Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
2012
Libro de consulta y gua para la
fuerza de ventas Minsa.
Nos interesa que tengas xito como individuo y profesional, por esa
valiosa razn en MINSA fincamos como eje fundamental de la actividad,
el trabajo en equipo siendo la comunicacin un elemento clave para
avanzar en el reto diario que las ventas representan.
BIENVENIDO!
Introduccin:
Contenido:
Quines Somos?
Nuestras siglas: Captulo 1.
Mejora continua
N ixtamalizado
Innovacin
S ociedad
Normatividad
A nnima
Satisfaccin Total
Actitud y Compromiso
Nuestra Misin: Captulo 1.
Honestidad
Equidad
Consenso
Comunicacin
Moral
Respeto
tica
Trabajo en equipo
Nuestra Historia Captulo 1.
Nacidos a principio de los aos 50 como parte de un complejo agroalimentario del gobierno mexicano, siguiendo las tendencias del
mercado con el fin de proveer el mercado mexicano de productos innovadores, personalizados y sanos cubriendo todo tipo de
expectativas se funda esta gran empresa.
1953 se construye la primera planta en Mxico en la industria Harinera de Maz en Tlalnepantla Edo. de Mxico.
1962 es adquirida por el gobierno Federal y administrada por lo que se conoce como CONASUPO.
1993, minsa* es privatizada por un grupo de accionistas visionarios en el fortalecimiento de la Industria alimentaria del pas.
1994 y 1996 se adquieren dos 2 plantas en Estados Unidos de Norteamerrica, Red Oak, Iowa, y Muleshoe, Texas.
En Grupo Minsa nos ocupa seguir mejorando nuestra tecnologa de punta y capacitando a
toda nuestra gente ya que es nuestro recurso ms importante...
Nuestras Plantas
6 Plantas
42 Bodegas
3 Hombre Camin
130 Comercializadores
Planta Planta
Los Ramos
Mochis Arizpe,
Coa
Planta
Guadalaj Planta
ara Tlalnepan
tla Planta
Jltipan
Planta
Arriaga
Captulo 2
Estructura
Comercial Minsa
Tema 1. Organigrama Captulo 2.
Crdito y Cobranzas e
Inteligencia de
Negocios
Asesor de servicio
a clientes 11
Jefe de inteligencia
Negocios
Comerciales 1 Asesor de servicio
a clientes (Cte
Recoge)
Ejecutivo de
Calidad 1
Tema 2. Organigrama Captulo 2.
Comercial
Director
comercial
Gerente. Nacional. Gerente. Nacional Gerente. Nacional. Gerente. Nacional. Gerente Nacional
ventas industriales ventas Gobierno y ventas de clientes de mercadotecnia
Mayoreo autoservicios especiales
! Asistente de
Mercadotecnia
Supervisor de Supervisor de Sup. de Ventas 4
ventas 11 ventas 4
Jefe Coordinador
Nacional. de Logstico de Jefe ventas
distribucin Bodegas Producto a bordo
Tcnico
estibador Maniobrista 50
P.T. 62
Historia
Captulo 3.
La demanda rcord de maz requiri de los granjeros de los cinco continentes que hicieran su
mejor esfuerzo para colocar el maz a la cabeza de los cultivos mundiales.
El maz y los productos elaborados a partir del maz mejoran la vida de los pueblos en cientos de
formas. A menudo, los consumidores ni siquiera conocen la presencia del maz, menos an
conocen el papel que desempea. Pero si el maz y sus productos derivados no estuvieran
disponibles, muchos productos comunes serian menos tiles, ms caros, o inclusive no existiran.
El maz es sujeto a cambios tecnolgicos por su alta capacidad de adaptacin a los procedimientos,
por lo cual se considera la especie de plantas mas estudiada en el planeta.
Captulo 3.
Las caractersticas fsicas del grano de maz y las condiciones de su cocimiento, determinan el
proceso industrial y la calidad de la tortilla.
Existen 1,231 razas o tipos de maz en Amrica central y mas de 1,800 en el mundo, con diferentes
caractersticas y rendimientos.
Se extraen las impurezas del maz mediante cribado y aspiracin para que entre al proceso 100%
limpio. Las impurezas estn compuestas por los siguientes elementos:
maz quebrado
olote
grano de baja densidad
pico y tamo
materia extraa
Captulo 3.
Testa
Pericarpio
Epidermis
Endosperma crneo
Endosperma harinoso Endospermo
Almidn
Paredes celulares
Pico
Germen
Captulo 3.
Tema 2. La Nixtamalizacin
La nixtamalizacin es un proceso milenario de origen mesoamericano. La palabra nixtamal, proviene
del nhuatl nextli, o cenizas de cal, y tamalli, masa de maz cocido.
El nixtamal es una de las formas bsicas de procesar el maz en todo el mundo, ya que si bien es un
proceso de origen netamente americano se utiliza actualmente en todo el mundo para procesar este
cultivo.
Para efectuarlo se hierve el grano de maz en una olla con agua y cal a razn de una cucharada por
cada litro para 1 kg y medio de maz. Tradicionalmente se usaba una cubeta de lmina galvanizada y la
cal se agregaba al primer hervor.
Se calienta lentamente mientras se revuelve con un cucharn de madera o con una pala para luego
dejar hervir. Se deja reposar durante la noche hasta el da siguiente, tiempo en el que el grano revienta
y se separa la cscara (llamada hollejo o pericarpio).
Para saber si el proceso se realiz correctamente, se debe poder pelar el grano de maz fcilmente
entre los dedos al frotarlo. La masa resultante de su molienda, est lista para ser utilizada en la
elaboracin de tortilla de maz.
Captulo 3.
Tema 2. La Nixtamalizacin
En el mapa de la derecha se
muestra la tasa de consumo de maz
per cpita a nivel mundial; como se
ve en el mapa Mxico, Guatemala,
El Salvador, y los pases del Sur de
frica, encabezan la lista de los
principales consumidores de maz.
