INTEREST AA.REFERENCE.DETAILS
AA.PRD.DES.ACCOUNT AA.RETAIL.LENDING.HP AA.SIM.PRICING.RULES
AA.PRD.DES.PRICING.RULES AA.PRD.PRF.LD.OTH.COND
AA.PRD.DES.ACCOUNTING AA.PRD.DES.PROTECTION.LIMIT AA.PRD.PRF.LIMIT AA.SCHEDULE.DETAILS AA.SIM.REPORTING
AA.PRD.DES.ACTIVITY.API AA.PRD.DES.REPORTING AA.PRD.PRF.MG.OTH.COND AA.SCHEDULED.ACTIVITY AA.SIM.SETTLEMENT
AA.PRD.DES.ACTIVITY.CHARGES AA.PRD.DES.SETTLEMENT AA.PRD.PRF.OFFICERS AA.SIM.ACCOUNT
AA.SIM.TAX
AA.PRD.DES.ACTIVITY.MAPPING AA.PRD.DES.TAX AA.PRD.PRF.OVERDUE AA.SIM.ACCOUNTING
AA.PRD.DES.ACTIVITY.MESSAGING AA.SIM.ACTIVITY.API AA.SIM.TERM.AMOUNT
AA.PRD.DES.TERM.AMOUNT AA.PRD.PRF.PAYMENT.RULES
AA.PRD.DES.ACTIVITY.PRESENTATION AA.PRD.DES.USER.RIGHTS AA.PRD.PRF.PAYMENT.SCHEDULE AA.SIM.ACTIVITY.CHARGES AA.SIMULATION.CAPTURE
AA.PRD.DES.ACTIVITY.RESTRICTION AA.PRD.PRF.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.PRD.PRF.PAYOFF AA.SIM.ACTIVITY.MAPPING AA.SIMULATION.RUNNER
AA.PRD.DES.ALERTS AA.PRD.PRF.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.PRF.PAYOUT.RULES AA.SIM.ACTIVITY.MESSAGING
AA.SOURCE.CALC.TYPE
AA.PRD.DES.AZ.ACCOUNTING AA.PRD.PRF.AC.GROUP.CAP AA.PRD.PRF.PERIODIC.CHARGES AA.SIM.ACTIVITY.PRESENTATION
AA.PRD.DES.AZ.CR.CARD AA.PRD.PRF.AC.GROUP.INTEREST AA.PRD.PRF.PREFERENTIAL.PRICING AA.SIM.ACTIVITY.RESTRICTION
AA.PRD.DES.AZ.DEPOSIT AA.PRD.PRF.ACCOUNT AA.PRD.PRF.PRICING.RULES AA.SIM.ALERTS
AA.PRD.DES.AZ.LOAN AA.PRD.PRF.ACCOUNTING AA.PRD.PRF.PROTECTION.LIMIT AA.SIM.BALANCE.AVAILABILITY
AA.PRD.DES.AZ.SAVINGS AA.PRD.PRF.ACTIVITY.API AA.PRD.PRF.REPORTING AA.SIM.BALANCE.MAINTENANCE
AA.PRD.DES.BALANCE.AVAILABILITY AA.PRD.PRF.ACTIVITY.CHARGES AA.PRD.PRF.SETTLEMENT AA.SIM.CHANGE.PRODUCT
AA.PRD.DES.BALANCE.MAINTENANCE AA.PRD.PRF.ACTIVITY.MAPPING AA.PRD.PRF.TAX AA.SIM.CHANNEL.ACCESS

BP02 Introducción Funcional T24 43 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Modelo Bancario
T24 Overview  Temenos T24  Modelo bancario de T24

Core
T24 Más de 4,000 Enquiries
Modelo y más de 2,500
pantallas compuestas
Bancario
T24

Pre configurado, Out of the box

Productos bajo Best Practices y


Procesos de Negocios
Documentados

Cobertura bancaria amplia


Más de 150 reportes
Metodología de implementación
de Modelos Bancarios clara y
probada
Reduce en gran
medida el tiempo de
implementación
BP02 Introducción Funcional T24 44 Noviembre 2015
3. La empresa Temenos y el producto T24
Capas de Implementación de T24
T24 Overview  Temenos T24  Capas de Implementación de T24

Las varias capas de


Configuración de implementación que T24 posee, Agregado de
parámetros en el proporcionan gran flexibilidad funcionalidades
sistema, por especiales no
ejemplo, frecuencia disponibles en T24.
de devengamientos también comúnmente
y reglas de conocidas como

Plataforma regional
contabilidad, etc “Desarrollo”.

Parametrización

Customización
Configuración
Opcional

Modelo Bancario de T24

Base
Core T24

BP02 Introducción Funcional T24 45 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Arquitectura Funcional de T24

BP02 Introducción Funcional T24 46 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Arquitectura Funcional de T24 (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 47 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)
T24 Overview  Overview de Configuraciones

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Configuración

T24

Overview de Configuraciones de T24

Sistema de Gestión de
Seguridad (SMS)

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

BP02 Introducción Funcional T24 48 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
SMS – Acceso de Usuarios
T24 Overview  Overview de Configuraciones  SMS
Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)
Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


GRUPO 1

Compañía GRUPO 2

Aplicaciones / Tablas
Pantallas definidas por el usuario Rol 1
Usuario
Funciones
Campos
Contenidos de los campos
Rol de compañía
Roles de
Rol de usuario Usuario

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

BP02 Introducción Funcional T24 49 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
SMS – Error

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


• Mensajes de error:

• Son visualizados cuando la operación


confirmada (committed).

• Se muestran nombres de campos y


mensajes de error.

• Los registros no pueden ser confirmados (committed)


sin rectificación del error.

• Dar clic sobre el mensaje muestra el campo


correspondiente para luego corregir la entrada.
X TRANSACTION TYPE INPUT MISSING

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

BP02 Introducción Funcional T24 50 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
SMS – Override

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Mensajes de Override
Non
blocking Blocking

Sólo a los usuarios


Cualquier usuario puede dedicados se les permite
aceptar el override. El aceptar los overrides. El
override es almacenado override es almacenado
en el log de auditoría. en el log de auditoría.

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

BP02 Introducción Funcional T24 51 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Password T24

La longitud mínima requerida


para una contraseña de
El número de caracteres
usuario
alfabéticos en mayúsculas que
deben existir en la contraseña
de usuario
El número de caracteres
alfabéticos en minúscula que
debe existir en la contraseña
de usuario

El número de caracteres
numéricos que deben existir en
la contraseña de usuario

Define el número de carácter particular que debe


contraseñas diferentes un existir en la contraseña de
usuario debe introducir antes usuario
de ser capaz de repetir la
primera

BP02 Introducción Funcional T24 52 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Menús T24

El ID es numérico, y solo
puede contener sub
menus

Menú
Principal
Puede contener Sub menús,
reportes aplicaciones versiones
y pantallas compuestas Sub Menú Sub Menú Sub menú

Sub Menú Reporte Aplicación Sub Menú Reporte Aplicación

Reporte Aplicación Reporte Aplicación

BP02 Introducción Funcional T24 53 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Grupos y permisos

Descripción del grupo

Aplicación a la cual
tiene permisos

Las funciones que


puede ejecutar

Compañía en la cual
tiene estos permisos Aplicación o grupo que
se le asigna al usuario

BP02 Introducción Funcional T24 54 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Pantalla principal

El destino de las
solicitudes de impresión

El nombre de una
pantalla compuesta

BP02 Introducción Funcional T24 55 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Presentaciones de pantallas
T24 Overview  Overview de Configuraciones

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)


Configuración

T24
T24

Presentaciones de
Pantallas

Sistema de Gestión de Seguridad (SMS)

BP02 Introducción Funcional T24 56 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Versiones – Aplicaciones vs. Versiones
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

En el Core T24 Aplicación


ACCOUNT

Las aplicaciones en
el Core de T24
contienen todos los
campos. Sin
embargo, no todos
los campos son
esenciales para el
usuario final.

Para facilidad de
uso, se pueden
seleccionar campos
esenciales y crear
una VERSION
usando la aplicación
como base.

BP02 Introducción Funcional T24 57 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Versiones
T24 Overview  Overview de Configuraciones
Esta versión es un  Presentaciones de Pantallas
ejemplo de los Configuraciones
campos mínimos mejoradas pueden
realizarse sobre el
requeridos para Modelo Bancario de
crear una cuenta. T24

Ambas son
Esta versión versiones desde
muestra solamente la aplicación base
los campos ACCOUNT
En el Modelo bancario
esenciales. Los de T24
campos han sido
organizados de
una manera más
concisa, por
ejemplo, alineación
de izquierda a
derecha y
agrupando campos
similares usando
pestañas.

BP02 Introducción Funcional T24 58 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Campos de referencia local
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

 Campos adicionales para


almacenar información
extra.
 Configurables.
 Pueden ser reutilizados en
varias aplicaciones.

Campos estándar disponibles


en una versión del Modelo
Bancario.

Campos de referencias locales.

BP02 Introducción Funcional T24 59 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Menús
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

 Proporciona una fácil Las versiones se


navegación. pueden adjuntar
a los menús
 Se pueden asignar
estructuras de menú
diferentes a distintos
usuarios.
 Agrupa tareas similares para
mayor facilidad de uso.

Submenús
están
disponibles

BP02 Introducción Funcional T24 60 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Enquiries
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

Un Enquiry es una consulta online que es ejecutada con


el objetivo de ir a buscar información a la base de datos
y mostrar los resultados en un formato amigable.
Debajo se puede visualizar un ejemplo de un enquiry devuelto
luego de consultar un cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 61 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Enquiries (Cont.)
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

Después de presionar clic sobre un determinado cliente el


sistema regresa más información detallada sobre el un cliente
en particular. Como se puede observar, se puede pasar a
ejecutar otro enquiry.

la lista de cuentas del cliente

información sobre una cuenta en particular

BP02 Introducción Funcional T24 62 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Enquiries (Cont.)
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

Cuando presionamos clic sobre una cuenta en particular, se


puede visualizar más información detallada sobre la cuenta .

Un enquiry puede responder a un único nivel de “profundidad”, o ser “multinivel”. En


el Modelo Bancario de T24, existen gran cantidad de enquiries preconfigurados para
su uso.

BP02 Introducción Funcional T24 63 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Reportes
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

Durante el COB (Close of


Business), el sistema genera
una gran variedad de reportes.

Nota: durante el COB, un


reporte se genera mientras un
enquiry se muestra online.
Ambos pueden imprimirse,
siempre que la impresora esté
configurada.

BP02 Introducción Funcional T24 64 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Reportes (Cont.)
T24 Overview  Overview de Configuraciones  Presentaciones de Pantallas

Un ejemplo de reporte COB

BP02 Introducción Funcional T24 65 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Overview de Tablas del CORE

Transacciones

Tablas
relacionadas
con intereses

BP02 Introducción Funcional T24 66 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Overview de Tablas del CORE (Cont.)

CATEGORIA

Usados para clasificar


transacciones
financieras y productos

BP02 Introducción Funcional T24 67 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
País y Región

En T24, se configurarán una lista de códigos


PAÍS de país. Éstos códigos de país son útiles para
varios propósitos tales como definición del
país de residencia del cliente y nacionalidad.
Otro objetivo es habilitar la configuracón de
tablas de feriados para que chequen con los
días laborables y no laborables, ésto
relacionado con actividades de procesamiento
del sistema.

Además de países, podemos también


opcionalmente configurar regiones.
Una razón es porque podría haber
feriados regionales dentro de un país.
BP02 Introducción Funcional T24 68 Noviembre 2015
3. La empresa Temenos y el producto T24
Feriados

FERIADOS

Definir días no laborables para un país o región

BP02 Introducción Funcional T24 69 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Feriados (Cont.)

FERIADOS
Como ya se mencionó, se
puede hacer uso de las
tablas COUNTRY y REGION
para configurar la tabla
HOLIDAYS

En este ejemplo, las fechas de feriados del 2013 han


sido definidas para Canadá como un país, usando el
ID:
• CA (Canadá)
• CA00 (esto significa Canadá en su totalidad. Si se
desea que sea específico a una región, podría ser
entonces CA01, CA02, etc, dependiendo de la
configuración de la tabla REGION).
• 2013 (el año de la tabla)
Se pueden definir días de la semana clasificados como
“Weekend Days”.

BP02 Introducción Funcional T24 70 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Feriados (Cont.)

FERIADOS

Cuando los feriados y los días de


semana son capturados y validados,
el sistema automáticamente genera
una tabla la cual indica “W” para un
día laborable, “H” para un día no
laborable y “X” para un día no
existente.
T24 verifica la tabla HOLIDAYS
para procesamiento.

Luego se observará como la tabla


HOLIDAYS afecta un préstamo.

BP02 Introducción Funcional T24 71 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Feriados (Cont.)
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Ejemplos de cómo el sistema ajusta la fecha de vencimiento de


FERIADOS pago si la fecha cae en un feriado. Esto también es dependiente
de la opción seleccionada en el préstamo.
Asumir que Sat (sábado) y Sun (domingo) son días no laborables y que no
hay feriados públicos durante los períodos mostrados.
Escenario A Escenario B Escenario C

Asumir que la fecha de


vencimiento original cae
en domingo (día no
laborable) como se definió
en la tabla HOLIDAY

Opción seleccionada Nueva fecha de venc. Nueva fecha de venc. Nueva fecha de venc.
en el Préstamo (Esc. A) (Esc. B) (Esc. C)

BP02 Introducción Funcional T24 72 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Moneda

MONEDA

Un propósito
clave de la
tabla
CURRENCY es
definir el tipo
de cambio de Cuando se requiere el
una moneda
en particular
tipo de cambio en
contra la transacciones de
moneda local préstamos, el sistema
del sistema. puede
automáticamente
recuperar los valores
de esta tabla. Esto
puede ayudar a
reducir la necesidad
de intervención
manual a nivel de
transacciones.

BP02 Introducción Funcional T24 73 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Moneda (Cont.)
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

MONEDA

Se pueden
configurar
múltiples
sets de tipos
de cambio
para una
moneda
dependiendo
del
propósito.
Esto es
Se debe observar la tabla
logrado usada para configurar los
configurando diferentes mercados
diferentes monetarios.
mercados
monetarios.

BP02 Introducción Funcional T24 74 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
CURRENCY.MARKET
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

CURRENCY.MARKET

Usados para definir distintos mercados


monetarios
En conjunto con la tabla CURRENCY, ayuda a definir los
diferentes conjuntos de tipos de cambio usados en
diferentes circunstancias.

Pueden
ser
definidos
hasta 99
mercados

BP02 Introducción Funcional T24 75 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
Tablas Relacionadas con Intereses

Tablas
relacionadas
con En T24, hay varias
intereses opciones de tipo de
interés disponibles
para crear un
préstamo.

Un préstamo Un préstamo puede Se puede crear un préstamo usando las tasas de


ser creado usando una
puede ser interés basadas en el tiempo. Tales tasas varían
tasa flotante de
ingresado con una dependiendo de la duración del préstamo. Un
mercado la cual varía
Tasa Fija en el tiempo. Un ejemplo es la tasa LIBOR. En T24 se las llama
ejemplo es la Tasa de Tasas Periódicas.
Las tasas flotantes y las tasas Interés Preferencial.
En T24 se las llama
periódicas están almacenadas en Tasas Flotantes. PERIODIC.INTEREST
tablas del core centralizadas de
modo que los cambios a las tasas A continuación se
del mercado puedan ser presentan las tablas
BASIC.INTEREST CORE relacionadas con
efectuados en todos los Tasas de interés
préstamos afectados en lugar de flotante y periódicas
necesitar de intervención manual
en cada préstamo individual.

BP02 Introducción Funcional T24 76 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
BASIC.RATE.TEXT y BASIC.INTEREST
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Tablas
relacionadas Para Interés Flotante
con intereses

Definir tipo
de tasa de A nivel de transacciones, si el préstamo
interés está usando una tasa flotante, la clave
flotante de BASIC.RATE.TEXT se ingresa. La tasa
actual será derivada del registro de
BASIC.INTEREST prevaleciente
dependiendo de la moneda y fecha
efectiva del préstamo.

Definir la tasa flotante actual del tipo creado


en BASIC.RATE.TEXT. Esta tasa actual es
específica por fecha efectiva y específica por
moneda. Esto implica que se pueden crear
diferentes registros dependiendo de las
fechas y monedas efectivas.

BP02 Introducción Funcional T24 77 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
PERIODIC.INTEREST
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Tablas
relacionadas
con intereses

Define tiempo
basado en tasas de
interés
A nivel de transacción, si el préstamo
Se pueden definir usa PERIODIC.INTEREST, se ingresa la
tipos y tasas bids. clave.
El sistema recuperará la tasa de
Las tasas bids son interés de la tabla
automáticamente
recuperadas de
PERIODIC.INTEREST que es aplicable
“Term Deposits al préstamo basado en la moneda,
and Offer Rate for A nivel de
período préstamo,
y fecha se puede
efectiva.
Loans” opcionalmente configurar
frecuencias de revisión de tasas
periódicas. El sistema refrescará la
tasa aplicable basado en el registro
de PERIODIC.INTEREST
prevaleciente.

BP02 Introducción Funcional T24 78 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
INTEREST.BASIS
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Tablas
relacionadas
con intereses

Proporciona la base para el cálculo de


intereses

Se asume este préstamo

Cual sería el interés ?


Si 366/366 es seleccionado como el Interés Base,
=100,000 x 5% x Número actual de días / 366 días

Si 360/360 es seleccionad como Interés Base,


=100,000 x 5% x 90/360 días Interés base puede ser
configurado como un valor
default a nivel de transacción y
permitir a los usuarios elegir.

BP02 Introducción Funcional T24 79 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
EB.ACCRUAL.PARAM
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Tablas
Determina si el devengo de intereses
relacionadas
con intereses incluiría la fecha de comienzo, el
último día o ambos.

Se considera el ejemplo de un préstamo que tiene un vencimiento mensual el 17 de cada


mes.
Hoy es el 17 de Marzo y vence un pago. Basado en las opciones seleccionadas en esta
tabla:
• FIRST incluirá intereses desde el 17 de febrero e incluyendo el 16 de marzo, pero
excluirá el 17 de marzo.
• LAST incluirá intereses desde el 18 de febrero incluyendo el último día el cual es el 17
de marzo.
• BOTH incluirá intereses de ambos, el 17 de febrero y el 17 de marzo.

BP02 Introducción Funcional T24 80 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
DEPT.ACT.OFFICER
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Definir la lista de Departamentos y/o Oficiales de Cuenta

Se puede asignar al préstamo un código de oficial de cuenta o de


departamento al préstamo.

Tales asignaciones pueden ser útiles en propósitos de reportes y contabilidad,


esto también puede ser relevante para cualquier otro propósito donde se
considere apropiado.

BP02 Introducción Funcional T24 81 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
POSTING.RESTRICT
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Los códigos de Posting Restriction


son usados para alertar al usuarios
que las restricciones aplican cuan do
las transacciones se postean
La restricción de posteo seleccionada
Se pueden aplicar restricciones de posteo en clientes y cuentas aparecerá como un mensaje de override a
(incluyendo préstamos AA) nivel de transacción.

BP02 Introducción Funcional T24 82 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
POSTING.RESTRICT (Cont.)
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

Indica una restricción de posteo en el préstamo

El ejemplo aquí muestra que se ha


indicado una restricción al préstamo, a
nivel de sentencia, que cualquier crédito
dentro del préstamo necesitaría ser
referenciado a un supervisor.

Los mensajes de override se muestran cuando


tratamos el crédito dentro del préstamos

BP02 Introducción Funcional T24 83 Noviembre 2015


3. La empresa Temenos y el producto T24
POSTING.RESTRICT (Cont.)
T24 Overview  Overview de Tablas del Core

El ID puede ser de hasta dos dígitos. Ciertos rangos de


códigos pueden ser definidos por el usuario mientras
que ciertos rangos tienen propósitos predefinidos.

Propósito

Pueden ser definidos por el usuario


para propósitos propios de la
Institución Financiera

Rango predefinido para


cuentas las cuales serán
cerradas pronto, pero no
serán cerradas
automáticamente.

Rangos predefinidos para cuentas


las cuales serán automáticamente
cerradas tan pronto como su
balance sea cero.

BP02 Introducción Funcional T24 84 Noviembre 2015


20 (veinte) minutos de descanso

BP02 Introducción Funcional T24 85 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 86 Noviembre 2015
4. Módulos y aplicaciones
Módulos T24

BP02 Introducción Funcional T24 87 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Módulos T24 en BPDC
MODULOS T24
AA Arrangment Architecture LC Letters of Credit
AC Accounts LD Loans and Deposits
AI ARC Internet Banking LI Limits
AL Anti Money Laundering LM Loans & Money Market
AP ARC Proxy Services MC Multi Company
AZ All in One Accounts MS Multiple Application Server
CO Collateral NR Reconciliations
CR Customer Relationship Management NS Non-Stop Processing
DC Data Capture OF Open Financial Service
DD Direct Debits OO Open Interactive Financial Servic
DE Delivery PC Post Closing Accounting
DM Document Management PD Payment Due
DW Data Warehousing PM Position Management
EB System Core PW Process Workflow
FT Funds Transfer RE Reporting
FX Forex ST System Tables
IA International Accounting Standards TK Development Tool Kit
IC Interest and Charges TT Teller
IM Image Capture TX TAX ENGINE
JF Java Framework WS Web Services

BP02 Introducción Funcional T24 88 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Clasificación de aplicaciones

Un módulo es un conjunto de aplicaciones.


Las aplicaciones que contienen los módulos se
pueden clasificar de la siguiente manera:

INT  si se va a compartir con todas las sucursales


FIN  si se aplicará sólo a la sucursal actual

Por ejemplo, para ver la clasificación del módulo


ACCOUNT, dentro de T24 tecleamos:
FILE.CONTROL S ACCOUNT
BP02 Introducción Funcional T24 89 Noviembre 2015
4. Módulos y aplicaciones
Clasificación de aplicaciones (Ejemplo)
Ejemplo clasificación de aplicaciones

BP02 Introducción Funcional T24 90 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Ejemplo de Aplicaciones
Algunas aplicaciones de T24 son:
* Customer
* Account
* Customer.Account
* Teller
* Teller.Id
* Funds.Transfer
* Ld.Loans.and.Deposits
* Mm.Money.Market
* Dates
* Holidays
BP02 Introducción Funcional T24 91 Noviembre 2015
4. Módulos y aplicaciones
Otras Aplicaciones

Otras aplicaciones importantes en T24 son:

* User
* User.Sms.Group
* Ebs.Auto.Function
* Abbreviation
* HelpText.Menu
* HelpText.MainMenu
* Local.Table
* Local.Ref.Table
BP02 Introducción Funcional T24 92 Noviembre 2015
4. Módulos y aplicaciones
Aplicación USER

Esta aplicación es utilizada para crear cuentas de usuario de


acuerdo a los requerimientos de la entidad financiera.
Los siguientes datos se consideran de mayor importancia al
crear un nuevo usuario:
* Login
* Nombre del usuario
* Fecha y hora límite de acceso al sistema
* Compañía y departamento del usuario
* Privilegios en diferentes compañías para el usuario

BP02 Introducción Funcional T24 93 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
USER.SMS.GROUP

Esta aplicación permite al usuario agrupar varias aplicaciones


de T24, crear grupos lógicos, anula la repetición de
aplicaciones relacionadas en diferentes perfiles del usuario.

• Provee acceso a todas las facilidades de T24 para permitir


a los usuarios proteger la integridad de su acceso al
sistema.

• Protege al sistema de acceso o uso no autorizado.

• Mantiene información del uso y abuso del sistema y su


base de datos.

BP02 Introducción Funcional T24 94 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
EBS.AUTO.FUNCTION
Esta aplicación sirve para automatizar procesos, tales como A
(Authorize), V (Verify), etc. Función automatizada para autorizar
clientes que tengan el estatus = INAU (No autorizadas).

BP02 Introducción Funcional T24 95 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Aplicación ABBREVIATION
Sirve para crear un acceso rápido a algún módulo de T24.

BP02 Introducción Funcional T24 96 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
HELPTEXT.MENU
Esta aplicación se utiliza para configurar el menú al que manejará cada
usuario.

BP02 Introducción Funcional T24 97 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
HELPTEXT.MAINMENU
Esta aplicación es para asignar el menú que acabamos de crear.

