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Elaborado especialmente
para los clientes de
Muñiz, Ramirez,
Perez-Taiman & Olaya Abogados

Expositor : Dr. Aldo Vegas Urrutia
Abogado Consultor

Abril 2013

Consecuencias del fenómeno delictivo. 5. Encrucijada de la empresa. Penalización de los delitos originarios del lavado de activos. Impacto de los delitos originarios más importantes del lavado de activos. CONTENIDO 1. 6. 2. ¿Cómo evitar que la empresa se vea involucrada? . 4. Propósito mundial de la creación del delito de lavado de activos. 3.

IMPACTO DE LOS DELITOS ORIGINARIOS MÁS IMPORTANTES DEL LAVADO DE ACTIVOS .

S.$620 mil millones) provienen del TID y de este último monto aprox.$200 mil millones anuales se movilizan en el sistema financiero mundial.  Total decomisado de pasta básica de cocaína en el Perú: Año Kgs 1994 10’540.$1.393 2005 4’583.362 2007 6’269.S. . el 8% del comercio mundial de bienes y servicios.TID (narcotráfico)  Comercialización de drogas en el mundo: de U.S. U.$400 mil millones a U. TRÁFICO ILÍCITO DE DROGAS . lo que equivale aprox.847 1996 18’588.S.S.748 1998 8’187.$650 mil millones anuales. al 2% del PBI mundial.$800 el kilo. el 80% (de U.  De dicha cifra aprox.020 por kilo. U. U.  El TID es aprox.S.741 1997 11’228. y el precio promedio de clorhidrato de cocaína fue aprox.303  En el Perú (2009): el precio promedio de pasta básica lavada de cocaína fue aprox.$500 mil millones a U.S.

corrupción. piratería. Exposición del Ministerio de Justicia al Congreso y a la Corte Superior de Justicia del Callao. Abril 2012 .500 a US$2. Estadísticas del FMI y de la Agencia de Cooperación Alemana . UNODC (ONUDD) . de US$1. Website de la PNP del Perú . 12 automóviles. 18 aviones y avionetas.  Consumidores de drogas a nivel mundial (2005): aprox. extorsión. De ello el 40% es de los cárteles de las drogas y el 60% restante es de otras mafias e individuos dedicadas a otros delitos (tráfico ilícito de armas. Banco Mundial. Diario Oficial “El Peruano”.  Cifras en Perú (período 2001 al 2006) sobre incautación de bienes por el Estado provenientes de “delitos graves”: a) bienes administrados por COMABID (delitos no TID): 30 viviendas. y 849 autos. 200 millones de personas. secuestro. 16 terrenos. 1. 11 embarcaciones marítimas y fluviales. Fuentes: . defraudación tributaria).300 muebles y 11 “blindados”. Varias de ONU. En Perú el ingreso de dinero ilícito al sistema económico es aprox. 16 camionetas. contrabando. 2008 . b) bienes administrados por OFECOD (delitos de TID): 180 inmuebles. Informe 2008 al Congreso del Director de la UIF-Perú y del Ministerio de Justicia .500 millones anuales. camionetas y otros de índole terrestre.

Febrero 2013 . Mayo 2008 . tráfico ilícito de menores. tráfico ilegal de migrantes. De ello el 60% son menores de edad.500 millones anuales a nivel mundial mueve la “trata de personas”.  Aprox. Exposición de Ministra de Justicia a Universidad Alas Peruanas. Estadísticas sobre el crimen organizado del Ministerio de Justicia . U. 2 millones de niñas al año.  Aprox. TRATA DE PERSONAS (nuevo concepto mundial de los últimos años que comprende y/o vincula a delitos como tráfico ilícito de personas en general. son incorporadas por terceros al comercio sexual (proxenetismo). después del TID (narcotráfico) y del tráfico ilícito de armas.$9. y otros)  La “trata de personas” es el 3er. proxenetismo.S. son objeto de “trata de personas” con fines de prostitución.  Aprox. a nivel mundial. matrimonio forzado o esclavitud. negocio ilícito que más dinero mueve a nivel mundial. Fuentes: . a nivel mundial. prostitución.  El 6% de tales víctimas es por explotación sexual y el 29% es por explotación laboral. 4 millones de mujeres al año. Diario Oficial “El Peruano”.  El 83% de las víctimas de “trata de personas” a nivel mundial son mujeres y 17% hombres. Estadísticas de ONUDD .

 Jurisdicción del delito: “Norte Chico” de Lima (Huacho.CASO EMBLEMÁTICO DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ  CASO BAO: caso emblemático en el Perú. por delito de estafa. ofreciendo asesoría a jubilados que por algún motivo no recibían aún su pensión del Estado.  Ofrecimiento de la “mafia”: ante el pago de una suma determinada por “asesoría”.  Inicio de investigación (Fiscalía/PNP): fines de 2008.  Delito precedente u originario: estafa. Huaral.  Logística de la organización delictiva: instaló oficinas (“con todas las de la ley”) en varias ciudades. que se le otorgaría una buena pensión de jubilación al cliente. en virtud de “contactos” que tenían con algunos funcionarios de la ONP. Barranca). desde antes que se iniciara la investigación. . ¿Por qué? Es la primera investigación (Ministerio Público y Policía Nacional del Perú) y judicialización de un delito de lavado de activos proveniente de un “delito precedente u originario” que no es Tráfico Ilícito de Drogas – TID.  Cabecilla de la organización delictiva: estaba cumpliendo condena en la cárcel.