Tasa de consumo per cpita de maz:
Ms de 100 kg/ao
De 50 a 99 kg/ao
De 19 a 49 kg/ao
De 6 a 18 kg/ao
5 o menos kg/ao
Captulo 4
Hablemos de
Harina
Captulo 4.
Los pasos ms importantes en el proceso de produccin de harina de maz son los siguientes:
1) Seleccin de grano
2) Recepcin y limpieza de grano
3) Nixtamalizacin
4) Lavado
5) Reposo
6) Molienda
7) Secado y Enfriado
8) Cernido
9) Remolienda
10) Empaque y envasado
Captulo 4.
Tema 1. El Proceso
1) Seleccin de Grano
Debido a la importancia que tiene el maz para la elaboracin del producto, Minsa ha desarrollado
un programa de compra de maz, por el cual selecciona su compra de materia prima de acuerdo a
las normas de aseguramiento de calidad. Adems se realizan una serie de anlisis de laboratorio,
para eliminar cualquier posibilidad de recibir maz que pueda afectar la salud de los consumidores.
Se extraen las impurezas del maz mediante cribado y aspiracin para que entre al proceso 100%
limpio. Las impurezas estn compuestas por los siguientes elementos:
1) Maz quebrado
2) Olote
3) Grano de baja densidad
4) Pico y tamo
5) Materia extraa
Captulo 4.
Tema 1. El Proceso
3) Nixtamalizacin o Maceracin
Proceso de cocimiento del maz por medio de agua y cal, donde la cal afloja el pericarpio
produciendo el hinchamiento del almidn.
4) Lavado
Consiste en el lavado del nixtamal para eliminar residuos de cal y polvo, con el objeto de tener un
mejor color en el producto final (harina).
5) Reposo
Permite que la humedad del nixtamal emigre de la parte externa a la parte interna del grano de
maz, obteniendo as un cocimiento homogneo y una reduccin de pH.
Tema 1. El Proceso
6) Moliendas
Tiene como objetivo transformar el nixtamal en masa, utilizando dos tipos de molinos: los de
martillos y los de piedra. Los primero se utilizan a nivel industrial y los segundos a nivel
tradicional. Esto controla la velocidad de produccin y la capacidad de planta.
7) Secado y Enfriado
Se deshidrata la masa generada en la molienda con aire caliente hasta transformarle en harina. El
secado determina las siguiente caractersticas de la harina:
rendimiento harina-masa-tortilla
vida de anaquel de la harina (humedad de harina)
influye en el color.
8) Cernido
Se separan las partculas de harina en diferentes tamaos para asegurar que las caractersticas
del producto terminado cumplan los estndares de granulometra.
Libro Naranja
Captulo 4.
Tema 1. El Proceso
9) Remolienda
Durante este proceso las partculas grandes o medianas regresan a un molino remoledor para
hacer remolienda y se enva nuevamente al proceso de cernido hasta lograr la granulometra
adecuada.
Libro Naranja
Captulo 4.
Tema 1. El Proceso
A continuacin presentamos un diagrama ilustrativo del proceso de la elaboracin de la harina de
maz.
Proceso de Harina de Maz
agua 2,2 m3
limpieza cal 0.7%
cernido
cernido
cocimiento
empaque
2nd
90 C
1 kg
20 kg
1a
molienda
moliend
125 HP
2nd
secado
400 C
Captulo 4.
Proceso de nixtamalizacin
en Minsa.
Captulo 4.
Nixtamalizacin en tanques/ollas
Maz
Limpio
Dosificador
de Cal
Reposo Olla o
Aire Tanque
Aire
Vapor
Agua de
Lavado y
Molienda
Captulo 4.
Bscula de
maz Dosificador de Cal Silo de
Reposo
Rosca Helicoidal
Agua
Cocedor
Continuo
Adhesividad Cocimiento/reposo
Rendimiento Reposo
Color Reposo/lavado
Granulometra Reposo
Correa Cocimiento/reposo
Captulo 4.
Preserva el olor y sabor tradicional de la tortilla al conservar los componentes del grano de maz
(pericarpio, endospermo, germen).
Se consideran legalmente como aditivos aquellas sustancias que son aadidas intencionalmente a los
alimentos para mejorar sus propiedades fsicas (sabor, textura, vida til, etc.).
Los conservadores son sustancias o mezclas de sustancias que previenen, retardan o detienen el
proceso de la fermentacin, enmohecimiento, putrefaccin, acidificacin u otra alteracin causada por
microorganismos y algunas enzimas.
Estos conservantes a las concentraciones autorizadas, en general no matan a los microorganismos, pero
evitan su proliferacin. Su seleccin y efectividad dependen de varios factores, p. ej. Especificidad de
accin, composicin, pH, etc.
Captulo 4.
pH
El pH es el grado de acidez o alcalinidad de una sustancia. Se mide en una escala o recta numrica que
va desde el 0 hasta el 14. El 7 se considera neutro (ni cido, ni alcalino).
0 7 14
El lado izquierdo de la recta indica acidez, que va aumentando en intensidad cuanto ms se aleja del 7.
Ej., pH 1 es ms cido que pH 6.
De igual forma, hacia la derecha del 7 las soluciones son ms alcalinas cuanto ms se alejan del 7. Ej.,
pH 14 es ms alcalino que pH 8.
Captulo 4.
Por esta razn, las mezclas de masa de nixtamal (pH alcalino) con harina de maz con conservadores
(pH cido) presentan mayor dificultad para su conservacin al propiciar la neutralizacin favoreciendo
el desarrollo de microorganismos.
0 7 14
Con estas mezclas se hace necesario acondicionar el pH hasta un nivel alejado del neutro para inhibir
su crecimiento, ya sea utilizando mayor cantidad de conservadores hasta llevarlo a pH cido (mayor
costo), o mayor cantidad de cal hacia el pH alcalino (disminucin de color blanco).
Captulo 4.