BP02 Introducción Funcional T24 98 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Ejecutar Menú
Para ejecutar el menú en la pantalla principal de T24, tecleamos
‘?’ seguido del nombre del menú: ?111 y aparecerán los menús
que se hayan asignado en el HelpText.Mainmenu.

BP02 Introducción Funcional T24 99 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Menú del usuario
Si se quiere que al entrar un usuario a T24, se despliegue el menú con las
funciones a las que tendrá acceso, debemos entrar a: USER ID
NombreUsuario y asignarle el id del HelpText.MainMenu en el campo
14.INIT.APPLICATION.

BP02 Introducción Funcional T24 100 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
LOCAL.TABLE
Esta aplicación sirve para definir detalles de campos
adicionales necesarios en alguna aplicación.

BP02 Introducción Funcional T24 101 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
LOCAL.REF.TABLE

Sirve para asociar el campo que se creó en Local.Table a la


aplicación en que se requiere. En este ejemplo es Customer:

BP02 Introducción Funcional T24 102 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Estados de Archivos

Histórico

No autorizado
(INAU) En vivo
- Primer ingreso
En espera (IHLD)
-Reverso
-Restauración de historia
-Reactivación cuentas
cerradas

BP02 Introducción Funcional T24 103 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Estados de Archivos
- El flujo de los archivos es el siguiente: Al completar un registro se manda a autorizar, por lo tanto el
archivo pasa a un estado de No autorizado (INAU – siempre es un paso temporal de la información,
no debe quedar registrado aquí sino pasar a En vivo o a Histórico). Al ser autorizado pasa a En vivo, y
al vencer pasaría a Histórico.
- Cuando uno no acaba de llenar la información de un registro y lo deja en estado de “En espera”
(IHLD), este archivo también pasa con los INAU pero no se puede autorizar, solamente se puede
retomar el registro y acabarlo o desecharlo, para que siga con el proceso del flujo.
- Cuando se aplica un reverso sobre la transacción En vivo, el reverso queda pendiente de autorizar
(Flecha de vuelta a INAU), y una ves autorizado no regresa a En vivo sino que se va a Histórico,
entonces en Histórico están todas las transacciones que fueron reversadas. (Reverso: Reversar un
registro quiere decir quitarlo del estado “En vivo”. Al pasar una transacción a “En vivo” se realizan
ciertos asientos contables, al hacer el reverso pasa a “No autorizado” de nuevo, y al ser autorizado
genera los asientos contables opuestos)
- Cuando se hace restauración de historia regresa a INAU para ir a En vivo al ser autorizado.
- Un cierre de cuenta va a Histórico, si quiero reactivarla va a volver a ir a En vivo.

BP02 Introducción Funcional T24 104 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Ejemplo de interacción de módulos

 Relación de módulos a través de tablas

CHEQUE.ISSUE

CHEQUE .TYPE
CLIENTE LÍMITE REF.

CATEGORÍA
CUENTA MONEDA

GESTOR
ACCOUNT.
CONDICIONES DE GRUPO STATEMENT

GROUP. GROUP.
CAPITALIZACIÓN DEBIT/CREDIT .INT

BP02 Introducción Funcional T24 105 Noviembre 2015


4. Módulos y aplicaciones
Ejemplo de interacción de módulos
-La aplicación de Clientes tiene relación con otras tablas:
-CLIENTE: De donde se toma toda la información.
-CATEGORIA: En CATEGORY está el tipo de cuenta que voy a crear
-GESTOR: El oficial de cuenta que va a manejar esta cuenta estrictamente, si no
está definido entonces asume el oficial de cuenta que está a cargo del cliente
-CONDICIONES DE GRUPO: Están las condiciones de los intereses (frecuencia de
capitalización, de cobro, qué tasas de interés voy a cobrar …) Puedo establecerlo
por grupos o por cuenta individual (que debe ser la excepción del grupo por las
condiciones – a una cuenta en especial)
-LIMITE: En caso de sobregiros, los cupos de sobregiro permitidos. (Al crear las
líneas de producto y subproducto se refiere al cliente, no a la cuenta)
-MONEDA: En que moneda está la cuenta
-ACCOUNT.STATEMENT: Para la generación de estados de cuenta
-CHEQUE.ISSUE y CHEQUE.TYPE: Cuando se acepta cheques en esa cuenta.
BP02 Introducción Funcional T24 106 Noviembre 2015
Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 107 Noviembre 2015
La Navegación en T24
Contenido
Introducción
Ingreso a T24 utilizando el Navegador
Firma en T24
Navegación en T24
Iconos de Navegación en T24
Ejemplo Diferencias entre Clásico y Browser
Listar operaciones por autorizar
Búsqueda de registros
Imprimir o exportar resultados
Calendario
Elegir valores de un catálogo en campos
Configuración del Explorador

BP02 Introducción Funcional T24 108 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Introducción
T24T24 Navegación
Overview  Objetivos
 Objetivos del curso
de Aprendizaje

La interfaz del navegador es compatible con Internet Explorer y Mozilla Firefox


El navegador de T24 tiene las siguientes características de navegador estándar:
botones, cuadros de texto, menús, arrastrar y soltar, etc. También hay otras
características:

Consultas de lanzamiento automático Página de Preguntas


Eliminación Multi/sub valor e inserción Versiones con pestañas
Bulk aprobación/rechazo de las Integración de Internet
anulaciones Cuadros de texto
Multi empresa Menús T24
Calendario emergente Botones Toggle
Múltiples Aplicaciones T24 Explorador
Múltiple Consulta Profundizar opciones Usuario pantallas compuestas
HTML Ayuda Online configurables
Listas Desplegables Validación de campo
Guía del Usuario en Línea Gestión de la imagen
Consulta Selección La personalización de interfaz
Bloqueo de Registros Impresión local
Control de Errores

BP02 Introducción Funcional T24 109 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Ingreso a T24

Ingreso a T24 utilizando el Navegador

El único requisito es que el usuario tenga instalado un navegador de Internet.


El Browser conecta a T24 a través de un servidor web. El servidor Web
contiene el cliente con el software necesarios para crear la interfaz de usuario.
Para conectar con el servidor del usuario simplemente se usa una URL
determinada en la ventana del explorador, que corresponde a la dirección del
servidor Web.

BP02 Introducción Funcional T24 110 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Firma en T24
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Realizando la Firma en T24


Información

Una vez que seInformación


ha conectado correctamente con el servidor web, se muestra el
signo T24 Browser en la pantalla. Se Introduce el usuario y contraseña asignados
en las casillas correspondientes y se da clic en "Entrar" o se pulsa Sign in.

BP02 Introducción Funcional T24 111 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Iniciando Navegación en T24
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Iniciando la Navegación en T24

Después de que el nombre de usuario y la contraseña han sido validados por T24,
el usuario ingresa a la pantalla del menú general lo cual representa una sesión de
usuario iniciada. Esta sesión se mantendrá abierta mientras el usuario este
trabajando en ella o hasta que se agote el tiempo de espera de la sesión (time
out).

Cliente

BP02 Introducción Funcional T24 112 Noviembre 2015


5 . La navegación de T24
Navegación en T24

Continuando con la Navegación en T24


Si seleccionamos una de las opciones del menú de acuerdo a la
operación que se va a realizar se despliegan Submenús.

Cliente

BP02 Introducción Funcional T24 113 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Navegación en submenús
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Navegación en submenús de T24

Los Submenús a su vez tienen opciones (las cuales se distinguen por


estar en color azul y subrayadas) para realizar la tarea requerida.

Cliente

BP02 Introducción Funcional T24 114 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Navegación en opciones
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente
Navegación en opciones
Al seleccionar la opción deseada esta nos envía a la pantalla en la cual
podemos seleccionar un nuevo registro o visualizar uno ya existente si
contamos con el ID.

BP02 Introducción Funcional T24 115 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Herramientas de Navegación
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Herramientas de Navegación

Las herramientas en los botones azules nos


permiten realizar las siguientes acciones en
un registro ya existente previa captura de su
ID.

Editar Visualizar Se debe digitar el


Se debe dar clic
ID del registro
para generar un
existente para
nuevo registro.
visualizarlo

Concluir
tareas
pendientes

BP02 Introducción Funcional T24 116 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Iconos de Navegación en T24
T24 Navegación Iconos de Navegación
Icono Función Descripción
Guardar Guarda el Registro en el servidos
Envía un registro al servidor para su
validación. Devuelve los posibles errores en la
Validar
sección de errores en el menú de la izquierda.
El registro no se ha guardado en el servidor.
Mantiene el registro en pausa sin enviarlo al
Mantener
servidor

Borrar Borra el registro

Autorizar Autoriza el registro

Reverse Invierte un registro autorizado


Verificación de entrada (aplicación
Verificar
específica)
Volver a la
Cierra el registro actual y regresa a la página
pantalla de la
principal de la aplicación.
aplicación
Pondrá en marcha el texto de ayuda para el
Ayuda
registro de aplicación y todos sus campos.
Despliega una lista de opciones alternas para
el registro, se debe seleccionar alguna y dar
Mas Acciones
clic en el icono de la paloma para concluir la
acción

BP02 Introducción Funcional T24 117 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Diferencias entre Clásico y Browser

Principales Diferencias Operativa entre


Navegación Clásica y Browser
Acción Browser Clásico
Nuevo Registro Icono F3
Guardar Registro Icono F5
Cambiar de Campo Tabulador Enter
Reversar Icono R
Autorizar Icono A
Ver Icono S
Verificar Icono V
Nota: Si damos “Enter” al estar trabajando un registro este se guardara en automático lo
cual puede generar un error es importante que no se dé Enter hasta estar seguro de que
este registro se debe guardar.
BP02 Introducción Funcional T24 118 Noviembre 2015
5. La navegación de T24
Listar operaciones por autorizar
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Si tecleamos la E accedemos al Listado de operaciones pendientes por


autorizar.

BP02 Introducción Funcional T24 119 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Listar operaciones por autorizar
T24 Navegación  Listar operaciones por autorizar

Si seleccionamos algún ID podremos profundizar en éste.


.

BP02 Introducción Funcional T24 120 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Búsqueda de registros en T24
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente
La búsqueda de registros se pueden realizar seleccionando la opción
requerida en el menú principal o digitando la opción en la barra de
comandos.

Podemos digitar el ID en la Barra de comandos y dar Enter o seleccionar


el botón de búsqueda

BP02 Introducción Funcional T24 121 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Búsqueda de registros en T24
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Después de la selección se muestra el registro correspondiente.

BP02 Introducción Funcional T24 122 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Búsqueda de registros en T24
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente
También se puede realizar la búsqueda presentando primero una lista,
para lo que digitamos L en la barra de comandos y damos enter.
Ejemplo:

Si se elige algún ID se
pueden consultar los
detalles de ese registro.

BP02 Introducción Funcional T24 123 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Imprimir o exportar resultados
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Con el botón de Caja de Herramientas se puede imprimir y/o exportar


los resultados de consultas en diferentes formatos.
.

BP02 Introducción Funcional T24 124 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Calendario en T24

Algunos campos en una pantalla del registro pueden tener un icono de calendario
( ) a la derecha de la misma. Este icono se mostrará una ventana emergente
del mes natural en curso y sólo es aplicable a los campos de fecha. En la
selección de la fecha requerida por la izquierda haciendo clic con el ratón, el valor
se coloca a continuación en el campo correspondiente.
Si se requiere una fecha que incluye un mes o año alternativa a continuación,
seleccione el mes y el año deseado. Una vez que aparece el nuevo mes,
seleccione la fecha requerida como antes.

BP02 Introducción Funcional T24 125 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Elegir valores de un catálogo
T24 Navegación  Elegir valores de un catálogo
Cuando introducimos datos para los Si elige el icono de lupa, se muestra una
campos que se refieren a un catálogo se ventana con los diferentes campos del
muestra a la derecha un icono ( ) catálogo que nos permiten restringir nuestra
que facilita la selección de valores. búsqueda. En este caso debe proporcionar
Si elige la flecha se muestra una ventana criterios de búsqueda y oprimir el botón [Find],
emergente con la lista de opciones del después de lo que se mostrarán los
catálogo de donde puede elegir la opción resultados.
seleccionada.

USE ESTA OPCIÓN SI EL CATÁLOGO USE ESTA OPCIÓN CUANDO EL CATÁLOGO


CONTIENE POCOS REGISTROS CONTIENE MUCHOS REGISTROS O TARDA EN
ABRIR

BP02 Introducción Funcional T24 126 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Configuración del Explorador
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente
Antes de ingresar a T24 debe habilitar los elementos emergentes para el sitio, a continuación
un ejemplo de los pasos para hacer esta configuración en Internet Explorer:

1. Ingrese a Internet Explorer

2. Seleccione la opción Herramientas 3. Se despliega el


siguiente menú

BP02 Introducción Funcional T24 127 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Configuración del Explorador
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

4. Seleccione la opción Bloqueador de elementos emergentes

5. Se muestra la ventana Configuración


del bloqueador de emergentes.

BP02 Introducción Funcional T24 128 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Configuración del Explorador

6. Digite la URL de T24 en el campo 7. Oprima el botón agregar.


Dirección del sitio web que desea
permitir:

BP02 Introducción Funcional T24 129 Noviembre 2015


5. La navegación de T24
Configuración del Explorador
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

8. Confirme que la URL se muestra en Sitios permitidos y oprima la opción de cerrar.

BP02 Introducción Funcional T24 130 Noviembre 2015


60 (sesenta) minutos para almuerzo

SOPA

BP02 Introducción Funcional T24 131 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 132 Noviembre 2015
CLIENTE
Contenido
Objetivos del prendizaje
Propósito e importancia del registro del cliente
Diferentes tipos de clientes
Tablas estáticas
Detalles obligatorios
Detalles opcionales
KYC
Verificación duplicada de clientes
Abriendo un registro bancario del cliente
Vista del cliente 360ª
Enquiries
Preguntas

BP02 Introducción Funcional T24 133 Noviembre 2015


6. Clientes
Objetivos de Aprendizaje
T24 Overview  Objetivos de Aprendizaje

 Importancia del registro del cliente en T24

 Rasgos del módulo de clientes

 Link a tablas estáticas

 Tipos diferentes de clientes y creación de registros

 Detalles obligatorios y opcionales

 Enquiries

BP02 Introducción Funcional T24 134 Noviembre 2015


6. Clientes
Propósito del Registro del Cliente

 Considera información descriptiva y básica del cliente


 Idealmente, sólo debería existir un registro por cada cliente
 Puede ser creado tan pronto como los detalles esenciales están
disponibles
 En cualquier momento se podrán agregar detalles adicionales
 Se debe crear con anterioridad a cualquier transacción del
cliente
 Está enlazado a todas sus transacciones
 El registro del cliente, una vez creado, permanece para siempre

BP02 Introducción Funcional T24 135 Noviembre 2015


6. Clientes
Cliente T24
T24 Customer  Propósito e Importancia del Registro del Cliente

Información

Información

Detalles no financieros:
• Dirección
• Firma
• Mandatos
• KYC (Know you
Customer). “Conozca a Servicios
su cliente”.

La inteligencia de cliente y sus beneficios pueden derivarse de los


servicios prestados

BP02 Introducción Funcional T24 136 Noviembre 2015


6. Clientes
Cliente T24

Negocio

Cliente

Se debe establecer el registro del cliente antes de cualquier


actividad de negocio para el cliente.
• Las cuentas y contratos están enlazados al cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 137 Noviembre 2015


6. Clientes
Diferentes Tipos de Cliente

 La aplicación Customer es una aplicación que forma parte del core, y


proporciona información sobre los clientes.
 Inteligencia de Cliente : se pueden obtener los ingresos ganados y gastos en
los que ha incurrido respecto a los servicios prestados.
 Los registros de clientes son creados y mantenidos por:
 Clientes, por ejemplo: Privados y Corporativos
 Agentes, por ejemplo: Otros bancos y Brokers
 Contrapartes, por ejemplo: Otros bancos, minoristas y corporativos.

BP02 Introducción Funcional T24 138 Noviembre 2015


6. Clientes
Diferentes Tipos de Cliente

 El banco puede abrir el registro de clientes prospectados.


 Se requieren datos mínimos para completarlos.
 Mnemónico, género, sector, industria.

 A los clientes prospectados se les permite actividades de negocio con el


Banco.
 Opciones disponibles en la tabla COMPANY.
 Si se permite, cuando la actividad de negocio se inicia, el cliente prospectado es
tratado como un cliente activo.
 Por el contrario, el tipo de cliente debería ser establecido como Activo para iniciar
cualquier tipo de actividad.

 Se dispone de un período de tiempo para remover detalles de clientes


prospectados definidos en la tabla COMPANY.
 Todas estas características están disponibles si el módulo CR está instalado.

BP02 Introducción Funcional T24 139 Noviembre 2015


6. Clientes
Tablas estáticas

BP02 Introducción Funcional T24 140 Noviembre 2015


6. Clientes
Cliente T24

BP02 Introducción Funcional T24 141 Noviembre 2015


6. Clientes
Detalles Obligatorios

 Id: único y de hasta 10 dígitos


 Mnemotécnico de cliente:
 ID alternativo
 Ayuda memoria y único
 Puede ser utilizado en lugar de Customer Id en cualquier aplicación T24
 Nombre corto:
 Multilingüe, usado para enriquecimiento online.
 Se tiene posibilidad de definir valores por omisión para para un sector
elegido respecto de los valores de: Industry, Target, Nationality, Residence,
Account Officer y Customer Status
 Definición de “predefinidos” en CUSTOMER.DEFAULT

BP02 Introducción Funcional T24 142 Noviembre 2015


6. Clientes
Detalles Obligatorios

 Lenguaje:
 El correspondiente.

 Detalles de dirección:
 Detalles de dirección para correspondencia.
 Usada como dirección a imprimir por omisión.
 El sistema mantiene detalles en DE.ADDRESS
 Es posible establecer nuevos detalles obligatorios a través de la tabla
CUSTOMER.DEFAULT

BP02 Introducción Funcional T24 143 Noviembre 2015


6. Clientes
Verificación de Duplicados

EB.DUPLICATE.TYPE

• Son reglas para verificar si un registro de Customer


es posible que esté duplicado en otro registro de
Customer.

• El Id es alfanumérico. Puede ser diseñado para


reflejar la naturaleza de las reglas.

• La aplicación para la cual el registro duplicado está


orientado debería ser indicada en el campo
APPLICATION

BP02 Introducción Funcional T24 144 Noviembre 2015


6. Clientes
Verificación de Duplicados

 Los valores de los campos que van a ser comparados para determinar si la
transacción está duplicada o no, están indicados en campos multi valores:
 Si los campos Name y Post Code fueron indicados, entonces una transacción
finalizará como duplicada si y sólo si los campos Name y Post Code tienen el
mismo valor que otro registro de cliente.

 El Id de EB.DUPLICATE.TYPE debería ser adjuntado a la aplicación


CUSTOMER.DEFAULT, para un sector dado.

BP02 Introducción Funcional T24 145 Noviembre 2015


6. Clientes
Intercalando Duplicados

 Los registros de clientes duplicados pueden ser fusionados en T24.


 Enlaza los registros de clientes duplicados y los mantiene juntos.
 Se agregan nuevos campos a la aplicación CUSTOMER para fusionar y desfusionar.
 Campos no fusionados son usados para clientes no fusionados.

 Debajo, el cliente 111449 es fusionado con el cliente 111446:

 Aquí se puede visualizar cómo el cliente 111446 es actualizado por T24.


 El campo ALT.CUS.ID en el cliente original se actualiza automáticamente:

BP02 Introducción Funcional T24 146 Noviembre 2015


6. Clientes
Creación de Registros de Clientes

 Elegir el sector adecuado:

 Predefinido en la aplicación
ACCOUNT.CLASS como BANK.
 Se indica el Sector para el banco.

 El cliente con ese sector será considerado


como Banco en otras aplicaciones.
 Validado en la apertura de cuentas
Nostro. Los fondos se trasfieren a
bancos.

 El registro AGENCY puede crearse luego:


 Útil para instrucciones de soluciones
estándar con este banco.
 Útil para instrucciones de soluciones de
direccionamiento.

BP02 Introducción Funcional T24 147 Noviembre 2015


6. Clientes
Vista de 360ª del Cliente

Proporciona una vista de 360ª del cliente en la forma de enquiries

Nota
Para T24, también es posible
“interfacear” información del
cliente desde otros sistemas

BP02 Introducción Funcional T24 148 Noviembre 2015


6. Clientes
Vista de 360ª del Cliente

 T24 actualmente proporciona vistas de 360ª del cliente en la forma de


enquiry Customer Position.
 Se pueden visualizar detalles de límites, colaterales, préstamos, securities, etc
del cliente.
 El usuario de T24 puede estar ejecutando una combinación de módulos de
T24 y módulos no T24 para sus productos, pero mantener todos sus registros
de clientes en T24.
 En tal escenario, el cliente de T24 debería mostrar una visión del cliente de 360ª,
disponiendo de balances desde ambos módulos, de T24 y de no T24.

 Se puede acceder a información de distinto nivel de profundidad (drill down)


usando el archivo CUS.POS.ENQ.PARAM

BP02 Introducción Funcional T24 149 Noviembre 2015


6. Clientes
Enquiries

• Detalles de inteligencia de Cliente


Detalles • Más posibilidades de profundizar accediendo no sólo a la vista
del
general del cliente, sino también a los detalles del cliente.
Cliente

Búsqueda • Detalles del cliente prospectado


de • Más posibilidades de profundizar accediendo no sólo a
Prospectos visualizar el registro, sino también a los parámetros de
activación del cliente.

Lista de • Detalles de inteligencia de cliente


Clientes • Más posibilidades de profundizar accediendo a detalles del cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 150 Noviembre 2015


6. Clientes
Enquiries

BP02 Introducción Funcional T24 151 Noviembre 2015


6. Clientes
Detalles Opcionales

 Documentos de Identificación:
 Tipo de identificación legal, número de identificación y detalles.

 Detalles de relaciones:
 Código de relación y cliente relacionado.
 El sistema indica relación inversa.
 Es posible indicar múltiples relaciones

 Rol de cliente relacionado:


 Firma autorizada, poder de abogado, etc.
 Datos inicialmente definidos en la aplicación EB.ROLE

BP02 Introducción Funcional T24 152 Noviembre 2015


6. Clientes
Detalles Opcionales

 Entrega por relación:


 Usada para especificar qué dirección de entrega será usada para clientes
enlazados.
 Puntuación del cliente:
 Puntuación de un cliente dado, por medio de agencias de puntuación de créditos.
 Cliente responsable:
 Grupo líder a quien se le otorgan los créditos y límites de clientes consolidados.
 Desde registros de Customer , se incluye mayor información para CRM:
 Nombre previo, dependientes.
 Lenguajes hablados.
 Otras nacionalidades, detalles de domicilio.

BP02 Introducción Funcional T24 153 Noviembre 2015


6. Clientes
Detalles Opcionales

 Detalles financieros:
 Útil para relaciones Cliente-Banco para venta cruzada y gestión de campañas.
 Datos personales sobre detalles de empleados.
 T24 puede proporcionar vista de Single Customer de todos éstos y más.
 Detalles residenciales:
 Se puede registrar el status residencial y el tipo de residencia.
 Usado como información adicional sobre el cliente.
 Detalles de comunicación:
 Tipos de comunicación, como alertas, consejos y campañas.
 Método preferido de contacto como Brach, Internet Banking, Email, etc.

BP02 Introducción Funcional T24 154 Noviembre 2015


6. Clientes
Detalles Opcionales

 Detalles de contacto:
 Capturar nombre, fecha de primer contacto, oficial secundario.

 Detalles KYC (Know Your Customer):


 Detalles de normas de KYC como fechas de última revisión y fechas de próxima
revisión.

 Detalles AML:
 Deberían capturarse detalles de AML.

 Otros detalles:
 Identificador de impuesto

BP02 Introducción Funcional T24 155 Noviembre 2015


6. Clientes
KYC Know Your Customer

 Antes de aperturar un registro en Customer, el banco completa las


formalidades de KYC:
 Detalles introductorios del cliente.