 Situación actual del caso: se emitió fallo judicial en primera instancia sentenciando a los integrantes de la organización criminal (con años de carcelería y reparación civil) por “delito de lavado de activos proveniente de estafa”. PNP y Procuraduría Pública del Estado. ante dicho ejemplo “de buena gestión” se les seguía cobrando mensualmente por los servicios de “asesoría“ con la “esperanza” que se les llegaría a dar una pensión de jubilación por el Estado. la “mafia” consiguió que a algunos de los jubilados se les otorgue formalmente una pensión de jubilación. de sus familiares y de otros terceros (testaferros) varios inmuebles y vehículos en el “Norte Chico” de Lima y hasta incluso compró una estación de radio (con la que se hacían propaganda) .  Patrimonio de la “mafia”: la organización criminal compró a nombre de los integrantes de ella. Resultados de la “asesoría”: Coludidos con malos funcionarios del Estado. Se ha decomisado varios de los bienes adquiridos por aquellos con el producto de su accionar delictivo.Ministerio Público. La mayoría están con prisión preventiva. A los demás. Fuentes: . .

PENALIZACIÓN DE LOS DELITOS ORIGINARIOS DEL LAVADO DE ACTIVOS .

y b) una suma a pagarse al Estado y/o a los terceros afectados en razón del daño causado con su acción delictiva (la “reparación civil”). según Códigos Penales de los países los jueces castigan a los que cometen delitos con: a) años de prisión o carcelería.• Penalización de los delitos: En el mundo. • Ejemplo de penas de prisión en Perú de algunos delitos: Delito Años de prisión Tráfico Ilícito de Drogas (modalidades diversas) de 2 a 15 años (agravado: hasta 25 años) Secuestro de 20 a 30 años Proxenetismo de 3 a 6 años (agravado: 6 a 12 años) Defraudación tributaria de 8 a 12 años Estafa de 1 a 4 años Extorsión de 10 a 15 años (agravado: “cadena perpetua” sujeta a revisión a los 35 años) Tráfico ilícito de personas de 4 a 8 años (agravado: hasta 25 años) .

Ejemplo de ello: campaña actual de la Procuraduría Pública del Estado peruano respecto de algunos de los delitos más graves).• Situación en el Perú (y en muchos otros países): Al criminal o delincuente . si es que aún los tiene a su nombre. . . • Preocupación (nacional y mundial): ¿Qué pasa con los bienes con que se hizo “propietario” el criminal como consecuencia del delito cometido. para el pago de la “reparación civil” .Se ordena el decomiso de sus bienes propios legalmente obtenidos.Se le castiga a cumplir determinados años de prisión o carcelería (en muchos casos son risibles).Se le impone el pago de una “reparación civil” (en la práctica no se exige su cumplimiento efectivo por parte de la autoridad. y que todos ellos se ingresaron y/o movilizaron en el circuito económico formal? .Se ordena el decomiso (recupero) de los bienes que hubiera puesto a su nombre con los fondos o activos vinculados al delito cometido (casi todos ya los puso el criminal a nombre de terceros que la autoridad desconoce). que la autoridad no logro decomisar (recuperar) o que los puso a nombre de terceros (testaferros) que la autoridad no conoce quienes son o que no puede identificar. culminado el juicio luego de varios años de duración : . .

PROPÓSITO MUNDIAL DE LA CREACIÓN DEL DELITO DE “LAVADO DE ACTIVOS” .

 Labor mundial del GAFI.• Propósitos:  Lo esencial: castigar el ingreso / la movilización en el circuito económico de un país de los activos (dinero y bienes) provenientes de los delitos. . No se circunscribe a un solo acto.  Uniformizar criterios.  Apariencia de legalidad.  Difundir las tipologías más usuales. mecanismos. • ¿Qué es el “lavado de activos” y “el financiamiento del terrorismo”?  Lavado de Activos: es un proceso. procedimientos y sanciones.  Cuando activos están vinculados al terrorismo: financiamiento del terrorismo. Las Recomendaciones del GAFI.  Ingreso al circuito económico de un país de “activos” de origen ilícito.

CONSECUENCIAS DEL FENÓMENO DELICTIVO .

financieras . CONSECUENCIAS  Sociales  Político .institucionales  Económico .

afecta la libre competencia .creación de “empresas de fachada” . desestabilización del orden económico . SOCIALES La no regulación o sanción por el Estado propicia la comisión de delitos.INSTITUCIONAL .Afecta estructuras gubernamentales. con la consecuente movilización en el mercado de activos de origen ilícito. . POLÍTICO . inversiones opuestas a fundamentos económicos .FINANCIERAS Macroeconómicas: . ECONÓMICO . Se transfiere a la estructura económica un problema de índole policial-judicial Microeconómicas: .modifica la estructura de costos y de facturación .Inserción en las estructuras de poder de un país. distorsionalidad del crecimiento vegetativo .