Blanqueadores de Nixtamal:
Pueden ser slidos o lquidos. Se utilizan para decolorar qumicamente (generalmente por oxidacin)
los pigmentos de un material, por ejemplo: los flavonoides responsables de la coloracin del maz.
b + amarillo Claridad
(Blanco)
5
a - verde
-5
5
a + rojo Luminosidad L
-5
Obscuridad
b - azul
Captulo 4.
Los agentes de textura se aaden para modificar y/o para estabilizar la consistencia de acuerdo a las
necesidades.
Generalmente el efecto logrado es de una masa y tortilla de mejor suavidad, tersura y cuerpo.
Los modificadores de textura tambin evitan que se disgregue la masa, dando un efecto de cohesin.
Captulo 4.
Saborizantes: Son sustancias capaces de actuar sobre los sentidos del gusto y del olfato, ya sea
para reforzar el propio o transmitindole un sabor y/o aroma determinado, con el fin de hacerlo
ms apetitoso. Suelen estar en estado lquido o en polvo.
Relacin Color-Sabor: Estos aditivos qumicos se usan en la industria alimenticia para que el color,
el olor y hasta el gusto de los alimentos sean ms atractivos de lo que seran naturalmente. Se
agregan intencionalmente a los alimentos, por lo general sin el propsito de nutrir, con el objetivo
de modificar las caractersticas sensoriales durante el proceso de manufactura.
Mejoran la maquinabilidad.
Humedad de la harina:
Representa el contenido de agua presente en la harina, por lo que, entre menor
sea el porcentaje, mayor cantidad de agua puede volver a absorber.
Granulometra de la harina:
Entre ms fina sea la harina, absorbe ms cantidad de agua.
Captulo 4.
Tema 3. Especificaciones
Todas nuestras harinas minsa son elaboradas con granos seleccionados de maz, y procesadas
bajo estrictos controles de cocimiento alcalino (nixtamalizacin), molienda y secado.
La traza de cal (grado alimenticio) y conservadores son sometidos a los mas estrictos
controles.
Las harinas minsa estan elaboradas para dar respuesta a un mercado exigente en calidad y
rendimiento satisfaciendo los gustos de nuestros clientes.
Captulo 4.
Tema 4. Almacenamiento
Los diferentes tipos de Harinas minsa proporcionan las caractersticas deseadas de color, suavidad,
sabor, vida de anaquel (rendimiento), as mismo nuestra harina puede ser utilizada por todo tipo de
mquinas tortilladoras.
minsa es integral, contiene todas las partes que integran el grano de maz, incluyendo el
pericarpio (capa exterior del maz); que representa una fuente importante de nutrientes.
Mejor sabor y olor de tortilla totalmente natural.
Mejor consistencia en tortilla.
Igual o mejor color en minsa blanca. Es importante aclarar que el color que observa el cliente,
es el de la tortilla, no el del producto base.
Mayor rendimiento.
Menor adhesividad.
Mejor maquinabilidad en tortilladoras Celorio e igual en Tortec y Verstegui.
Menor consumo de gas en tortilladoras.
Menor costo de produccin, por ahorro en gas y en mantenimiento de la maquinaria.
Captulo 5
Nuestros Productos
Captulo 5.
Tema 1. Harina
Tema 1. Harina
a) Granel
Contamos con cuatro lneas de harina diseadas para adaptarse a las necesidades especficas
de los diferentes canales de comercializacin, compitiendo favorablemente para optimizar la
relacin costo-beneficio de nuestros clientes.
Las cuatro lneas de harinas de maz nixtamalizado son envasados higinicamente en bolsas de
20 kgs.:
Captulo 5.
Tema 1. Harina
a) Granel
NUESTROS PRODUCTOS
Captulo 5.
Tema 1. Harina
a) Granel
TIPOS
o Normal Blanca o Blanca 12
o Normal Amarilla o Dorada
o Verde 12
o Blanca 24
Rendimiento Color de la
Duracin
harina / Masa Tortilla
2.30 a 2.35 12 hrs Blanca
Captulo 5.
Tema 1. Harina
a) Granel Estars produciendo la masa con el aroma, sabor y
resistencia ms tradicional y semejante a un molino
de piedra.
Tus clientes quedarn sorprendidos de la
misma manera con su suavidad en tortilla.
TIPOS
o Nixtaminsa 12 o AR con
o AR sin conservador
Conservadores 36
o AR Blanca Plus
Rendimiento Color de la
Duracin
harina / Masa Tortilla
2.30 a 2.35 12 hrs Blanca
Captulo 5.
Tema 1. Harina
a) Granel
La harina perfecta para el Industrial perfecto.
Se elabora una tortilla con la blancura que exige el
consumidor, si requiere darle algn color especial a
su tortilla acepta dosificaciones de cal grado
alimenticio, se puede mezclar con masa de
nixtamal, ideal para la venta demostrador .
Se elabora una tortilla resistente y a la vez,
con la suavidad que requiere el recalentado.
Reduce de manera significativa los consumos de
gas y se desempea muy bien en cualquier tipo de
mquina..
TIPOS
o Cinta Azul Toluca o SW SA12
o Cinta Azul 24 o ARCAS 12
o Super Minsa 24 o ARCAS RT/36
o Super Minsa 96 o Extra Blanca 36
Rendimiento Color de la
Duracin
harina / Masa Tortilla
2.35 a 2.45 36 hrs Blanca
Captulo 5.
Tema 1. Harina
a) Granel
TIPOS
o Fritos Regular o Taco Shell
o ARF o BR Frituras
o Chip Deligth
o Sper Fritos
Captulo 5.
Tema 1. Harina
b) Paquete
Tambin contamos con Harina de Maz envasada en paquetes de 1kg. y comercializada en fardos
de 10 paquetes:
Harina Blanca
Harina Azul
Harina Amarilla
Harina Alta en Fibra
Tamal
Nopal
Captulo 5.
Tema 1. Harina
b) Paquete
Harina Blanca
Caractersticas del producto
Las Harinas Blancas son 100% naturales, sin ningn
conservador, elaboradas con maz blanco, conservan el
sabor y aroma de la rica tradicin mexicana.