 Es posible enlazar el Id de KYC al registro del cliente a través de un enquiry

BP02 Introducción Funcional T24 156 Noviembre 2015


6. Clientes
¿Qué aprendimos ?

Características del módulo Clientes

Tablas estáticas

Captura de registros de clientes

Enquiries

BP02 Introducción Funcional T24 157 Noviembre 2015


20 (veinte) minutos de descanso

BP02 Introducción Funcional T24 158 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 159 Noviembre 2015
CUENTAS

Contenido
Objetivos de Aprendizaje
Introducción
Tablas estáticas
Características de la aplicación
Cuentas Nostro
Saldos de cuentas
Servicios de cuentas
Cierre de cuentas
Aplicaciones de cuentas
Parametrización de tablas
Consultas de cuentas

BP02 Introducción Funcional T24 160 Noviembre 2015


7. Cuentas
Objetivos de Aprendizaje

En este curso, se aprenderá acerca de las dependencias, los


parámetros, las características de la parametrización de las
cuentas.

 Tipos de cuentas

 Dependencias de tablas

 Parametrización de cuentas y de sus usos

BP02 Introducción Funcional T24 161 Noviembre 2015


7. Cuentas
Introducción

BP02 Introducción Funcional T24 162 Noviembre 2015


7. Cuentas
Tablas Estáticas

BP02 Introducción Funcional T24 163 Noviembre 2015


7. Cuentas
Características de la Aplicación

 ID
 Identificador y de 2 a 16 caracteres numéricos
 Puede ser generado automáticamente
 Cliente
 Cuenta del titular
 Valida registro del cliente
 Moneda
 Valida la moneda
 No puede ser modificado después de la autorización.
 Código de producto
 Se usa para identificar el tipo de cuenta.

BP02 Introducción Funcional T24 164 Noviembre 2015


7. Cuentas
Cuentas Nostro

 Transacciones de otro banco

 Las declaraciones generadas por T24 para una cuenta de Nostro no están
destinadas a ser enviados a otros bancos.

 Es producida para la reconciliación interna

 Para lograrlo, el campo RECONCILE.ACCT debe establecerse en Y (Yes). La


reconciliación con la declaración real recibida se puede hacer de forma
automática o manualmente.

 Campo RECON.TOLERANCE identifica la cantidad de tolerancia permitido para


las discrepancias. Por ejemplo, el banco puede optar por aceptar una
diferencia de reconciliación de hasta 50 centavos entre los montos reportados.

BP02 Introducción Funcional T24 165 Noviembre 2015


7. Cuentas
Saldo de Cuentas

 Es posible validar los saldos de cuentas .


 Las siguientes saldos son actualizados automáticamente:
 Open value
 Online actual
 Open cleared
 Online Cleared
 Working Balance
 El ID para las aplicaciones es el numero de cuenta.

 Una vez guardado el registro:


 La moneda no se puede editar
 El cliente solo se puede modificar mediante
el campo de JOINT HOLDER

BP02 Introducción Funcional T24 166 Noviembre 2015


7. Cuentas
Servicios de Cuentas

 Servicios de:
 Interés cargo y comisiones
 Interés : Fijo o variable

 Condiciones especificas de grupos

 Reglas de interés y cargos

 Mantenimiento de cuentas

BP02 Introducción Funcional T24 167 Noviembre 2015


7. Cuentas
Cierre de Cuentas

 Las cuentas se pueden cerrar en on line o durante el COB

 Fecha de cierre es por default la fecha del área

 Se puede cerrar a fecha futura cuando no se hace on line

 La cuenta para un crédito es fundamental

 Puede haber un cargo por el cierre de cuentas

BP02 Introducción Funcional T24 168 Noviembre 2015


7. Cuentas
Cierre de Cuentas

 AC.PRE.CLOUSURE.DETAILS puede ser


simulado

 No genera entradas contables


 El id es el numero de cuentas
 El registro tiene que ser verificado

 Provee la siguiente información:

 Interés devengado
 Errores previos al cierre.

BP02 Introducción Funcional T24 169 Noviembre 2015


7. Cuentas
Aplicación Cuentas (ACCOUNT)

BP02 Introducción Funcional T24 170 Noviembre 2015


7. Cuentas
Parametrización Tablas

 CONDITION.PRIORITY
 ACCT.GEN.CONDITION
 ACCOUNT.PARAMETER
 ALT.ACCT.PARAMETER
 ACCOUNT.CLASS

BP02 Introducción Funcional T24 171 Noviembre 2015


7. Cuentas
Consultas

BP02 Introducción Funcional T24 172 Noviembre 2015


Día 2

Martes 24 de noviembre

BP02 Introducción Funcional T24 173 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 174 Noviembre 2015
Intereses, Cargos y Comisiones

Contenido

Objetivos de Aprendizaje
Introducción
Overview de Intereses y Cargos
Devengo de Intereses
Cálculo de Intereses
Capitalización de Intereses
Cargos Relacionados al Interés
Cargos a la Contabilidad
Anexos

BP02 Introducción Funcional T24 175 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Objetivos de Aprendizaje

En este curso, se aprenderá acerca de las dependencias, los


parámetros, las características de la parametrización de los
intereses, cargos y comisiones sobre las cuentas y créditos.

 Dependencias de tablas.

 Parametrización de interés, cargos y comisiones sobre


cuentas y créditos.

BP02 Introducción Funcional T24 176 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Introducción Intereses

 La capitalización de intereses y el devengar para el módulo


ACCOUNT está controlado por el módulo Interés y Cargo.

 Las principales características son:


 El interés puede ser capitalizado diariamente, cada día laboral, con
intervalos de 1 a 9 semanas, dos veces por mes (el día 15 y el último día
del mes) o con intervalos de 1 a 99 meses (usando cualquier día del
mes. Las fechas de capitalización se pueden especificar a nivel grupo o
a nivel cuenta. Los ciclos pueden ser diferentes para interés por
crédito o débito.

 Se puede definir la capitalización en un intervalo especial, sin afectar el


ciclo regular.

 El campo CORR.AT.CAP.DATE en ACCT.GROUP.CONDITION le permite


al sistema, si la funcionalidad está definida en “YES”, capitalizar
intereses en las entradas fechadas con back value para la próxima
fecha de capitalización programada.

BP02 Introducción Funcional T24 177 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Introducción Intereses

 Cuando se abre una cuenta, se definen un número de características relacionadas


al procesamiento de intereses, interés premium y cargos. Esta especificación se
realiza usando una serie flexible de parámetros, los cuales están enlazados al
CONDITION.GROUP de la cuenta.

 Se pueden habilitar tipos de cuentas diferentes, basadas en la clase de cliente. La


configuración se establece en la tabla CONDITION.PRIORITY.

BP02 Introducción Funcional T24 178 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Introducción Intereses

El CONDITION.GROUP se
asigna automáticamente
usando la información en
los campos especificados
en CONDITION.PRIORITY.

BP02 Introducción Funcional T24 179 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Introducción Intereses

 Cuando una cuenta se abre en


T24, se asigna un
CONDITION.GROUP a la cuenta,
dependiendo del criterio
especificado en la tabla
ACCT.GEN.CONDITION. El
CONDITION.GROUP define el
tipo de procesamiento que T24
realizara en esa cuenta.

 Un amplio rango de otros


parámetros están enlazados a
este grupo de procesamiento,
que a su vez define el
procesamiento para la cuenta,
como por ejemplo, cuándo el
interés se aplica, frecuencia de
los estados de cuenta, cargos
que van a gravar la cuenta.

BP02 Introducción Funcional T24 180 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
BASIC INTEREST

• Esta aplicación permite definir diversas Tasas Variables que se usen


frecuentemente, por ejemplo Tasa Base, Tasa Premium, Tasa Especial, etc.
Estas tasas se almacenan de forma central y pueden ser empleadas por las
Aplicaciones T24 conforme se requiera.
• Los registros primarios que tengan las mismas condiciones de Interés, pueden
ser ligadas directamente a un ID de Interés de esta tabla, en lugar de definir los
detalles de la tasa de Interés para cada registro de transacción.

• Cuando se requiere un cambio


de tasa, el usuario solo tendrá
que actualizar los IDs de Tasa
Base definidos en esta tabla
con las nuevas tasas y la fecha
desde la que serán efectivos.
Esto actualizará en automático
todos los registros de
Transacción atados a cada ID
de Interés.

BP02 Introducción Funcional T24 181 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
BASIC RATE TEXT

• Esta aplicación se usa


para definir la
descripción de los
registros de BASIC
INTEREST.
• Es posible crear un
nuevo registro de texto
o modificar uno
existente.

BP02 Introducción Funcional T24 182 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
PERIODIC INTEREST

• Esta aplicación define tasas de


interés para cualquier periodicidad
requerida por el usuario.
• Los periodos pueden ser definidos
en meses por ejemplo 1 mes, 2
meses, 3 meses, 6 meses o en días
por ejemplo 7 días, 15 días, 30 días,
etc.
• Para cada periodo definido por el
usuario se pueden introducir una
tasa BID y una OFFER.
• Los intereses definidos en esta
aplicación serán empleados para
determinar las tasas de interés a
emplear por omisión.

BP02 Introducción Funcional T24 183 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
CONDITION.PRIORITY

Esta aplicación define cuáles campos de CUSTOMER y de


ACCOUNT se deberán usar para configurar condiciones de
varios grupos. El banco debe seleccionar cuáles criterios se
requieren para usar particularmente para el caso de las
condiciones de ACCOUNT.

BP02 Introducción Funcional T24 184 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
ACCT.GEN.CONDITION

• Define las reglas para agrupar los registros de cuentas para las
que se aplican las mismas condiciones de interés y cargos.

• Una condición predeterminada en general (sin valor especificado


en cualquier campo) debe ser el primer registro
ACCT.GEN.CONDITION cargado.

BP02 Introducción Funcional T24 185 Noviembre 2015


Devengo de Intereses
ACCOUNT.ACCRUAL

• Es un archivo de parámetros usado para definir el devengo de


intereses y las condiciones de publicación en el banco. Se especifican
en esta aplicación datos típicos como ciclos de devengo (diario,
mensual, etc), devengos en moneda local o extranjera. Las tasas de
interés real y los cargos que se aplican a cada ACCOUNT se definen
en otros archivos.
• El propósito de esta tabla es proporcionar al sistema con información
de nivel de COMPANY, sobre cuándo y cómo procesar el devengo de
intereses y cargos en los registros ACCOUNT del cliente.
• El devengo de intereses puede procesarse diaria o mensualmente en
cualquier día del mes. Los cargos a cuenta pueden procesarse
solamente al final del mes calendario.
• Se puede devengar interés de manera normal con una base mensual y
para ciertos tipos de cuenta especificar una base diaria.
• Las fechas para capitalización de interés se especifican a nivel grupo
en la tabla GROUP.CAPITALISATION y para una ACCOUNT específica
en la tabla ACCT.CAPITALISATION.

BP02 Introducción Funcional T24 186 Noviembre 2015


Devengo de Intereses
ACCOUNT.ACCRUAL (Cont.)

• Es posible acumular intereses


normalmente sobre una base mensual y
especificar ciertos tipos de cuenta con
devengo diario.
• El devengo diario se puede configurar
para las cuentas en moneda local y las
cuentas en moneda extranjera.
• El cálculo de intereses de cuentas es
incrementar efectivamente la fecha
valor en 1 día. En este caso, el interés
se basa en el saldo de la cuenta el día
después de un cambio de equilibrio. El
campo VAL.DATE.ADJUST en el
registro ACCOUNT.ACCRUAL se utiliza
para controlar esto.

BP02 Introducción Funcional T24 187 Noviembre 2015


Devengo de Intereses
ACCOUNT.ACCRUAL (Cont.)

• Define el interés devengado. Normalmente los datos como los ciclos de


acumulación (diarios, mensual, etc ) de los intereses devengados en
moneda extranjera o local se especifican en esta aplicación.

• El propósito de esta tabla es dotar al sistema de información a nivel


EMPRESA, sobre cómo y cuándo debe procesar devengo de interés y
tasas sobre los clientes CUENTA registros. También, si la capitalización
de intereses es inclusiva o exclusiva del balance en la fecha de la
capitalización, las fechas de valor de las entradas de intereses
generados y el día en que se registran las entradas.

BP02 Introducción Funcional T24 188 Noviembre 2015


Cálculo de Intereses
GROUP.DEBIT.INT

• Este archivo define las condiciones de interés de débito a nivel de grupo para
todos los registros de cuenta dentro de un grupo. T24 permite la definición de
dos condiciones de interés de débito aplicables a una cuenta.

• Este archivo permite al usuario especificar el


método de cálculo de interés de débito por
grupo de cuentas y proporciona el enlace a la
tabla GENERAL.CHARGE donde los cargos
aplican al mismo grupo que está definido.
• Los intereses pueden ser calculados sobre
una base de saldos diaria, promedio o la más
alta, usando los saldos “value dated”. Las
tasas pueden estar fijas o enlazadas a tasas
básicas + / `- un margen.
• Se pueden especificar diferentes tasas para
niveles de saldos distintos o pueden estar
enlazadas a las mismas o a diferentes tasas
básicas.
• Las tasas pueden aplicarse al saldo completo
o a una parte entre dos niveles de saldo.

BP02 Introducción Funcional T24 189 Noviembre 2015


Cálculo de Intereses
GROUP.CREDIT.INT

• Define las condiciones de interés por crédito a nivel de grupo para todos los
registros ACCOUNT en un grupo. T24 permite la definición de dos condiciones
de interés por crédito para que se apliquen a una cuenta.

• El interés puede calcularse sobre


un saldo base usando saldos value
dated, y con frecuencia diaria,
promedio, o saldo más alto. Las
tasas pueden ser fijas o enlazadas
a tasas básicas, + / - un margen.
• Se pueden especificar diferentes
tasas para niveles de saldo
diferentes y pueden estar
enlazadas a la misma o a
diferentes tasas básicas.
• Las tasas pueden aplicarse al
saldo completo o a una parte
entre dos niveles de saldo.

BP02 Introducción Funcional T24 190 Noviembre 2015


Cálculo de Intereses
ACCOUNT.DEBIT.INT

• Cualquier ACCOUNT que tiene un conjunto


especial de condiciones de interés por débito
diferentes del grupo al cual pertenece, tiene
que definirse en este archivo.
• Cuando el interés se procesa, T24 checará
este archivo para ver si una cuenta en
particular tiene condiciones especiales
definidas y no usará las condiciones
generales para el grupo al cual la cuenta
pertenece.
• Puede estar enlazado a la tabla TAX para
tomar un impuesto sobre el interés por
débito.

• La clave del impuesto identifica ya sea un


registro del impuesto en TAX o un registro
TAX.TYPE.CONDITION con un símbolo “*”
prefijo a una TAX.TYPE.CONDITION válida, lo
cual especifica el cálculo y procesamiento de
impuestos aplicable al interés por débito.

BP02 Introducción Funcional T24 191 Noviembre 2015


Cálculo de Intereses
ACCOUNT.DEBIT.INT (Cont.)
• Si se da un registro TAX.TYPE.CONDITION, entonces el impuesto es calculado para
la cuenta identificada para su grupo formado por combinaciones de Residencia,
Código de Sector y Nacionalidad (definida en TAX.GEN.CONDITION).
• Las entradas en TAX.TYPE.CONDITION deducirán impuestos en una tasa aplicable
para el cliente.
• Este archivo se usa también para procesar los cargos aplicables a la cuenta.

BP02 Introducción Funcional T24 192 Noviembre 2015


Cálculo de Intereses
ACCOUNT.CREDIT.INT

• Cualquier ACCOUNT que tiene un


conjunto especial de condiciones de
interés por crédito diferentes del grupo
al cual pertenece, tiene que definirse en
este archivo.
• Cuando el interés se procesa, T24
checará este archivo para ver si una
cuenta en particular tiene condiciones
especiales definidas y si no las tiene,
usará las condiciones generales para el
grupo al cual la cuenta pertenece.

• Esto puede estar enlazado a la tabla TAX


o a TAX.TYPE.CONDITION para tomar un
impuesto sobre el interés por crédito .
• La clave del impuesto identifica ya sea
un registro de impuestos en TAX o un
registro en TAX.TYPE.CONDITION con
un símbolo “*” prefijo a una
TAX.TYPE.CONDITION válida.

BP02 Introducción Funcional T24 193 Noviembre 2015


Capitalización de Intereses
GROUP.CAPITALISATION

El propósito de esta tabla es


especificar la próxima fecha y
frecuencia subsecuente de
aplicación para interés por crédito
o débito, para un grupo de
cuentas.

• El interés se puede aplicar en


cualquier día del mes. Los ciclos
pueden ser diferentes para
interés por crédito o débito (por
ejemplo, el interés por débito
puede cargarse mensualmente
y el interés por crédito pagado
trimestralmente, al menos que
el interés por crédito se calcule
solamente como una reparación
(offset) al interés por débito.
• La fecha de aplicación del interés por débito se usa también como la fecha de
aplicación de los cargos relacionados al interés (estos son DEBIT.INT ADDON,
GOVERMENT.MARGIN, HIGHEST.DEBIT e INTEREST.STATEMENT).

BP02 Introducción Funcional T24 194 Noviembre 2015


Capitalización de Intereses
ACCT.CAPITALISATION

• Esta tabla permite que las fechas de capitalización de intereses se especifiquen


para cuentas individuales, anteponiéndose a las fechas especificadas para el grupo
asociado en la tabla GROUP.CAPITALISATION. Los detalles incluidos en esta tabla
son exactamente los mismos que en la tabla GROUP.CAPITALISATION.

BP02 Introducción Funcional T24 195 Noviembre 2015


Capitalización de Intereses
ACCT.INTERIM.CAP

• Esta tabla se usa para solicitar aplicaciones de interés por intervalo sobre un
registro de ACCOUNT en particular, sin afectar los ciclos de aplicación normales.
• Los intervalos de aplicación pedidos serán procesados durante el Close of Business
el mismo día especificado.

BP02 Introducción Funcional T24 196 Noviembre 2015


Capitalización de Intereses
ACCT.GROUP.CONDITION

• La entrada dentro del campo INT.POST.PERIOD en


ACCT.GROUP.CONDITION permite al usuario definir la fecha valor de
capitalización de intereses.
• La fecha de depósito actual, la cual no debería confundirse con la fecha
valor, del interés capitalizado, es determinada por la entrada de los
cuatro campos de frecuencia en GROUP.CAPITALISATION.
• La configuración de LAST.DAY.INCLUSIVE en ACCOUNT.ACCRUAL
determinará si el cálculo de intereses es inclusivo o exclusivo con
respecto a la fecha de capitalización.
• Si, por ejemplo, Q (Quarterly – trimestral) se ingresa en
INT.POST.PERIOD y LAST.DAY.INCLUSIVE se configura a “Y” entonces
el interés será depositado a la cuenta con la fecha valor del primer día
laborable del próximo trimestre.
• Si LAST.DAY.INCLUSIVE se configura a “N”, y el INT.POST.PERIOD
permanece igual, entonces la fecha valor de depósito será la última
fecha laborable del período trimestral actual.
• Debe destacarse que una vez que la cuenta del cliente ha sido abierta
en la compañía, el campo LAST.DAY.INCLUSIVE no puede cambiarse.
BP02 Introducción Funcional T24 197 Noviembre 2015
Capitalización de Intereses
ACCT.GROUP.CONDITION (Cont.)

• Suponiendo que la fecha del sistema es 1ero de Julio

Parámetro Periodo de Fecha final de Fecha valor


Last day Aplicación Periodo de para depósito
inclusive de Interés Cálculo de interés
N M 30 de Julio 31 de Julio

Y M 31 de Julio 1º de Agosto

N Q 29 de 30 de
Septiembre Septiembre
Y Q 30 de 1º de Octubre
Septiembre

BP02 Introducción Funcional T24 198 Noviembre 2015


Capitalización de Intereses
TABLE.CAPITALIS.CORR
• Se usa para solicitar el recálculo y la
corrección de interés aplicado
previamente (el sistema automáticamente
recalcula y corrige el interés cuando se
procesan las entradas con fecha valor
anterior a la última aplicación de
intereses, pero no reconoce
automáticamente los cambios back valued
a las tasas de interés o condiciones).
• Los recálculos solicitados se procesan
durante la corrida del Close of Business en
el día especificado.

• Esta funcionalidad facilita la generación


de los registros STMT.ACCT.XX y
CORR.ACCT.XX para cambios back valued
al saldo de una cuenta para ambos:
cuentas sin interés o cuentas que generan
interés.
• Se genera un STMT.ACCT.XX mostrando los saldos recalculados y los intereses,
si aplica. CORR.ACCT.XX mostrará los saldos originales y cálculos, por ejemplo
antes que la corrección por back valued se realice.
BP02 Introducción Funcional T24 199 Noviembre 2015
8. Intereses, Cargos y Comisiones
Cargos

Existen básicamente dos tipos de cargos en T24.

• Los cargos relacionados al interés que se procesan cuando el


interés es capitalizado o devengado.
• Los cargos a la contabilidad que son calculados típicamente de
manera mensual, trimestral, a mitad de año o anualmente de
acuerdo a lo definido en el registro COMPANY.

Si la cuenta ha mantenido un saldo más alto que el especificado, los


cargos calculados pueden ser condonados.

Se cuenta con conjuntos separados de detalles a nivel de saldos


para los cargos asociados a interés y para los cargos a la
contabilidad.

BP02 Introducción Funcional T24 200 Noviembre 2015


Cargos Relacionados al Interés
DEBIT.INT.ADDON

• El propósito de esta tabla es


especificar un cargo
suplementario con porcentaje fijo,
el cual va a ser aplicado al monto
de interés con sobregiro (débito
1) calculado por el sistema sobre
la fecha de capitalización.

• DEBIT.INT.ADDON representa el
mismo tipo de cargo que el débito
más alto y por esta razón no
pueden ambos especificarse para
la aplicación a cualquier cuenta
en particular.

BP02 Introducción Funcional T24 201 Noviembre 2015


Cargos Relacionados al Interés
GOVERNMENT.MARGIN

• GOVERNMENT.MARGIN es un cargo
suplementario con porcentaje fijo
calculado por el sistema sobre un saldo
de sobregiro, sobre la fecha de
capitalización y cobrado a favor del
Gobierno.

• El mismo cargo de porcentaje se aplica


a todas las monedas. Sin embargo, se
puede especificar montos mínimos y
máximos para determinadas monedas
como también para montos equivalentes
en moneda local, las cuales aplican a
otras monedas.

• Si no hay saldos con sobregiros durante


el período de capitalización de interés
por débito, no se hace el cargo por el
margen para el gobierno.

BP02 Introducción Funcional T24 202 Noviembre 2015


Cargos Relacionados al Interés
HIGHEST.DEBIT
• Esta tabla permite la
especificación de un cargo por
porcentaje, basado en el saldo
más alto por débito en una cuenta
registrado durante el período de
aplicación para interés por
débito (débito 1) o durante la
aplicación de los cargos
contables.

• Se pueden definir cargos


separados para monedas
específicas, incluyendo la
moneda local.

