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Ley de Lavado y

Blanqueo
de Activos
Ley N 19.913
Entr en vigencia el 18.12.2003 y vino a
cambiar la regulacin que hasta la fecha exista
en materia de lavado de dinero en la Ley
19.366, anterior norma sobre trfico de drogas.

Adems, cre la Unidad de Anlisis Financiero


(UAF), que es un organismo dependiente del
Ministerio de Hacienda.
Blanqueo de Activos
Es una actividad que consiste en ocultar o disimular
la naturaleza, origen, ubicacin, propiedad o control
de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Implica
introducir en la economa activos de procedencia
ilcita, dndoles apariencia de legalidad al valerse
de actividades lcitas, lo que permite a delincuentes
y organizaciones criminales disfrazar el origen ilegal
de su producto, sin poner en peligro su fuente.
http://www.uaf.cl/lavado/
Unidad de Anlisis Financiero
La UAF se crea con el objeto de prevenir e
impedir la utilizacin del sistema financiero y
de otros sectores de la actividad econmica,
para la comisin de alguno de los delitos
descritos en el artculo 27 de esta ley (lavado
de activos) y 8 de la Ley N 18.314
(provisin de fondos para el terrorismo).

Art. 1 Ley 19.913.


Actuacin de la UAF
Las personas naturales y jurdicas indicadas
en el Art. 3 estn obligadas a informar sobre
actos, transacciones u operaciones
sospechosas que adviertan en el ejercicio de
sus actividades.

Por ejemplo: bancos e instituciones


financieras, AFP, casas de cambio, bolsas de
valores, etc.
Si encuentra antecedentes de un hecho que
reviste caracteres de delito en los trminos
del Art. 27 de la Ley u 8 de la Ley de
Conductas Terroristas, emite un reporte de
operaciones sospechosas (ROS) y lo enva
al Ministerio Pblico, quien inicia la
investigacin penal.
I. Lavado de Dinero
El lavado de activo se encuentra tratado en
el Art. 27 de la Ley 19.913:

Ser castigado con presidio mayor en sus


grados mnimo a medio y multa de
doscientas a mil unidades tributarias
mensuales:
a) El que de cualquier forma oculte o
disimule el origen ilcito de determinados
bienes, a sabiendas de que provienen,
directa o indirectamente, de la perpetracin
de hechos constitutivos de alguno de los
delitos contemplados
1) en la ley N 20.000, que sanciona el trfico ilcito de
estupefacientes y sustancias psicotrpicas;
2) en la ley N 18.314, que determina las conductas terroristas y fija
su penalidad;
3) en el artculo 10 de la ley N 17.798, sobre control de armas;
4) en el Ttulo XI de la ley N 18.045, sobre mercado de valores;
5) en el Ttulo XVII del decreto con fuerza de ley N 3, del Ministerio
de Hacienda, de 1997, Ley General de Bancos;
6) en el artculo 168 en relacin con el artculo 178, N 1, ambos del
decreto con fuerza de ley N 30, del Ministerio de Hacienda, de
2005, que aprueba el texto refundido, coordinado y sistematizado
del decreto con fuerza de ley N 213, del Ministerio de Hacienda,
de 1953, sobre Ordenanza de Aduanas;
7) en el inciso segundo del artculo 81 de la ley N
17.336, sobre propiedad intelectual;
8) en los artculos 59 y 64 de la ley N 18.840, orgnica
constitucional del Banco Central de Chile;
9) en el prrafo tercero del nmero 4 del artculo 97 del
Cdigo Tributario;
10) en los prrafos 4, 5, 6, 9 y 9 bis del Ttulo V y 10 del
Ttulo VI, todos del Libro Segundo del Cdigo Penal;
11) en los artculos 141, 142, 366 quinquies, 367, 374 bis,
411 bis, 411 ter, 411 quter, 411 quinquies, y los
artculos 468 y 470, N 8, ambos en relacin al inciso
final del artculo 467 del Cdigo Penal
b) El que adquiera, posea, tenga o use los referidos
bienes, con nimo de lucro, cuando al momento de
recibirlos ha conocido su origen ilcito. Se aplicar la
misma pena a las conductas descritas en este artculo si
los bienes provienen de un hecho realizado en el
extranjero, que sea punible en su lugar de comisin y en
Chile constituya alguno de los delitos sealados en la
letra a) precedente.
Inc. 2 Delito base extranjero
Se aplicar la misma pena a las conductas
descritas en este artculo si los bienes
provienen de un hecho realizado en el
extranjero, que sea punible en su lugar de
comisin y en Chile constituya alguno de los
delitos sealados en la letra a) precedente.
Inc. 3 Los bienes
Para los efectos de este artculo, se entiende
por bienes los objetos de cualquier clase
apreciables en dinero, corporales o
incorporales, muebles o inmuebles, tangibles
o intangibles, como asimismo los
documentos o instrumentos legales que
acreditan la propiedad u otros derechos
sobre los mismos.
Inc. 4 Figura culposa
Si el autor de alguna de las conductas
descritas en la letra a) o b) no ha conocido el
origen de los bienes por negligencia
inexcusable, la pena sealada en el inciso
primero o final de este artculo ser rebajada
en dos grados.
Inc. 5 Prueba del delito base
La circunstancia de que el origen de los
bienes aludidos sea un hecho tpico y
antijurdico de los sealados en la letra a) del
inciso primero no requerir sentencia
condenatoria previa, y podr establecerse en
el mismo proceso que se substancie para
juzgar el delito tipificado en este artculo.
Inc. 6 Concurso real
Si el que particip como autor o cmplice del
hecho que origin tales bienes incurre,
adems, en la figura penal contemplada en
este artculo, ser tambin sancionado
conforme a sta.
Inc. 7 Lmite a la Pena
En todo caso, la pena privativa de libertad
aplicable en los casos de las letras a) y b) no
podr exceder de la pena mayor que la ley
asigna al autor del crimen o simple delito del
cual provienen los bienes objeto del delito
contemplado en este artculo, sin perjuicio de
las multas y penas accesorias que
correspondan en conformidad a la ley.
1. Sujeto activo
Cualquiera, delito comn.

El tipo no tiene exigencias en cuanto a


caractersticas particulares del hechor, de
manera que cualquier persona puede ser
perseguida como autor de este ilcito.
2. Delito base
El objeto material del delito (bienes y
documentos) debe provenir, directa o
indirectamente, de la comisin de algn delito
base o precedente del lavado de activos.

Estos delitos se encuentran listados en el art. 27


letra a) y son los siguientes:
a) Ley N 19.366 (actual 20.000), sobre trfico ilcito de
estupefacientes.
b) Ley 18.314, sobre conductas terroristas.
c) Art. 10 Ley N 17.798, sobre control de armas.
d) Ttulo XI Ley N 18.045, sobre mercado de valores.
e) Ttulo XVII Ley General de Bancos.
f) en el artculo 168 en relacin con el artculo 178, N 1,
ambos del decreto con fuerza de ley N 30, del
Ministerio de Hacienda, de 2005, que aprueba el texto
refundido, coordinado y sistematizado del decreto con
fuerza de ley N 213, del Ministerio de Hacienda, de
1953, sobre Ordenanza de Aduanas;
a) en el inciso segundo del artculo 81 de la ley N
17.336, sobre propiedad intelectual;
g) en los artculos 59 y 64 de la ley N 18.840, orgnica
constitucional del Banco Central de Chile (falsedad en
documentos que acompaen al Banco en operaciones
de cambios internacionales y circulacin de billetes
falsos);
h) en el prrafo tercero del nmero 4 del artculo 97 del
Cdigo Tributario (obtener devolucin de impuesto
simulando una operacin tributaria o mediante
cualquiera otra maniobra fraudulenta);
i) Prrafos 4, 5, 6, 9 y 9 bis del Ttulo V Libro II Cdigo
Penal.
j) artculos 141,142, 366 quter, 367, 411 bis, 411 ter,
411 quter y 411 quinquies y los artculos 468 y 470,
N 8, ambos en relacin al inciso final del artculo 467
del Cdigo Penal.
Inc. 5: La circunstancia de que el origen de los bienes
aludidos sea un hecho tpico y antijurdico de los
sealados en la letra a) del inciso primero no requerir
sentencia condenatoria previa, y podr establecerse en
el mismo proceso que se substancie para juzgar el delito
tipificado en este artculo.