Unidad de Venta
Fardo con 10 paquetes de 1Kg.
Harina Azul
Caractersticas del producto
La Harina de Maz Azul, de gran arraigo por su tradicin y
sabor, es parte esencial de la gama de harinas que
componen las harinas especiales Minsa.
Unidad de Venta
Fardo con 10 paquetes de 1Kg. cada uno.
Captulo 5.
Tema 1. Harina
b) Paquete
Harina Amarilla
Caractersticas del producto
Las Harinas Amarillas son 100% naturales, sin ningn
conservador, elaboradas con maz amarillo, conservan el
sabor y aroma de la rica tradicin mexicana.
Unidad de Venta
Fardo con 10 paquetes de 1Kg. cada uno.
Tema 1. Harina
b) Paquete
Harina Especial para Tamales
Insumos o Consumibles
Aditivos
Grafito
Papel
Maz
Otros
Captulo 6
Harinizacin
Captulo 6.
Tema 1. Harinear
La gran oportunidad que tenemos en nuestra industria es el demostrar la relacin costo beneficio
a favor de la harina en la produccin de masa, hecho que representa una mayor rentabilidad
para los Industriales de la Masa y la Tortilla (IMTs) y para los molineros.
Con estas condiciones el mercado representa una gran oportunidad de crecimiento en vas de un
ambiente franco de harinizacin.
En el pas contamos con 119 zonas de venta en este segmento de industriales, 78 son zonas
nixtamaleras. El plan de harinizacin pretende que nuestros clientes activos, en primer instancia,
se harinicen por lo menos en un 10% adicional a los consumos actuales de nuestras harinas. Sus
consumos de maz nos darn la frmula para determinar el objetivo por cliente.
Los clientes ms viables a capturar son aquellos con volmenes de consumo de maz ms
pequeos, y los compradores de masa a molineros, esto debido a sus costos ms altos de materia
prima.
Captulo 6.
Mercados de venta
Captulo 8.
AUTOSERVICIOS.
Se abastecen con Harina minsa de 20 kgs., y
paquetes de 1 kg. para elaborar tortillas y ricos
platillos mexicanos caseros.
Captulo 8.
MAYORISTAS.
Se abastecen con Harina en paquetes de 1 kg.
para revenderla al marcado al detalle.
GOBIERNO.
Se abastecen con Harina en paquetes de 1 kg,
principalmente a:
-DIF
-DICONSA
ESPECIALES
Principalmente fabricantes de Tostadas y Frituras,
existen ms de 500 negocios.
Captulo 9
Anlisis de Mercado
Captulo 9.
Valor del Mercado: US $4.2 billones; es la 4a. industria ms grande en Mxico (0.96% del PIB).
El mercado de la tortilla representa 10 millones de toneladas anuales, de los cuales el 45% son
producidas con harina de maz.
Harina
Maz 45%
55%
Captulo 9.
25%
67%
Captulo 10
Prospectacin
Captulo 10
El plan de prospectacin persigue como meta la captura de nuevos clientes para Minsa, as como
tener registrado en nuestro sistema; consumos, expectativas, necesidades, comportamiento de
nuestros productos y de la competencia, precios de insumos y precios de indiferencia con maz y
otras marcas de harina de cada uno de los prospectos que se encuentran en el mercado.
Esta informacin nos dar conclusiones de nuevos productos, homologacin, capacitacin etc.
2123,260 100.0%
Captulo 10
La produccin de tortilla hecha con harina de maz representa el 45% del total.
La produccin de tortilla hecha con masa de nixtamal convertida a harina de maz representa un
potencial adicional de 2.6 millones de TM anuales.
Con estas cifras tenemos un potencial real mayor a 4.7 millones TM anuales, donde hay campo
suficiente para prospectar o implementar estrategias para nuestro crecimiento.
De acuerdo al censo econmico de INEGI existen en el pas 65,000 centros productores de tortilla.
a) Identificar prospectos: Todo aquel cliente potencial que se encuentre en cualquiera de los
segmentos de mercado que no haya registrado compra con la empresa en los tres ltimos
meses se le llamar PROSPECTO. De acuerdo a la estructura que se define en el censo-ruta de
venta, est compuesta de clientes activos y prospectos.
c) Capacitacin: Antes de solicitar la cita con un prospecto se debe verificar la capacidad que se
tiene en cada uno de los niveles comerciales, para atender las necesidades del prospecto,
habilidades tcnicas de los prospectos o la competencia, conocimiento de los procesos de
produccin del cliente, capacidad en el manejo de sus equipos para producir, insumos que
utiliza, anlisis de mercado donde participa, disposiciones gubernamentales que afecten su
mercado y sus costos de produccin o logstica que aplican a su negocio.
d) Solicitar la cita para entrevista: se debe identificar al momento de solicitar la cita a las personas
clave del negocio, es decir las que toman la decisin de compra. Esto es necesario para tener
una entrevista efectiva. El ambiente y lugar donde se efecte debe ser cordial y tranquilo.
Captulo 10
f) Parmetros de calidad: para poder cubrir de manera satisfactoria las expectativas de calidad en
los productos que requiere el prospecto, se tendr que conocer y dominar perfectamente las
especificaciones de calidad de nuestros productos y los de la competencia. Es necesario contar
en todo momento con los anlisis de cada uno de los productos que se consumen en cada zona
de venta, estos datos los proporciona el jefe de calidad de cada planta, en el mismo deber de
hacerse mencin en la parte de conclusiones a ventajas y desventajas con las que competimos.
k) Otras necesidades: cuando las necesidades del prospecto sean otras, como de carcter
financiero, promocional, datos de equipo, licitaciones pblicas o crditos extraordinarios, se
necesita analizar la viabilidad en su rentabilidad, para poder resolver de manera correcta
cualquier oferta que se le haga al prospecto.
Captulo 10
Es responsabilidad del vendedor informar a su Supervisor o Gerente Comercial o Nacional las citas
que consigui para el mes en curso. Para ello debe tener identificadas y capturadas las necesidades
del prospecto.
