su característica principal es que de una manera rápida y sencilla ejecutan cálculos complejos. Las funciones dejan el resultado que calculan en la celda donde han sido escritas.
El principio de las funciones es ahorrar tiempo en
los cálculos dispendiosos, esto quiere decir que es más importante conocer el significado del resultado que arroja que conocer la mecánica de su creación. Ejemplo sobre el valor de cuotas trimestrales de un crédito en dólares
Las entradas son la variables
habituales de un crédito: Valor del crédito, plazo, tasa interés, tipo de cambio y tasa de devaluación
El proceso son operaciones que se
hacen con las variables de entrada para poder calcular las salidas. Ej: calcular el interés periódico y la devaluación del período
Las salidas son las cifras que se
quieren obtener en el modelo, en este caso el valor de la cuota en pesos Ejemplo sobre el valor de cuotas mensuales de un crédito en pesos FUNCIONES UTILIZADAS EN MODELOS FINANCIEROS FUNCIONES FINANCIERAS
INT.EFECTIVO: Calcula la tasa de interés efectiva anual, si
se conoce la tasa de interés nominal y el número de periodos de capitalización de interés que hay en un año.
TASA.NOMINAL: Se usa para hallar la tasa nominal cuando
se tiene la Tasa Efectiva y el número de periodos compuestos en el año.
TASA.INT: Se usa para hallar la tasa nominal cuando no se
tiene información de una tasa utilizada. VF: Calcula el valor futuro de una inversión, equivalente a los pago constantes que se hacen periódicamente y a una tasa de interés constante.
VA: Calcula el valor actual de una inversión que recibirá
abonos periódicos constantes en el futuro, a una tasa de interés constante.
PAGO: Calcula el pago periódico de una anualidad
basándose en pagos constantes y en una tasa de interés constante.
TASA: Calcula la tasa de interés por período de pago de una
anualidad. NPER: Calcula la cantidad de períodos que debe tenerse una inversión que sea equivalente a una serie de pagos periódicos iguales.
PAGOINT: Calcula el monto del interés pagado por una
inversión o un crédito en un período determinado, basándose en pagos y tasa de interés constantes.
PAGOPRIN: Calcula el monto abonado a capital de una
inversión o de un crédito en un período determinado, basándose en pagos y tasa de interés constantes. PAGO.INT.ENTRE: Calcula el monto de los intereses pagados entre dos fechas, para lo cual basta con dar los datos del crédito y el número ordinal de las cuotas a pagar donde empieza y termina el período.
PAGO.PRINC.ENTRE: Calcula el monto de los abonos a capital
efectuados entre dos fechas, para lo cual basta con dar los datos del crédito y el número ordinal de las cuotas a pagar donde empieza y termina el período.
VNA: Calcula el valor presente de los flujos futuros de una
inversión a partir del flujo de caja del negocio.
TIR: Calcula la rentabilidad de una inversión, expresada en una
tasa de interés equivalente al mismo período en que se presente la inversión. Los argumentos que utilizan las funciones financieras para conversión de tasas son los siguientes:
Núm_per: Es la cantidad de períodos de capitalización de
interés que hay en un año.
Núm_per_año: Por período de capitalización se entiende el
tiempo que transcurre entre dos fechas de pago o causación de interés.
Int_nominal: Es la tasa de interés nominal anual expresada
en términos decimales. Se debe tener en cuenta que es la tasa anual y no la del período y de capitalización. Tasa_efectiva: Es la tasa de interés efectiva anual, es decir la rentabilidad que efectivamente se recibirá si los intereses que se perciben por la inversión son reinvertidos en las mismas condiciones por el tiempo que resta del año.
Va: Es el valor actual de una serie de pagos futuros iguales.
Si este argumento se omite, se considerará 0.
Pago: Es el pago que se efectúa en cada período y que no
cambia durante la vida de la anualidad. Este argumento debe tener signo contrario al de Va.
Nper: Es la cantidad total de períodos en una anualidad.
Tasa: Es la tasa de interés por período. Es importante mantener la uniformidad en el uso de las unidades con las que se especifica Tasa y Nper.
Vf: Es el valor futuro o el saldo en efectivo que desea lograr
después de efectuar el último pago. Si el argumento Vf se omite, se asume que el valor es 0.
Tipo: Es el número 0 ó 1 e indica la forma de pago de la
cuota entre vencido (0) y anticipado (1).
Período: Especifica el número ordinal de la cuota que se
está estudiando, que debe encontrarse en el intervalo comprendido entre 1 y Nper. Per_inicial y Per_final: Especifican el número ordinal de la primera y la última cuota de un lapso de tiempo al cual se le van a analizar las cuotas pagadas.
Estimar: Es una tasa de interés estimada para que el Excel
empiece las iteraciones en el cálculo de la tasa de interés de una serie uniforme. Si el argumento Estimar se omite, se supone que es 10%.
Tasa_financiamiento: Es la tasa que se paga sobre el dinero
utilizado en los flujos de caja.
Tasa_reinversión: Es la tasa de interés a la que se
reinvierten los flujos de caja del proyecto a medida que ingresan. FUNCIONES ESTADISTICAS
PROMEDIO: Suma todos los valores del rango y divide por
la cantidad de valores que haya. Las celdas que contengan texto, valores lógicos o se encuentren vacías no se tienen en cuenta, pero las celdas con valor cero sí se utilizan en el cálculo.
MODA: Toma el valor que más se repite en una serie de
datos.
MEDIANA: Toma el número que se encuentra en medio de
un conjunto de números. FRECUENCIA: Describe la cantidad de veces que se repiten los valores dentro de un rango.
MAXIMO: Registra el valor más alto que se encuentra dentro
de una serie de datos sin agrupar.
MINIMO: Registra el valor más bajo que se encuentra dentro
de una serie de datos sin agrupar.
DESVIACIÓN ESTÁNDAR: Dice cuánto tienden a alejarse
los valores concretos del promedio en una distribución. FUNCIONES MATEMATICAS
SUMAPRODUTO: Multiplica los componentes
correspondientes de unas matrices suministradas.
SUMAR.SI: Suman las celdas que en un rango coinciden