• Se puede definir un cargo por


omisión, en el equivalente a la
moneda local, para cubrir todas
las cuentas en monedas no
indicadas específicamente.
BP02 Introducción Funcional T24 203 Noviembre 2015
Cargos Relacionados al Interés
INTEREST.STATEMENT

• El propósito de esta tabla es especificar un


cargo fijo, el cual es aplicado en el
momento de la capitalización del interés
por débito.
• Se pueden ingresar cargos por moneda.
Para todas las monedas no indicadas
específicamente, se puede ingresar un
cargo por omisión en el equivalente a
moneda local.
• El registro GENERAL.CHARGE referido en
el registro GROUP.DEBIT.INT o
ACCOUNT.DEBIT.INT especifica cuales de
los siguientes cargos contables son
aplicables a una cuenta y si cada cargo
debiera ser aplicado a la cuenta como una
entrada separada, o combinada con otra
entrada de cargos contables.
• Todos los cargos contables son aplicados el mismo día, mensualmente,
trimestralmente, cada seis meses o anualmente, al fin del mes apropiado, como se
especifica en el registro COMPANY. En cada caso, los detalles aplicables son
aquellos que regulan la fecha de aplicación del cargo.
BP02 Introducción Funcional T24 204 Noviembre 2015
Cargos a la Contabilidad
BALANCE REQUIREMENT

• El propósito de esta tabla es definir un cargo


de cuenta fijo a aplicarse si un saldo
especificado no se mantiene.
• Se puede definir un rango de cargos para
distintos saldos.
• El saldo requerido puede definirse como un
saldo mínimo o promedio sobre un período
dado.
• El cargo se aplica mensual, trimestral,
semestral o anualmente como se especificó
en el registro COMPANY.
• El registro GENERAL.CHARGE especifica si
el cálculo es en un paso, cubriendo los
saldos en el período completo, o en pasos
mensuales, aplicando el cargo apropiado
para cada mes mientras el saldo requerido
no se mantiene.
BP02 Introducción Funcional T24 205 Noviembre 2015
Cargos a la Contabilidad
NUMBER.OF.CREDIT

• Esta tabla permite especificar un cargo


fijo a especificarse para cada entrada
de crédito a la que se le puede aplicar
un cargo, la cual pasa sobre una
cuenta durante el período de
capitalización.
• Alternativamente, TURNOVER.CREDIT
puede usarse para especificar un
cargo expresado como un porcentaje
del valor total de las entradas.
• Solamente uno de estos tipos de
cargos se puede especificar para cada
cuenta.
• Las entradas son aplicables solamente
si el registro de la tabla TRANSACTION
correspondiente al código de
transacción contiene “Y” en el campo
TURNOVER.CHARGE.
BP02 Introducción Funcional T24 206 Noviembre 2015
Cargos a la Contabilidad
NUMBER.OF.DEBIT

• Esta tabla permite especificar un cargo fijo a


aplicar para cada entrada de débito, la cual
pasa sobre una cuenta durante el período de
capitalización.
• Alternativamente, la tabla TURNOVER.DEBIT
puede usarse para especificar un cargo
expresado como un porcentaje del valor total
de las entradas.
• Solamente uno de estos dos tipos de cargos
se puede especificar para cada cuenta.
• Los detalles de esta tabla son exactamente los
mismos que para la tabla
NUMBER.OF.CREDIT.
• Si el registro asociado GENERAL.CHARGE
indica que los cargos por entradas de débito y
crédito deberían combinarse, el número total
de entradas a las que aplican los cargos se
calcula y luego los detalles de la tabla
NUMBER.OF.CREDIT se usan.

BP02 Introducción Funcional T24 207 Noviembre 2015


Cargos a la Contabilidad
TRANSACTION.CHARGE

• Esta tabla permite un cargo,


determinado por el código
TRANSACTION, a ser especificado
para cada entrada que sobregire una
cuenta durante el período de
capitalización.
• Estos cargos pueden definirse para
que se calculen con una base diaria.
• La tabla TRANSACTION especifica
cual TRANSACTION.CHARGE (si hay
alguno) se aplica a cada código de
TRANSACTION distinto.
• La cantidad cargada puede
expresarse ya sea sobre una base
unitaria, el cual representa el costo
por entrada, o como un porcentaje del
valor total de las entradas.

BP02 Introducción Funcional T24 208 Noviembre 2015


Cargos a la Contabilidad
TURNOVER.CREDIT

• Esta tabla se usa para especificar un


porcentaje de cargo sobre el valor
total de entradas por crédito que
sobregiran una cuenta durante el
período de capitalización.
• Alternativamente, la tabla
NUMBER.OF.CREDIT puede usarse
para definir un cargo fijo por entrada.
• Solamente uno de estos dos tipos de
cargos se puede especificar para
cada cuenta.
• Las entradas son susceptibles de
cargos solamente si el registro en la
tabla TRANSACTION que corresponde
al código de transacción contiene en
el campo TURNOVER.CHARGE el valor
“Y”.

BP02 Introducción Funcional T24 209 Noviembre 2015


Cargos a la Contabilidad
TURNOVER.DEBIT
• Esta tabla se usa para especificar un
porcentaje de cargo sobre el valor total de
entradas por débito a las que se aplican
cargos, las cuales sobregiren una cuenta
durante el período de capitalización.
• Alternativamente, la tabla NUMBER.OF.DEBIT
puede usarse para definir un cargo fijo por
entrada.
• Solamente uno de estos dos tipos de cargos
se puede especificar para cada cuenta.
• Los detalles en esta tabla son exactamente
los mismos que para la tabla
TURNOVER.CREDIT.
• Si el registro GENERAL.CHARGE asociado
indica que los cargos para las entradas por
crédito débito deberían combinarse,
entonces se calcula el valor total de las
entradas a las que aplican cargos y luego se
usan los detalles desde la tabla
TURNOVER.CREDIT.
BP02 Introducción Funcional T24 210 Noviembre 2015
Cargos a la Contabilidad
GENERAL.CHARGE

• Esta aplicación proporciona el enlace entre


los diferentes cargos en T24 con las
condiciones ACCOUNT, y se usa para
especificar para grupos de cuentas cuales
cargos tienen que gravarse y que cargos
por saldos pueden ser anulados.
• El registro GENERAL.CHARGE , aplicable a
una cuenta en particular, se especifica en el
registro GROUP.DEBIT.INT o
ACCOUNT.DEBIT.INT.

• El registro GENERAL.CHARGE referido en


el registro GROUP.DEBIT.INT o
ACCOUNT.DEBIT.INT especifica cual de los
siguientes cargos relacionados a intereses
se aplican a una cuenta.

• En cada caso, la tasa aplicable es la que


rige en la fecha de la aplicación del interés
por débito.

BP02 Introducción Funcional T24 211 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Parametrización

• Los siguientes archivos de parámetros tienen que


configurarse antes que los cargos e intereses se activen. En
realidad, no será posible abrir ningún registro de cuenta del
cliente antes que el Archivo de Parámetros y las condiciones
de interés de créditos y débitos hayan sido configuradas en
la base de datos.

• Todas las condiciones de cargos e intereses definidas están


basadas en una fecha efectiva que es parte de la clave del
registro. Las modificaciones a cualquier registro existente
tienen que ser realizadas con cuidado puesto que las
condiciones definidas se aplicarán desde la fecha efectiva.
Así, un cambio en la tasa de interés tendrá que estar
reflejado en la apertura de un nuevo registro de condición
desde la fecha que el cambio se aplique, más que modificar
un registro existente.

BP02 Introducción Funcional T24 212 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
Parametrización
Cuenta
ajuste individual

ACCOUNT.DEBIT.INT ACCOUNT.CREDIT.INT

GENERAL.CHARGE

DEBIT.INT.ADDON
GOVERNAMENT.MARGIN
HIGHEST.DEBIT
INTEREST.STATEMENT
BALANCE REQUERIMENT
TURNOVER DEBIT
TURNOVER CREDIT
TRANSACTION CHARGE
NUMBER OF CREDIT
NUMBER OF DEBIT
ACCT.STATEMENT.CHARGE
HIGHEST DEBIT CHARGE

TAX

BP02 Introducción Funcional T24 213 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
CONFIGURACIÓN DE GRUPOS

CONDITION
PRIORITY

CATEGORY ACC.GEN.CONDITION STMT.GEN.CONDITION


SECTOR
INDUSTRY
GROUP.CAPITALISATION
TARGET

COUNTRY

BP02 Introducción Funcional T24 214 Noviembre 2015


8. Intereses, Cargos y Comisiones
CONFIGURACIÓN DE GRUPOS

GROUP CONDITION

ACCT.GROUP.CON
GROUP.DEBIT.INT GROUP.CREDIT.INT
DITION

GENERAL.CHARGE Cuenta
ajuste individual

BALANCE REQUERIMENT
TURNOVER DEBIT
TURNOVER CREDIT
TRANSACTION CHARGE
NUMBER OF CREDIT
NUMBER OF DEBIT
ACCT.STATEMENT.CHARGE
HIGHEST DEBIT CHARGE DEBIT.INT.ADDON
GOVERNAMENT.MARGIN
HIGHEST.DEBIT
INTEREST.STATEMENT

TAX

BP02 Introducción Funcional T24 215 Noviembre 2015


20 (veinte) minutos de descanso

BP02 Introducción Funcional T24 216 Noviembre 2015


Revisión Manual de BPDC

Realizado por BPDC

BP02 Introducción Funcional T24 217 Noviembre 2015


Ayudas

BP02 Introducción Funcional T24 218 Noviembre 2015


Funciones Especiales

BP02 Introducción Funcional T24 219 Noviembre 2015


Ingreso al sistema

BP02 Introducción Funcional T24 220 Noviembre 2015


Como entrar a la fábrica de productos

BP02 Introducción Funcional T24 221 Noviembre 2015


60 (sesenta) minutos de almuerzo

SOPA

BP02 Introducción Funcional T24 222 Noviembre 2015


Taller Productos BPDC

Taller
Vamos a dividirnos en 5 grupos. Cada grupo tiene 40 minutos
para preparar una presentación con el producto asignado, y 10
minutos para presentarlo.
AC Cuentas de Ahora (Ahorro Voluntario) Grupo 1

Cuentas Corrientes Grupo 2

AZ Depósito a Plazo Grupo 3

Ahorro Programado Grupo 4

AC Salario Escolar Grupo 5

BP02 Introducción Funcional T24 223 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 224 Noviembre 2015
AA Arquitectura de Acuerdos

Contenido
Ojetivos y reflexiones
Overview
Jerarquía del constructor
Ciclo de Vida
Grupo de Productos
Propiedades
Product Designer
Product Manager
Clases
Propiedades
Conclusión

BP02 Introducción Funcional T24 225 Noviembre 2015


Objetivos del Curso

• Conocer conceptualmente el módulo AA (Architecture


Arrangement, Arquitectura de Acuerdos) del sistema T24.

• Entender la complejidad de su funcionamiento, y la riqueza que


tiene para definir productos financieros.

• Comenzar a comprender cual es su filosfía, y cómo debe


utilizarse para aprovechar al máximo su funcionamiento.

• Prepararse para una siguiente fase en donde el módulo AZ actual


podría ser reemplazado por AA.

BP02 Introducción Funcional T24 226 Noviembre 2015


Reflexión Preliminar

• Hace 20 años los sistemas eran rígidos. Los programadores


desarrollaban pantallas, datos y algoritmos que solo servían
para un determinado producto. Incluso a veces cada producto
tenía su propia base de clientes.
• Hace 15 años se comenzó a agrupar los productos de préstamos
(activos) por un lado, y los depósitos (pasivos) por el otro.
Surgieron sistemas como Altamira que tenían talleres de
productos, y cada familia de productos permitía que el usuario
final los parametrice.
• Hace 10 años alguien se preguntó si en definitiva, la diferencia
entre los préstamos y los depósitos no eran el signo de la
operación nada más (cuando en uno se retira en el otro se
deposita y viceversa). T24 módulo LD (loans and deposits).
• Hace 5 años, Temenos tuvo la idea de generar un “taller de
productos” que permitiera definir cualquier tipo de producto: AA.

BP02 Introducción Funcional T24 227 Noviembre 2015


CUENTAS

Módulos de T24 AC IC

Tablas core
ACCOUNT IC.ADJUST.ACCRUAL
ACCOUNT.ACCRUAL IC.CAP.WORK
ACCOUNT.ACT IC.CHARGE
ACCOUNT.AUDIT IC.CHARGE.PRODUCT
ACCOUNT.BGC.INFO IC.COB.DETAIL
ACCOUNT.CHARGE IC.COB.MAIN
ACCOUNT.CLASS IC.CORRECTION.DETAILS
ACCOUNT.CLOSED
ACCOUNT.CLOSURE
ACCOUNT.COMPENSATION
ACCOUNT.CREDIT.INT
ACCOUNT.DEBIT.INT
ACCOUNT.DEBIT.LIMIT
ACCOUNT.EXPOSURE
ACCOUNT.GEN.CHG
ACCOUNT.LIQUIDATION
ACCOUNT.OVERDRAWN
ACCOUNT.PARAMETER
ACCOUNT.REFER
ACCOUNT.STATEMENT
ACCOUNTING.REFER

BP02 Introducción Funcional T24 228 Noviembre 2015


AA
(1 de 2)
Módulos de T24 AA Tablas core
AA.ACCOUNT.CLOSURE.DETAILS AA.ARR.BALANCE.MAINTENANCE AA.BILL.DETAILS AA.PRD.CAT.ALERTS
AA.ACCOUNT.DETAILS AA.ARR.CHANGE.PRODUCT AA.BILL.DETAILS.HIST
AA.PRD.CAT.AZ.ACCOUNTING
AA.ACCOUNT.DETAILS.HIST AA.ARR.CHANNEL.ACCESS AA.BILL.TYPE
AA.ACCOUNT.MOVEMENT AA.ARR.CHARGE AA.CHARGE.DETAILS AA.PRD.CAT.AZ.CR.CARD
AA.ACCRUAL.FREQUENCY AA.ARR.CHARGE.OVERRIDE AA.CUSTOMER.ARRANGEMENT AA.PRD.CAT.AZ.DEPOSIT
AA.ACTIVITY AA.ARR.CLOSURE AA.DEBUG.LOG.DETAILS AA.PRD.CAT.AZ.LOAN
AA.ACTIVITY.BALANCES AA.ARR.CUSTOMER AA.DEV.HELPER
AA.PRD.CAT.AZ.SAVINGS
AA.ACTIVITY.CLASS AA.ARR.ELIGIBILITY AA.INTEREST.ACCRUAL.HIST
AA.ACTIVITY.HISTORY AA.ARR.INTEREST AA.INTEREST.ACCRUALS AA.PRD.CAT.BALANCE.AVAILABILITY
AA.ACTIVITY.HISTORY.HIST AA.ARR.LD.OTH.COND AA.INTEREST.ACCRUALS.WORK AA.PRD.CAT.BALANCE.MAINTENANCE
AA.ACTIVITY.HISTORY.SIM AA.ARR.LIMIT AA.INTEREST.DETAILS AA.PRD.CAT.CHANGE.PRODUCT
AA.ARR.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.ARR.MG.OTH.COND AA.MAPPING
AA.ARR.AC.GENERAL.CHARGE AA.ARR.OFFICERS AA.NEXT.ACTIVITY AA.PRD.CAT.CHANNEL.ACCESS
AA.ARR.AC.GROUP.CAP AA.ARR.OVERDUE AA.OVERDUE.STATS AA.PRD.CAT.CHARGE
AA.ARR.AC.GROUP.INTEREST AA.ARR.PAYMENT.RULES AA.PAYMENT.RULE.TYPE AA.PRD.CAT.CHARGE.OVERRIDE
AA.ARR.ACCOUNT AA.ARR.PAYMENT.SCHEDULE AA.PAYMENT.TYPE
AA.PRD.CAT.CLOSURE
AA.ARR.ACCOUNTING AA.ARR.PAYOFF AA.PERIODIC.ATTRIBUTE
AA.ARR.ACTIVITY.API AA.ARR.PAYOUT.RULES AA.PERIODIC.ATTRIBUTE.CLASS AA.PRD.CAT.CUSTOMER
AA.ARR.ACTIVITY.CHARGES AA.ARR.PERIODIC.CHARGES AA.PRD.CAT.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.PRD.CAT.ELIGIBILITY
AA.ARR.ACTIVITY.MAPPING AA.ARR.PREFERENTIAL.PRICING AA.PRD.CAT.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.CAT.INTEREST
AA.ARR.ACTIVITY.MESSAGING AA.ARR.PRICING.RULES AA.PRD.CAT.AC.GROUP.CAP
AA.PRD.CAT.LD.OTH.COND
AA.ARR.ACTIVITY.PRESENTATION AA.ARR.REPORTING AA.PRD.CAT.AC.GROUP.INTEREST
AA.ARR.ACTIVITY.RESTRICTION AA.ARR.SETTLEMENT AA.PRD.CAT.ACCOUNT AA.PRD.CAT.LIMIT
AA.ARR.ALERTS AA.ARR.TAX AA.PRD.CAT.ACCOUNTING AA.PRD.CAT.MG.OTH.COND
AA.ARR.AZ.ACCOUNTING AA.ARR.TERM.AMOUNT AA.PRD.CAT.ACTIVITY.API AA.PRD.CAT.OFFICERS
AA.ARR.AZ.CR.CARD AA.ARR.USER.RIGHTS AA.PRD.CAT.ACTIVITY.CHARGES
AA.ARR.AZ.DEPOSIT AA.ARRANGEMENT AA.PRD.CAT.ACTIVITY.MAPPING
AA.ARR.AZ.LOAN AA.ARRANGEMENT.ACTIVITY AA.PRD.CAT.ACTIVITY.MESSAGING
AA.ARR.AZ.SAVINGS AA.ARRANGEMENT.SIM AA.PRD.CAT.ACTIVITY.PRESENTATION
AA.ARR.BALANCE.AVAILABILITY AA.ARRANGEMENT.STATUS AA.PRD.CAT.ACTIVITY.RESTRICTION

BP02 Introducción Funcional T24 229 Noviembre 2015


AA
(2 de 2)
Tablas core
AA.PRD.DES.CHANGE.PRODUCT AA.PRD.PRF.ACTIVITY.MESSAGING AA.PRD.PRF.TERM.AMOUNT AA.SIM.CHARGE
AA.PRD.CAT.OVERDUE AA.PRD.DES.CHANNEL.ACCESS AA.PRD.PRF.ACTIVITY.PRESENTATION AA.PRD.PRF.USER.RIGHTS
AA.SIM.CHARGE.OVERRIDE
AA.PRD.CAT.PAYMENT.RULES AA.PRD.DES.CHARGE AA.PRD.PRF.ACTIVITY.RESTRICTION AA.PROCESS.DETAILS
AA.PRD.DES.CHARGE.OVERRIDE AA.PRD.PRF.ALERTS AA.PROCESS.DETAILS.SIM AA.SIM.CLOSURE
AA.PRD.CAT.PAYMENT.SCHEDULE
AA.PRD.CAT.PAYOFF AA.PRD.DES.CLOSURE AA.PRD.PRF.AZ.ACCOUNTING AA.PRODUCT AA.SIM.CUSTOMER
AA.PRD.CAT.PAYOUT.RULES AA.PRD.DES.CUSTOMER AA.PRD.PRF.AZ.CR.CARD AA.PRODUCT.CATALOG AA.SIM.ELIGIBILITY
AA.PRD.CAT.PERIODIC.CHARGES AA.PRD.DES.ELIGIBILITY AA.PRD.PRF.AZ.DEPOSIT AA.PRODUCT.CHILDREN
AA.SIM.INTEREST
AA.PRD.CAT.PREFERENTIAL.PRICING AA.PRD.DES.INTEREST AA.PRD.PRF.AZ.LOAN AA.PRODUCT.DESIGNER
AA.PRD.DES.LD.OTH.COND AA.PRD.PRF.AZ.SAVINGS AA.PRODUCT.GROUP
AA.SIM.LIMIT
AA.PRD.CAT.PRICING.RULES
AA.PRD.CAT.REPORTING AA.PRD.DES.LIMIT AA.PRD.PRF.BALANCE.AVAILABILITY AA.PRODUCT.LINE AA.SIM.OFFICERS
AA.PRD.CAT.SETTLEMENT AA.PRD.DES.MG.OTH.COND AA.PRD.PRF.BALANCE.MAINTENANCE AA.PRODUCT.LINK AA.SIM.OVERDUE
AA.PRD.CAT.TAX AA.PRD.DES.OFFICERS AA.PRD.PRF.CHANGE.PRODUCT AA.PRODUCT.MANAGER AA.SIM.PAYMENT.RULES
AA.PRD.CAT.TERM.AMOUNT AA.PRD.DES.OVERDUE AA.PRD.PRF.CHANNEL.ACCESS AA.PRODUCT.PROOF
AA.SIM.PAYMENT.SCHEDULE
AA.PRD.CAT.UI.APPEARANCE AA.PRD.DES.PAYMENT.RULES AA.PRD.PRF.CHARGE AA.PRODUCT.TRACKER.CATALOG
AA.PRD.CAT.UI.BEHAVIOUR AA.PRD.DES.PAYMENT.SCHEDULE AA.PRD.PRF.CHARGE.OVERRIDE AA.PRODUCT.TRACKER.PROOF AA.SIM.PAYOFF
AA.PRD.CAT.USER.RIGHTS AA.PRD.DES.PAYOFF AA.PRD.PRF.CLOSURE AA.PROPERTY AA.SIM.PAYOUT.RULES
AA.PRD.DES.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.PRD.DES.PAYOUT.RULES AA.PRD.PRF.CUSTOMER AA.PROPERTY.CLASS AA.SIM.PERIODIC.CHARGES
AA.PRD.DES.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.DES.PERIODIC.CHARGES AA.PRD.PRF.ELIGIBILITY AA.PROPERTY.CLASS.ACTION
AA.SIM.PREFERENTIAL.PRICING
AA.PRD.DES.AC.GROUP.CAP AA.PRD.DES.PREFERENTIAL.PRICING AA.PRD.PRF.INTEREST AA.REFERENCE.DETAILS
AA.PRD.DES.PRICING.RULES AA.PRD.PRF.LD.OTH.COND AA.RETAIL.LENDING.HP AA.SIM.PRICING.RULES
AA.PRD.DES.AC.GROUP.INTEREST
AA.PRD.DES.ACCOUNT AA.PRD.DES.PROTECTION.LIMIT AA.PRD.PRF.LIMIT AA.SCHEDULE.DETAILS AA.SIM.REPORTING
AA.PRD.DES.ACCOUNTING AA.PRD.DES.REPORTING AA.PRD.PRF.MG.OTH.COND AA.SCHEDULED.ACTIVITY AA.SIM.SETTLEMENT
AA.PRD.DES.ACTIVITY.API AA.PRD.DES.SETTLEMENT AA.PRD.PRF.OFFICERS AA.SIM.ACCOUNT
AA.SIM.TAX
AA.PRD.DES.ACTIVITY.CHARGES AA.PRD.DES.TAX AA.PRD.PRF.OVERDUE AA.SIM.ACCOUNTING
AA.PRD.DES.TERM.AMOUNT AA.PRD.PRF.PAYMENT.RULES AA.SIM.ACTIVITY.API AA.SIM.TERM.AMOUNT
AA.PRD.DES.ACTIVITY.MAPPING
AA.PRD.DES.ACTIVITY.MESSAGING AA.PRD.DES.USER.RIGHTS AA.PRD.PRF.PAYMENT.SCHEDULE AA.SIM.ACTIVITY.CHARGES AA.SIMULATION.CAPTURE
AA.PRD.DES.ACTIVITY.PRESENTATION AA.PRD.PRF.AC.ACCT.GROUP.CONDN AA.PRD.PRF.PAYOFF AA.SIM.ACTIVITY.MAPPING AA.SIMULATION.RUNNER
AA.PRD.DES.ACTIVITY.RESTRICTION AA.PRD.PRF.AC.GENERAL.CHARGE AA.PRD.PRF.PAYOUT.RULES AA.SIM.ACTIVITY.MESSAGING
AA.SOURCE.CALC.TYPE
AA.PRD.DES.ALERTS AA.PRD.PRF.AC.GROUP.CAP AA.PRD.PRF.PERIODIC.CHARGES AA.SIM.ACTIVITY.PRESENTATION
AA.PRD.DES.AZ.ACCOUNTING AA.PRD.PRF.AC.GROUP.INTEREST AA.PRD.PRF.PREFERENTIAL.PRICING AA.SIM.ACTIVITY.RESTRICTION
AA.PRD.DES.AZ.CR.CARD AA.PRD.PRF.ACCOUNT AA.PRD.PRF.PRICING.RULES AA.SIM.ALERTS
AA.PRD.DES.AZ.DEPOSIT AA.PRD.PRF.ACCOUNTING AA.PRD.PRF.PROTECTION.LIMIT AA.SIM.BALANCE.AVAILABILITY
AA.PRD.DES.AZ.LOAN AA.PRD.PRF.ACTIVITY.API AA.PRD.PRF.REPORTING AA.SIM.BALANCE.MAINTENANCE
AA.PRD.DES.AZ.SAVINGS AA.PRD.PRF.ACTIVITY.CHARGES AA.PRD.PRF.SETTLEMENT AA.SIM.CHANGE.PRODUCT
AA.PRD.DES.BALANCE.AVAILABILITY AA.PRD.PRF.ACTIVITY.MAPPING AA.PRD.PRF.TAX AA.SIM.CHANNEL.ACCESS
AA.PRD.DES.BALANCE.MAINTENANCE

BP02 Introducción Funcional T24 230 Noviembre 2015


Segunda Reflexión

• La parametrización de AA es mayor que en otros módulos de


T24.