Es responsabilidad del Supervisor y/o Gerente revisar y analizar toda la informacin de los
prospectos para detectar reas de oportunidad y apoyo para concretar negociaciones en busca de
nuevos clientes.
El Supervisor y/o Gerente tendr que realizar visitas a los prospectos con mayor ndice de
rentabilidad asegurndose de que se cubran las necesidades de cada uno as tambin se tendr que
validar y clasificar toda la informacin que el vendedor recopile con cada prospecto.
Por medio del dispositivo GPS se supervisa que se siga la agenda de prospectos a visitar durante el
mes.
Captulo 11
CNSC
Captulo 11.
El cliente o vendedor podr realizar un nuevo pedido, consultar el estatus, saldos, nmero de socio,
pedidos pendientes, realizar alguna reclamacin, etc.
Cuando un cliente habla para levantar un pedido, es atendido por un Asesor de Servicio a Clientes
quien est capacitado para crear rdenes de compra (pedidos) directamente en el sistema Axapta.
Los datos que se necesitan para la generacin de las rdenes son nmero y nombre del socio o
cliente, de qu planta se surte, el tipo de venta (ver seccin 3.3 de este procedimiento), nombre del
producto, la cantidad, la fecha requerida de entrega por el cliente, la cual va de la mano con la
oferta de servicio que tiene como base la distancia y cantidad a enviar.
Captulo 11.
Tema 1. Procedimientos
Alta en el sistema
Como parte del aseguramiento que debemos tener para cumplir con los requerimientos del
cliente, la informacin est registrada en nuestra base de datos por medio de nuestro
departamento de Inteligencia de negocios quien se encarga de asignar un numero de socio una
vez recabada toda la informacin requerida, tal como nombre, direccin fiscal, direccin de
consignacin, tipo de cliente, telfono, consumo potencial, RFC. ,etc La responsabilidad de
recabar esta informacin es del Agente de ventas (ver anexo 1).
Existen hasta ahora cuatro formas de tomar pedidos (ordenes de compra) en los cuales se
establece y documenta los requisitos de nuestros clientes:
Para verificar que los requisitos de la orden de compra son correctos, el Asesor de Servicio a
Clientes confirma verbalmente con el cliente los datos registrados. Si son correctos, se graba la
orden de compra en el sistema Axapta directamente y al cliente se le proporciona el nmero de la
OC que da automticamente el sistema, con la cual el cliente podr consultar al CNSC, en caso de
requerirlo, informacin del status de su orden.
El Ejecutivo de ventas puede solicitar el pedido telefnico, asegurndose que los requisitos
documentados en el pedido correspondan a lo que el cliente est pidiendo.
Libro Naranja
Captulo 11.
Cuando un cliente llega a alguna Planta de MINSA, sin haber hecho una orden de compra con
algn Agente de ventas o en el CNSC, la responsable de hacer el pedido en el Sistema es la
Asistente de Comercial-Planta.
Los datos que se necesitan para la generacin de las rdenes son el nmero de socio, el nombre
del producto y la cantidad. Para verificar que los requisitos de la orden de compra son correctos, la
Asistente de Comercial-Planta, confirma verbalmente con el cliente los datos registrados. Si son
correctos, se graba la orden de compra en el sistema Axapta directamente y al cliente se le
proporciona el nmero de la OC que da automticamente el sistema con el cual podr consultar el
estatus del pedido.
Se debe procurar que las ventas realizadas por clientes que recojan directamente en las plantas
estn debidamente coordinados por el asesor especializado quien determinara de acuerdo a
disponibilidad de recurso y embarque la fecha y hora asignada para recoger.
Captulo 11.
Cantidad
Tipo de producto.
Consignacin.
Fecha de embarque comprometida.
Restricciones especiales.
Captulo 11.
Los nuevos requisitos del pedido y los datos del ltimo usuario que modific el pedido, quedan
registrados en el sistema.
Los Asesores de Servicio a Clientes, debern cambiar nicamente los datos que soliciten los
clientes o vendedores.
Todas las funciones usuarias de la orden la pueden consultar a travs de la red de Minsa en tiempo
real y no pueden hacer nada en ella si otra funcin no ha completado una fase previa. De ese
modo aseguramos que todas las funciones reciban esa informacin oportunamente. (ver anexo 2)
Captulo 11.
Cuentas x Cobrar
Auditora
Captulo 12.
El vendedor equilibrado es el que vende, cobra y propone crditos inteligentes as como minimiza
el riesgo de los activos de la compaa.
Actitudes base:
Vender para colocar producto?
Vender para cobrar?
Cobrar para vender?
Tener en mente:
Crditos Inteligentes
Motivar al cliente a que l vaya a pagar al banco. En caso contrario que el pago sea el
correspondiente a la factura. Darle recibo.
Liberacin automtica
Cuando la condicin de pago o el lmite de crdito no se ve rebasado por el tonelaje a liberar y
los trminos de pago no han vencido, esta se da de manera automtica en el sistema y el
objetivo es que el 100% de las liberaciones sean de esta forma, as los Jefes de Cuentas por
Cobrar perdern menos tiempo en liberaciones manuales y podrn enfocar sus fuerzas a
actividades que generen valor agregado.
Liberacin extraordinaria
Las liberaciones de este tipo solo aplicaran en los siguientes casos:
Para clientes nuevos que se les surtir por primera vez ya que no tienen lmite de crdito en
el sistema.
Para clientes que quieran modificar su lmite de crdito, sin embargo solo se les dar una o
dos liberaciones dependiendo de cada caso en tanto se enva el expediente
debidamente requisitado.
Captulo 12.
Restricciones
No se liberar al cliente padre si muestra saldo vencido en alguno de los cliente hijos,
(aplica en caso de redes), muestra cheque devuelto pendiente de pago, as como sus
respectivos cargos, o bien el cheque se liquid pero el cargo no, si dicho cargo se condonara,
con la autorizacin respectiva, se debe realizar la nota de crdito comercial
inmediatamente.