La norma requiere que el delito base sea un hecho tpico


y antijurdico, es decir, no precisa que sea culpable;
por tanto, no es necesario identificar a los responsables
del delito, sino solo que los bienes provienen de tales
hechos y que posteriormente fueron blanqueados.
Inc. 2: Se aplicar la misma pena a las conductas
descritas en este artculo si los bienes provienen de un
hecho realizado en el extranjero, que sea punible en
su lugar de comisin y en Chile constituya alguno de los
delitos sealados en la letra a) precedente.

El delito base se puede haber cometido en el extranjero


y, en este caso, para que el lavado de dinero sea
punible en Chile, la ley exige que el hecho sea punible
en su lugar de comisin y en Chile constituya alguno
de los delitos base.
Podra ser que en el proceso por el delito base no
hubiere condena o que estuviere ms atrasado o,
inclusive, que ni siquiera se hubiere iniciado, y ello no
obsta para perseguir el delito de lavado.
3. Modalidades comisivas
El Art. 27 contempla cuatro modalidades comisivas:

1) Ocultar o disimular el origen ilcito de determinados


bienes a sabiendas de que provienen, directa o
indirectamente, de la comisin de alguno de los delitos
base contemplados en la ley.

2) Ocultar o disimular los propios bienes.


3) Adquirir, poseer, tener o usar bienes que provienen
de la comisin de alguno de los delitos base del
lavado, con nimo de lucro, cuando al momento de
recibirlos se ha conocido su origen ilcito.

4) Incurrir en alguna de las conductas descritas, cuando


el autor no ha conocido el origen ilcito de los
bienes por negligencia inexcusable (tipo culposo).
4. Tipo subjetivo
El que de cualquier forma oculte o disimule el origen
ilcito de determinados bienes, a sabiendas de que
provienen, directa o indirectamente, de la perpetracin
de hechos constitutivos de alguno de los delitos
contemplados

Se discute en este punto si la expresin a sabiendas


indica que solamente procede el dolo directo, o bien, si
es admisible tambin el dolo eventual.
4.1. Tipo culposo
Art. 27 inciso 4:

Si el autor de alguna de las conductas


descritas en la letra a) no ha conocido el
origen de los bienes por negligencia
inexcusable, la pena sealada en el inciso
primero ser rebajada en dos grados.
Esta modalidad imprudente parece haber
sido incorporada pensando en los
operadores del sistema financiero que se
encuentran obligados a reportar operaciones
sospechosas a la UAF, o en aquellas que
deben emplear cierta diligencia en evitar la
utilizacin del sistema financiero para
blanquear capitales.
Pero esto no significa que la norma est
establecida exclusivamente para ellos, ya
que cualquier persona puede ser imputada
por lavado de dinero cometido por
negligencia inexcusable.
5. Concurso Real

El inciso final del art. 27 seala que en el


caso que la misma persona sea autor o
cmplice del delito subyacente y del delito de
lavado de dinero, deber ser sancionada por
la comisin de ambos delitos.
Esta norma subraya el hecho de que el
delito de lavado de dinero es autnomo y
completamente independiente del delito
base.

Es decir, se podra castigar por trfico de


drogas y el lavado del dinero producto de
este trfico.
Esto significa que no se podra plantear un
concurso aparente de leyes penales que
se quisiera resolver a travs de la regla de la
consuncin, toda vez que las actividades de
lavado de activos realizadas por el autor del
delito base seran actos de
autoencubrimiento.
II. Asociacin Ilcita Para Lavar Dinero

Artculo 28.