• La riqueza funcional permite definir nuevos productos sin la


intervención de Sistemas.

• Es muy importante entender bien el módulo y estar bien


capacitado.

BP02 Introducción Funcional T24 231 Noviembre 2015


CUENTAS

Opciones menú AC

Cuentas
Apertura
Apertura de Cta. sin Chq/Int Persona Fisica Autorizar Consultas
Apertura de Cta. sin Chq/Int Persona Moral Autorizacion de Apertura - Cta. sin Chq/Int PF Inf de Cliente, Cuenta y Tarjetas
Apertura de Cuenta de Nómina Autorizacion de Apertura - Cta. sin Chq/Int PM Lista de cuentas
Apertura de Cuenta de Ahorros Autorizacion de Apertura|Cuenta de Nómina Lista de clientes por cuentas
Apertura Cuenta Básica Autorizacion de Apertura|Cuenta de Ahorros Saldos de Cuentas
Apertura Cuenta de Cheques Amigo - PF y PFAE Autorizacion Modificaciones|Cta sin Chq sin Estados de Cuenta
Apertura Cuenta de Cheques Amigo -PM Intereses Estado de Cuenta Exportar
Digitalizacion de Firmas Autorizacion Modificaciones|Cuenta de Nómina Lista de cuentas inactivas
Modificar Autorizacion Modificaciones|Cuenta de Ahorros Lista de cuentas cerradas
Modificar Cuenta de Ahorros Autorizacion Cierre de Cuenta Lista de cuentas abiertas
Modificar Cuenta de Nómina Autorización de Cambio de producto Lista de cuentas perdidas
Modificar Cuenta sin Chq sin Int Cuenta destino Lista de cuentas bajo el saldo mínimo
Mantenimiento Cuenta de Cheques Amigo - PF y Solicitud de Alta y Act de Cuentas Destino Consulta de Bloqueos en Cuentas
PFAE Bloqueo y Desbloqueo de Cuentas Destino Consulta de Transferencias Entre Cuentas
Mantenimiento Cuenta de Cheques Amigo -PM Bloqueo y Desbloqueo de Cuentas Destino Consulta de Cuentas y Tarjetas
Mantenimiento de Cuenta Básica Formato de Solicitud de Cuenta Destino Consulta firma(s) de cuenta
Actualiza Datos Cuenta Autorización de Alta y Act de Cuentas Destino
Mantenimiento de Estatus en Cuenta Consulta Ctas Destino por Cliente
Desbloqueo de saldos Contratos
Cierre Imprimir Contrato Unico (Nuevo)
Cierre de Cuenta Imprimir Contrato Unico - Por Autorizar
Cierre de Cuenta - Cuenta por Embargar Impresion Contratos - Anexo de Firmas PF
Cierre de Cuenta - Cuenta por Embargar (Nuevo) Impresion Contratos - Anexo de Firmas PM
Cierre de Cuenta - Cuenta por Desembargar

BP02 Introducción Funcional T24 232 Noviembre 2015


AA

Opciones menú AA

Inversiones Simulación
Activo
Propiedad CUENTA
Propiedad CUENTA Propiedad MANTENIMIENTO
Propiedad MANTENIMIENTO SALDOS
SALDOS
Propiedad CIERRE
Propiedad CIERRE
Propiedad CLIENTE
Propiedad CLIENTE
Propiedad INTERÉS
Propiedad INTERÉS
Propiedad CAMBIAR PRODUCTO
Propiedad OFICIALES
Propiedad CANTIDAD PERIODO
Propiedad CAMBIAR PRODUCTO
Propiedad CUENTA
Propiedad CANTIDAD PERIODO
Propiedad OFICIALES
Propiedad CUENTA Propiedad MANTENIMIENTO
Propiedad MANTENIMIENTO SALDOS
SALDOS
Propiedad CAMBIAR PRODUCTO
Propiedad CAMBIAR PRODUCTO
Propiedad CIERRE
Propiedad CIERRE
Propiedad CLIENTE
Propiedad CLIENTE
Propiedad INTERÉS
Propiedad INTERÉS
Propiedad REGLAS DE PAGO
Propiedad OFICIALES Propiedad PROGRAMACIÓN DE
Propiedad REGLAS DE PAGO PAGOS
Propiedad PROGRAMACIÓN DE Propiedad LIQUIDACIÓN
PAGOS
Propiedad IMPUESTOS
Propiedad LIQUIDACIÓN
Propiedad IMPUESTOS

BP02 Introducción Funcional T24 233 Noviembre 2015


Tercera Reflexión

• La navegación será diferente.

• Mayor integración y uniformidad entre productos.

• Se puede realizar simulaciones en línea.

BP02 Introducción Funcional T24 234 Noviembre 2015


Overview de la Aplicación

• El módulo AA proporciona una estructura flexible que permite


que se creen varios productos de depósitos o préstamos en
T24.

• La aplicación proporciona una arquitectura basada en


componentes de negocio para la gestión de los productos.

• Las principales carcaterísticas del módulo AA son:

– Habilidad para construir familias de productos.

– Habilidad para heredar propiedades desde la estructura de familia de


productos.

– Habilidad para determinar las propiedades que componen un producto.

BP02 Introducción Funcional T24 235 Noviembre 2015


Overview de la Aplicación (Cont.)

• Control de valores por omisión (default) para los productos.

• Control completo de la visión integrada de productos y sus


condiciones y características.

• Control de los atributos de cada producto.

• Ciclo de vida Diseño/Prueba/Publicación por gestión de


producto.

• El constructor de productos puede ser usado para crear y


mantener las condiciones existentes.

BP02 Introducción Funcional T24 236 Noviembre 2015


Jerarquía del Constructor de Productos
Definidas por Temenos

Línea de Producto Línea de Producto

Tipos Condiciones
nombrados de específicas de

Definidas por el
Usuario

Grupo de Productos Propiedades

Producto Propiedades Definidas

BP02 Introducción Funcional T24 237 Noviembre 2015


Ciclo de Vida del Producto

Probar Publicar
Expirado
producto producto

Diseñar Probar Publicar


Diseño del Validar
producto condiciones

Rediseñar el producto

Cambiar el producto

BP02 Introducción Funcional T24 238 Noviembre 2015


Administración

BP02 Introducción Funcional T24 239 Noviembre 2015


Tablas Estáticas

CUSTOMER

INTEREST.BASIS CURRENCY

PERIODIC.INTEREST AA DEPOSITS COUNTRY

BASIC.INTEREST HOLIDAY

CATEGORY

BP02 Introducción Funcional T24 240 Noviembre 2015


Property Classes

TERM PAYMENT
INTEREST CHARGE
AMOUNT RULES

PAYMENT
CUSTOMER SCHEDULE

ACCOUNT CLOSURE
DEPOSITS

OFFICERS
ACTIVITY RESTRICTION

TAX ACCOUNTING

ACTIVITY ACTIVITY ACTIVITY PERIODIC


PRESENTATION MAPPING CHARGE CHARGE

BP02 Introducción Funcional T24 241 Noviembre 2015


Ejemplo de Líneas de Productos

Línea de Productos Línea de Productos

Préstamos Depósitos

Compuesto de Compuesto de

Programación
Interés Cargos de Pagos Interés Cargos

Reglas de Reglas de
Transacciones Atrasos Límites
Balance
Clases de Propiedad Clases de Propiedad

BP02 Introducción Funcional T24 242 Noviembre 2015


Ejemplo del Grupo de Productos de Préstamos
Personales

Línea de Productos

Préstamos Personales

Compuesto de

Interés Interés por Desembolso Repago


principal penalización temprano

Repagos Atrasos Costo


administrativo
Propiedades obligatorias Propiedades opcionales

BP02 Introducción Funcional T24 243 Noviembre 2015


Ejemplo de “Librerías” de Propiedades

BP02 Introducción Funcional T24 244 Noviembre 2015


Ejemplo de Productos en el grupo de
Préstamos Personales

Grupos de Productos

Préstamos
Hipotecas Personales Líneas de Crédito

Derivados de

Préstamos de Préstamo Préstamo para


Matrícula Automotriz Mejoras del Hogar

Productos

BP02 Introducción Funcional T24 245 Noviembre 2015


Propiedades definidas enlazadas al producto

BP02 Introducción Funcional T24 246 Noviembre 2015


Herencia en Productos

En el nivel “Producto” se pueden


definir Propiedades de Producto
genéricas para aquellas propiedades
que son obligatorias para el Grupo de
Productos

En el nivel “Sub Producto” solo


aquellas propiedades que difieren
del padre, necesitan ser definidas.
Todas las demás serán heredadas
del padre.
a nivel de sub producto se pueden
también agregar propiedades
opcionales adicionales.

La misma herencia
principal aplica a todos
los niveles en una
jerarquía de producto en
un número ilimitado de
niveles

BP02 Introducción Funcional T24 247 Noviembre 2015


Productos y Grupos de Productos

BP02 Introducción Funcional T24 248 Noviembre 2015


Trabajar con un Producto

BP02 Introducción Funcional T24 249 Noviembre 2015


Solución – Creando un Acuerdo
Detalles Obligatorios y Adicionales

BP02 Introducción Funcional T24 250 Noviembre 2015


Información General del Acuerdo de Depósito

Detalles
del
contrato
básico

Plazo
Monto y
detalles
de
cuentas

Cronograma
de Pagos
Interés y
Capital

BP02 Introducción Funcional T24 251 Noviembre 2015


Detalles de Depósito

Resumen detalles
financieros

Los detalles de
fechas

Historia de las
actividades
realizadas
en el
presente
contrato

BP02 Introducción Funcional T24 252 Noviembre 2015


Detalles Obligatorios y Adicionales

Automáticamente se
generan tres ID :
El primer ID : Cuando
la actividad del
acuerdo es definido

Segundo: Cuando la
actividad es
comprometida

Tercero: cuando el
acuerdo es creado

BP02 Introducción Funcional T24 253 Noviembre 2015


Detalles Obligatorios y Adicionales (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 254 Noviembre 2015


Conclusión preliminar

En resumen, AA es flexible y el Banco puede


usarlo para definir sus propias reglas, o crear
sus propios productos de créditos o
depósitos.

BP02 Introducción Funcional T24 255 Noviembre 2015


TALLER AA

BP02 Introducción Funcional T24 256 Noviembre 2015


Proceso de Negocio

Definición
Utilización Gestión del
del
(Contratos) Contrato
Producto

Especialista
de Ejecutivo Operaciones
Producto

BP02 Introducción Funcional T24 257 Noviembre 2015


Definiciones

BP02 Introducción Funcional T24 258 Noviembre 2015


Definiciones

BP02 Introducción Funcional T24 259 Noviembre 2015


Definiciones

BP02 Introducción Funcional T24 260 Noviembre 2015


Definiciones

BP02 Introducción Funcional T24 261 Noviembre 2015


Definimos el producto CEDES

BP02 Introducción Funcional T24 262 Noviembre 2015


Definimos el producto CEDES

BP02 Introducción Funcional T24 263 Noviembre 2015


Definimos el producto CEDES

BP02 Introducción Funcional T24 264 Noviembre 2015


Definimos el producto CEDES

BP02 Introducción Funcional T24 265 Noviembre 2015


Definimos el producto CEDES

BP02 Introducción Funcional T24 266 Noviembre 2015


Creación de un producto (property )

BP02 Introducción Funcional T24 267 Noviembre 2015


Creación de un producto (property )

BP02 Introducción Funcional T24 268 Noviembre 2015


Creación de un producto (property )

BP02 Introducción Funcional T24 269 Noviembre 2015


Creación de un producto (property )

BP02 Introducción Funcional T24 270 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

AA Deposit
Contract ID

Referencia de
Cuenta de
depósito

BP02 Introducción Funcional T24 271 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Cuenta a
Debitar

00000100312
(AA Deposit
Account)

Reglas de
Contabilidad,
Condiciones y
movimientos

BP02 Introducción Funcional T24 272 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Detalles
del Pago

BP02 Introducción Funcional T24 273 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Desglose por
tipo de pago

BP02 Introducción Funcional T24 274 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Situación
Plazo

BP02 Introducción Funcional T24 275 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Cuenta de Ahorro AC – Reglas de Contabilidad,


Débito de Capital Condiciones y movimientos

Mostrar desde donde la cuenta (AC) del cliente debe ser


debitada para el depósito y cómo se ejecuta el pago

BP02 Introducción Funcional T24 276 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Cuenta de Ahorro AC –
Crédito de Capital Reglas de Contabilidad, Condiciones y movimientos
intereses y cargos

Mostrar cómo la cuenta (AC) del cliente debe ser acreditada para el
pago al vencimietno de capital, interés y cargos

BP02 Introducción Funcional T24 277 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

Reglas de Contabilidad, Condiciones y movimientos

Muestra como el monto del impuesto es


calculado y ajustado con el pago de interesés al
cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 278 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 279 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 280 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 281 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 282 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 283 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 284 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 285 Noviembre 2015


Ejemplo Cedes con AA

BP02 Introducción Funcional T24 286 Noviembre 2015


Creación de un contrato en AA

BP02 Introducción Funcional T24 287 Noviembre 2015


Creación de un contrato en AA

BP02 Introducción Funcional T24 288 Noviembre 2015


Creación de un contrato en AA

BP02 Introducción Funcional T24 289 Noviembre 2015


Conclusiones de AA

• Conocimos conceptualmente el módulo AA (Architecture


Arrangement, Arquitectura de Acuerdos) del sistema T24.

• Entendimos la complejidad de su funcionamiento, y la riqueza


que tiene para definir productos financieros.

• Comenzamos a comprender cual es su filosfía, y cómo debe


utilizarse para aprovechar al máximo su funcionamiento.

• Comenzamos a utilizar un manual de parametrización

BP02 Introducción Funcional T24 290 Noviembre 2015


Día 3

Miércoles 25 de noviembre

BP02 Introducción Funcional T24 291 Noviembre 2015


TALLER CLIENTES

BP02 Introducción Funcional T24 292 Noviembre 2015


Ingreso al área de capacitación

Taller

 URL para la práctica:

http://.....

 Menús a emplear

?111

BP02 Introducción Funcional T24 293 Noviembre 2015


Creando un Cliente Prospectado

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Customer > Create Prospect


 Abre un registro de cliente prospectado.

Instrucciones

 Elegir valores adecuados para: Sector, Target,


Nationality, Residence e Industry.
 Ingresar otros detalles como dirección, género, y
estado civil.
 Confirmar el registro.

BP02 Introducción Funcional T24 294 Noviembre 2015


Solución - Creando un Cliente Prospectado

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 295 Noviembre 2015


Activando un Cliente Prospectado

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Customer > Activate Customer


 Activa el registro de cliente prospectado abierto en el
workshop previo.

Instrucciones

 Cambiar tipo de cliente desde “Prospect” a “Activo”


 Confirmar y tener el registro autorizado.

BP02 Introducción Funcional T24 296 Noviembre 2015


Solución - Activando un Cliente Prospectado

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 297 Noviembre 2015


Creando un Registro de Cliente

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Customer > Individual Customer


 Abre un registro en Customer

Instrucciones

 Elegir sector 1001 aplicable para individuos y validar.


 Cambiar valores por omisión en los siguientes campos:
 Account officer, nationality y Residence.
 Capturar detalles de dirección en la segunda sección,
aceptar override si existe alguno.
 Confirmar y tener el registro autorizado.

BP02 Introducción Funcional T24 298 Noviembre 2015


Solución - Creando un Registro de Cliente

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 299 Noviembre 2015


Creando un Cliente Corporate

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Customer > Corporate Customer


 Crea un registro de cliente para un Corporate – ABC
International.

Instrucciones

 Elegir valores adecuados para: Sector, Target, Nationality,


Residence e Industry.
 Elegir estas opciones en los siguientes campos:
 Customer Status en “Corporate – Medium”
 Account Officer en “61”

 Capturar dirección.
 Confirmar y tener el registro autorizado.
BP02 Introducción Funcional T24 300 Noviembre 2015
Solución - Creando un Cliente Corporate

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 301 Noviembre 2015


Creando un KYC

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Customer > KYC > Create KYC

Instrucciones

 Capturar valores adecuados para Relationship Names.


 Elegir valores adecuados para Relationship Manager y
Account Manager.
 Select Walk in customer.
 Confirmar el registro.

BP02 Introducción Funcional T24 302 Noviembre 2015


Solución - Creando un KYC

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 303 Noviembre 2015


Enlazando un KYC

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Customer > Cliente Individual


 Recuperar el registro del cliente creado previamente.

Instrucciones

 Capturar el Id de KYC en el workshop previo en el tab de


KYC.
 Confirmar y tener el registro autorizado.

BP02 Introducción Funcional T24 304 Noviembre 2015


Solución Enlazando un KYC

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 305 Noviembre 2015


TALLER CUENTAS

BP02 Introducción Funcional T24 306 Noviembre 2015


Crear una cuenta de ahorro

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account>Open


Savings Account

Instrucciones

• Elegir valores adecuados. Usando


moneda USD

BP02 Introducción Funcional T24 307 Noviembre 2015


Solución Crear una cuenta de ahorro

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 308 Noviembre 2015


Crear una cuenta de ahorro en otra moneda

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account>Open


Savings Account

Instrucciones

• Elegir valores adecuados. Usando


moneda GBP

BP02 Introducción Funcional T24 309 Noviembre 2015


Solución Crear una cuenta de ahorro en otra moneda

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 310 Noviembre 2015


Crear una cuenta corriente

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account>Open


Current Account

Instrucciones

• Elegir valores adecuados. Usando


moneda GBP

BP02 Introducción Funcional T24 311 Noviembre 2015


Solución Crear una cuenta corriente

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 312 Noviembre 2015


Crear una cuenta Nostro

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account>Open


Nostro Account

Instrucciones

• Elegir valores adecuados. Usando


moneda GBP

BP02 Introducción Funcional T24 313 Noviembre 2015


Solución Crear una cuenta Nostro

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 314 Noviembre 2015


Agregar una cuenta

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account>Amend


Account

Instrucciones

• Elegir valores adecuados. Usando


moneda GBP

BP02 Introducción Funcional T24 315 Noviembre 2015


Solución agregar una cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 316 Noviembre 2015


Mantenimiento de cuenta

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account>Account


Maintenance

Instrucciones

• Elegir valores adecuados. Usando


moneda GBP

BP02 Introducción Funcional T24 317 Noviembre 2015


Solución Mantenimiento de cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 318 Noviembre 2015


Solución Mantenimiento de cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 319 Noviembre 2015


Solución Mantenimiento de cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 320 Noviembre 2015


Solución Mantenimiento de cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 321 Noviembre 2015


Solución Mantenimiento de cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 322 Noviembre 2015


Cierre de una cuenta

Taller
Navegación por menús

 Usar User Menu > Account > Account closure

Instrucciones

• Elegir valores adecuados.


• Elegir una cuenta con saldo

BP02 Introducción Funcional T24 323 Noviembre 2015


Solución cierre de una cuenta

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 324 Noviembre 2015


TALLER INTERESES, CARGOS
Y COMISIONES

BP02 Introducción Funcional T24 325 Noviembre 2015


Crear un interés fijo (Básico)

Taller
Navegación por menús

 Usar Admin Menu > Framework


Parameter> Interest, taxes and
charge>Interest>Basic Interest

Instrucciones

• Elegir valores adecuados.

BP02 Introducción Funcional T24 326 Noviembre 2015


Solución Crear un interés fijo (Básico)

 Usar Admin Menu > Framework Parameter> Interest, taxes and Taller
charge>Interest>Basic interest rate

Asignación valor de interés

Tasas negativas

BP02 Introducción Funcional T24 327 Noviembre 2015


Crear un interés periódico

Taller
Navegación por menús
Navegación por
menús
 Usar Admin Menu > Framework
Parameter> Interest, taxes and
charge>Interest>Periodic Interest

Instrucciones

• Elegir valores adecuados.

BP02 Introducción Funcional T24 328 Noviembre 2015


Solución Crear un interés periódico

 Usar Admin Menu > Framework Parameter> Interest, taxes


Taller
and charge>Interest>Periodic Interest

Identifica la tasa del precio de


compra (BID) -> REST.PERIOD
Identifica la tasa oferta -
>REST.PERIOD
Indica el período en el que se
aplica la tasa

BP02 Introducción Funcional T24 329 Noviembre 2015


Crear un cargo sobre interés de débito

Taller
Navegación por menús
Navegación por
menús
 Usar Admin Menu > Framework
Parameter> Account>Account
Charge>Debit Int Addon

Instrucciones

• Elegir valores adecuados para:


– PL Category for crediting the charge, Credit
Transaction Code, Debit Transaction Code,
Percentage of Charge, default minimum
charge, Default maximum charge

BP02 Introducción Funcional T24 330 Noviembre 2015


Solución Crear un cargo sobre interés de débito

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 331 Noviembre 2015


Crear un Cargo HIGHEST DEBIT

Taller
Navegación por menús

 Usar Admin Menu > Framework


Parameter> Account>Account
Charge>Highest debit charges

Instrucciones

• Elegir valores adecuados para:


– PL Category for crediting the charge, Credit
Transaction Code, Debit Transaction Code,
Percentage of Charge, default minimum
charge, Default maximum charge

BP02 Introducción Funcional T24 332 Noviembre 2015


Solución Crear un Cargo HIGHEST DEBIT

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 333 Noviembre 2015


Crear un cargo sobre INTEREST STATEMENT

Taller
Navegación por menús

 Usar Admin Menu > Framework


Parameter> Account>Account
Charge>Interest Statement

Instrucciones

• Elegir valores adecuados para:


– PL Category for crediting the charge, Credit
Transaction Code, Debit Transaction Code,
Percentage of Charge, default minimum
charge, Default maximum charge, currency

BP02 Introducción Funcional T24 334 Noviembre 2015


Solución Crear un cargo sobre INTEREST STATEMENT

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 335 Noviembre 2015


Crear un cargo al balance

Taller
Navegación por menús

 Ingresar al menú: Admin


menú>Framework parameter
>Account>Account charge>Balance
Requirement
Instrucciones

• Elegir valores adecuados para:

BP02 Introducción Funcional T24 336 Noviembre 2015


Solución Crear un cargo al balance

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 337 Noviembre 2015


Crear un cargo con número de débito

Taller
Navegación por menús

 Ingresar al menú: Admin


menú>Framework parameter
>Account>Account charge>Number of
debit
Instrucciones

• Elegir valores adecuados para:

BP02 Introducción Funcional T24 338 Noviembre 2015


Solución Crear un cargo con número de débito

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 339 Noviembre 2015


Crear un cargo con turnover de débito

Taller
Navegación por menús

 Ingresar al menú: Admin


menú>Framework parameter
>Account>Account charge>TurnOver
of debit
Instrucciones

• Elegir valores adecuados para:

BP02 Introducción Funcional T24 340 Noviembre 2015


Solución Crear un cargo con turnover de débito

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 341 Noviembre 2015


20 (veinte) minutos de descanso

BP02 Introducción Funcional T24 342 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 343 Noviembre 2015
LIMITES

Agenda
Introducción
Responsabilidad del Cliente
Archivo Liability Group y Ejemplos
Tipos y Estructura del Límite
Actualización del Límite
Archivo de Parámetros Principales
Configuración del Límite
Enquiries
Reportes
Clever Services

Otros Límites
Repaso y Resumen

BP02 Introducción Funcional T24 344 Noviembre 2015


Introducción de Límites

• Los límites se establecen con el objetivo de controlar riesgos


para un cliente o un grupo de clientes.

• Los límites pueden establecerse para controlar:

• Productos (Préstamos, Cuentas, Forex, MD, ..)

• Sub Productos (Forex Spot, préstamos a tasa fija...)

• Riesgo global por servicio

• Riesgo global por país

• Riesgo global por moneda

BP02 Introducción Funcional T24 345 Noviembre 2015


Identificador de Límites

LIMIT : archivo donde se registran todas las cantidades que


serán utilizadas como límites

La clave puede ser:

CustomerId.ProductId.Index :

100724.1000.01

LiabilityGroupId.ProductId.Index.CustomerId :

100724.1000.01.100322

BP02 Introducción Funcional T24 346 Noviembre 2015


Responsabilidad del Cliente

Los límites pueden establecerse en dos niveles: individual y grupal.