Con el objeto de que el sistema no retenga pedidos, es vital que los Agentes de Venta
referencien debidamente los depsitos con el No. de Orden de Factura correctos y la
elaboracin de notas de crdito se elaboren de manera inmediata.
Captulo 12.
Aplicaciones
Las aplicaciones se harn en base a la referencia que el vendedor seala en el Recibo de manera
automtica.
En los casos donde un slo pago aplique a varias facturas, la aplicacin la tendr que hacer el
Administrador de cartera de acuerdo a las indicaciones que para este efecto el vendedor seale y
le tendr que enviar un archivo con dichas aplicaciones y su justificacin.
Captulo 12.
Aplicaciones de Bodega
Las aplicaciones de bodega se debern efectuar a las facturas ms atrasadas dentro de lo
corriente, y para aquellos clientes que tienen deuda se deber aplicar el pago de contado a la
harina que se llevan y el resto abonar a la deuda para que esta disminuya. El vendedor ser el
responsable de entregar las facturas al cliente.
Plan de reestructuras
Se plantea la posibilidad de reestructurar aquellas cuentas vencidas a ms de 3 meses que no
muestren ni compras ni pagos, con el objetivo de reactivar la cuenta, recuperar pagos sobre
documentos vencidos y migrar a pago por anticipado.
Para entrar en un plan de restructurar la cuenta del cliente se deber llenar una solicitud y
reunir ciertos requisitos.
El primer pago debe hacerse a la firma del convenio y pagar
Se crea una poltica de plazos de pago de acuerdo a los importes en adeudo
Captulo 12.
Al momento de recibir un block de recibos de valores nuevo (RVs), los agentes de ventas debern
firmar un acuse de recibo de los mismos a la persona que los esta entregando, en el caso de los
forneos se les harn llegar a travs de la mensajera quedando como garanta el nmero de gua
del envo, hasta que el vendedor regrese el acuse firmado por la misma va en un plazo no mayor a
10 das hbiles a la recepcin de los mismos.
Para solicitar nuevos recibos de valor, el vendedor deber de enviar una solicitud va correo
electrnico a Cuentas por Cobrar y tendr que confirmar va telefnica este correo, es importante
sealar que se deber de hacer con oportunidad y previendo los das que dure el trnsito del
paquete para que este no se quede sin RVs.
Captulo 12.
Uso
La copia verde deber de enviarse a C x C en planta con una copia fotosttica del comprobante
del deposito emitido por el banco, la copia amarilla se queda en poder del agente anexando el
comprobante original del deposito y el original deber de entregarse al cliente como
comprobante del pago engrapado junto con su factura original (si fuese pago total).
En caso de pago con cheques de otros bancos (que no tenga Minsa operaciones con esas
instituciones) y que paguen ms de 2 facturas, deber de detallar en el recibo de valor las
facturas que cubra este cheque (nmero de cheque, banco e importe) enviando a la brevedad
copia del recibo a cuentas por cobrar para la aplicacin.
Captulo 12.
Los pagos debern de aplicarse correcta e invariablemente a la factura que corresponda y que
es reconocida por el cliente en el espacio denominado concepto, en el cual se pondr el
nmero. Se deber asegurar que el nmero de socio coincida en el RV y en el comprobante
del depsito emitido por el banco, el nmero de socio deber de colocarse en el espacio
denominado referencia y se anexar el dgito verificador del cliente; no olvidar anotar en el
recibo el importe en numero y letra, nombre y firma del vendedor y la fecha: (Ver
anexo 1). Slo en los casos que el cliente tenga documentos clasificados como capitales de
trabajo, mquinas en venta y reestructura, los pagos a estos se deben aplicar al documento que
corresponde y al convenio previamente establecido.
Nota: cuando se cobre con cheque posfechado se deber anotar en el recibo de valor la fecha en la
que se debe depositar el cheque.
Captulo 12.
Si se presenta el caso de que se emita un RV para un cheque posfechado y este no pueda ser
cobrado en la fecha estipulada a peticin del cliente proceden 2 situaciones:
o Canjear el cheque por uno nuevo y recuperar el recibo de valor para su cancelacin y
emitir uno nuevo.
o Depositar el cheque en un plazo no mayor de 10 das naturales posterior de la fecha de
expedicin.
Para que el departamento de Cuentas por Cobrar (C x C) acepte los RVs ya utilizados se apegar a
lo siguiente:
o Los recibos debern de ir relacionados para que Cuentas por Cobrar devuelva el acuse de
recibo.
Captulo 12.
El consecutivo de los recibos deber de estar completo (copia verde) engrapando copia del
depsito realizado en el banco.
En caso de recibos cancelados el vendedor deber de dar el juego completo (original, copia
verde y amarilla) a cuentas por cobrar, cruzando el recibo con la leyenda de Cancelado
especificando el motivo de la cancelacin en el rubro de observaciones y mencionar que
recibo sustituye a este y el deber conservar copia fotosttica del juego completo del recibo de
valor (original, copia verde y amarilla) que deber mostrar al momento de una revisin por
parte de Cuentas por Cobrar o el Departamento de Auditoria.
En falta o extravo de alguno de los folios consecutivos se elaborar una carta responsiva al
agente de ventas especificando el los folios faltantes (ya sea el folio completo o alguna de las
copias que lo conforman), esto con el fin de liberar a Minsa SA de CV de cualquier
responsabilidad y se anexar en el consecutivo correspondiente. Si el agente de ventas presenta
a cuentas por cobrar el o los folios faltantes se destruir dicha responsiva o en su caso se
regresar a cambio de los mismos.
Para los vendedores forneos se debern considerar los das que se les enva la mensajera con
sus facturas, esto con el fin de prevenir y solicitar sus RVs con anticipacin para evitar gastos
innecesarios a la empresa.
Captulo 12.
A solicitud de notas de crdito impresas por parte del cliente el vendedor deber pedirlas por
escrito va correo a Cuentas por Cobrar con copia a la Gerencia de Crdito y Cobranza.