ENCRUCIJADA DE LA EMPRESA .

Opción N° 1: Efectivizar toda operación con cualquier cliente. bono o premio ofrecido.  Sólo debe importar la rentabilidad o utilidad esperada. me gano la comisión.Opción N° 2: Efectivizar la operación con el cliente sólo si no significa o constituye un riesgo de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo .  Por otro lado.  Lo que prima es el logro de las metas de la empresa.• ¿Qué debe hacer la empresa en sus actividades cotidianas respecto de las operaciones a realizarse con sus clientes? . .

Recomendación Si la empresa hasta ahora ha estado actuando en sus actividades y negocios según la Opción N° 1. Respuesta a la encrucijada  La Opción N° 1: efectiva y rápida rentabilidad/utilidad. .  La Opción N° 2: andar lento pero seguro y sin problemas. DEBE CAMBIAR EL “SHIP”: debe seguir solamente la Opción N° 2.

. responsables de áreas decisorias y el personal en general. supervisores. tales como gerentes.  Riesgo de imagen en el mercado. Riesgos si se sigue actuando con la Opción N° 1 (o si dejo que otros en la empresa. jefes. siga actuando de acuerdo a ella):  Riesgo Legal.  Riesgo operativo.

prohibición de realizar en el futuro actividades iguales a aquellas en cuyo ejercicio se haya cometido. . .cancelación de todo tipo de licencias. encubierto o facilitado el delito. Riesgo Legal  Imposición de sanciones: a) para la empresa: .prisión o carcelería (de 8 a 25 años) impuesta por la autoridad judicial. .cierre temporal del negocio (hasta por 3 años).multas . b) para la persona natural: . bursátil y tributario. . derechos y autorizaciones administrativas o municipales.clausura de locales. .inhabilitación civil (de 1 a 6 años) . decomiso de bienes.  Para ambos (empresa y persona natural ) en la investigación preliminar o en el juicio: levantamiento del secreto bancario.despido laboral . .severas multas (de 50 a 300 UITs).disolución de la persona jurídica.

al conocer por los medios informativos (que en la mayoría de los casos sólo buscan ganar rating con el titular de la noticia. sin importarles la situación real que está detrás de ella ni el descargo del afectado) que una empresa está inmersa en una investigación o juicio por delito de lavado de activos. terminará cerrándose el negocio y la empresa. buscará a otra empresa que le brinde los mismos o similares productos o servicios . Riesgo de Imagen en el Mercado (riesgo reputacional) .Actitud normal del mercado Las personas. A estar de experiencias mundiales similares. dinero y otros aspectos) recuperar la confianza del mercado. .Si finalmente saliera inocente la empresa del proceso judicial. . sin mayor análisis o razonamiento. le costará sobremanera (tiempo.

. . Riesgo Operativo Si la empresa se ve involucrada en una situación relativa a posibles operaciones de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo.sino también que existe una duda enorme sobre si están funcionando bien los mecanismos y controles de toda índole relativos a la marcha del negocio en general. todo lo cual constituye un gran costo no previsto. ello significa: .no sólo que han fallado o no se han cumplido los mecanismos y controles de la empresa sobre el particular. los que habrá que revisar y asimismo tomar acciones de precaución.

¿CÓMO EVITAR QUE LA EMPRESA SE VEA INVOLUCRADA? .

• ¿Cómo evitar que la empresa se vea involucrada? Implementando el SIPLAFIT y haciendo que funcione bien permanentemente. sistema contra el LA/FT.Es el “Sistema para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo” que la ley obliga a tener a las empresas y negocios dedicados a determinadas actividades económicas que cada país precisa en sus normas legales sobre la materia. . .Otras denominaciones: SIPLAFT. . sistema antilavado. • ¿Qué es el SIPLAFIT? .En el Perú: los obligados son aproximadamente los que se dedican a medio centenar de actividades económicas.

. cuya finalidad es evitar la realización en el mercado de operaciones de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo. obligándose a cumplir con ellos todo aquel que labora en la empresa o negocio. procedimientos. utilizándose para ello a los productos o servicios que las empresas y negocios brindan a las personas:  Tener un “Oficial de Cumplimiento”.  Finalidad: evitar la realización y/o detectar operaciones “inusuales” y/o “sospechosas” y. directivos y personal en general de la empresa.  Tener un Manual y un Código de Conducta sobre la materia.  Otros aspectos secundarios complementarios. procedimientos y controles sobre el particular.  Dar capacitación permanente sobre el particular a accionistas.  Contar con registros especiales (los indica la ley. normas. de ser el caso. controles. registros y mecanismos.  Existencia de supervisores internos y externos. entre ellos está el denominado “Registro de Operaciones – ROP”).  Contar con políticas. comunicar estas últimas a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.• Sus componentes: Políticas.