CLIENTE 1
Cabeza del grupo de
responsables
PADRE

CLIENTE 2 CLIENTE 3 CLIENTE 4


Esposa Hijo Hija

BP02 Introducción Funcional T24 347 Noviembre 2015


Responsabilidad del Cliente (Cont.)

Cliente
Responsable último
AAASHIPS

Cliente Cliente
Rama Rama
DDDShips EEEShips

BP02 Introducción Funcional T24 348 Noviembre 2015


Responsabilidad del Cliente (Cont.)

Sólo un responsable en el nivel del grupo !

Una vez autorizado, se necesita cambiar a través de


LIMIT.CHANGE el responsable del grupo para un cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 349 Noviembre 2015


Responsabilidad del Cliente (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 350 Noviembre 2015


Archivos Liability Group

CUSTOMER.LIABILITY : guarda las obligaciones

LIMIT.LIABILITY : guarda los límites por producto

BP02 Introducción Funcional T24 351 Noviembre 2015


Solución : Definir a un cliente como
responsable último de sí mismo

Usar el campo 25
para definir que un
cliente es
responsable útlimo
por sí mismo

BP02 Introducción Funcional T24 352 Noviembre 2015


Tipos de Límites

 Con reducción (o no revolvente)


 El límite se reduce al pago (ejemplo: préstamos a plazo).

 Sin reducción (o revolventes)


 El límite no está afectado por el pago (ejemplo: sobregiro).

BP02 Introducción Funcional T24 353 Noviembre 2015


Estructura del Límite

• Límite Global, de Producto, de Sub Producto y Multi level de Sub


Producto.

 Límite del Grupo del Cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 354 Noviembre 2015


Estructura del Límite – Parte 1

Producto Sub Producto


GLOBAL Sub Producto
PRÉSTAMO CORTO PLAZO
(Con Reducción) ASEGURADO
1000 1001
10000 1013

Producto Sub Producto Sub Producto


FOREX LARGO PLAZO NO ASEGURADO
1100 1010 1020

GLOBAL Producto
LC SUB
(Sin Reducción) PRODUCTO
1200
20000 NIVEL 1

BP02 Introducción Funcional T24 355 Noviembre 2015


Configurando Límites de Producto
Multi Niveles

 Puede configurar hasta 12 niveles


• Estandard: Global + Producto + Sub producto
• Adicional: 9 niveles más de Sub Producto (Multi niveles)

 Definido en Limit.Reference.

 Se debe definir primero el Multi Nivel más bajo de Sub


Producto.

 En cada Multi Nivel se define:


• El nivel
• La referencia hijo

BP02 Introducción Funcional T24 356 Noviembre 2015


Identificador LIMIT.REFERENCE

Tipo Longitud Ejemplo


GLOBAL 5–7 10000
200000
3000000
PRODUCTO 3–4 100
2000, 3000

SUBPRODUCTO 3-4 111, 112


2013, 3080

BP02 Introducción Funcional T24 357 Noviembre 2015


Identificador LIMIT.REFERENCE (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 358 Noviembre 2015


Solución: Sub Productos – Niveles 1 y 0

BP02 Introducción Funcional T24 359 Noviembre 2015


Solución: Producto y Global

BP02 Introducción Funcional T24 360 Noviembre 2015


Estructura del Límite – Parte 2

Los límites pueden ser considerados en el nivel de responsabilidad


de grupo en suma al nivel individual.

Padre
8.000.000 USD

Compañía A Compañía B Compañía C


3.000.000 USD 5.000.000 USD 4.000.000 USD

La suma de las líneas individuales puede ser mayor que la línea


padre, pero la suma de ellos está limitada al padre como también a
los montos individuales.

BP02 Introducción Funcional T24 361 Noviembre 2015


Estructura del Límite – Parte 2 (Cont.)

Línea Global
Nivel Superior
8,000,000 Compañía Compañía Compañía
A B C
3,000,000 5,000,000 4,000,000
MM FX Préstamos
5,000,000 4,000,000 3,000,000
Compañía Compañía Compañía
A B C
2,000,000 3,000,000 1,500,000
Spot Forward Swap
2,000,000 2,000,000 2,000,000
Compañía Compañía Compañía
A B C
1,500,000 2,000,000 1,000,000

BP02 Introducción Funcional T24 362 Noviembre 2015


Estructura del Límite – Parte 2 (Cont.)

 Los límites pueden ser considerados a nivel de


responsabilidad de grupo en suma al nivel individual.

 En este caso una transaccion individual actualiza tanto lo


individual como al grupo (sumando a niveles de sub producto,
producto y globales).

BP02 Introducción Funcional T24 363 Noviembre 2015


Actualización de Límites
SUB PRODUCTO PRODUCTO GLOBAL
No asegurados Préstamos Todos los negocios

12 M USD 50 M USD 200 M USD


CLIENTE
RESPONSABLE
ABC INTER
NATIONAL 3 M Utilizados 3 M Utilizados 3 M Utilizados

4 M USD 20 M USD 50 USD


CLIENTE
INDIVIDUAL
ABC LTD
3 M Utilizados 3 M Utilizados 3 M Utilizados

Préstamo no asegurado 3 M USD


utilised by ABC Ltd

BP02 Introducción Funcional T24 364 Noviembre 2015


Cómo se configura un Límite ?

Dentro de la Aplicación LIMIT

 Cada tipo de límite tiene un código de producto especial.

 Todos los códigos de productos están definidos en dos


archivos LIMIT.REFERENCE y LIMIT.PARAMETER.

BP02 Introducción Funcional T24 365 Noviembre 2015


Archivos de Parámetros Principales

Limit.Reference

Limit.Parameter

BP02 Introducción Funcional T24 366 Noviembre 2015


Limit.Parameter
Reporting de Parámetros,

BP02 Introducción Funcional T24 367 Noviembre 2015


Limit.Parameter (Cont.)

LimitProducts es aplicable por Aplicación con filtro por categoría.

BP02 Introducción Funcional T24 368 Noviembre 2015


Limit.Parameter (Cont.)

Lista de productos límite para usar por país, moneda, y reportes de


exposición de servicios.

BP02 Introducción Funcional T24 369 Noviembre 2015


Limit.Parameter (Cont.)

• Reporte de parámetros:

 Número de días previos a la fecha de expiración.


 Número de días previos a la fecha de revisión.
 Fecha y ciclo para reportes de país, servicio y moneda.

• Moneda límite por omisión (sin línea asignada)

• Frecuencia de Re evaluación.

BP02 Introducción Funcional T24 370 Noviembre 2015


Limit.Parameter (Cont.)

 Enlaza los límites de producto a las aplicaciones Globus a


través de campos de decisión:

• Aplicación Cuentas
• Código de Producto a través de Categoría de Producto
• Aplicación FOREX
• Código de Producto a través de Tipo de Trato

BP02 Introducción Funcional T24 371 Noviembre 2015


Limit.Reference

BP02 Introducción Funcional T24 372 Noviembre 2015


Limit.Reference (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 373 Noviembre 2015


Limit.Reference (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 374 Noviembre 2015


Límites

Limit. Limit.
Parameter Reference

LÍMITES

Detalles Responsabilidad
del Contrato del Cliente

BP02 Introducción Funcional T24 375 Noviembre 2015


Clave al Archivo de Límites

 Límite a Nivel de Grupo

LLLLLL.GGGPPSS.NN e.g 100113.0014010.01

 Límite a Nivel de Cliente

LLLLLL.GGGPPSS.NN.CCCCCC

Número
Número de
de Cliente
Referencia Número Número
Responsa Límite de Serie de Cliente
ble

BP02 Introducción Funcional T24 376 Noviembre 2015


Configuración de Límites

 Configurar Límite Global en a Aplicación de LIMIT

 Captura de productos permitidos en el campo 11

 Configurar el límite de producto en la Aplicación LIMIT

 Adjuntar el límite en la aplicación respectiva

BP02 Introducción Funcional T24 377 Noviembre 2015


Configuración de Límites (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 378 Noviembre 2015


Configuración de Límites (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 379 Noviembre 2015


Configuración de Límites (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 380 Noviembre 2015


Enquiries Limit

LIAB Visualización completa para responsables al tope


de cada límite

LIM.TRADE Desglose de productos de línea de créditos global

LIM.CUST Cliente dentro de un límite particular

LIM.FX1 Limpia detalles de riesgo

LIM.FXTXN Tratos dentro de un límite

LIM.TXN Detalles de contratos o cuentas dentro de un límite

BP02 Introducción Funcional T24 381 Noviembre 2015


Enquiries Limit (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 382 Noviembre 2015


LIMIT.CHANGE

 Un registro, campos multivalores.


 Agregar Responsabilidad del Cliente.
 Cambiar la moneda sobre un límite.
 Alterar el porcentaje Límite en el registro LIMIT.REFERENCE
 Accionado por proceso batch.

BP02 Introducción Funcional T24 383 Noviembre 2015


LIMIT.CHANGE (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 384 Noviembre 2015


Reportes de Límites

 Reporte de excesos y sobregiros.


 Límites expirados.
 Límites por expirar.
 Diario de actividad y excepciones.
 Exposición país.
 Exposición grupo de países.
 Exposición moneda.
 Exposición Industria / Servicios.

BP02 Introducción Funcional T24 385 Noviembre 2015


Otros Límites

 LIMIT.COUNTRY:

• Controla los límites totales en circulación por país


contra un límite en cualquier moneda, basados en el
código de país, en los registros del cliente.

BP02 Introducción Funcional T24 386 Noviembre 2015


LIMIT.COUNTRY

BP02 Introducción Funcional T24 387 Noviembre 2015


LIMIT.CURRENCY

 LIMIT.CURRENCY:

• Controla la posición total en cada moneda contra un límite en


la misma moneda, o una moneda designada.

BP02 Introducción Funcional T24 388 Noviembre 2015


LIMIT.CURRENCY (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 389 Noviembre 2015


LIMIT.COMODITY

 LIMIT.COMMODITY:

• Controla outstanding contra Límites para cualquier

grupo de industria definida en la tabla de industrias, y

puede ser en cualquier moneda.

BP02 Introducción Funcional T24 390 Noviembre 2015


LIMIT.COMODITY (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 391 Noviembre 2015


Aplicaciones LIMIT - Repaso

LIMIT.
COUNTRY
LIMIT. Limita la
LIMIT
REFERENCE exposición del
.PARAMETER
Define monitor a países
Define productos
características de
válidos y otras
procesamiento de
especificaciones
productos límites
LIMIT LIMIT.
FOREX, Contiene CURRENCY
CUENTAS, límites, Limita la
MM utilizaciones, exposición del
etc.... CUSTOMER información de monitor a
Contiene madurez, etc monedas
información de
Clientes y
Responsabilidad LIMIT.
COMMODITY
Limita la
exposición del
monitor a
industrias

BP02 Introducción Funcional T24 392 Noviembre 2015


Resumen

 Se ha abarcado el entendimiento de:

• Estructura de límites de T24

• Archivo de parámetros de límites

 Se ha visto como configurar límites para los


clientes

BP02 Introducción Funcional T24 393 Noviembre 2015


60 (sesenta) minutos de almuerzo

BP02 Introducción Funcional T24 394 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 395 Noviembre 2015
TELLER

Agenda

Objetivos de Aprendizaje
¿Qué hace un Cajero (Teller)?
Tablas Estáticas
Creación de una Caja
Diferentes Tipos de Transacciones
Transfiriendo Dinero entre Cajas.
Cierre de Caja
Consulta

BP02 Introducción Funcional T24 396 Noviembre 2015


Objetivos de Aprendizaje

Actividades del Cajero

Creación de Cajas

Información Obligatoria y Adicional que es


ingresada

Consultas

Reportes

BP02 Introducción Funcional T24 397 Noviembre 2015


¿Qué hace un Cajero?

 ¿Qué hace un Cajero?

 Manipular Dinero en Efectivo


 Cheques de Viajero
 Transferencias entre Cuentas

 Estas Transacciones son realizadas tanto en


Moneda Local y Extranjera

BP02 Introducción Funcional T24 398 Noviembre 2015


¿Qué hace un Cajero?

Depósitos y retiros en
Administración efectivo
de Cajas
Cajero Intercambio de
Principal monedas
Autorización de
Transferencias de Transferencias entre
Cajas cuentas
Cajero
Transferencia entre
Transacciones en cajas
Moneda Local
Cajero Asignar Cajas

Transacciones en
Moneda Extranjera Monitorear Cajas

Control de bóveda

BP02 Introducción Funcional T24 399 Noviembre 2015


¿Qué hace un Cajero?

 Ciclo de Operación Diario Típico


 Cajero Principal para asignar Cajas a Cajeros
 Cajeros que llevan a cabo variedad de transacciones a para los clientes
 Verifican firma antes de hacer los pagos
 Imprimir comprobantes de transacciones y libretas bancarias
 Transferencias de dinero desde la bóveda a las cajas si fuera necesario.
 Transferencias de efectivo entre cajas en transcurso del día
 Balance final de transferencias a la bóveda y cierre de caja

 Integración con las actualizaciones de la contabilidad y balances en tiempo real


 T24 mantiene el prudente efectivo del cajero a través de cuentas internas.
 El balance de débito en cuentas de efectivo del Cajero implica que hay efectivo
disponible con el cajero

BP02 Introducción Funcional T24 400 Noviembre 2015


Tablas Estáticas

¿De dónde consigue la aplicación ‘Teller’ la información?

BP02 Introducción Funcional T24 401 Noviembre 2015


Creación de una Caja

 Un cajero puede solamente operar si tiene una caja


asignada
 La Caja debe estar abierta

 Esta Caja es abierta a inicio de operaciones y cerrada al fin


del día

 El balance en la Caja y el monto efectivo físico actual debe


ser el mismo.
 Si son diferentes entonces el Cajero tiene una
diferencia.

BP02 Introducción Funcional T24 402 Noviembre 2015


Creación de una Caja

 ID
 Número máximo de cuatro dígitos como el número de Caja
 La caja 9999 está reservada para la bóveda, es posible que se tenga más de
una bóveda

 Status
 OPEN: mientras la caja asignada pueda realizar transacciones
 CLOSE: Cuando la caja ha sido cerrada después de completar todas sus
transacciones
 El estatus de la bóveda siempre estará en vacío, ni abierto ni cerrado

 Teller
 El ID del usuario del sistema asignado a la caja
 Ingresar manualmente o elegir alguno de la lista desplegable.

BP02 Introducción Funcional T24 403 Noviembre 2015


Creando una Caja

Taller
Navegación en el menú
Crear una Caja usando el siguiente recorrido en el menú:
Taller

User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller >
Head Teller Operations > Till Administration > Create New Till

Instrucciones

 Use un número de Caja de cuatro dígitos de su elección

 Asigne esta Caja a su ID de usuario de T24

 El registro de la Caja será automáticamente autorizada

BP02 Introducción Funcional T24 404 Noviembre 2015


Creando una Caja - Solución

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 405 Noviembre 2015


Transacciones de Teller

 Usando Teller podemos hacer:

 Transacciones en Moneda Local

 Transacciones en Moneda Local en Cuentas de


Moneda Extranjera

 Transacciones en Moneda Extranjera

BP02 Introducción Funcional T24 406 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Local

 ID
 Único y generado por el sistema en formato TTYYDDDNNNNN
 Si el volumen de transacciones es alto, el ID se puede ajustar a incluir
caracteres alfabéticos al final.

 Cash amount
 Monto depositado o retirado por el cliente
 Moneda local es ajustada por default en la versión para transacciones en
moneda local

 Account
• Cuenta de Crédito (Credit Account) en el cual es depositado el efectivo o
Cuenta de Débito (Debit Account) a la cual se le hace el retiro
 El sistema ha sido parametrizado para permitir unicamente cuentas de
moneda local para estas transacciones.

BP02 Introducción Funcional T24 407 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Local

 Número de Cheque
 Dato obligatorio para retiros en efectivo, si optó por la subyacente
transacción.
 Si el tipo de cheque no es el indicado, T24 genera una advertencia de
anulación

 Denominación
 Denominaciones aceptadas para varias monedas han sido ajustadas.
 El pago/retiro presente indicado debe coincidir con el monto.

BP02 Introducción Funcional T24 408 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Navegación en el menú
Ingresar una transacción en moneda local usando el siguiente
Taller

menú:
Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
> Teller Operations > Teller Cash> Cash deposit Local

Instrucciones
 Aceptar depósitos en efectivo de USD 100,000 para cuentas de
ahorro en USD de clientes individuales en la siguiente
denominación:
 800 billetes de USD 100 y 400 billete de USD 50

 Guardar el registro y autorizarlo


 Revisar la cuenta del cliente utilizando las consultas

BP02 Introducción Funcional T24 409 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 410 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 411 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Instrucciones
Taller

 Aceptar depósitos en efectivo de USD 12,500 para cuentas de


ahorro en USD de clientes individuales en la siguiente
denominación:
 120 billetes de USD 100 y 8 billetes de USD 50 y 5 billetes
de 20.

 Guardar el registro y autorizarlo

 Revisar la cuenta del cliente utilizando las consultas

BP02 Introducción Funcional T24 412 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 413 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller

BP02 Introducción Funcional T24 414 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Instrucciones
Taller

 Aceptar depósitos en efectivo de USD 327.5 para cuentas de


ahorro en USD de clientes individuales en la siguiente
denominación:
 1 billete de USD 100 y 4 billetes de USD 50 y 2 billetes de
USD10 y 1 billete USD5 y 2 billetes de USD 1 y una moneda
de 50 Centavos.

 Guardar el registro y autorizarlo

 Revisar la cuenta del cliente utilizando las consultas

BP02 Introducción Funcional T24 415 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 416 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Local

Retiro
 El cajero debe tener dinero en la caja para procesar el retiro de efectivo
 No puedes pagar lo que no tengas en tu caja
 Si se intenta pagar más de lo que se tiene en caja; T24 genera un rechazo
 El rechazo puede convertirse en un error si se requiere

 Denominación
 El sistema mantiene el seguimiento de las denominaciones que se han pagado
 Se puede únicamente pagar utilizando las denominaciones disponibles en la
caja

BP02 Introducción Funcional T24 417 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Navegación en el menú
Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
Taller

> Teller Operations > Teller Cash> Cash withdrawal Local

Instrucciones

 Permitir retiro de 10,000 USD desde la misma cuenta


 Indicar el número de cheque como 13579
 Pago en monto entero en denominaciones de USD 100
 Aceptar los rechazos en caso de existir, y encomendar y
autorizar los registros.
 Ver las transacciones registradas utilizando las consultas
 Ver las cuentas de los clientes utilizando las consultas

BP02 Introducción Funcional T24 418 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 419 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 420 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción en Moneda Local

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 421 Noviembre 2015


Retiro de dinero en efectivo

Taller
Navegación en el menú

Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
Taller

> Teller Operations > Teller Cash> Cash withdrawal Local (Without
Cheque)

Instrucciones

 Realizar un retiro de 2000 en denominaciones de USD 20 (100


billetes)
 Observar el mensaje devuelto

BP02 Introducción Funcional T24 422 Noviembre 2015


Solución Retiro de dinero en efectivo

Taller
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 423 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Local en Cuentas de Moneda
Extranjera
T24 Teller  Diferentes Tipos de Transacciones

 Cuenta (Account)
Taller
 El sistema ha sido parametrizado para permitir moneda local y extranjera para
estas transacciones

 Narrativa (Narrative) para registrar detalles adicionales en la entrada de la


contabilidad y el estado de cuenta del cliente

 Tipo de Cambio (Exchange Rate)


 Por default los que se encuentran en la tabla de Currency si no es ingresada
 Tipos de Compra y venta adecuados por default
 Margen del cliente o tasa del Cliente puede ser indicado para tipos de cambio
especial
 Tasa media es usada para ganancias de comercialización / calculo de pérdidas
 Reservado como beneficios de comercialización o pérdida.

BP02 Introducción Funcional T24 424 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Local en Moneda Extranjera

 Los Cargos pueden ser renunciados o recaudados


 Cargos Renunciados (Waive Charges) SI (YES) renuncia a cargos predefinidos;
NO: Recauda los cargos.
 Es todavía posible recaudar los cargos únicamente para transacciones más
allá de una cantidad límite por la definición adecuada en la tabla
FT.COMMISSION.TYPE el monto de la comisión puede ser modificada.

BP02 Introducción Funcional T24 425 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción con Moneda Local
en Moneda Extranjera

Taller
Navegación en el menú
Ingresar una transacción en moneda local con una cuenta
Taller

extranjera
Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
> Teller Operations > Teller Cash> Cash deposit Local – Foreign

Instrucciones
1. Acepta USD 50,000 en denominación de USD 100, en la cuenta
de ahorros en GBP de tu cliente. Renuncia a los cargos (Waive
Charges YES)
2. Acepta USD 50,000 en denominación de USD 100 para la
misma cuenta. No renunciar a los cargos. (Waive Charges NO)

• Validad y ver el tipo de cambio que por default puso el sistema


• Encomendar y autorizar los registros

BP02 Introducción Funcional T24 426 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción con
Moneda Local en Moneda Extranjera
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 427 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una Transacción con
Moneda Local en Moneda Extranjera
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 428 Noviembre 2015


Transacción en moneda local

Navegación en el menú
Ingresar una transacción en moneda local con una cuenta
Taller

extranjera
Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
> Teller Operations > Teller Cash> Cash deposit Local – Foreign

Instrucciones
1. Acepta USD 10,000 en denominación de USD 100, en la cuenta
de ahorros en GBP de tu cliente. Renuncia a los cargos (Waive
Charges YES) En Exchange Rate poner a 1.06 (Tipo de Cambio)

• Aceptar Override
• Encomendar y autorizar los registros

BP02 Introducción Funcional T24 429 Noviembre 2015


Solución Transacción en moneda local
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 430 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Extranjera

 También posible manipular dos diferentes monedas extranjeras


 Preparado para transacciones en Teller permite moneda extranjera tanto
para débito como para crédito
 Acepta montos en GBP y abono en cuenta en EURO de forma directa
aunque la moneda local sea USD
 Montos de para Compra en GBP y venta en EURO

 T24 automáticamente elabora tipos de cambio para la transacción con valores


por default

 Durante las transferencias a cuentas, es posible tener un futuro fecha valor


para cuentas de clientes.

BP02 Introducción Funcional T24 431 Noviembre 2015


Ingresando una Transacción con Moneda Local en Moneda
Extranjera

Navegación en el menú
Ingresar una transacción en moneda local con una moneda
Taller

extranjera
Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
> Teller Operations > Teller Cash> Cash Deposit Foreign

Instrucciones

 Aceptar un depósito en GBP 10,000 sobre tu cuenta en USD.


Omitir los cargos extra (Waive Charges YES)
 Aceptar un depósito en GBP 40,000 sobre una cuenta en EUR.
No omitir cargos extra. (Waive Charges NO)
 Valida y revisa el tipo de cambio que por default puso el
sistema, cargos y montos de crédito son relevantes.
 Salvar el registro (Commit) y autorizarlos

BP02 Introducción Funcional T24 432 Noviembre 2015


Solución - Ingresando Transacciones con Moneda Extranjera
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 433 Noviembre 2015


Solución - Ingresando Transacciones con Moneda Extranjera
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 434 Noviembre 2015


Aceptar un depósito

Instrucciones
Taller

 Aceptar un depósito en GBP 10,000 sobre tu cuenta en EUR.


Omitir los cargos extra (Waive Charges YES)

 Salvar el registro (Commit) y autorizarlos

BP02 Introducción Funcional T24 435 Noviembre 2015


Solución Aceptar un depósito

BP02 Introducción Funcional T24 436 Noviembre 2015


Comprando Moneda Extranjera contra Moneda Local

Navegación en el menú
Comprar moneda extranjera contra moneda local
Usar User menu > Retail Operations > Account Transaction > Teller
> Teller Operations > Currency Exchange> Buy FCY against LCY cash

Instrucciones

 Compra GBP 1,000 al tipo de cambio de 2.0 y encomienda.