Los que se asociaren u organizaren con el


objeto de llevar a cabo algunas de las
conductas descritas en el artculo anterior,
sern sancionados por este solo hecho,
segn las normas que siguen:
1.- Con presidio mayor en su grado medio, al
que financie, ejerza el mando o direccin, o
planifique los actos que se propongan, y

2.- Con presidio mayor en su grado mnimo, al


que suministre vehculos, armas, municiones,
instrumentos, alojamiento, escondite, lugares de
reunin, o colabore de cualquier otra forma
para la consecucin de los fines de la
organizacin.
Cuando la asociacin se hubiere formado a
travs de una persona jurdica, se impondr
adems, como consecuencia accesoria de la
pena impuesta a los responsables
individuales, la disolucin o cancelacin de
la personalidad jurdica.
III. Investigacin de los delitos de la
Ley N 19.913

Luego que la UAF reporta una operacin


sospechosa, enva los antecedentes al
Ministerio Pblico, quien los recibe como una
denuncia e inicia una investigacin
desformalizada.

La indagatoria ir orientada a las operaciones


sospechosas, las personas que intervinieron en
ellas y el anlisis patrimonial de los
involucrados.
La investigacin patrimonial abarca a los
imputados, su red familiar, sociedades,
informacin comercial y tributaria y, en
general, toda informacin relevante
relacionada con sus bienes y patrimonio,
incluyendo sus vehculos, inmuebles,
instrumentos financieros de cualquier clase,
etc.
Secreto de la Investigacin
Artculo 31.

La investigacin de los delitos a que se refieren los


artculos 27 y 28 de esta ley ser siempre secreta para
los terceros ajenos al procedimiento y tambin para
los terceros afectados por una investigacin
preliminar del fiscal. Respecto del imputado y de los
dems intervinientes, la investigacin ser secreta
cuando as lo disponga el fiscal, por un plazo mximo de
seis meses, renovables con autorizacin del juez de
garanta, por una sola vez y por igual trmino.
La Ley 19.913 establece una norma sobre secreto que
es de carcter general, ms amplia que la del art. 182
CPP, es decir, comprende todas y cada una de las
actuaciones, documentos, registros, etc., que la
componen, sin importar su naturaleza, extensin ni el
rgano del cual emanan, por lo que no es necesario
que el fiscal identifique precisamente las piezas o
actuaciones sobre que recae el secreto, como ocurre
en el CPP.
Se hace una distincin entre los terceros y los
intervinientes (Art. 12 CPP: fiscal, imputado,
defensor, vctima y querellante).

Para los terceros (inclusive los afectados por la


investigacin preliminar) la indagatoria es
SIEMPRE secreta, por tanto, a su respecto el
fiscal ni siquiera necesita decretar el secreto.
Se entiende por investigacin preliminar
aquella en que la actividad indagatoria an
no se dirige en contra de personas
determinadas, sea a travs de la
formalizacin o la solicitud de medidas
intrusivas.
En una investigacin preliminar, por lo tanto,
podemos entender que no hay propiamente
imputado ni intervinientes, y, en
consecuencia, es secreta para TODOS.
Los intervinientes (Art. 12 CPP: fiscal,
imputado, defensor, vctima y querellante)
tienen acceso a la investigacin, a menos
que el fiscal decrete el secreto, pero en este
caso es de carcter general, como sealamos,
es decir, no requiere especificar las partes de la
carpeta investigativa sobre la que recae, y,
adems, tiene un plazo de reserva mucho ms
extenso que en el cdigo.
A estas investigaciones no les ser aplicable
lo dispuesto en el artculo 186 del Cdigo
Procesal Penal, en la medida que se haya
decretado su secreto en los trminos sealados
en el inciso precedente.
Artculo 186 CPP.

