SEGUNDA ETAPA: DIVERSIFICACIÓN

La diversificación consiste en la inmersión de los fondos (dinero físico) o bienes, en la economía

legal, la cual es seguida por sucesivas operaciones, para de esta manera ocultar los bienes
provenientes del delito o para mezclarlos con dinero de origen legal, con el fin de disimular su
origen.

El dinero o los bienes colocados en la economía legal serán movilizados múltiples veces, en gran
cantidad de operaciones. El lavador deja una larga estela de documentos que dificultan la labor de
las autoridades, con lo que pretende ocultar el rastro de su origen ilícito o justificar el rápido
incremento de su fortuna.

La finalidad de este movimiento de fondos es crear una serie de estratos que compliquen la tarea
de determinar la manera en que los fondos ingresaron a la economía legal o la forma en que se
dispuso de ellos.