 Usa denominaciones de GBP 50 y USD 100

BP02 Introducción Funcional T24 437 Noviembre 2015


Solución – Comprando Moneda Extranjera contra Moneda
Local
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 438 Noviembre 2015


Transacciones con Moneda Local en Cuentas de Moneda
Extranjera

 Transferir desde y transferir a cajas


 Ids de Cajero quien transfiere efectivo y
Cajero quien recibe el efectivo
 Las transferencias también pueden ser
realizadas entre una caja y bóveda
 Se utiliza el ID de la bóveda.
 Usualmente es 9999

 Moneda y monto
 Monto en la moneda que se va a transferir
entre cajas

 Autorizaciones a través del Cajero Cabeza.

BP02 Introducción Funcional T24 439 Noviembre 2015


Ingresando una transferencia entre Cajas

Navegación en el menú
Transfiriendo dinero de una caja a otra
Taller

Usar User menu > Retail Operations > Account Transactions > Teller
> Teller Operations > Till Transfer > LCY Till Transfer

Instrucciones

 Transferir USD 50,000 a otra Caja en denominaciones de USD


100
 Ver las denominaciones en tu caja utilizando las consultas

BP02 Introducción Funcional T24 440 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una transferencia entre Cajas
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 441 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una transferencia entre Cajas
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 442 Noviembre 2015


Ingresando una transferencia entre Cajas

Navegación en el menú
Transfiriendo dinero de una caja a otra
Taller

Usar User menu > Retail Operations > Account Transactions > Teller
> Teller Operations > Till Transfer > Till to Vault

Instrucciones

 Transferir GBP 10,000 a la bóveda en denominaciones de


GBP 50

 Ver las denominaciones en tu caja utilizando las consultas

BP02 Introducción Funcional T24 443 Noviembre 2015


Solución - Ingresando una transferencia entre Cajas
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 444 Noviembre 2015


Cierre de Caja

 Al fin del día, todas las caja son cerradas después de


transferir el balance de efectivo a la bóveda
 Algunos bancos permiten una pequeña cantidad de
efectivo sea retenida con el Cajero.

 Balance de efectivo con el Cajero (Teller)


 La moneda perfectamente balanceada con la
conciliación del cajero con el balance de T24
 Si hay alguna diferencia, entre el efectivo en caja y lo
que debería de ser indicado por T24

 Al día siguiente, la caja puede ser asignada al mismo o a


otro cajero

BP02 Introducción Funcional T24 445 Noviembre 2015


Cerrando una caja

Navegación en el menú
Ver la posición del efectivo y cerrarla usando el siguiente menú:
Taller

Usar User menu > Retail Operations > Teller > Teller Operations >
Enquiries > Cash Position By Till
• Ver la posición del efectivo de tu caja

Usar User menu > Retail Operations > Teller > Teller Operations >
Till Administration > Initiate Till closure
• Cerrar la Caja indicando efectivo que se tiene

Usar User menu > Retail Operations > Teller > Head Teller
Operations > Enquiries > Cash position by currency
• Revisar en general los balances de la caja en todas las
monedas

BP02 Introducción Funcional T24 446 Noviembre 2015


Solución - Cerrando una caja
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 447 Noviembre 2015


Solución - Cerrando una caja
Taller

BP02 Introducción Funcional T24 448 Noviembre 2015


Consulta

 Posición del efectivo por Caja


 Teller conoce la posición del efectivo para todas las
monedas

 Posición del efectivo por Moneda


 Currency sabe la posición del efectivo para todos los
cajeros.

 Balances de cuenta
 Los balances de cuenta con facilidad desglosan y
muestra las entradas del día, entradas desde el último
estado de cuenta, etc.

BP02 Introducción Funcional T24 449 Noviembre 2015


Consulta

Posiciones de efectivo por


Caja

Posiciones de Efectivo por Posiciones de Efectivo por


Moneda Moneda

BP02 Introducción Funcional T24 450 Noviembre 2015


Consulta

Resumen del Balance de Cuenta

BP02 Introducción Funcional T24 451 Noviembre 2015


Consulta

BP02 Introducción Funcional T24 452 Noviembre 2015


¿Qué aprendimos?

 Actividades que pueden ser optimizadas usando la aplicación de Teller

 Tabla Estáticas

 Ingresar transacciones de Teller

 Tablas de Parámetros

 Consultas

BP02 Introducción Funcional T24 453 Noviembre 2015


Día 4

Jueves 26 de noviembre

BP02 Introducción Funcional T24 454 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 455 Noviembre 2015
FUNDS TRANSFER

Agenda

Objetivos de Aprendizaje
Visión de las transferencias
Tablas Estáticas
Transferencias entre cuentas
Consultas de Transferencias
Standing Orders
Transacciones Masivas
Consultas de Standing Orders

BP02 Introducción Funcional T24 456 Noviembre 2015


Objetivos de Aprendizaje Funds Transfer

Para que se usan las transferencias de fondos?

Cómo se usan las aplicaciones de transferencias de fondos?

Cómo capturar transacciones de transferencias de fondos?

Para qué se usan las transacciones de Standing Order?

Cuáles son las consultas disponibles?

BP02 Introducción Funcional T24 457 Noviembre 2015


Visión general de medios de pago

La funcionalidad de Medios de Pago está compuesta por dos


funcionalidades importantes:

•Transferencias y Pagos relacionados a cuentas

•Tarjetas de Débito

Los módulos que están directamente relacionados a estos son:


FUNDS.TRANSFEER (FT) y un módulo local desarrollado
específicamente para cubrir las necesidades funcionales de
tarjetas propias de la Institución.

BP02 Introducción Funcional T24 458 Noviembre 2015


Introducción Funds Transfer

Los Bancos mantienen cuentas para sus fondos propios y de


los clientes

Se necesita mover los fondos de una cuenta a otra

Puede ser que la transferencia se realice a otro banco local o


de extranjero

El módulo de Funds Transfer es uno de los que permite mover


fondos en T24

BP02 Introducción Funcional T24 459 Noviembre 2015


Tablas relacionadas Funds Transfer

BP02 Introducción Funcional T24 460 Noviembre 2015


Tablas de configuración Funds Transfer

Las tablas de configuración más importantes del Módulo de Funds Transfer son:

FT.APPL.DEFAULT

FT.CHARGE.TYPE

FT.COMMISSION.TYPE

FT.CUSTOMER.CONDITION

FT.GEN.CONDITION

FT.GROUP.CONDITION

FT.TXN.TYPE.CONDITION

BP02 Introducción Funcional T24 461 Noviembre 2015


Módulo Funds Transfer

Funds Transfer se usa para mover fondos de una cuenta a otra


dentro del banco
a otros bancos
a bancos internacionales

Las cuentas se pueden hacer desde y hacia


cuentas de clientes
cuentas inernas transitorias
cuentas de ganancias y pérdidas

El módulo está integrado con


Límites
Cuentas
Delivery

Los balances y los flujos de efectivo se realizan en tiempo real

BP02 Introducción Funcional T24 462 Noviembre 2015


Aplicaciones relacionadas

BP02 Introducción Funcional T24 463 Noviembre 2015


Campos Obligatorios Funds Transfer

Campos obligatorios para una transferencia de


cuenta a cuenta

Solo se ingresa un
monto (débito o
crédito).

La Transacción se genera
Lautomáticamente

BP02 Introducción Funcional T24 464 Noviembre 2015


Pantalla de transferencia cuenta a cuenta

BP02 Introducción Funcional T24 465 Noviembre 2015


Cuenta a cuenta diferentes monedas

BP02 Introducción Funcional T24 466 Noviembre 2015


Transferencia con interface a SWIFT

BP02 Introducción Funcional T24 467 Noviembre 2015


Ejemplo de reporte Funds Transfer

BP02 Introducción Funcional T24 468 Noviembre 2015


Tablas de Standing Orders

BP02 Introducción Funcional T24 469 Noviembre 2015


Objetivos Standing Orders

Hay un submódulo incluido dentro de FUNDS.TRANSFER utilizado para realizar


pagos llamado Standing Orders.

Un ejemplo es cuando uno quiere mantener un saldo mínimo o máximo en


una cuenta, y que cuando se pasa de ese limite se coloque el sobrante en otra
cuenta, o se saque el faltante de otra cuenta según el caso.

Las transacciones de Standing Order se pueden definir para pagos fijos o


periódicos desde una cuenta. Por ejemplo se puede programar el pago fijo
mensual de una renta, o pagos variables como los de la factura de teléfono.

También se puede utilizar para transferir a otra cuenta los pagos de intereses.

Las transferencias masivas se pueden realizar utilizando Bulk Standing Orders


que permiten realizar el pago de muchos montos, con la salida de dinero de
una sola cuenta.

BP02 Introducción Funcional T24 470 Noviembre 2015


Características de Standing Orders

El submódulo de Standing Orders está integrado con el módulo de Funds Transfer.

Cuando se ejecuta el módulo de Standing Orders, T24 crea una transacción en


Funds Transfer.

Los Standing Orders pueden ser ejecutados con determinada frecuencia, lanzados
por una fecha o porque el saldo de una cuenta supere o sea menor que un monto
predeterminado .

El ID de una Standing Order es el número de cuenta seguido por un número de


secuencia:

Los números de secuencia de 900 a 999 están reservados para los tipos de
Standing Orders relacionados con mantenimiento de saldos

BP02 Introducción Funcional T24 471 Noviembre 2015


Campos obligatorios Standing Orders

BP02 Introducción Funcional T24 472 Noviembre 2015


Flujo de cobertura de saldos

BP02 Introducción Funcional T24 473 Noviembre 2015


Pantalla de cobertura de saldos

BP02 Introducción Funcional T24 474 Noviembre 2015


Flujo de pagos masivos

Bulk STO (Standing Orders) es la aplicación que permite realizar standing orders
con un débito y muchos créditos. Igual que las standing order normales, se puede
ejecutar una vez o con una determinada frecuencia.

BULK.STO se ejecuta durante el COB, pero también puede procesarse on line. El


campo SINGLE:PAYMENT debe ser colocado en YES y SINGLE.BULK.STO se usa para
el proceso on line. Se puede procesar mas de un BULK.STO al mismo tiempo.

BP02 Introducción Funcional T24 475 Noviembre 2015


Ejemplo pagos masivos

BP02 Introducción Funcional T24 476 Noviembre 2015


Ejemplo de cobros masivos

FT.BULK.CREDIT es la aplicación que permite standing orders con un crédito y


múltiples débitos. Se pueden ejecutar una vez o con cierta frecuencia.

FT.BULK.CREDIT se ejecuta durante el COB pero también se puede correr en línea.


SINGLE PAYMENT debe estar en YES y SINGLE.INWARD.BULK se usa para el
proceso on line. Se pueden realizar más de un FT.BBULK.CREDIT al mismo tiempo

BP02 Introducción Funcional T24 477 Noviembre 2015


Enquiries de STO

Enquiries que dan información sobre STO:

Si se da click en el TAB correspondiente se pueden ver los STO ejecutados en el día


o por cuenta, o por tipo, etc.

BP02 Introducción Funcional T24 478 Noviembre 2015


Taller: Ejemplo de otro banco y
comparación BPDC
El Módulo de Funds Transfer permite a la otra Institución realizar las
siguientes operaciones:

•Transferencias entre cuentas de clientes

•Transferencias entre cuentas Internas (NOSTRO, VOSTRO)

•Transferencias de SPEI (SINPE) entrantes y salientes

•Operaciones de Telex y Swift

El usuario puede configurar los cargos y comisiones aplicables a cualquier tipo


de transferencia y se realizan automáticamente de acuerdo a las tablas de
Condiciones.

En estas tablas se pueden establecer valores predeterminados para cada tipo


de transferencia. Se pueden establecer para los clientes individuales, o
proporcionar las condiciones generales para un grupo de clientes.

BP02 Introducción Funcional T24 479 Noviembre 2015


Taller: Transferencia SPEI ingreso

La opción de Transferencia
SPEI, es aquella en la cual se
utilizará para realizar una
transferencia entre cuentas
mediante el sistema nacional
de pagos.

Se debe de conocer el número


de cuenta tanto la del titular
como la cuenta destino del
beneficiario (cuenta CLABE)

Las cuentas del beneficiario


deben de estar relacionadas
con las Cuentas Destino del
titular.

BP02 Introducción Funcional T24 480 Noviembre 2015


Taller: Transferencia SPEI autorización

Una vez dada del alta el registro de


transferencia es necesario autorizar
para eso se utiliza la opción Aut.
Transferencia SPEI, la cual al
seleccionarla nos mostrara un Enquiry
con todas los registros pendientes de
autorizar.

BP02 Introducción Funcional T24 481 Noviembre 2015


Taller: Traspaso de Fondos

La opción de Traspaso de Fondos


es un movimiento de caja en el
cual se necesita saber los
números de cuenta tanto de la
cuenta de cargo como la cuenta
de abono.

Esta opción NO necesita


autorización.

BP02 Introducción Funcional T24 482 Noviembre 2015


Taller: Traspaso cuentas Nostro

La opción de Traspaso Cuentas


Nostro es un movimiento en el
cual se necesita saber los
números de cuenta tanto de la
cuenta de cargo como la
cuenta de abono de tipo
Nostro (Categoría 5001).

Esta opción NO necesita


autorización.

BP02 Introducción Funcional T24 483 Noviembre 2015


Taller: Pago de Tarjeta de Crédito

El Pago de Tarjeta de Crédito es


una opción para movimientos
de caja el cual es necesario
tener conocimiento de la
tarjeta con la cual se efectuara
el pago.

Esta opción NO es necesario


que se autorice.

BP02 Introducción Funcional T24 484 Noviembre 2015


Taller: Transferencia SPEI Celular

La opción de Transferencia SPEI a


Celular, se utiliza para realizar una
transferencia entre una cuenta y el
número de celular del beneficiario
como cuenta alterna.

Se debe conocer el número de cuenta


tanto del titular como la cuenta
destino del beneficiario (número de
Celular)

Las cuentas del beneficiario deben de


estar relacionadas con las Cuentas
Destino del titular.

BP02 Introducción Funcional T24 485 Noviembre 2015


Taller: Transferencia SPEI a tarjeta de débito

La opción de Transferencia SPEI a


Tarjeta de Debito, es aquella en la cual
se utilizará para realizar una
transferencia entre una cuenta y su
número de celular del beneficiario
como cuenta alterna.

Se deben de conocer el numero de


cuenta tanto la del titular como la
cuenta destino del beneficiario
(número de Tarjeta de Debito)

Las cuentas del beneficiario deben de


estar relacionadas con las Cuentas
Destino del titular.

BP02 Introducción Funcional T24 486 Noviembre 2015


Taller: Cargo manual por ATM

La opción de Cargo Manual por ATM,


se debe de tener el cuenta el tipo de
transacción, la cuenta cargo, monto y
fecha de operación.

Esta opción NO necesita autorización.

BP02 Introducción Funcional T24 487 Noviembre 2015


Taller: Reverso de transacciones FT

Si se desea hacer un rollback a la


transferencia, la opción Reversos de
Transacciones FT realiza esta
operación, solo se debe conocer el ID
de registro de la transacción a reversar
anteponiendo la función ‘R’ para
reverso.

BP02 Introducción Funcional T24 488 Noviembre 2015


Taller: Cargo manual por compra TPV

La opción de Cargos Manuales en


compras de TPV, se debe de tener el
cuenta el tipo de transacción, la
cuenta cargo, cuenta contable, monto
y fecha de operación.

Esta opción NO necesita autorización.

BP02 Introducción Funcional T24 489 Noviembre 2015


Qué aprendimos de Funds Transfer?

Para que se usa el módulo de Funds Transfer

Diferentes tipos de transacciones de Funds Transfer

Para qué se usan los Standing Orders

Diferentes tipos de Standing Orders

Qué transferencia hacemos en BPDC

Consultas (Enquiries)

BP02 Introducción Funcional T24 490 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación

BP02 Introducción Funcional T24 491 Noviembre 2015


CONTABILIDAD FINANCIERA

Agenda

Objetivos de Aprendizaje
Introducción
Parametrización
Reportes Financieros General Ledger en T24
Otras Funcionalidades de Contabilidad
Herramientas de Reportes
Configuración de Contabilidad en AA - DEPOSIT

BP02 Introducción Funcional T24 492 Noviembre 2015


Objetivos de Aprendizaje

Visión general de la contabilidad en T24

Cómo se parametriza el sistema T24

Opciones para reportes

Reportes

Revisión de algunas herramientas

Introducción parametrización contable en AA

BP02 Introducción Funcional T24 493 Noviembre 2015


de Contabilidad

BP02 Introducción Funcional T24 494 Noviembre 2015


Contabilidad T24 – Ventajas Destacadas

• El sistema T24 es capaz de acomodar reportes financieros en diferentes


GAAPs, con las mismas bases de datos.

• Las líneas GL son abiertas solamente cuando se las necesita.

• Hay dos herramientas disponibles de reportes: GL Tools y Enquiry Tools.

• La estructura de GL puede cambiarse fácilmente, cambiando el parámetro


del motor GL (esta posibilidad también existe de manera retroactiva).

• Los reportes pueden ser cambiados fácilmente, cambiando los parámetros


en el motor generador del reporte.

BP02 Introducción Funcional T24 495 Noviembre 2015


Contabilidad T24 - Introducción

 Reglas de Contabilidad

 Entradas de Contabilidad

 Estructura de la línea GL y Definición

 Mapeo de líneas GL y reporte

BP02 Introducción Funcional T24 496 Noviembre 2015


Contabilidad T24 - Introducción

Registro de Entradas Contables


 T24 mantiene al sistema del Libro Mayor con una clave
de consolidación del sistema.

 Todas las transacciones en T24 generan entradas


contables balanceadas.

 Para cada crédito o créditos existe un débito o débitos


que los balancea.

 En este proceso, los archivos de entrada de contabilidad


clave que T24 utiliza son:

BP02 Introducción Funcional T24 497 Noviembre 2015


Contabilidad T24 – Introducción (Cont.)

• STMT.ENTRY
– Entradas que directamente afectan el balance de las cuentas registradas en
el sistema, (Cuentas de clientes, cuentas internas, cuentas NOSTRO),
están en este archivo. Las cuentas son entidades almacenadas en la
aplicación Account de T24.

• CATEG.ENTRY
– Entradas que directamente afectan las cuentas de P&L son
CATEG.ENTRY. Las cuentas de PL están almacenadas en la aplicación
Category.

• RE.CONSOL.SPEC.ENTRY
– Aquí se registran las entradas generadas por el sistema y entradas
generadas por contratos de T24, tales como capitalización de interés,
reclasificaciones de clave de consolidación y devengo de intereses de
cuentas

BP02 Introducción Funcional T24 498 Noviembre 2015


Contabilidad T24 – Introducción (Cont.)

• Además de las entradas contables, se registra la actividad de Account y


Contract en tablas separadas de T24.

• ACCT.ACTIVITY
– Tabla T24 para mantener cada actividad de la cuenta.
– Contiene un registro por cada mes del año.
– Tiene ambas actividades de actualización, tanto de Value como de Trade.

• CONT. ACTIVITY
– Tabla T24 para mantener cada actividad del contrato.
– Contiene un registro por cada mes del año.
– Tiene ambas actividades de actualización, tanto de Value como de Trade.

BP02 Introducción Funcional T24 499 Noviembre 2015


Contabilidad T24 – Breve Introducción

• T24 está ONLINE


– Todas las actualizaciones, en lo que a contabilidad se refiere, se realizan en línea.
– Ésto reduce el tiempo de procesamiento durante el COB.
– Habilita consultas actualizadas on line de manera directa.

• Journal de transacciones
– Además de almacenar entradas de contabilidad en archivos separados, el sistema
también almacena todas las entradas generadas por el sistema en un archivo
especial, con el objetivo de producir un reporte de todas las transacciones ocurridas
en el sistema en tiempo REAL
.
– El archivo TXN.JOURNAL, el cual es actualizado en cada transacción autorizada,
puede ser parametrizado para almacenar hasta 10 días del journal. De esta manera,
posibilita imprimir reportes del journal de varios días.

BP02 Introducción Funcional T24 500 Noviembre 2015


Contabilidad T24 – Breve Introducción

BP02 Introducción Funcional T24 501 Noviembre 2015


Alta de Categorías de Productos

Códigos internos para definir categorías de productos para


Activos y Pasivos (A&L)
Customer 1000 - 2999 Cuentas operativas para defaults
Accounts 3000 - 9999 Otras cuentas de clientes
Internal
10000 - 19999 Cash, Capital, Fixed Asset, Provisions, etc.
Accounts
Forex
20000 - 20999 Spot, Swap, Forward
Transactions
Money Market
21000 - 21999 Préstamos & Depósitos, Fiduciarios etc.
Transactions

Securities 22000 - 22999

FRA, LC & Nuevas aplicaciones / los módulos están


23000 - 49999
Mortgages ubicados en un rango dentro de este rango

BP02 Introducción Funcional T24 502 Noviembre 2015


Categorías de Ganancias y Pérdidas

Códigos internos para definir categorías para ganancias y


pérdidas (P&L)

50000 - 50999 Intereses pagados


51000 - 51999 Intereses recibidos
Productos
52000 - 52999 Commisiones
relacionados
53000 - 53999 Intercambio de ganancias
54000 - 59999 Otros

60000 - 60999 Salarios


61000 - 61999 Premisas and Buildings
Productos no
62000 - 62999 Expensas operativas
relacionados
63000 - 63999 Impuestos
64000 - 64999 Otros

BP02 Introducción Funcional T24 503 Noviembre 2015


Alta de Categorías

Se puede dar de alta un Código de Categoría mediante la


aplicación CATEGORY

BP02 Introducción Funcional T24 504 Noviembre 2015


Alta de Cuentas Internas

Se puede dar de alta una Cuenta Interna mediante la


versión ACCOUNT,EM.GICINTAC

BP02 Introducción Funcional T24 505 Noviembre 2015


Contabilidad T24 - Configuración

 Tablas de Categorías

 Parámetros de Customer y Account

 Estructura de GL

 Mapeo con Aplicaciones

BP02 Introducción Funcional T24 506 Noviembre 2015


Contabilidad T24 - Configuración

 Definición de Product / Account de T24

 Parámetros Customer & Account

 Definición de la Estructura de GL en T24 (Tabla de


decisión)

 Diagrama de mapeo de banco de cuentas en la


Estructura de GL de T24

BP02 Introducción Funcional T24 507 Noviembre 2015


Definición de Product / Account de T24

 Definición de Categoría de Productos


 Definición de Cuentas Internas
 Definición de la Cuentas de Clientes
 Parámetros para el Journal Entry Engine (motor de
entradas del journal) (enlazados a todas las aplicaciones
de T24)
 Security Account Master (portfolios)
 LMM.INSTALL.CONDS
 REVALUATION.PARAMETER
 MD.PARAMETER
 Etc.

BP02 Introducción Funcional T24 508 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.COND

• Uno de los primeros archivos que se configuran en T24 es


CONSOLIDATE.COND, solo tiene dos registros:
1. Asset & Liability (Activo y Pasivo)
2. Profit & Loss (Pérdidas y Ganancias)
• Se definen los parámetros que formarán la llave de consolidación
en T24, tales como, Industria, Nacionalidad, Residencia, etc.
• Con esta llave de consolidación es con la que el CRB generará la
base de información.
• Una vez que los parámetros de aplicación estan registrados, T24
esta listo para crear y mantener un Libro Mayor.

BP02 Introducción Funcional T24 509 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.COND
CONSOLIDATE.COND

BP02 Introducción Funcional T24 510 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.COND
CONSOLIDATE.COND / Asset &/ Liability
Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 511 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.COND
CONSOLIDATE.COND / Asset /&Profit & Loss
Liability

BP02 Introducción Funcional T24 512 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.COND
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

Los parámetros definidos para A&L pueden ser


seleccionados también para P&L de tal forma que
tengan la misma referencia en ambas llaves de
consolidación

Una vez que se encuentran definidos los parámetros


para A&L y para P&L, se generan los registros en las
tablas:
CONSOLIDATE.ASST.LIAB y CONSOLIDATE.PRFT.LOSS
Que es donde se integran las llaves de consolidación.