Captulo 12.
Ch-0001 Banamex
$15,000
Toda factura cobrada con cheque se recomienda no entregarla hasta comprobar el buen cobro del
mismo por parte de Minsa, as como agregar al reverso del cheque los datos del convenio CIE, la
referencia que es el nmero de cliente y el concepto que se refiere al nmero de factura. Por
ningn motivo se debern recibir y/o depositar cheques a nombre de terceros, todo cheque
deber ser nominativo es decir a nombre de la empresa y cruzarse una vez recibido para evitar
malos manejos en caso de extravo o robo del mismo.
Cada vez que rebote un cheque se volver a depositar al 3er. da hbil a la notificacin previa de
las reas involucradas (gerencia comercial, crdito y cobranza y al vendedor), esta notificacin se
har va correo electrnico por parte de la Gerencia de Crdito y Cobranza y se lleva a cabo para el
seguimiento oportuno de cobranza por las reas notificadas y no se generen cargos sin su
conocimiento. En caso de no existir respuesta por el rea de ventas este cheque se volver a
depositar hasta en 3 eventos como lo marca la poltica.
Captulo 12.
Minsa cobra un cargo por cheque devuelto del 10% del valor del cheque y la comisin del banco
ms el IVA de la suma de estos dos montos.
Los cargos por cheques devuelto debern de tener el mismo trmite de facturas a cobro,
debern de estar firmadas por el titular
Si por cuestiones comerciales no se considera pertinente el cobro del cargo por cheque
devuelto, se deber de hacer nota de crdito comercial con la debida autorizacin de la gerencia
comercial correspondiente.
Una vez realizado el tercer rechazo del banco se asignar a la agencia de cobranza, con el visto
bueno del agente encargado de la zona y de las personas antes descritas para enviar un
documento a la agencia de cobranza.
Captulo 12.
Para enviar una cuenta a la agencia de cobranza es indispensable contar con los soportes
mnimos preestablecidos, los cuales son:
Notas:
No se recibirn facturas originales sin la firma del titular en la parte del pagar.
Se recibirn facturas originales sin firma a menos que esta se encuentra con pagar vigente
que soporte la deuda.
Captulo 12.
Los agentes de ventas cuentan con una lista de precios previamente autorizada por el gerente
comercial, que tendr que actualizarse da a da para que la facturacin est acorde con esta y no se
tenga que generar notas de crdito extraordinarias. Esto es responsabilidad de la gerencia
comercial.
Captulo 12.
Las facturas originales firmadas por el titular de la cuenta que se muestren abiertas en cartera,
Las copias de sus rvs usados, y cancelados debidamente ordenados y con el soporte de su
deposito,
Los juegos completos de rvs en blanco asignados a su zona
Fondo Fijo
Activo fijo de la compaa
Expedientes de crdito
Tambin es de suma importancia que los agentes mantengan depurada correctamente su
cartera bajo la supervisin de su supervisor y/o gerente comercial, y reportar al responsable de
crdito y cobranza de cada planta las aplicaciones de los pagos que se reflejen abiertos en su reporte
semanal de antigedad de saldos. Donde determinarn el monto a aplicar a los documentos
correspondientes, as como observarn los saldos que necesiten la elaboracin de nota de crdito
extraordinaria y se enviar la solicitud de creacin de los mismos en el formato prestablecido, as
como compromisos de pago de la cartera vencida reportando a las reas antes mencionadas. Con
esto se obtendr una cartera actualizada, soportada y controlada debidamente.
Captulo 12.
Se podr otorgar crdito a los clientes que as lo soliciten previa integracin de expediente, los
requisitos son:
Solicitud de crdito
RFC
Identificacin oficial del cliente y Aval (credencial elector)
Comprobante de domicilio (Boleta predial) del cliente o aval
Pagare firmado por el cliente y por aval por el monto a financiar
Formato de Buro de Crdito del cliente y Aval.
Como medida de control y para validar la recepcin del producto se deber contar con una tarjeta de
firmas actualizada por parte del vendedor, en donde se mencionen las personas que puedan recibir
pedidos.
En el caso del pagar, deber estar debidamente llenado, ya que se ha detectado que esto no es as y
de esa manera anulamos los elementos jurdicos del mismo.
Captulo 12.
Se podr otorgar crdito a los clientes que as lo soliciten previa integracin de expediente, los
requisitos son:
Solicitud de crdito
RFC
Acta Constitutiva con sus ultimas modificaciones donde se especifique porcentajes de
participacin de la asociacin.
Identificacin oficial del cliente y Representante Legal (credencial elector)
Comprobante de domicilio (Boleta predial) del representante legal
Pagare firmado por el cliente y representante legal por el monto a financiar
Formato de Buro de Crdito del cliente y representante legal.
Captulo 12.
En el caso del pagar, deber estar debidamente llenado, con todos los elementos jurdicos.
Debern estar cubiertos todos los campos con importes en letra y nmero as como el nombre
completo sin abreviaturas del cliente, aval y/o representante legal.
Tambin se debe sealar invariablemente el domicilio particular y del negocio del cliente a
menos que sea el mismo.
Fecha del pagar
Nombre del cliente, aval y representante legal como aparece en la credencial de elector.
Las firmas deben coincidir con la credencial de elector.
Todo debe ser a una tinta y en papel seguridad.
Captulo 12.
Rutas de Venta
Captulo 13.
La finalidad de tener una agenda o itinerario fijo es asegurar que el vendedor siga una ruta
prestablecida y bien definida geogrficamente por tiempos y distancias, el agente de ventas debe
clasificar a sus clientes con frecuencias de visita bisemanal, semanal, quincenal o mensual
dependiendo del tipo de cliente as mismo deber incluir dentro de su itinerario de visitas clientes
activos, clientes inactivos (mas de tres meses sin venta) y prospectos.
Verificar inventarios, con el fin de asegurar el optimo desplazamiento de los recursos as como
verificar en su almacenamiento disear con esto un punto de reorden adecuado que satisfaga las
necesidades del cliente.