Control judicial anterior a la formalizacin de la


investigacin. Cualquier persona que se considerare
afectada por una investigacin que no se hubiere
formalizado judicialmente, podr pedir al juez de
garanta que le ordene al fiscal informar acerca de los
hechos que fueren objeto de ella. Tambin podr el juez
fijarle un plazo para que formalice la investigacin.
Esta norma evidentemente hace alusin a la
etapa desformalizada de la indagatoria, pero
como en esta fase la investigacin es secreta
para TODOS, debemos entender que la
improcedencia del Art. 186 tiene efecto prctico
desde el momento en que la causa se judicialice
a travs de cualquiera de las diligencias o
gestiones a que se refiere el Art. 7 CPP.
Divulgacin de Informacin

Si alguna persona llegara a divulgar informacin


sujeta a secreto, esta conducta se encuentra
sancionada a travs de varios tipos penales
contemplados en la Ley N 19.913:

a) Art. 7 inciso 1
b) Art. 7 inciso 2
c) Art. 13
d) Art. 31
Art. 7 inciso 1

La infraccin a lo dispuesto en el artculo 6


ser castigada con la pena de presidio menor
en sus grados medio a mximo y multa de
cien a cuatrocientas unidades tributarias
mensuales.
Art. 7 inciso 2

La misma pena se aplicar a quienes, estando


obligados de conformidad a esta ley a
proporcionar informacin a la Unidad,
maliciosamente destruyan, alteren u oculten los
antecedentes o documentos que deban
entregar, o entreguen antecedentes o
documentos falsos.
Art. 13

El que preste servicios, a cualquier ttulo, para la


Unidad de Anlisis Financiero deber mantener
en estricto secreto todas las informaciones y
cualquier otro antecedente que conozca en el
ejercicio de su cargo y que se relacione directa
o indirectamente con sus funciones y
actividades.
Art. 31

El que entregue o difunda informacin de


cualquier naturaleza acerca de antecedentes de
la investigacin incurrir en la pena de presidio
menor en sus grados medio a mximo. Esta
prohibicin y sancin se extender a los
funcionarios que hubieren participado en la
investigacin y a todo aquel que, de cualquier
modo, informe, difunda o divulgue informacin
relativa a una investigacin e, incluso, al hecho
de estarse realizando sta.
Disposiciones de la Ley 20.000 Aplicables
en Materia de Lavado de Activos

Artculo 33.

Sin perjuicio de lo dispuesto en la presente ley,


sern aplicables respecto de los delitos
establecidos en los artculos 27 y 28, todas las
normas de la ley N 20.000, sobre trfico ilcito
de estupefacientes y substancias psicotrpicas,
y las que contenga cualquier otra ley que la
sustituya o modifique, que se refieran a las
siguientes materias:
a) Investigacin: se comprenden, especialmente, la
colaboracin de organismos del Estado, la facultad del
Ministerio Pblico para efectuar actuaciones fuera del
territorio nacional o sin previo conocimiento del afectado
y la cooperacin internacional en general; levantamiento
del secreto bancario; gratuidad de los antecedentes
requeridos durante la investigacin;
tcnicas especiales de investigacin, como la entrega u
operacin vigilada, la utilizacin de agentes encubiertos
e informantes, la interceptacin de comunicaciones y
dems medios tcnicos; proteccin de las personas que
hayan colaborado con la investigacin, incluyendo el
resguardo de su identidad e imagen, cambio de
identidad, secreto de determinadas actuaciones,
registros o documentos como medida de proteccin
cuando exista riesgo para su seguridad, sanciones en
caso de infraccin, y posibilidad de prestar testimonio de
manera anticipada;
b) Inhabilidades de abogados;

c) Medidas cautelares e incautaciones:


posibilidad de disponer medidas cautelares
sin comunicacin previa al afectado, objetos
susceptibles de incautacin y comiso y
destino de los bienes incautados o del
producto de los mismos, y
d) Juzgamiento y cumplimiento de la sentencia:
circunstancias modificatorias de la responsabilidad
penal, como agravantes especiales, improcedencia de la
atenuante del artculo 11 N 7 del Cdigo Penal,
procedencia de la cooperacin eficaz como atenuante;
reglas sobre consumacin del delito y punibilidad de la
conspiracin; sustitucin de la pena de multa por una
privativa de libertad