BP02 Introducción Funcional T24 513 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.ASST.LIAB
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 514 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.ASST.LIAB
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 515 Noviembre 2015


Campos Consolidate A&L

Los campos de CONSOLIDATE.ASST.LIAB se integran por:

 ID Elemento de identificación de la Llave de


Consolidación de Asset & Liability
 Campo de control de actualizaciones
del sistema
 Tipos de Activo -
Balance (apertura al día)
Movimiento débito (al día)
Movimiento crédito (al día)
Balance Local (apertura al día)
Movimiento de débito moneda local
Movimiento de crédito moneda local

BP02 Introducción Funcional T24 516 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.PRFT.LOSS
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 517 Noviembre 2015


CONSOLIDATE.PRFT.LOSS
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 518 Noviembre 2015


Campos Consolidate P&L
Los campos de CONSOLIDATE.PRFT.LOSS se integran por:

Identificación de la Llave de Consolidación de Profit & Loss


Campo de control de actualizaciones del sistema

Moneda
Balance (apertura al día)
Movimiento débito (al día)
Movimiento crédito (al día)
Ccy.Balance
Ccy.Debit.Mve
Ccy.Credit.Mve
Balance.YTD (Balance al fin de mes)
Ccy.Balance.YTD

BP02 Introducción Funcional T24 519 Noviembre 2015


Generación Llave Consolidación

• Los elementos que componen una llaves de consolidación para A&L son:

– Parámetros fijos (Los primeros 4 en la llave de Consolidación)


– Parámetros definidos por el usuario en el archivo CONSOLIDATE.COND
– Parámetros especiales

• Los parámetros son usualmente cualquier valor sobre el archivo


CUSTOMER o desde la aplicación de transacción.

AC.1.TR.MXN.1004.A1000000377.32..101031010001003...1000000377.4000.MX.4001

BP02 Introducción Funcional T24 520 Noviembre 2015


Generación Llave Consolidación de A&L

BP02 Introducción Funcional T24 521 Noviembre 2015


Entradas de Journals

 Entradas online
 Transacciones basadas en Accounts
 Transacciones basadas en Contracts

 Entradas del COB


 Entradas de contingencias (operaciones fuera de balance)
 Entradas programadas (pago de préstamos)
 Entradas de reclasificación (deudas incobrables)
 Devengamiento
 Capitalización
 Entradas de vencimientos
 Entradas de cambio de datos estáticos
 Etc.

BP02 Introducción Funcional T24 522 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 523 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND / Asset & Liability

BP02 Introducción Funcional T24 524 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND A&L&Heading
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 525 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND A&L&Detail
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 526 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND A&L&Total
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 527 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND A&L&List
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 528 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND P&L&Heading
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 529 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND P&L&Detail
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 530 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND P&L&Total
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 531 Noviembre 2015


RE.STAT.REP.LINE
CONSOLIDATE.COND P&L&List
/ Asset Liability

BP02 Introducción Funcional T24 532 Noviembre 2015


EN RESUMEN / Asset & Liability
CONSOLIDATE.COND

CONSOLIDATE.COND. Contiene los campos que serán considerados para consolidar o


resumir los movimientos según se traten de A&L y de P&L

CONSOLIDATE.ASST.LIAB. Archivo que contiene balances y acumulados de movimientos


de A&L

CONSOLIDATE.PRFT.LOSS. Archivo que contiene balances y acumulados de movimientos


de P&L

STMT.ENTRY. Archivo que registra los movimientos diarios de A&L

CATEG.ENTRY. Archivo que registra los movimientos diarios de P&L

RE.CONSOL.SPEC.ENTRY. Archivo que contiene movimientos de contratos, provisiones


(accruals) por ejemplo la revaluación de divisas, tanto de A&L como de P&L

RE.STAT.REP.LINE. Archivo que contiene la parametrización de las líneas contables en


función de un Catálogo Contable

BP02 Introducción Funcional T24 533 Noviembre 2015


EN RESUMEN / Asset & Liability
CONSOLIDATE.COND

RE.STAT.LINE.CONT. Archivo que contiene los movimientos del día de cada una de las
líneas definidas en RE.STAT.REP.LINE

RE.STAT.LINE.BAL. Archivo que contiene los acumulados de los movimientos del día de
cada una de las líneas definidas en RE.STAT.REP.LINE

RE.RECALC.REP.LINES. Aplicación que se debe correr cuando se redefine una línea del
RE.STAT.REP.LINE, recalcula los saldos de las tablas de acumulados y totales para el CRB

BP02 Introducción Funcional T24 534 Noviembre 2015


Cuentas basadas en acuerdos (A&L) y
cuentas relacionadas P&L

 Las cuentas basadas en acuerdos no están definidas


por adelantado:
 Serán generadas por el motor de líneas de GL, basadas en criterios de
consolidación, categorías de producto y tipo de línea.
 Las líneas GL serán reportadas de acuerdo a las necesidades de los bancos
(diferentes GAAPs basados en el mapeo).
 Ejemplos: Diagramas de Cuentas del Banco, Mother Bank GAAP, Local GAAP,
etc.

 PL Accounts son generadas por el motor de líneas basado en


criterios de consolidación y Categorías PL (50 000 y más).
 Las líneas de GL serán reportadas de acuerdo a las necesidades del banco
(diferentes GAAPs basados en el mapeo).
 Ejemplos: Diagrama de Cuentas del Banco, Mother Bank GAAP, Local GAAP,
etc.

BP02 Introducción Funcional T24 535 Noviembre 2015


Reportes Financieros
General Ledger en T24

BP02 Introducción Funcional T24 536 Noviembre 2015


Introducción

• El módulo de reportes de T24 mantiene el “CENTRAL REPORTING


BASE” desde los cuales son generados los reportes financieros.

• Este módulo consiste en dos componentes principales, uno de los


cuales controla la actualización de la base CRB con los datos pasados
a través de aplicaciones individuales, mientras los otros componentes
cubren la producción de los reportes.

• Normalmente, muchos bancos tienen requerimientos para diferentes


tipos de Ledgers. En el mantenimiento de libros de contabilidad regular,
se usarán los general ledgers de forma “T”. Esto puede ser complicado
cuando las permutaciones y combinaciones para generar cada banco
se transforman en tareas tediosas. T24 tiene el concepto de “Cuentas
Virtuales”, donde la información financiera a ser lograda por cada banco
se puede configurar a través de los parámetros financieros.

BP02 Introducción Funcional T24 537 Noviembre 2015


Central Reporting Base – Vista Previa

BP02 Introducción Funcional T24 538 Noviembre 2015


Central Reporting Base

• CONSOLIDATE.COND

– Archivo de parámetros principales para la actualización de datos de CRB.


Este es el archivo principal para definir cómo la información financiera o
ledger puede definirse para ajustarse a los requerimientos de información
del MIS del banco y financiera.

– Tiene dos registros principales:

ASSET&LIAB
PROFIT&LOSS

BP02 Introducción Funcional T24 539 Noviembre 2015


Central Reporting Base (Cont.)

• El parámetro para la consolidación de Asset & Liabilities está


compuesto por:

– Parámetros fijos
– Parámetros definidos por el usuario
– Parámetros especiales

• Los parámetros son usualmente cualquier valor sobre el archivo


CUSTOMER o desde la aplicación de transacción.

BP02 Introducción Funcional T24 540 Noviembre 2015


Construcción de la clave de CRB A&L

BP02 Introducción Funcional T24 541 Noviembre 2015


Actualización de balance en CAL

BP02 Introducción Funcional T24 542 Noviembre 2015


Ejemplo de CAL

• Se analizará el siguiente ejemplo. El banco ha aperturado 4 cuentas,


bajo el código de categoría 1001 (Cuenta corriente), dos de las cuentas
en USD y dos cuentas GBP.
• La cuentas en USD tienen un balance de 10,000 y 20,000, y las cuentas
GBP tienen balances de 15,000 y 30,000.
• Los titulares de las cuentas son de nacionalidad estadounidense y
pertenecen al sector individual 2001.
• El sistema prepara el GL, claves como AC.1.TR.USD.1001.2001.US…..
Con balance de 30,000.
• En el punto anterior está la clave virtual (GL virtual), se puede enteneder
que para la aplicación Account, en moneda USD para ciudadanos de
US que pertenecen al sector individual 2001, el balance es de 30,000.
• Esta es la característica clave del Virtual Ledger de T24.
• Esto se logra mediante configuración en CONSOLIDATE.COND.

BP02 Introducción Funcional T24 543 Noviembre 2015


Central Reporting Base

• Los parámetros para la consolidación de Profit & Loss están compuesto


por:

– Parámetros fijos (PL)


– Parámetros definidos por el usuario
– Los parámetros definidos por el usuario son referenciados desde la clave
A&L.

• Los parámetros son usualmente cualquier valor sobre CUSTOMER o


CATEG.ENTRY, o referenciados con las claves A&L.

– Ej.: PL.52000.1001.100.1500.CH.B1

BP02 Introducción Funcional T24 544 Noviembre 2015


Actualización de Balance en CPL

• El archivo contiene detalles de consolidación de Profit & Loss.


• La clave está compuesta por parámetros definidos en
CONSOLIDATE.COND.
• El balance es mantenido en Local Currency y la moneda en la cual el
P/L fue realizado.

BP02 Introducción Funcional T24 545 Noviembre 2015


Tipos de Activos

Tipos de activos CONTINGENT Tipos de activos non CONTINGENT

BP02 Introducción Funcional T24 546 Noviembre 2015


Central Reporting Base

• CONSOLIDATE.ASSET.LIAB • CONSOLIDATE.PROFIT.LOSS

– Balance por tipo de activo. – Moneda de ganancia.


– Fechas y montos – Balance en FCY y LCY.
programados. – Movimientos Dr / Cr.
– Movimientos Dr / Cr – Balance año a fecha.
– Balance en FCY y LCY

BP02 Introducción Funcional T24 547 Noviembre 2015


Central Reporting Base (recap.)

BP02 Introducción Funcional T24 548 Noviembre 2015


Otras Funcionalidades de Contabilidad
Parámetros y Entradas

BP02 Introducción Funcional T24 549 Noviembre 2015


Revaluación

• Revaluación de parámetros
– Activos y pasivos
– Acuerdo de intercambio de divisas

• Métodos de revaluación
– Mercados
– Otros métodos

• Booking
– Sí o no.
– In/Out o ajustes

• Condición de consolidación
– Items contingentes

BP02 Introducción Funcional T24 550 Noviembre 2015


Accruals / Capitalización

• Las reglas del accrual están definidas:


– Por grupos de cuentas
– Por cuenta única

– Por aplicación
– Por contrato

• Capitalización
– Por grupos de cuentas
– Por cuenta única

– Por aplicación
– Por contrato

BP02 Introducción Funcional T24 551 Noviembre 2015


Impuestos

• Impuesto sobre la renta (local WHT en cierta extensión)


– Cuentas
– Otras aplicaciones

• Ahorro fiscal de la UE totalmente cubierto


– Efectivo
– Valores

• VAT

• Motor de impuestos

BP02 Introducción Funcional T24 552 Noviembre 2015


Capacidades Multi Gaap
• Reportes
– Mapear líneas GL a diferentes diagramas de cuentas.
– Generar reportes en diferentes Gaaps.

• Contabilidad
– IFRS
• Cuenta con tipo de posición TR.
• Entradas con tipo de posición TR.
– Gaap local (jbasado en delta)
• IFRS Gaap plus
• Gaap local
– Cuenta con tipo de posición IA.
– Entradas con tipo de posición IA.

– US Gaap: la customización fue realizada por un banco suizo


• CBO (Cross Border Outstanding).
• Préstamos por colateral.
• Planilla de balance promedio.
• Valor razonable de instrumentos financieros.
BP02 Introducción Funcional T24 553 Noviembre 2015
Multi entidades

• Empresa principal
• Empresa líder
• Compañía
• Sucursales

• Compañía:
– Puede compartir o no los parámetros estáticos y procesos.
– Diferentes reportes financieros..

• Sucursales
– Comparten parámetros estáticos y procesos.
– Diferentes reportes financieros.

BP02 Introducción Funcional T24 554 Noviembre 2015


Herramientas de Reportes

BP02 Introducción Funcional T24 555 Noviembre 2015


Flujo de Reportes

• Un reporte financiero de T24 es como cualquier otro reporte, un arreglo


o matriz de dos dimensiones compuesto por columnas y filas. Similar a
la construcción de una casa, para diseñar un reporte financiero, primero
deben diseñarse sus filas y columnas. Las columnas son el tipo de
información a ser reportadas. En T24, una vez que una columna ya está
diseñada, se la puede usar en cualquier reporte. Esto podría
representar la apertura de un balance, un balance de cierre,
transacciones de créditos totales, etc.

• Finalmente, las líneas deciden cuál información es reportada en una fila.


Por ejemplo, en la primer fila se puede decidir reportar depósitos y en la
segunda, los préstamos.

BP02 Introducción Funcional T24 556 Noviembre 2015


Herramientas del Reportes

• Cabeceras

• Columnas

• Líneas

• Rangos

• Enquiry

BP02 Introducción Funcional T24 557 Noviembre 2015


Tipos de Reportes

• Se tienen dos tipos de reportes que pueden ser diseñados en T24.

• El primero es un reporte con saldos finales. El reporte dará información


de saldos finales de cuentas, contratos, y cabeceras de ganancias y
pérdidas. Se debe observar que este reporte relacionado con el reporte
de Activos y Pasivos, se muestra aquí con una columna, incluyendo
cifras del cierre del día.

• El segundo tipo de reportes es el que muestra movimientos. Este


reporte dará información sobre saldo inicial, movimientos de débitos y
créditos, y saldos finales para un día. En resumen, éste mostrará
movimientos intra-day. Un ejemplo de este reporte es el de Profit and
Loss con saldos iniciales, movimientos de débitos y créditos y saldo
final para un día. Los registros CAL y CPL están diseñados para
mantener movimientos intra-day. The CAL records hold the closing
balance not as one figure, but as a maturity date-wise schedule.

BP02 Introducción Funcional T24 558 Noviembre 2015


Overview de Reportes

BP02 Introducción Funcional T24 559 Noviembre 2015


Herramientas de Reportes

• RE.STAT.COLUMN.TYPE
– Esta tabla contiene características de una Columna en el reporte GL.

– El propósito es definir una columna genérica que puede ser reusada en


diferentes reportes.

– Los registros creados aquí están enlazados al REPORT HEADER.

– Basado en el tipo de reporte en el que éste es usado, los registros de


columna están clasificados en
• Tipo de cierre / Tipo de movimiento

BP02 Introducción Funcional T24 560 Noviembre 2015


Herramientas de Reportes (Cont.)

• RE.STAT.REPORT.HEAD
– Esta tabla contiene detalles de formato del reporte GL.
– Enlaces de columnas.
– Agregado de cálculos a las columnas.
– Configuración para almacenar Saldos de Líneas en detalles o resumen.
– Meses a mantener.
– Moneda dividida.
– Formato para valores.
– Moneda de las ganacias.

BP02 Introducción Funcional T24 561 Noviembre 2015


Herramientas de Reportes (Cont.)

• RE.STAT.REP.LINE
– Esta tabla contiene detalles de definiciones de una línea de reporte GL.
– Guarda descripciones de líneas (en diferentes lenguajes), sub cabeceras y
líneas de total.
– Contadores de acumuladores e impresión.
– Vencimientos para representar análisis residuales.
– Signos de activos y líneas opuestas.
– Líneas default para ambos, activos y pasivos.
– Recálculos on line.

BP02 Introducción Funcional T24 562 Noviembre 2015


Herramientas de Reportes (Cont.)

• RE.STAT.RANGE

– Esta tabla contiene detalles de rangos de valores o un conjunto de valores


individuales para una definición de contenido de una línea de reporte.

– Agrupamientos basados en items de claves de consolidación.

BP02 Introducción Funcional T24 563 Noviembre 2015


Herramientas de Reportes (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 564 Noviembre 2015


Interfaces

• Los datos de la contabilidad pueden ser enviados a aplicaciones


externas en un Excel / text / archivo XML.

• Se puede proporcionar una lista de interfaces.

• La interface SAP está siendo desarrollada.

• Temenos proporciona las herramientas requeridas para desarrollar


nuevas interfaces con aplicaciones de otras terceras partes.

BP02 Introducción Funcional T24 565 Noviembre 2015


Diagrama ejemplo de Cuentas

Número de Cuenta Descripción

12000000 LOANS TO CUSTOMERS

12002010 Mortgage Local Resident in EUR

12002020 Loans to Personal Local Residents

12002030 Advances Private Customers Branch A

12002040 Credit Cards

12002050 Other Loans

12009999 TOTAL CUSTOMER LOANS

BP02 Introducción Funcional T24 566 Noviembre 2015


Consolidación para Activos y Pasivos

4 Parámetros fijos

• Aplicación : AC, FX, SW, MM, LD, etc.


• Mercado actual: 1
• Tipo posición: TR
• Moneda: USD, EUR, HUF

Ejemplos de variables

• Categoría de productos
• Residencia
• Sector
• Código de sucursal

BP02 Introducción Funcional T24 567 Noviembre 2015


Diagrama de Mapeo de Cuentas con Estructura GL

DESCRIPCIÓN TIPO MONEDA CATEGORÌA RESIDENCIA SECTOR SUCURSAL

ASSETS HEADING

Customer Loans HEADING

Resident Mortgage EUR DETAIL EUR 21060 CH

Loans Personal Local


Residents DETAIL 21050 CH 1000

Advances Private
Customers Branch A DETAIL 21051 1000 BA

Total Customer Loans TOTAL

BP02 Introducción Funcional T24 568 Noviembre 2015


Configuración de Contabilidad en AA -
DEPOSIT

BP02 Introducción Funcional T24 569 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT

AA.ALLOCATION.RULE, configuración para el producto DEPOSIT. Propiedad


COMMITMENT
TRANSACTION CODE parametrizado para cada actividad relacionada con la propiedad
COMMITMENT

BP02 Introducción Funcional T24 570 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 571 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

AA.ALLOCATION.RULE, configuración para el producto DEPOSIT. Propiedad ACCOUNT.

TRANSATION CODE parametrizado para cada actividad relacionada con la propiedad


ACCOUNT.

BP02 Introducción Funcional T24 572 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 573 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 574 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

AA.ALLOCATION.RULE, configuración para el producto DEPOSIT. Propiedad INTEREST.

TRANSATION CODE parametrizado para cada actividad relacionada con la propiedad


INTEREST.

BP02 Introducción Funcional T24 575 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 576 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 577 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 578 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

AA.ALLOCATION.RULE, configuración para el producto DEPOSIT. Propiedad CHARGE.

TRANSATION CODE parametrizado para cada actividad relacionada con la propiedad


CHARGE.

BP02 Introducción Funcional T24 579 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 580 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

BP02 Introducción Funcional T24 581 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

AA.ALLOCATION.RULE, configuración para el producto DEPOSIT. Propiedad TAX.

TRANSATION CODE parametrizado para cada actividad relacionada con la propiedad TAX.

BP02 Introducción Funcional T24 582 Noviembre 2015


AA.ALLOCATION.RULE - AA.DEPOSIT (Cont.)

AA.ALLOCATION.RULE, configuración para el producto DEPOSIT. Propiedad SETTLE.

TRANSATION CODE parametrizado para cada actividad relacionada con la propiedad


SETTLE.

BP02 Introducción Funcional T24 583 Noviembre 2015


Condiciones de Producto - Contabilidad

Condiciones específicas de AA.ALLOCATION.RULES están parametrizadas en la


condición de producto ACCOUNTING.

BP02 Introducción Funcional T24 584 Noviembre 2015


Condiciones de Producto – Contabilidad

• BOOKING.CM: Categoría PL para accrual del mes actual


• BOOKING.CM: Categoría PL para accrual del mes previo
• BOOKING.CM: Categoría PL para accrual del año actual

BP02 Introducción Funcional T24 585 Noviembre 2015


Condiciones de Producto – Contabilidad

BP02 Introducción Funcional T24 586 Noviembre 2015


Configuración de Producto AA – Deposits

BP02 Introducción Funcional T24 587 Noviembre 2015


Configuración de Producto AA – Deposits

• Después de la configuración de ACCOUNTING, el producto ACCOUNTING es


agregado al producto DEPOSIT.

BP02 Introducción Funcional T24 588 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación

BP02 Introducción Funcional T24 589 Noviembre 2015


14. Preguntas

BP02 Introducción Funcional T24 590 Noviembre 2015


Agenda
1. Presentaciones preliminares
2. Objetivos del curso
3. La empresa Temenos y el Producto T24
4. Módulos y Aplicaciones
5. La navegación en T24
6. Clientes
7. Cuentas
8. Intereses, Cargos y Comisiones
9. AA Arquitectura de Acuerdos
10. Limites
11. Teller
12. Funds Transfer
13. Contabilidad y Reportes
14. Preguntas
15. Evaluación
BP02 Introducción Funcional T24 591 Noviembre 2015
15. Evaluación

BP02 Introducción Funcional T24 592 Noviembre 2015


Examen AA

1. Qué productos se pueden implementar en AA?

2. Explique qué significa Proof and Publish (probar y publicar) en el ciclo de


un producto

3. Qué productos se tienen ya implementados en BPDC en AA

4. Qué módulos de T24 R09 se podria reemplazar con AA

5.Describa el flujo que se debe realizar para crear un producto.

BP02 Introducción Funcional T24 593 Noviembre 2015


Examen LIMIT

6. Qué se guarda en LIMIT.LIABILITY

7. Qué significa límite con reducción o revolvente

8. Cuál es la función de Limit.country

9. Que siginfican las letras en la clave del Límite a Nivel de Cliente


LLLLLL.GGGPPSS.NN.CCCCCC?

10. La suma de las líneas individuales puede ser mayor que la línea padre? Cómo
está limitada?

BP02 Introducción Funcional T24 594 Noviembre 2015


Examen Funds Transfer

11. Tanto el monto del crédito como el de débtio deben


ser especificados en una transacción de Fund Transfer?
(V/F)

12. Se puede hacer transferencias entre cuentas de


diferentes monedas en T24 usando FT (V/F)

13. T24 puede crear transacciones de Fund Transfer


automáticas, basadas en mensajes SWIFT ediante
interfaces? (V/F)

BP02 Introducción Funcional T24 595 Noviembre 2015


Examen Contabilidad

12. Nombre tres tablas que tenga que parametrizar para


la contabilidad.

13. Cómo se pueden hacer reportes relacioandos con la


contabilidad?

14. Qué significa capacidades multiGAAP?

15. Cuáles son las entradas ON LINE del Journal?

16. Qué significa CBR y para qué sirve?

BP02 Introducción Funcional T24 596 Noviembre 2015


Examen General

17. La caja que tiene BPDC es local o CORE?

18. Qué relación hay entre la tabla COMPANY y el manejo


de sucursales en BPDC.

19. Cuál es el símbolo para hacer una reversa en T24?

20. Los cargos en los Funds Transfers se definen en el


mismo módulo (FT) o en le de Intereses y Cargos (IC)?

BP02 Introducción Funcional T24 597 Noviembre 2015


15. Evaluación
Qué aprendimos
T24 Overview

 Una visión funcional de la solución T24 de


TEMENOS

 Un overview de T24 y del Modelo Bancario de T24

 Algunos de las módulos de T24

 Algunas de las tablas core claves

 Varios elementos relacionados con la solución T24

BP02 Introducción Funcional T24 598 Noviembre 2015


Certificado
Se certifica que 2015

Nombre y Apellido
ha participado en el programa de cursos teóricos y prácticos
con una duración de 96 Horas denominado:

Programación T24 inicial


Detalle:
Introducción Funcional T24 23 al 26 de Noviembre (32 hs)
Introducción Técnica T24 27 de Noviembre al 3 de Diciembre (32 hs)
Introducción jBase T24 4 de Diciembre al 9 de Diciembre (32 hs)

San José, Costa Rica, a 9 de Diciembre de 2015

Ing. Marcelo Enrique Krebs


BP02 Introducción Funcional T24 599
Instructor Noviembre 2015
Flujo de entrenamiento del Programador

Conocimientos
de
Programación
BP01
Obligatorio Introducción
Técnica T24

Habilidades
Básicas de BP03 BP04 Introd.
Navegación Introducción Programación
Jbase InfoBasic

BP12 Prog. BP20 Taller de


BP11 Jbase
InfoBasic Programación
Avanzado
Avanzado Avanzada T24
BP18 Visión Sugerido
Temenos y T24

BP02
Introducción
Funcional T24

BP02 Introducción Funcional T24 600 Noviembre 2015


Gracias !

BP02 Introducción Funcional T24 601 Noviembre 2015


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BP02 Introducción Funcional T24 602 Noviembre 2015