Planear degustaciones, eventos o platicas que permitan tanto a los clientes como a los
consumidores conocer ms de las bondades de nuestros productos.
Un vendedor debe asesorar a su cliente respecto a como vender mejor sus productos as como
llevarlo a un crecimiento constante donde la satisfaccin de los consumidores finales sea un
comn denominador para ambos.
La estructura de una zona de venta debe estar conformada por aproximadamente 250 clientes
padre (queda definido como aquel que toma la decisin de compra y pagos a nombre de su
negocio o los que dependen de l, estn a su nombre u otra razn social diferente), ser aceptable
en el rango de 230 a 270, para el caso de los IMTs (mercado de Industriales de la masa y la
tortilla).
Los dems mercados definen su ruta de venta en base a la distribucin geogrfica, tiempos de
traslado, citas programadas, desplazamientos de los productos, etc.. cada vendedor es
responsable asignar la frecuencia de cada visita tomando todos estos aspectos.
Cada ruta deber tener el numero de clientes suficientes que se puedan atender de manera
profesional tomando en cuenta todos los factores comerciales de cada mercado.
Selecciona a los clientes activos de acuerdo a las reglas establecidas.
Complementar con los clientes inactivos prospectos que elija el vendedor a visitar en este mes.
Supervisin en campo
La revisin de una ruta de venta por medios electrnicos debe realizarse por medio de indicadores
comerciales en el sistema y el dispositivo GPS (sistema de posicionamiento global) instalado en los
vehculos de los vendedores.
Captulo 14
Black Berry
Captulo 14.
Cada mes el vendedor deber realizar la programacin de su ruta en el portal, misma que podr
ser consultada en la hand held en cualquier momento. Cada que se realice una visita, el vendedor
deber registrarla, llenando un cuestionario de causas de venta y no venta.
Captulo 15
Determinacin cuotas
de venta (Presupuesto)
Captulo 15.
c) Penetracin de mercado:
1) No. De negocios instalados en la zona , identificados por canal de comercializacin
(granel y paquete).
2) No. De negocios padre instalados en la zona, identificados por canal de comercializacin
(granel y paquete).
3) Empresas que participan en la venta de harina granel y/o paquete por cada canal de
comercializacin y por establecimiento.
Captulo 15.
d) Gastos: como una forma de optimizar los gastos utilizados para el cumplimiento de los
objetivos, es necesario elaborar el presupuesto de los mismos, con el fin de asegurar un
margen de utilidad del presupuesto inicial.
Km x litro de gasolina
Km recorridos en ruta
Gasto de gasolina por ruta
Pasajes de avin y/o autobs
Cuota de alimentos/da, ruta local y fornea
Cuota de tarifa telefnica mensual
Gasto de mantenimiento automvil (por Km recorrido)
Gasto hotel, cuota diaria
Gastos varios, internet, paquetera, etc (cuota semanal)
Captulo 15.
a) Estadsticos: datos histricos de los indicadores del mercado que son utilizados para asignar
los volmenes de venta.
b) Asignacin por zona de venta: frmula que determina la cuota de cada zona considerando
aspectos de volumen, participacin de mercado, plaza y nmero de competidores. La frmula
es una referencia que se deber complementar con la estadstica de los dos ltimos
trimestres para determinar la plataforma de tonelaje de cada zona.
c) Estacionalidad climatolgica: calor, lluvias, huracanes, heladas, etc.
d) Estacionalidad de la actividad econmica: zafras, cosechas de frutas y hortalizas, vacaciones,
regreso a clases, fiestas patrias, etc.
e) Temporalidad de cosechas: disponibilidad de maz.
f) Migracin temporal o definitiva: se corrobora con ndices de INEGI.
g) Consumos per cpita por segmento: urbano, sub urbano, rural.
Captulo 16
Comisiones
Captulo 16.
El clculo de comisin para una persona de nuevo ingreso comienza al momento de que es total y
nico responsable de una zona de venta, gerencia comercial o nacional.
2. Precio
El objetivo de precio se fijar cada trimestre con el formato integral (proyeccin cliente por cliente) y
debern entregarse antes de comenzar el trimestre a Inteligencia comercial quien ser responsable
de la captura en el sistema.
Se determinar el alcance en base al precio real del periodo en comparacin con el objetivo del
formato integral.
Por cada $1.00 que suba o baje el precio en la zona a evaluar se pagar adicional o se descontar
segn sea el caso, el factor correspondiente de acuerdo a cada nivel comercial.
Captulo 16.
3. Cartera
Para la penalizacin se toma en cuenta las siguientes clasificaciones de cartera dentro de lo corriente:
capital de trabajo a pagar, corriente documentado, mquinas en venta y reestructura.
La cartera antes mencionada que no sea cobrada en los 30 das posteriores a la fecha de vencimiento
(de acuerdo a los trminos de pago), ser penalizada a todos los niveles comerciales en base a las
toneladas originales del documento, siendo el importe mximo a penalizar la comisin calculada en el
mes evaluado.
Rankeo
Captulo 17.
Precio 30 Puntos
Volumen 25 Puntos
Clientes 15 Puntos
Activos
Nuevos
Perdidos
Recuperados
Cobranza 15 Puntos
Cartera 5 Puntos
El siguiente cuadro muestra los parmetros que se toman en cuenta para realizar el rankeo y qu es lo
que se analiza de cada uno:
Captulo 18
Entrega de la zona
Captulo 18.
Antes de recibir una zona de venta es necesario que el departamento de Auditora haya realizado la
revisin con cada cliente y la entrega pertinente de documentos.
Herramientas de trabajo:
Automvil
Telfono (hand held)
Tarjeta de Gasolina
Tarjeta IAVE (zonas forneas)
Recibos de valor
Una vez que se haya entregado la totalidad de las herramientas de trabajo y toda la documentacin
necesaria para el seguimiento de la zona, el vendedor es el nico y total responsable de la zona y
deber administrarla de acuerdo a las polticas que la empresa estipule.